WIE DU 1 MILLION AN DER BÖRSE

MACHST – EINE ANLEITUNG IN 9 SCHRITTEN

Ein Motley Fool Sonderbericht

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Mein lieber Foolisher Freund,

es sollte das Ziel eines jeden Anlegers sein, eine Million mit Aktien zu verdienen.

Denk mal kurz nach. Eine Million Euro in deinem Portfolio, das könnte bedeuten …... keine Notwendigkeit mehr zu arbeiten,

... keine Sorgen mehr

... und die finanzielle Freiheit, von der du schon immer geträumt hast.

Aber kann denn wirklich jeder eine Million an der Börse verdienen?Seien wir mal ehrlich, für die meisten Leute wird das ein Traum bleiben.

Einfach gesprochen, erfordern solche Erfolge, die dein Leben verändern, Zeit, Mühe und auch ein paar kleine Opfer. Die meisten Leute ziehen es immer vor, den bequemen Weg zu wählen, nur um sich dann später zu wundern, warum es ihnen Jahre später nicht bessergeht.

Du scheinst aber eine andere Herangehensweise an deine finanzielle Lage zu haben.

Dadurch, dass du diesen Sonderbericht angefordert hast, hast du bereits dein Interesse an Aktien und den Wunsch gezeigt, dass du größeren Wohlstand erzielen möchtest. Darüber hinaus hast du schon angedeutet, dass du bereit bist, für potentiell große Belohnungen auch hart zu arbeiten.

Du scheinst also die Art von Mensch zu sein, der

» etwas über Aktien wissen möchte

» langfristig investieren möchte und

» die richtige Einstellung hat, mit der man ein Portfolio mit einem Wert von einer Million Euro aufbauen kann.

Stellen wir mal ein paar Berechnungen an, um dir etwas Inspiration zu geben. Sieh dir die Zahlen in Tabelle 1 weiter unten an. Die Zahlen, besonders die große rechts unten, sind schon ziemlich erstaunlich.

Tabelle 1: Die sensationellen Ergebnisse von regelmäßigen jährlichen Einzahlungen und hohen Anlagerenditen

Jahr Depotwert Investition p.a. Gesamt Wachstum

15%Depotwert Jahresende

1 – 10.000 € 1.500 € 1.500 € 11.500 €

2 11.500 € 10.000 € 21.500 € 3.225 € 24.725 €

3 24.725 € 10.000 € 34.725 € 5.209 € 39.934 €

4 39.934 € 10.000 € 49.934 € 7.490 € 57.424 €

5 57.424 € 10.000 € 67.424 € 10.114 € 77.537 €

6 77.537 € 10.000 € 87.537 € 13.131 € 100.668 €

7 100.668 € 10.000€ 110.668 € 16.600 € 127.268 €

8 127.268 € 10.000 € 137.268 € 20.590 € 157.858 €

9 157.858 € 10.000 € 167.858 € 25.179 € 193.037 €

10 193.037 € 10.000 € 203.037 € 30.456 € 233.493 €

11 233.493 € 10.000 € 243.493 € 36.524 € 280.017 €

12 280.017 € 10.000 € 290.017 € 43.503 € 333.519 €

13 333.519 € 10.000 € 343.519 € 51.528 € 395.047 €

14 395.047 € 10.000 € 405.047 € 60.757 € 465.804 €

15 465.804 € 10.000 € 475.804 € 71.371 € 547.175 €

16 547.175 € 10.000 € 557.175 € 83.576 € 640.751 €

17 640.751 € 10.000 € 650.751 € 97.613 € 748.364 €

18 748.364 € 10.000 € 758.364 € 113.755 € 872.118 €

19 872.118 € 10.000 € 882.118 € 132.318 € 1.014.436 €

Gesamt 190.000 € 824.436 € 1.014.436 €

Wenn du also » jedes Jahr 10.000 Euro investierst und » eine Rendite von 15 % (mehr dazu später) nach

Kosten pro Jahr erreichst ... ... dann zeigt dir diese Summe, dass du aus Einzahlungen von 190.000 Euro nach nur 19 Jahren an der Börse die magische Marke von einer Million Euro erreichen könntest (ohne Transaktionsgebühren und Steuern).Natürlich kann nicht jeder 10.000 Euro pro Jahr beiseitelegen, um das Geld in Aktien zu investieren. Natürlich wird auch nicht jeder eine Rendite von 15 % pro Jahr und das 19 Jahre lang am Stück erreichen. Der Dax liegt irgendwo bei 7,3 % im Durchschnitt der letzten 50 Jahre.

Wie du 1 Million an der Börse machst – eine Anleitung in 9 Schritten

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Schritt 1: Fange gleich anDer erste Schritt auf dem Weg zu einer Million an der Börse besteht darin, sofort damit anzufangen. Sieh dir Tabelle 2 an, die dir zeigt, wie lange es dauert, eine Million zu erreichen, wenn du 2.500, 5.000 und 7.500 Euro im Jahr investierst und Renditen von 5 %, 10 % und 15 % pro Jahr erzielst.Tabelle 2: Wie lange es dauert, um eine Million zu erreichen.

5% Wachstum pro Jahr

10% Wachstum pro Jahr

15% Wachstum pro Jahr

2.500 € 62 Jahre 38 Jahre 29 Jahre

5.000 € 49 Jahre 31 Jahre 24 Jahre

7.500 € 41 Jahre 28 Jahre 21 Jahre

Du siehst, je weniger du investierst, desto länger wird es dauern, um die Million zu erreichen. Aber je früher du damit anfängst, desto besser könnten deine Chancen sein.

Schritt 2: Gib weniger aus, als du verdienstDas bringt uns gleich zu Schritt 2, wie man eine Million an der Börse verdient. Dieser Schritt besteht darin, weniger auszugeben, als du verdienst und dann die Differenz zu investieren.Viele Leute beschweren sich darüber, nicht genug Geld zum Sparen und Investieren übrig zu haben ... du weißt schon, dein Nachbar, deine Kollegen bei der Arbeit, deine Familienmitglieder und so weiter.Witzigerweise scheinen diese Leute aber immer genug Geld zu haben, um sich ein neues Auto zu kaufen, ein exotisches Urlaubsziel anzufliegen und sich die neuesten technischen Spielereien zu kaufen.Wenn du dein Geld für solche kurzfristigen Luxusgüter ausgibst, dann wirst du damit keinen zusätzlichen Reichtum an der Börse schaffen. Insbesondere musst du:

» berechnen, was du dir realistischerweise pro Monat leisten kannst und dabei unerwartete Ausgaben und Notfälle mit einbeziehen,

» deine aktuellen Ausgaben senken und dich daran erinnern, dass jeder Cent, den du sparst, ein Cent ist, den du nicht verdienen musst – solche Ersparnisse können auch über einen langen Zeitraum hinweg investiert werden und dir auf dem Weg zu deiner Million helfen.

Sei diszipliniert und lass deine Investitionen automatisch von deinem Konto abbuchen. Dadurch kommst du gar nicht erst in Versuchung, überschüssiges Geld zu verballern.Verpflichte dich dazu, regelmäßig und langfristig zu investieren. Das bedeutet, dass du immer dasselbe investierst und dir nicht auf einmal etwas vom Mund absparen musst oder aufgibst, wenn es an der Börse gerade nicht gut läuft.Unserer Meinung nach musst du nur diese Mentalität in Bezug auf deine Ausgaben annehmen und du könntest schon auf einem guten Weg sein, um ein großes Aktienportfolio aufzubauen.Dieser Schritt mag dir jetzt schwierig erscheinen, aber sobald du die richtige Einstellung angenommen hast, geht es praktisch wie von alleine.

Schritt 3: Aktien sind besser als FondsGehen wir weiter zu Schritt 3 und warum du Fonds vergessen und stattdessen einzelne Aktien kaufen solltest.Es versteht sich von selbst, dass man eine überdurchschnittliche Rendite braucht, wenn man eine Million an der Börse machen möchte. Wenn du also Portfoliomillionär werden möchtest, dann musst du dich auf die besten Aktien konzentrieren. Unserer Erfahrung nach haben die besten Einzelaktien immer die Renditen der besten gemanagten Fonds übertroffen.Investmentfonds haben natürlich auch ihren Reiz. Wenn man einen Fonds kauft, dann übernimmt ein Experte das Aussuchen der Aktien und nimmt dir gleich die ganze Arbeit dabei ab. Wenn man mehrere Fonds hat, dann kann man ein extrem diversifiziertes Portfolio aufsetzen, das auch nicht allzu volatil sein sollte.Die Fonds-Manager tendieren aber dazu, relativ viele Aktien in ihren Portfolios zu haben, dabei werden die positiven Effekte einer Gewinneraktie wieder minimiert. Je größer der Fonds, desto langsamer ist er oft, wenn es um das Aussuchen von Gewinneraktien geht.Sieh dir einmal Neil Woodford an, der den größten Fonds in Großbritannien, den Multi-Milliarden-Invesco Perpetual High Income Fund geführt hat. Während seiner letzten zehn Jahre beim High Income Fund lieferte er eine Rendite von 200 %, was etwa eine Rendite von 12 % pro Jahr darstellt.

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Jetzt wirst du dir denken, dass Mr. Woodfords 200 % doch gar nicht so schlecht gewesen wären. Aber während derselben zehn Jahre konnten Dutzende von Einzelaktien diesen Fonds hinter sich lassen. Einige davon stiegen um 1000 % oder sogar noch mehr.

Schritt 4: Du kannst auch einen flachen Markt schlagen

Das bringt uns zu Schritt Nummer 4, der besagt, dass man in jedem Markt unglaubliche Gewinne erzielen kann.Wir haben das wunderbare Potenzial des Zinseszins ja schon zur Genüge beleuchtet, wenn man eine Jahresrendite von 15 % erreicht. Aber wir erkennen an, dass eine Jahresrendite von 15 % in jedem Jahr unmöglich erscheinen könnte, besonders da der DAX ja nur eine Durchschnittsrendite von 7,3 % in den letzten 50 Jahren gebracht hat.Einzelne Unternehmen können sich trotzdem gut entwickeln und deren Aktien können trotzdem hohe Gewinne verzeichnen, selbst wenn es an der Börse gerade nicht so gut läuft.In den letzten zehn Jahren haben wir die Kreditkrise und eine lange Rezession gesehen. Viele Leute glauben, dass die Börse jetzt jahrelang keine Fortschritte erzielt hätte. Aber werfen wir nur einen Blick auf Tabelle 3.

Tabelle 3: Ausgewählte Gewinneraktien der letzten fünf Jahre.

Aktie Gesamtrendite

Infineon 275%

S&T AG 661%

Ströer SE & Co. KGaA 856%

Hypoport AG 1.708%

Adler Real Estate AG 907%

Bet-at-home.com AG 854%

Wash Tec AG 760%

Jede dieser Aktien konnte in den letzten fünf Jahren stark steigen. Hätte man einige dieser Aktien im Jahr 2006 gekauft, hätte man sich schon sehr gut geschlagen und vielleicht sogar bereits eine Million verdient.Einige dieser Gewinneraktien kennst du vielleicht nicht, selbst nicht nachdem sie schon zu Börsen-Stars geworden sind. Die Geschichte des Marktes sagt uns, dass man aber auch ernsthaften Wohlstand mit bekannteren Unternehmen und Produkten erzielen kann.

Schritt 5: Reinvestiere deine DividendenAktien können nicht nur durch Kursgewinne Werte schaffen, sondern auch durch die regelmäßige Zahlung von Dividenden, was uns zu Schritt 5 bringt: Nutze das große Potenzial von reinvestierten Dividenden.Viele Aktien an der Börse zahlen ihren Investoren Dividenden. Diese Zahlungen sind vielleicht relativ klein im Vergleich zum Kapital, das du investiert hast. Wenn du aber die Dividende in neue Aktien investiert, dann kann das deine Portfoliorendite deutlich erhöhen. Für den langfristigen Anlageerfolg spielen Dividenden eine wichtige Rolle. Zahlreiche Studien belegen, dass Unternehmen, die ihre Aktionäre dauerhaft am Erfolg beteiligen, langfristig die höchsten Wertzuwächse liefern. RWE zum Beispiel hat seinen Aktionären eine satte Dividende von 8,64 % ausgezahlt im Jahr 2017.Das zusätzliche Potenzial aus Dividenden kann es dir deutlich leichter machen, eine Million zu verdienen. Wie wir in Tabelle 2 gesehen haben gilt, je höher deine Rendite, desto schneller wird dein Portfolio die Millionen-Euro-Marke erreichen. Daher ist es von größter Wichtigkeit, die Dividenden zu reinvestieren, um großen Wohlstand aufzubauen.

Schritt 6: Anders denkenSchritt 6, um eine Million an der Börse zu verdienen – denke anders als die anderen Investoren – könnte der vielleicht schwierigste sein. Es ist nur menschlich, dass wir das tun, was die anderen tun, weil wir uns dabei sicher fühlen. Daher muss das, was die anderen Investoren tun, doch auch richtig sein.Wenn man aber der Masse folgt und nur das kauft, was gerade beliebt ist, dann könnte man Schwierigkeiten dabei haben, die Million zu erreichen. Sieh dir nur diese wunderbaren Kursgewinne der letzten zehn Jahre an. Du wirst feststellen, dass viele dieser Aktien Tech-Unternehmen sind.Es ist vielleicht schwer zu glauben, aber vor zehn Jahren wollte kaum ein Investor etwas von Tech-Aktien wissen. Der Sektor war nach der Dotcom-Blase einfach zusammengebrochen. Nur ein paar Jahre zuvor waren diese Aktien auf der Einkaufsliste eines jeden Investors gewesen. Aber vor zehn Jahren hätte man sie nicht

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einmal verschenken können. Aber jeder mit der richtigen Einstellung, der gegen den Strom geschwommen ist, hätte all das ignorieren können und die ungeliebten Tech-Aktien behalten. Rückblickend ist das natürlich sehr leicht zu sagen, aber schwer umzusetzen, wenn man sich selbst in dieser Situation befindet und alle anderen dagegen sind.

Schritt 7: Groß denken und klein investierenGenau wie in Schritt 6, solltest du immer nach Möglichkeiten suchen, die unter dem Radar der Analysten liegen.Viele der Unternehmen, die wir in Tabelle 3 aufgelistet haben, kennst du vielleicht noch gar nicht. Nachdem sie in den letzten zehn Jahren so deutlich gestiegen sind, sind sie aber immer noch relativ kleine Unternehmen.Viele große Investoren meiden so kleine Unternehmen. Sie müssen Milliarden investieren und daher ist es oft nicht sinnvoll für sie, dieses Geld oder nur ein paar Millionen in Unternehmen zu investieren.Das kann Möglichkeiten für Privatinvestoren wie uns schaffen. Nicht nur haben kleine Unternehmen viele Wachstumsmöglichkeiten, man bekommt sogar noch einen Bonus obendrauf, wenn die Unternehmen endlich groß genug werden, dass sich die Analysten für sie interessieren.Eine andere Sache, die man wissen sollte, um eine Million an der Börse zu machen, ist, dass man nicht unbedingt in das investieren muss, was gerade angesagt ist.Die großen Gewinner kommen meistens aus einer großen Bandbreite von Industriesektoren und es sind oft die uninteressanten Unternehmen in ziemlich langweiligen Geschäftsbereichen. Aber wenn diese Unternehmen ihre Sache gut machen, dann kommen die Kunden wieder und wieder. Das ist oft der Stoff, aus dem großartige Investitionen gemacht sind.

Schritt 8: Langfristig investieren und nicht zu viel handeln

Schritt 8 besteht darin, langfristig zu investieren und das permanente Kaufen und Verkaufen zu lassen. Der Grund dafür ist einfach. Wir glauben, dass die besten Renditen generell von den besten

Gelegenheiten kommen. Daher ist es auch logisch anzunehmen, dass diese Gelegenheiten sich nicht regelmäßig bieten.Sobald du eine attraktive und überzeugende Gelegenheit gefunden hast, ist es daher sinnvoll, sie langfristig zu halten, anstatt deine Gewinne schnell mitzunehmen und sie dann als Bargeld bei dir herumliegen zu lassen – oder in etwas zu investieren, das weniger Wachstumsaussichten bietet.Wenn du permanent dein Portfolio umbaust, dann wirst du es mit beträchtlichen Handelskosten zu tun haben, die deine Renditen zunichtemachen können und dafür sorgen, dass du deine Million vielleicht nicht erreichst.Um die potenziellen Kosten einmal in den richtigen Kontext zu setzen, stell dir vor, du würdest 10.000 Euro einzahlen, eine Aktie kaufen, 0,5 % Abschlag und weitere Handelsgebühren dafür bezahlen und dann 15 % Jahresrendite für die nächsten zehn Jahre kassieren.Bis zum Ende des zehnten Jahres wären aus deinen ursprünglichen 10.000 Euro – 10 Euro Handelskosten und 49,75 Euro Gebühren – 40.215 Euro geworden. Soweit so gut.Jetzt stell dir einmal vor, du hättest dieselben 10.000 Euro investiert und 15 % Rendite damit generiert, indem du nach jedem Jahr verkauft und umgeschichtet hättest. Tabelle 4 zeigt, wie sich die Handelskosten im Laufe der Zeit summieren, unter der Annahme, dass du jedes Mal 10 % Handelsgebühren und 0,5 % weitere Gebühren bei jedem Kauf bezahlen musst.

Wie Handelskosten deine Renditen zunichte machen können

Jahr Investment Kosten Netto Wachstum 15%

1 10.000 € 60 € 9.940 € 11.431 €

2 11.431 € 67 € 1.364 € 13.068 €

3 13.068 € 75 € 12993 € 14.942 €

4 14.942 € 85 € 14.857 € 17.068 €

5 17.068 € 95 € 16.991 € 19.539 €

6 19.539 € 108 € 19.431 € 22.346 €

7 22.346 € 122 € 22.224 € 25.558 €

8 25.558 € 138 € 25.420 € 29.233 €

9 29.233 € 156 € 29.077 € 33.439 €

10 33.439 € 177 € 33.261 € 38.251 €

Gesamt 1.083 €

Alles in allem hättest du am Ende 38.251 Euro, also 1.964 Euro weniger als der Investor, der einfach nur gekauft und seine Aktien nicht mehr angerührt hat.

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Schritt 9: Cool bleibenIn unserem letzten Schritt, wie man eine Million an der Börse macht, möchte ich mit dir darüber sprechen, dass du nicht die Nerven verlieren solltest. Das ist besonders wichtig in volatilen Märkten, in denen beträchtliche, aber temporäre Kurseinbrüche dafür sorgen, dass viele Investoren sich aus großartigen langfristigen Aktien zurückziehen.Wir haben in den letzten Jahren ein paar Ereignisse gesehen, wo der Dax deutlich eingebrochen ist. Das erste Ereignis war der Rückgang zwischen 2000 und 2003. Der letzte Rückgang ereignete sich während der Finanzkrise zwischen 2007 und 2009.In diesen beiden Zeiträumen fiel der Wert des Dax deutlich. Einige Aktien brachen sogar um mehr als die Hälfte ein.Für viele Leute besteht die natürliche Reaktion unter solchen Umständen darin, alles zu verkaufen. Du kennst vielleicht ein paar Leute, die genau das gemacht haben. Danach haben sie wahrscheinlich geschworen, dass sie nie wieder an der Börse investieren würden.Aber die Börse erholt sich wieder. Und wenn es soweit ist, dann bekommt man auch die Renditen, die wir in Schritt 4 angesprochen haben, und kann wundervolle Renditen in einem Zehnjahreszeitraum erzielen, selbst wenn es währenddessen eine Finanzkrise gibt.Zu verkaufen, als diese Aktien ganz unten waren, hätte bedeutet, seine Verluste zu realisieren und nicht von dem Kursanstieg zu profitieren.Die guten Zeiten abzuwarten und die schlechten Zeiten auszusitzen und dabei cool zu bleiben ist extrem wichtig, wenn man an der Börse agieren möchte.

Foolishes FazitInzwischen solltest du ein gutes Verständnis davon haben, was nötig ist, um eine Million an der Börse zu verdienen.Wie wir am Anfang schon gesagt haben, braucht es Zeit, Mühe und einige Opfer, um diese lebensverändernden Renditen zu generieren. Du brauchst auch eine Investmentphilosophie und musst außerhalb der Fonds für die breite Masse suchen.

Du musst auch anerkennen, dass selbst in schwierigen Märkten es Aktien mit einem enormen Potential gibt. Vielleicht warten sie nur darauf, von dir gekauft zu werden.Oft wirst du auch gegen den Strich investieren müssen, in Sektoren, die die anderen vergessen haben oder in Aktien, die für die Großinvestoren zu klein sind.Du musst die Nerven behalten – und vielleicht sogar nachkaufen – wenn der Markt in Panik gerät und einbricht. Wenn du konsequent deine Dividenden reinvestierst und deine Handelskosten auf ein Minimum beschränkst, dann kannst du deine Chancen maximieren, um eine Million an der Börse zu verdienen.Das ist natürlich nicht einfach, aber es ist auch nicht unmöglich – zumindest nicht für diejenigen mit der richtigen langfristigen Entschlossenheit und Einstellung.Ist es nicht jetzt an der Zeit, dass du den ersten Schritt machst und jetzt loslegst?

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