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Fibudigital-online Mehr Liquidität für Ihr Unternehmen

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Zusammenfassung:

Weniger Aufwand für Belegaustausch Top-aktuelle Buchführung

täglich oder wöchentliche Offene-Posten-Liste Entlastung beim Mahnen und Zahlen

Mahnvorschläge, Mahnbriefe Überwachen von Fälligkeiten, Zahlungsvorschläge

Buchführung mit Zukunft –Mehr Liquidität für Ihr Unternehmen

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Zahlungsvorschlag

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Zusammenfassung

Weniger Aufwand für Belegaustausch Top-aktuelle Buchführung

täglich oder wöchentliche Offene-Posten-Liste Entlastung beim Mahnen und Zahlen

Mahnvorschläge, Mahnbriefe Überwachen von Fälligkeiten, Zahlungsvorschläge

Weniger Zinsaufwand, Vermeiden von Forderungsausfällen Jederzeit top-aktuelle Unterlagen für die Bank Digitales Belegarchiv

Buchführung mit Zukunft –Mehr Liquidität für Ihr Unternehmen

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Digitales Belegarchiv

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Zusammenfassung

Weniger Aufwand für Belegaustausch Top-aktuelle Buchführung

täglich oder wöchentliche Offene-Posten-Liste Entlastung beim Mahnen und Zahlen

Mahnvorschläge, Mahnbriefe Überwachen von Fälligkeiten, Zahlungsvorschläge

Weniger Zinsaufwand, Vermeiden von Forderungsausfällen Jederzeit top-aktuelle Unterlagen für die Bank Digitales Belegarchiv Unternehmer-Informationsystem:

Top-Infos Umsatz, Kosten, Liquidität,Kunden und Lieferanten

Buchführung mit Zukunft –Mehr Liquidität für Ihr Unternehmen

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Unternehmer-InformationssystemkumuliertMai 2006

kumuliertMai 2005

Erfolg Monatliche Entwicklung Gesamtleistung (Fläche) / Gesamtkosten + Wareneinsatz (Linie)

Gesamtleistung 90.386,26 95.587,99Wareneinsatz 30.917,42 49.994,57Rohertrag 59.468,84 45.593,42Gesamtkosten 49.595,02 45.903,76Betriebsergebnis 9.873,82 -310,34Anteil Wareneinsatz an Gesamtleistung 34,21% 52,30%Anteil Gesamtkosten an Gesamtleistung 54,87% 48,02%Umsatzrentabilität (bezogen auf Gesamtleistung) 10,92% -0,32%

Liquidität

Finanzmittel am Beginn der Periode 70.681,57 57.355,33 Kassenbestand + betriebliche BankkontenCashflow lfd. Geschäftstätigkeit 2.445,96 5.712,87 Mittelveränderung aus erwirtschafteter LiquiditätCashflow Finanzierung 0,00 0,00 Mittelveränderung aus dem FinanzierungsbereichCashflow Investition -1.895,00 -2.039,07 Mittelveränderung aus dem InvestitionsbereichFinanzmittel am Ende der Periode 71.232,53 61.029,13 Kassenbestand + betriebliche Bankkonten

Privatbereich/Kapital

Einzahlungen Unternehmer 0,00 0,00 Kapitalveränderungen durch EinlagenAuszahlungen Unternehmer 0,00 0,00 Kapitalveränderungen durch Entnahmen

Forderungen und Verbindlichkeiten

Forderungen aus Lieferungen und Leistungen 11.194,78 7.557,04 Monatliche Entwicklung Gesamtleistung (Fläche) / Forderungen aus L.u.L. (Linie)

/ Gesamtumsatz (Umsatz + sonst. Erlöse) 90.386,26 95.587,99* Anzahl der Tage im Auswertungszeitraum 150 150= Zielgewährung an Kunden in Tagen 19 12

Verbindlichkeiten aus Lieferungen und Leistungen 989,01 5.681,39

Prozentanteil der Kunden, mit denen 80% der Kundenumsätze erreicht werden 15,38% 20,69%

Prozentanteil der Lieferanten, von denen 80% der Lieferungen / Leistungen erbracht werden 50,00% 33,33%

Trend

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Kosten

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140.000

J an 05 J an 06

Umsatz

Offene Kunden-rechnungen

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Liquiditätskreislauf

liquide Mittel

Rohstoffe

Verbindlich-keiten

ProduktionLager

Verkauf

Forderungen

Zahlung

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Forderungsausfälle

Erwarteter Jahresumsatz 500.000 €

Angestrebter Gewinn 10.000 €

Erwarteter Forderungsausfall 10.000 €

Daraus ergibt sich eine Umsatzrendite von 2,00 %

Ausgleichender GewinnGewinn + Forderungsausfall

20.000 €

Dafür erforderlicher Mehrumsatzum Forderungsausfall ausgleichen zu können

500.000 €

Zu erwirtschaftender Gesamtumsatz 1.000.000 €

Halbjahresumsatz 500 T€

2% Umsatzrendite = 10 T€ Gewinn

Forderungsausfall = 10 T€

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Betrag der ausfallgefährdeten Forderungen?

Beträge älter 3 Monate?

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Zinsaufwand

Umsatzerlöse 500.000 €

Forderungen aus Lieferung und Leistung 60.000 €

Kalkuliertes Zahlungsziel 30 Tage

Tatsächliches Zahlungsziel 43,2 Tage

Verbleibende Forderungen 41 667 €

Verminderung der Forderungen 18.333 €

Kontokorrent-Zinssatz p. a. 12,00 %

Bisheriger Aufwand aus Kontokorrentzins 7.200 €

Verbleibender Aufwand aus Kontokorrentzins 5.000 €

Verringerung des Zinsaufwandes pro Jahr 2.200 €

Verringerung des Zinsaufwandes pro Monat 183 €

Unternehmen, Umsatz 500 T€

2% Umsatzrendite = 10 T€ Gewinn

2% Forderungsausfall = 10 T€

Kalkuliertes Zahlungsziel = 30 Tage

Tatsächliches Zahlungsziel = 43,2 Tage

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Forderungslaufzeiten Ihrer Kunden?

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Sichtbare Veränderungen

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J an 05 J an 06-120.000

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Jan 05 Jan 06

Chancen:Nach Realisierung der offenen Forderungen:

nimmt der Zinsaufwand ab (im ersten Halbjahr 6 T€),

entwickelt sich der Banksaldo kontinuierlich nach oben,

schätzt die Bank das Unternehmen ganz anders ein,

verbessert sich die Risikolage des Unternehmens.

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Konsequenz

Schlechtes Forderungsmanagement verursachtzusätzliche Zinskosten

Folgen:Ertragsverluste

Liquiditätsengpässe

Existenzbedrohung

Forderungen

Zahlung liquide Mittel

Rohstoffe

Verkauf

Lager Produktion

Verbindlich-keiten

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Typischer Krisenverlauf

Aufwand

Zeitablauf

Handlungsspielraum

Leistungsrückgang

Ergebnisrückgang

Verschuldung

Insolvenz

Liquiditätsmangel

Ziel:Betreuung

der Unternehmenzur Vermeidung

von Krisen

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Forderungsmanagement im Vorfeld

Forderungsmanagement beginnt im Vertrieb!!!

Bonitätseinschätzung Bankauskunft Auskunfteien (Creditreform, Dun & Bradstreet, Bürgel)

Klare Regelung der Zahlungskonditionen Erfassung in den Debitorenstammsätzen

Korrekte und zügige Rechnungsstellung

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Forderungsmanagement

Beobachten des Zahlungsverhaltens Controllingreport Fälligkeitsliste

Maßnahmen Mahnwesen Übergabe an Rechtsanwalt Factoring

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Sie und Ihr Steuerberater –

Ein perfektes Doppel

Konsequentes Forderungsmanagement bedeutet

bessere Liquidität für Ihr Unternehmen und dadurch:

Mehr Freiraum für neue Geschäftsabschlüsse!

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Nach Golde drängt, am Golde hängt doch alles!

Goethe, Faust I, Margarethe

„Ach wir Armen!“

Buchführung mit Zukunft –Mehr Liquidität für Ihr Unternehmen

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Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit!

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