Date post: | 06-Apr-2016 |
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NOVA FINISIhr Partner für die
Kapitalanlage-Immobilie
Immobilien sind die Gewinner
Anlagealternative Real-ImmobilieVermögen aufbauen und erhalten mit Wohnimmobilien
7 Gründe für eine Investition in einer deutschen Metropolregion
1. Kalkulierbare Erträge und Wertsteigerungschancen bei wenig Risiko
2. Historisch niedriges Zinsniveau
3. Zunehmende Wohnungsknappheit
4. Im internationalen Vergleich günstige Immobilienpreise
5. Sichere Immobilienmärkte wie Deutschland bei Investoren weltweit begehrt
6. Höhere Nachfrage von Eigennutzern wegen steigender Mietpreise
7. Steuervorteile und andere attraktive Förderungen
Beispiel Berlin: Immobilienpreise im internationalen Vergleich
Wohnungspreise: Kaum deutsche Städte unter den teuersten europäischen Metropolen
Quellen: Numbeo.com (Download 15.05.2015), Deutsche Bank Research
An alle Schwarzseher: Wo ist die deutsche Hauspreisblase?
Quellen: OECD, Deutsche Bank Research
Entwicklung der Hypothekenzinsenin Prozent / 5, 10 und 15 Jahre Zinsbindung / Zeitraum: 01.01.1993 –
31.08.2015
Quelle: Baufi24.de
Preisentwicklung bei Wohnimmobilien
Angebotspreise in Deutschland, 2007 - 2015
Wohnimmobilien bietenattraktive Renditen im Niedrigzinsumfeld
Quellen: BulwienGesa, Blumberg Finance LP, Deutsche Bank AG, Deutsche Bank Research
Viel Potential bei deutschen Wohnimmobilien
Quelle: Handelsblatt vom 20.04.2015
Entwicklung des DAX
Verlust nach Steuern und Inflation
Entwicklung der Tagesgeldzinsen
Jan 05 Jul 05 Jan 06 Jul 06 Jan 07 Jul 07 Jan 08 Jul 08 Jan 09 Jul 09 Jan 10 Jul 10 Jan 11 Jul 11 Jan 12 Jul 12 Jan 13 Jul 13 Jan 14 Jul 14 Jan 15 Jul 150
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Tagesgeld Inflation
Zins
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bzw
Infla
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Quelle Tagesgeldzinsen: Durchschnitt der Tagesgeldkonditionen von 16 DirektbankenQuelle Inflationsrate: Änderungen des Verbraucherpreisindex gegenüber dem jeweiligen Vorjahr
Der Immobilien-Boom ist nicht zu Ende!
96 % der internationalen Immobilieninvestoren halten Deutschland in 2015 für einen attraktiven oder sogar sehr attraktiven Standort. Quelle: Immobilien-Trendbarometer Ernst & Young Januar 2015
Transaktionsvolumen Immobilien in Deutschland(in Milliarden Euro, Quelle: Die Welt vom
13.01.2015)
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Transaktionsvolumen Immobilien in Deutschland(in Milliarden Euro, Quelle: Die Welt vom
13.01.2015)
Erschwinglichkeitsindizes der Häusermärkte bewegen sich zurück zum historischen Durchschnitt
Quellen: OECD, Deutsche Bank Research
„Erschwinglichkeit“ von Kapitalanlage-Immobilien Vergleich / Beispiel: Neubau in Berlin, Kaufpreis 100.000,00 EUR
Vergleichskriterien / Jahr 1990 2015
Zinssatz Finanzierung: 9,5 % p.a. 1,5 % p.a.
Finanzierungskosten inkl. 3,5 % Tilgung p.a.: ca. 13.000 EUR / Jahr ca. 5.000 EUR / Jahr
Kaufpreis pro qm Wohnfläche: ca. 1.500 EUR ca. 4.000 EUR / Jahr
Wohnungsgröße bei 100.000 EUR-Investition: 66,5 qm 25 qm
Miete (nettokalt) pro qm Wohnfläche: 3,50 EUR 13,00 EUR
Mietertrag (nettokalt) pro Monat: 233 EUR 325 EUR
Mietertrag (nettokalt) pro Jahr: 2.796 EUR 3.900 EUR
Transaktionsvolumen Immobilien in Deutschland(in Milliarden Euro, Quelle: Die Welt vom
13.01.2015)1
Trends im Wohnungsbau
Bevölkerungswachstum in Städten und Ballungsräumen
Investitionen vor allem in attraktiven Metropolregionen
2 Zunehmendes Durchschnittsalter der Bevölkerung
Altersgerechtes Bauen
3 Langfristig steigende Energiekosten
Energieeffizientes Bauen
Prognose Marktenwicklung3 – 4 Jahre mit guter Marktperspektive - Risiko steigender Zinsen im Euro-Raum
Verknappung des Angebots, insbesondere bei Denkmal- und Sanierungsobjekten Verlagerung des Angebots in die Bereiche
Neubauund BestandVerkäufermarkt mit sinkenden Margen für den VertriebSchlechterer Marktzugang für „Einzeltäter“
Neue Top-Objekte:
Beste Aussichten für 2016
Beispiel Denkmal-Immobilie Halle Osendorfer Tor
Gründerzeitaltbau in der südlichen Innenstadt. 10 Wohnungen von 41 – 112 m2 Fläche. Umfassende Kernsanierung. Kaufpreise ab 2.285 € / m2.
Sanierungs-AfA ca. 60 - 65 % des Kaufpreises. Doppelte KfW-Förderung.
Beispiel Denkmal-Immobilie PotsdamJutelofts Babelsberg
Industriedenkmal aus dem 19. Jahrhundert in Citylage. 29 Maisonetten und Loft-Wohnungen von 67 – 125 m2. Privatpark. Stellplätze. Green Monument. Kaufpreise: 4.190 – 4.390 € / m2. Mieterwartung: 9,50 - 12 € / m2. Denkmal-AfA rund 60 %.
Beispiel Denkmalimmobilie BER-RegionFunkerberg Königs Wusterhausen / Quadrillenhalle
24 Wohnungen / Townhäuser in der Quadrillenhalle. Wohnungsgrößen 53 bis 124 m². Kaufpreise ab 3.470 € pro m². Denkmal-AfA bis zu 65 %. Doppelte KfW-Förderung.
Mieterwartung ca. 9 € kalt/m².
KundenzielgruppenA
C
B
„Aufbauer“
„Erhalter“
„Beimischer“
D „Vererber“
• 30 – 50 Jahre alt• ZVE: Single > 50.000 € / Verheiratete: > 80.000 €• Ziel: Vermögensaufbau und Altersvorsorge• 50 Jahre und älter• Liquidität > 100.000 €• Ziel: Kapitalsicherung und Mietrendite
• Liquidität > 100.000 €• Ziel: Sucht sichere Anlagealternative
• 50 Jahre und älter• Liquidität > 100.000 €• Ziel 1: Möchte Erbvorgang steuern• Ziel 2: Möchte Nutzung des Erbes steuern• Ziel 3: Möchte Steuer optimieren
Varianten der Immobilieninvestition
Bestand Sanierung & Denkmalschutz
Neubau
Investition in Bestandsimmobilien
Zielgruppen:-Sehr risikoscheue Käufer- Klienten ohne hohes Steueraufkommen
Anlageziele:- Kapitalerhalt- Erzielung von Mieteinnahmen- Aufbau von Mietrente als Altersvorsorge (Käufer ZVE unter 50.000 € p.a.)- Diversifizierung eines Immobilienportfolios
Investition in Bestandsimmobilien
Vorteile
+ Geringerer Kapitalbedarf
+ Kein Baurisiko
+ Sofortige Mieteinnahmen
+ Ankaufsfinanzierungleicht umsetzbar
Nachteile
- Kein oder veraltetes Energiekonzept
- Instandhaltungsrisiko
- Geringeres Wertsteigerungspotential
- Keine KfW-Förderung
- Kein Steuervorteil
Investition in NeubauprojekteZielgruppen:- Klienten mit viel überschüssiger Liquidität - Klienten ohne Absicht der Steueroptimierung
Anlageziele:- Kapitalerhalt- Erzielung von Mieteinnahmen- Diversifizierung eines Immobilienportfolios
Investition in Neubauprojekte
Vorteile
+ Modernes Energiekonzept
+ Neue Bausubstanz
+ Bessere Wertsteigerungs-perspektiven
+ Bessere Vermietungschancen
Nachteile
- Höheres Investitionsvolumen
- Baurisiko
- Kein Steuervorteil
- Kein „Charme“
+ Mögliche KfW-Förderung
Investition in Sanierungs-/ Denkmalimmobilien
Zielgruppe:- Klienten mit einem ZVE von mehr als 50.000 € bei Ledigen / 80.000 € bei Verheirateten
Anlageziele:- Kapitalerhalt- Erzielung von Mieteinnahmen- Aufbau von Mietrente als Altersvorsorge
- Diversifizierung eines Immobilienportfolios
- Steueroptimierung- Nutzung von KfW-Förderung(en)
Vorteile+ Modernes Energiekonzept
+ Neuwertige Bausubstanz
+ Beste Wertsteigerungsaussichtenaller drei Immobilienvarianten+ Gute Mietsteigerungs-perspektive
Nachteile
- Höheres Investitionsvolumen
- Baurisiko
- „Aussterbendes Modell“
+ Mögliche KfW-Förderung(en)
+ Steuervorteile
Investition in Sanierungs-/ Denkmalimmobilien
+ Emotionaler Faktor
Eckdaten Immobilieninvestment 2015100 %-Finanzierung des Immobilienkaufpreises / Käufer mit Spitzensteuersatz ohne Kirchensteuer
Denkmal-/Sanierungsimmobilie gem. § 7 h/i EStG
Eigenkapitalrendite nach Steuern (ohne Wertsteigerung):
ca. 4,5 % - 8,5 % p.a.
Liquiditätsrückfluss aus V+V in den ersten 12 Jahren:
ca. 25 % des Kaufpreises
Finanzierungskosten nach Steuern: ca. 0,55 % - 1 % p.a.
Bestandsimmobilie/ Neubau
Eigenkapitalrendite nach Steuern (ohne Wertsteigerung): ca. 2 % - 4 % p.a.
Finanzierungskosten nach Steuern: 0,8 % - 1 % p.a.
Das Nova-Finis Erfolgskonzeptfür die Kapitalanlage in Immobilien
Wachstumsstandorte
Premium Bauträger
Full-Service-Paket
Komplettservice rund um die Immobilie
Grundlagenberatung zur Sachwertanlage
Individuelle Rentabilitäts- und Liquiditätsberechnung basierend auf denpersönlichen Einkommens- und Steuerdaten des Kunden.
Besichtigung und Objektpräsentation mit ausführlicher Information zu den Standorten und objektspezifischen Besonderheiten.
Finanzierungsberatung und Vermittlung einer Finanzierung zu Top-Konditionen. Prüfung, Umsetzung und Abwicklung des Angebotes.
Ausführliche Erklärung der einzelnen Verträge im Zusammenhang mit dem Kauf und der Verwaltung des Objektes. Erläuterungen der vertraglichen Sicherheiten (Fertigstellungsgarantie, Festpreisgarantie, Zahlung des Kaufpreises nach MABV, Abnahme und TÜV-Gutachten)
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Komplettservice rund um die Immobilie
Gemeinsame Wohnungsabnahme mit dem Kunden und auf Wunsch Vermittlung eines unabhängigen und vereidigten Bausachverständigen.
Umfangreiche Betreuung in der Betriebsphase
Übernahme Maklerauftrag Zweitverwertung
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Vermittlung einer professionellen Haus- und Mietverwaltung inklusive Vermietungsservice, Nebenkostenabrechnung und Kautionsverwaltung.
• Übernahme WEG-Versammlungen• Klärung von Fragen aller Art• Zugriff auf Netzwerk (z.B. Steuerberater, Rechtsanwälte)
Ihre Ansprechpartner
Guido Braun – Geschäftsführer – 0151 - 24 03 23 [email protected]
Andreas Prieß – Geschäftsführer – 0163 - 315 35 [email protected]
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