Crowdfinancing- Option für die internationale Projektfinanzierung in der deutschen...

© Ilona Orthwein Unternehmens- und Organisationsberatung

Referentin:Ilona OrthweinOrthwein Unternehmens – und Organisationsberatung

Crowdfinancing-Option für die internationale Projektfinanzierung

in der deutschen Wasserwirtschaft?


gelernte Kauffrau, Wirtschafts- und Sozialwissenschaftlerin (M.A.)

1991- 2003 im internationalen Bankgeschäft tätig, Beratung und Begleitung vonUnternehmen bei Finanzierungsfragen

Seit 1999 Beschäftigung mit Digitalisierungsprozessen (Interbankenprojekt BPM)

2003 Gründung Ilona Orthwein Unternehmens- und OrganisationsberatungBeratungsschwerpunkte: Finanzierung, Marketing und OE-/Change-Prozesse mitFokus auf Digitalisierung

2005 Gründung des Frauen-BusinessportalsUnternehmerinnen.orgu. a. ausgezeichnet von der Initiative Mittelstand 2012

7/2014 Buch „Crowdfunding“ erschienenseit 2013 regelmäßige Vorträge und Seminare zum Themau. a. an der HTW/ Berlin2016 im BMWi, beim Branchenverband Bitkom

Ilona OrthweinUnternehmensberaterin


Und darum geht es mir heute:

1. Was ist Crowdfinancing?

2. Die Entwicklung dieser Finanzierungsform seit der Jahrtausendwende

3. Wie vergibt die Crowd ihr Geld?

4. Für welche Unternehmungen eignen sich Crowdfinzierungen?

5. Woran Crowdfunder oft scheitern

6. Crowdfinancing als Chance für den unternehmerischen Mittelstand

7. Crowdfinancing als Option für die Wasserwirtschaft

8. Crowdfinancing als komplementäres Tool in der Projektfinanzierung

9. Was ich als Beraterin für Sie tun kann


© S.John - Fotolia

Was ist Crowdfinancing?


Crowdfinanzierung im analogen Zeitalter

1886 wurde der Sockel fürdie Freiheitsstatue fertiggestellt und das Monumenteingeweiht – dank derSpendenkampagne vonJoseph Pulitzer in der„New York World“.102.000 US$ waren von120.000 Spenderngekommen; 80% davonwaren Spenden <1 US$.


Mit den neuen Internettechnologien und sozialen Medienhaben sich ganz neue Möglichkeiten ergeben!

Crowd-Sourcing


• 1999 HelpDirect.org• 2003 ArtistShare.com („Fanfunding“)• 2004 Zopa.com P2P-loans in GB• 2005 Kiva.org – Microlending für kleinere Unternehmen in Entwicklungs- und

Schwellenländern• 2006 Sellaband.com• 2007 Indiegogo.com - für Filmschaffende• 2009 Kickstarter.com - für unternehmerische Projekte• 2010 erste CF-Plattformen in Deutschland• 2011 Film „Stromberg“ - in 1 Woche v. ca. 3.000 Spendern 1 Mio Euro• seit 2012 Startups im Fokus (Seedmatch, Companisto, Innovestment)• 2013 älteste Uhrenfabrik der Schweiz duBois et fils durch CF gerettet• seit 2014 zunehmend Immobilienprojekte (Gut Weissenhaus 7,5 Mio. € )• 7/ 2015 Kleinanlegerschutzgesetz• 7/ 2016 Marktmissbrauchsverordnung der EU


Der zunächst diffuse CF-Markt hat nach und nachStrukturen bekommen:

Versuch einer Einordnung, 2012


Immer aktualisiert ist die Plattformübersicht auf crowdfunding.de

Quelle: Für-Gründer.de 2015

Der deutsche CF-Plattformmarkt


wachsende Umsätze seit 2011


Aktuelle Ergebnisse


Crowfinancing durchdringt immer mehr Bereiche


Motivation der Geldgeber

• materielle Motive(„Das will ich haben.“)

• soziale Motive(„Das wäre gut für uns.“)

• ideelle Motive(„Das muss man unterstützen.“)

• finanzielle Motive(„Das vermehrt mein Geld.“)


Möglichkeiten der Geldvergabe durch die Crowd:

1. Crowddonating / donation-based CF:Spenden für einen „guten Zweck“ - ohne direkte materielleGegenleistung

Nur für Non-Profit-Projekte geeignet.

Plattform-Bsp.e: Betterplace, HelpDirect


2. (reward based) Crowdfunding / Crowdsponsoring:Für das Geldspende gibt es eine konkrete materielleund/oder ideelle Gegenleistung, wie z. B. ein Produkt,eine Einladung, eine Ehrung, Rabatte

Ideal zur Vorfinanzierung und zum Markttest voneinzelnen Produkten und Angeboten!

Plattform-Bsp.e: Kickstarter, Startnext,Visionbakery



3. Crowdlending:Die Crowd stellt Darlehen (Laufzeit max. 5 Jahre) dar, die alsRatenkredite mit Zinsen sukzessive zurückgeführt werden.P2P-Mikrokredite bis 25 TEUR, im KMU-Bereich bis 250 TEUR.Plattformen übernehmen klassisches Bankgeschäft:Einlagen von Sparern in Kredite umzuwandelnUnterschied: Der Anleger entscheidet, wer das Geldbekommt und es gibt hohe Zinsen gg. entspr. Risiko!

Vor allem im Mikrofinanzbereich, zunehmend auch für KMU

Plattform-Bsp.e: Kiva, Auxmoney,Lendico, Kapilendo



4. Crowdinvesting:Mittel- bis langfristige Investition entweder als Anteilseigner(z. B. Aktien, Genussrechte oder stille Beteiligungen) oder alsnachrangiger Darlehensgeber („partiarischeNachrangdarlehen“) - mit Renditechance, aber Risiko(Totalverlust).

Nur im Rahmen einer Kapitalgesellschaft

Plattform-Bsp.e: Seedmatch, Econeers,Companisto, Fundsters, Bergfürst



Für welche Unternehmungen eignen sich Crowdfinanzierungen?

Für Unternehmen, die bereits über eine große Fangemeinde,Bekanntheit und gute Medienkanäle verfügen.

KampagneEquity for Punksder schottischen

Brauerei BrewDog :2011-2013: 4,4 Mio £

für Ausbau undModernisierung der Brauerei

nach ökologischenGesichtspunkten



Für unternehmerische Projekte mit innovativen Konzepten.



Für Unternehmen, die nachvollziehbare Lösungen bieten.



Für Produkte und Angebote, die im Trend der Zeit liegen – gernemit lokalem oder regionalem Bezug.



Für Produkte und Angebote, die ein klares USP haben, das sichim Netz verbal und visuell gut kommunizieren lässt.



Für Produkte und Angebote, die Gutes bewirken...


Viele Crowdfunder scheitern dennoch – Warum?

1. mangelhaftes Konzept

2. lückenhafte oder falsche Kalkulation

3. Unterschätzung des eigenen Aufwandes, insbes. PR

4. fehlende Bekanntheit und unternehmerische Vernetzung

5. zu wenig Kapital, z. B. um sich Unterstützung von Experten(Medienfachleute, CF-Berater, Juristen, Steuerberater etc.)zu holen

6 . Last but not least: fehlende unternehmerische Erfahrung


Crowdfinancing als Chance für den Mittelstand

1. Neben dem Kapital bringt CF mehr Bekanntheit für dievielen „Hidden Champions“ im deutschen Mittelstand

2. CF erlaubt eine Einbeziehung und langfristige Bindung dereigenen Ziel- und Anspruchsgruppen ins persönlicheGeschäftsfeld

3. Grosse Chancen in Zeiten von Nullzinspolitik undüberhitzten Aktienmärkten für solide Anlagealternativenmit Rendite

4. ausgeprägte unternehmerische Erfahrung und Vernetzung

5. ausreichende Mittel, um sich professionelle Hilfe zu holen


Meine These:Wasserversorgung wird in Bälde zunehmend in den Fokusder medialen Aufmerksamkeit rücken….


Beteiligte an einer Projektfinanzierungnach PwC©


Projektfinanzierung mit Crowdfinancingselbst organisiert

PR-Agentur

CrowdfinancingKampagne

Bank alsTreuhänder


Projektfinanzierung mit Einbindung einer Plattform

Crowdfinancing-Kampagne

CF-Plattformals IntermediärPR-Agent evtl.

im eigenen Haus

Bank als Treuhänder


Vor dem Crowdfunding:Beratung zu Konzept,zur passenden Methodeund zur Kampagnenplanung;Finanzierungsalternativenund Ergänzungen besprechen

Während der Kampagne:beraterische Begleitung

Nach der Kampagne:beraterische Unterstützung zumweiteren Geschäftsaufbau

Und was tun Berater wie ich?


Ilona OrthweinUnternehmens- und

Organisationsberatung

Tel. +49 30 78 00 68 74Fax +49 30 78 00 68 75

[email protected]

Danke für Ihre Aufmerksamkeit!

Date post:	14-Feb-2017
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