Der Investmentprozess: klare Regeln für Ihr Vermögen.
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Investmentprozess – klare Regeln für Ihr Vermögen:
Eine klare Aufteilung sorgt für Stabilität. Profitieren Sie von den Erfahrungen nachhaltig erfolgreicher Strategien:
Bei der Aktienauswahl orientieren wir uns an bewährten Strategien großer Staatsfonds.
Anleihen legen wir für Sie nach den gleichen Grundsätzen wie für unsere eigenen Anlagen an.
Für noch mehr Stabilität investieren wir in internationale Immobilien und marktneutrale Strategien.
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Realistische Anlageziele formulieren
Wichtig ist die Definition realistischer
Anlageziele. Hier gilt: Je höher die ge-
wünschte zu erzielende Rendite, desto
höher auch immer das Risiko. Wir streben
bei unserer Vermögensverwaltung
eine angemessene Rendite bei geringer
Schwankungsbreite an.
Weltweit investieren und breit streuen
Nach klaren und transparenten Regeln
investieren wir in ausgesuchte internatio-
nale Titel. Die Basis für die Aktienauswahl
sind die Empfehlungen der DZ BANK,
die seit Jahren führend im Aktienresearch
ist. Bei der weiteren Auswahl wird auf die
Streuung in unterschiedliche Branchen
geachtet. Die einzelne Aktienposition hat
Unsere Regeln:
einen Anteil von ca. 2 Prozent am jeweili-
gen Anlagebetrag – auch hier: Risikostreu-
ung. Die Anleihen werden mit je 10 Pro-
zent auf Laufzeiten von einem bis zehn
Jahren verteilt, fällige Titel dann für jeweils
zehn Jahre neu angelegt. So erreichen wir
eine optimierte Chance-Risiko-Struktur.
Ausdauer beweisen
Kaum ein Anleger ist auf Dauer erfolg-
reicher als der Markt. Der Versuch, das
perfekte Timing zu finden, führt häufig zu
hohen Kosten und einer schlechten Rendi-
te. Wir bleiben mit unserer klaren Strategie
und den sorgfältig ausgewählten Titeln in-
vestiert, denn bisher sind die Märkte stets
„wiedergekommen“ und die Ausdauer hat
sich ausgezahlt.
Regelmäßig anlegen
Die Investition an einem fixen Termin kann
zu einem ungünstigen Zeitpunkt erfolgen.
Regelmäßiges Investieren sorgt häufig für
durchschnittlich günstigere Einstandskur-
se. Wir investieren den Aktienanteil für Sie
in vier gleichen Quartalsraten. So verteilen
wir für Sie das Timingrisiko. Das führt in
der Regel zu günstigeren Einstandskursen
(Cost-Average-Effekt).
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Anleihen
Anleihen sind eine wesentliche Kompo-
nente in vielen Vermögensverwaltungen.
Für Stabilität und Rendite ist eine Diversi-
fikation der Anlagen unerlässlich. So inves-
tieren wir grundsätzlich risikooptimiert in
Staats- und Unternehmensanleihen. Bis zu
10 Prozent können renditeorientiert in
ausgesuchten Währungen und Schwellen-
ländern angelegt werden.
Aktien
Auch bei Aktien folgen wir selbstverständ-
lich dem Grundsatz der Risikostreuung.
Wir investieren international, Schwerpunkt
sind europäische Unternehmen. Je Bran-
che werden maximal zwei Einzeltitel in das
Portfolio aufgenommen. Die Titelauswahl
basiert auf den Analysen der vielfach aus-
gezeichneten DZ BANK. Verkäufe finden
nur statt, wenn die bestehende Aktienpo-
sition zum Verkauf eingestuft wird. Inves-
tieren mit ruhiger Hand statt kurzfristiger
Spekulation.
Andere Anlagen
Zur weiteren Diversifikation und Optimie-
rung Ihres Vermögens wird ergänzend
in „Andere Anlagen“ investiert, zu denen
sowohl Immobilien, Rohstoffe und Edel-
metalle als auch Wandelanleihen zählen.
Selbstverständlich ausgesucht und mit
breiter Streuung. Ihre Beimischung sorgt
für Stabilität und ein attraktives Chance-
Risiko-Profil Ihres Portfolios. Die Gewich-
tung je Segment soll 5 Prozent nicht
überschreiten.
Anlagephilosophiefür Aktien
Anlagephilosophie für Andere Anlagen
Wertschöpfung
Wertsicherung
Internationale Streuung
Systematischer Branchenmix
Risikotragende Andere Anlagen
Risikoarme Andere Anlagen
Klare Vermögensaufteilung als Grundlage für nachhaltigen Erfolg
– 30 Prozent Einzeltitel in Form von staatsnahen Anleihen und Unterneh- mensanleihen in Euro mit Restlaufzeiten bis zu zehn Jahren
– 10 Prozent Fonds mit einem Investitions- schwerpunkt in anderen Bereichen, z. B. in Emerging Markets oder diversen Fremdwährungen
– ausschließlich Einzeltitel
– breite Streuung über Branchen und Länder
– derzeit Schwerpunkt Dividendentitel
– 10 Prozent Fonds auf dem europäischen und globalen Immobilienmarkt*
– je 5 Prozent in marktneutrale Anlagen
Anleihen 40 % Aktien 40 % Andere Anlagen 20 %
* Bitte beachten Sie die gesetzlichen Neuregelungen für Offene Immobilienfonds ab dem 22. Juli 2013.
Anlagephilosophie für Anleihen
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VR-PrivateBanking – lokal, national, international
Erfahrung und Leistungsfähigkeit
Seit über fünfzehn Jahren konzentriert
sich die DZ PRIVATBANK auf die Konzep-
tion und Verwaltung individueller Invest-
mentlösungen. Sie bietet Privatkunden,
Family Offices und Stiftungen ein breites
Dienstleistungsangebot:
einen persönlichen und ganzheitlichen
Beratungsansatz einen aktiven, flexiblen und risiko-
kontrollierten Investmentprozess den bewährten Best-Select-Ansatz innovative Anlagethemen und
-strategien, die kontinuierlich weiter-
entwickelt werden
umfassende Kunden- und Steuer-
reportings qualitätsgesicherte Abläufe und
Prozesse Beratung und Betreuung auf Basis
des Kundenwunsches gemeinsam mit
der Genossenschaftsbank Spezialwissen Zugang zu internationalen Finanz-
plätzen in Luxemburg, Singapur und
Zürich
Ausgezeichnet
Die vielen herausragenden Auszeich-
nungen unabhängiger Tester der letzten
Jahre für das Private Banking der Genos-
senschaftlichen FinanzGruppe sind ein
Ergebnis unserer nachhaltigen Leistungs-
fähigkeit in der Strukturierung von
Vermögenswerten.
FUCHS REPORT
ELITE DER
VERMÖGENSVERWALTER
DZ PRIVATBANK
„SUMMA CUM LAUDE“
Handelsblatt
Elite Report Edition
ELITE REPORT
2015
Herausgeber:
Volksbank Freiburg eG
Bismarckallee 10
79098 Freiburg
Telefon: 0761 21 82-11 11
Telefax: 0761 21 82-12 78
E-Mail: [email protected]
www.volksbank-freiburg.de/privatebanking
Diese Broschüre stellt eine
Werbemitteilung dar. Sie wurde
mit großer Sorgfalt entworfen
und hergestellt, dennoch wird
die Haftung auf Vorsatz und
grobes Verschulden beschränkt.
Änderungen vorbehalten.
Bildnachweise:
Titel, Seite 3 und 4:
Britt Schilling, Freiburg
Stand aller Informationen,
Darstellungen und Erläuterungen:
Januar 2015, soweit nicht
anders angegeben.