30
Für die Bank von morgen. Produktübersicht CREALOGIX E-Banking.
Für die Bank von morgen. Produktübersicht CREALOGIX E-Banking.
Schweizer Präzision und Zuverlässigkeit 3
CLX.E-Banking Software Suite 4
Module zur Vermögens- und Anlagenübersicht 5
Finanzplanungs- und Beraterapplikation 6
Modul für externe Vermögensverwaltung 8
Zahlungsverkehr und Börsenhandel 9
Dokumente und Reports 11
Kommunikation 12
E-Banking Sicherheitsprodukte 14
Multikanal-Unterstützung 16
E-Banking Sicherheit 17
Mobile Sicherheit 18
Client Security 20
Mobiler TAN mit SMS oder Foto-TAN 22
Serverseitiges, regelbasiertes Sicherheitspaket 23
Multidevice-fähiges Mobile Banking 24
Personal Finance Management 25
CLX.Abaxx – Die Portallösung von CREALOGIX 26
CLX.AdviceManager Software Suite 28
CLX.AdviceManager 29
Hybride Beratungslösung 30
Inhalt
2Inhalt
Die Lösung für jede E-Banking-Strategie.Die CLX.E-Banking Software Suite von CREALOGIX ist die umfassendste und fortschritt-
lichste Schweizer E-Banking-Plattform. Mit fertigen Modulen für das klassische Internet
Banking und für die individuelle Betreuung von Kunden eignet sich die Lösung für Re-
tail- und Privatbanken und ist mit Standardschnittstellen zu führenden Kernbanken- und
Abwicklungsplattformen ausgestattet.
Offene und leistungsfähige Architektur.Das technische Konzept von CREALOGIX für Online und Mobile Banking ist mit allen
gängigen Backendsystemen kompatibel. Ebenso ist die vollständige Integration von Kar-
ten- und Bezahlsystemen möglich. Die Applikation nutzt aktuelle Technik und bewährte
Standard-Technologie, was sie leistungsfähig, wartungsfreundlich und ausbaubar macht.
Sicherheit für Bank und Kunde.CREALOGIX E-Banking liefert auch Lösungen für die mobile und statische Sicherheit.
Ausgereifte Systeme schützen die Infrastruktur beim Finanzinstitut, schirmen die Ver-
bindung zwischen Bank und Kunde ab und bewahren das Endgerät vor widerrechtlichen
Übergriffen. Eine Palette aus forensischen Massnahmen, Softwarekomponenten und Zu-
satzgeräten sorgt für optimale Sicherheit für alle Beteiligten.
CREALOGIX AG ist eine Schweizer Softwareschmiede. Erfolge werden dazu genutzt, das Erreichte
zu optimieren und neue Wege zu suchen. Dieser natürliche Antrieb zur Weiterentwicklung gibt
den Kunden von CREALOGIX die Sicherheit, eine Businessapplikation zu erhalten, die das Prädi-
kat «Best-of-Breed» verdient.
Schweizer Präzision und Zuverlässigkeit.
3Was wir tun
4
CLX.E-Banking Software Suite.
Die CLX.E-Banking Software Suite ist die umfassendste
Plattform für Online Banking über alle Kanäle. Sie verbin-
det das klassische Internet Banking mit Modulen zur pro-
aktiven Betreuung aller Kundengruppen. Das Portfolio mit
ausgereiften Modulen deckt alle Funktionen ab, die Retail-
und Privatbanken benötigen. Die CLX.E-Banking Software
Suite ist eine solide Basis ohne Vorbehalte und offen für
den Dialog mit den Kunden.
CLX. E-Banking Software Suite
Module zur Vermögens- und Anlagenübersicht
Die CLX.E-Banking Software Suite bietet Module an, um dem Benutzer auf einen Klick eine Ver-
mögensübersicht zu geben. Dazu gehören unter anderem eine Liste aller Konten und Depotpo-
sitionen mit direkten Zugriff auf Kontoauszüge, Positionendetails oder zu Transaktionslisten. Und
eine Auswahlbox führt zudem ohne Umwege auf weitere Portfolios. Alle Komponenten bieten
rasche Auskunft über Konten, Wertpapiere und Märkte, zudem grafisch aufbereitete Übersichten
sowie Konto- und Portfolio-Management in Echtzeit.
Integration von FinanzinformationenAktuelle Informationen von unterschiedlichen Anbietern können direkt in die E-Banking-
Plattform eingebunden werden. So sind oder auch Kurstrends jederzeit verfügbar. Je nach
Informationsquelle können Übersichten – wie zum Beispiel Index-Komponenten – oder
Detaildaten zu einzelnen Titeln abgefragt werden. Grafisch aufbereitete Erläuterungen
über historische Kurse mit Volumen oder Neuigkeiten zu einzelnen Anlageinstrumenten
sowie Analysen runden das Informationsangebot ab.
Übersichtliche KontoverwaltungRasche und übersichtliche Informationen liefert dieses Modul. Der Kontoauszug listet
alle ausgeführten Buchungen fein säuberlich auf. Durch Filter lassen sich die Positionen
nach Buchungs- und Valutadatum, Betrag, Buchungstext und -art sowie nach der Anzahl
Buchungen gruppieren. Zur Ansicht von Buchungsdetails stehen individuelle Ansichten
zur Verfügung. Für ausführliche Informationen lassen sich Kontoauszüge zusammen mit
sämtlichen Buchungsdetails anzeigen.
Portfolioansichten und AnlagenEine übersichtliche Portfoliostruktur nach Anlageart, Währung, Branche oder nach Fällig-
keit – in dynamischen Grafiken dargestellt. Über ausgewählte Bereiche der Grafik werden
vertiefte Analysen erstellt. In der Vermögensanalyse wird das Portefeuille nach Schwer-
punkten gegliedert. Mit dieser Darstellung lässt sich das aktuelle Portfolio mit der Anla-
gestrategie rasch und unkompliziert abgleichen. Ebenfalls möglich ist die grafische oder
tabellarische Darstellung der aktuellen oder langfristigen Performance.
Schnelle Übersicht von KartentransaktionenEine Kontoübersicht ist ohne die Transaktionen der Kreditkarten nicht vollständig und für
den Kunden nur teilweise aussagekräftig. Deshalb besteht die Möglichkeit, die Daten aller
bekannten Anbieter direkt in die Software einzubinden. So können ohne die E-Banking-
Plattform zu verlassen Transaktionen, Abrechnungen und Details der Kredit- und Debit-
karten abgefragt werden. Die lückenlose Saldoübersicht ist gewährleistet.
5Übersicht und Analyse von Vermögen und Portfolio – in Echtzeit.
Finanzplanungs- und Beraterapplikation
Als integriertes Modul in der CLX.E-Banking Software Suite, bietet die Applikation über Funk-
tionen zum Kauf und Verkauf von Wertschriften, zur Vermögensverwaltung und -planung und
sowie für das persönliche Finanzmanagement. Die Advisory Module eignen sich zur Stärkung der
Kundenbindung und zur Steigerung der Kundenrentabilität. Zudem erfüllen sie den Wunsch der
Kunden nach mehr Transparenz und Eigeninitiative.
Integrierte Finanzplanung im E-BankingEine langfristig ausgerichtete Finanzplanung bedarf einer umfassenden Beurteilung sämt-
licher finanzieller Aspekte. Die Plattform für «Integrated Financial Planning» besteht aus
allen dazu notwendigen Funktionen. Das bewährte Konzept aus dem Private Banking
ermöglicht eine vorausschaunde Planung der Finanzen für Kunden, die mehr Transparenz
und Eigeninitiative wünschen. Individualität ist dabei eine erfolgsbestimmende Kompo-
nente.
Modul für Externe Vermögensverwaltung (EVV)Dieses Modul ist auf die Bedürfnisse von externen Vermögensverwaltern abgestimmt. Sie
ermöglicht eine Mehrkundensicht und bietet eine Reihe von Suchfunktionen. Auf diese
Art werden Positionen einfach und effizient gesucht und bearbeitet. Weiter besteht die
Möglichkeit, einzelne Portfolios mit gleicher Anlagestrategie in Gruppen zusammenzu-
fassen, was die Bearbeitung erleichtert. Die Funktionen unterstützen die Abwicklung von
Sammelorders. Ob Verkauf oder Kauf, Gesamt- oder Teilposition: Das System verhindert
Crossorders und wickelt die Abrechnung ab.
CLX.AdviceManager – Führende VermögensverwaltungsplattfromEine einzigartige Plattform für Beratung und Vertrieb im Wealth Management. Sie dient
zur prozessorientierten Finanzplanung, zur Analyse, zur Optimierung und zum Manage-
ment eines Portfolios. Mit ihren fünfzig Standardmodulen deckt sie Themen wie Vorsor-
ge, Finanzierung und Risikoabsicherung ab.
Der CLX.AdviceManager nutzt aktuelle Webtechnologie. Dank der Durchgängigkeit sind
die Berater jederzeit über alle Aktivitäten ihrer Klienten informiert und können in der
Beratung auf die Informationen zugreifen.
6Integrierte Finanzberatungstools für eine stärkere Kundenbindung.
Personal Finance Mangement (PFM)Diese Komponente der CLX.E-Banking Software Suite ermöglicht Bankkunden ihre per-
sönlichen Finanzen zu überwachen und zu planen. Alle Kontodaten werden zusammen-
gefasst und geben einen raschen Überblick über die aktuelle Lage. Die Ausgaben können
gruppiert und mit Referenzwerten verglichen, Sparpläne erarbeitet und deren Umsetzung
begleitet werden. Die hochautomatisierte Lösung setzt auf aktuelle Internettechnologie
und modernes Webdesign.
Durch die Transparenz im Kundenverhalten kann das Finanzinstitut Cross- und Upselling-
Potenzial nutzen und die Effizienz erhöhen. Das neue Bankerlebnis bindet die Kunden
stärker an die Bank und verbessert die Loyalität.
Hybride Beratungsapplikation - Kunde aktiv dabeiDie Plattform für Vermögensverwaltung beinhaltet eine Vielfalt mit Analyse- und Bera-
tungsfunktionen. Verschiedene ausgereifte Werkzeuge sind kombiniert mit einem umfas-
senden Regelwerk, womit Empfehlungen für Optimierung und Erweiterung eines Portfo-
lios von gehobener Qualität erarbeitet werden können. Dank der grafisch übersichtlichen
Benutzeroberfläche übernimmt der Kunde wenn gewünscht eine aktive Rolle im Prozess.
Methodisch gegliederte Abläufe verbunden mit einer übersichtlichen Benutzerführung
gewährleisten für Finanzberater und Anlagekunden umfassende Möglichkeiten. Die ge-
meinsame Erarbeitung eines Finanzplans steigert auf beiden Seiten Sicherheit und Ver-
trauen und unterstützt im Dialog mit dem Bankberater so ein Portefeuille, das effizient
analysiert, optimiert und überwacht werden kann.
7Integrierte Finanzberatungstools für eine stärkere Kundenbindung.
Modul für externe Vermögensverwaltung
Als neutrale Vertreter gegenüber Anlagekunden gewinnen externe Vermögensverwalter immer
mehr an Bedeutung. Sie repräsentieren gegenüber ihren Mandanten verschiedene Finanzinstitu-
te, was ihnen den Ruf als neutral und entsprechend glaubwürdig einbringt. Verschiedene Finanz-
institute erweitern ihre Angebote und versuchen so, ihr Netzwerk von unabhängigen Vermögens-
verwaltern zu erweitern. Das Modul für externe Vermögensverwalter von CREALOGIX setzt sich
aus einer umfassenden Palette an Möglichkeiten und Tools für das Asset Management zusammen
– dabei überzeugt das Modul durch ihre Einfachheit, Effizienz und Sicherheit.
Starkes Tool für externe Vermögensverwalter.Eine bequeme Sicht auf mehrere Kunden, intelligente Suchfunktionen und die Möglich-
keit, Portefeuilles nach Art oder Typ zu gruppieren, machen das Tool zu einem effizienten
Arbeitsmittel. Die Lösung für externe Vermögensverwaltung von CREALOGIX zeichnet
sich genau durch diese drei Attribute aus. Sie besteht aus diversen Steuerungs- und Kont-
rollinstrumenten, die einfach im Handling und umfassend in Bezug auf die Möglichkeiten
sind. Als integraler Bestandteil der CLX.E-Banking Software Suite schützt sie zudem Be-
nutzer und Bank vor Datenverlust und unerlaubtem Zugriff.
Komfort und Effizienz in Einem.Rasch werden Übersichten von Vermögen dargestellt, Analysen von Vermögen anschau-
lich erstellt, Transaktionen abgewickelt und Kontoauszüge angefertigt. Dabei steht es
dem externen Vermögensverwalter frei, ob die Zahlen als aussagekräftige Grafiken oder
als zusammengefasster Report ausgegeben werden.
Stärkere Bindung der unabhängigen Verwalter. Das Modul für externe Vermögensverwalter von CREALOGIX unterstützt die unabhängi-
gen Berater bei ihrer alltäglichen Arbeit. Sie vereinfacht die diversen Prozesse, erleichtert
die Beratung und reduziert die administrative Zeit. Eine Bank, die in der Zusammenarbeit
solche Vorteile in Aussicht stellen kann, ist bei unabhängigen Partnern hoch im Kurs.
8Stärkere Bindung der unabhängigen Verwalter.
Der Kern jeder virtuellen Bankfiliale ist der Zahlungsverkehr. Dabei sind zwei Faktoren besonders
zu beachten: Der Umfang der Dienstleistungen und die einfache Bedienung. Die Module für Zah-
lungsverkehr und Börsenhandel von CREALOGIX umfassen den vielgenutzten Kontoübertrag, die
Zahlungsanweisung im In- und Ausland, einfaches Empfangen und Ausführen von elektronischen
Rechnungen sowie die Börsenhandelsplattform. Der Zahlungsscanner CLX.PaymentScanner für
Smartphones macht das Angebot für Kunden vollständig. Mit diesem umfangreichen Angebot
sind sämtliche Funktionen abgedeckt, die von Privat- und Firmenkunden nachgefragt werden.
Zahlungsverkehr und Börsenhandel
Bewährtes Modul für ZahlungsverkehrÜber diese Funktionen organisiert der Benutzer den gesamten Zahlungsverkehr. Ob Ein-
zelzahlung, Dauerauftrag, DTA- oder Transaktionen mit Lastschriftverfahren: die über-
sichtliche Darstellung und die einfache Bedienung machen den Umgang mit Zahlungen
im In- und Ausland einfach, sicher und schnell – auch mit Vier-Augen-Prinzip möglich.
Das System verarbeitet DTA-Files mit bis zu 30‘000 Zahlungen in einem Schritt.
Börsenhandel - direkt im E-Banking integriertKauf und Verkauf von Wertpapieren über Internet Banking ist bei vielen Kunden ge-
schätzt. Der Börsenhandel in der CLX.E-Banking Software Suite von CREALOGIX erfüllt
diese Anforderung verständlich und komfortabel. Eine unkomplizierte Suche unterstützt
den Benutzer bei der Ermittlung von neuen Valoren, während über einen vorhandenen
Titel direkt aus dem Depot heraus gehandelt werden kann. Alle Aufträge werden plausi-
bilisiert und im Auftragsbuch zur weiteren Bearbeitung angezeigt.
Kreditkartenintegration – jederzeit im Bild seinEine Kontoübersicht ist ohne die Transaktionen der Kreditkarten nicht vollständig und
für den Kunden nur teilweise aussagekräftig. Deshalb besteht die Möglichkeit, die Daten
bekannter Anbieter direkt in die CLX.E-Banking Software Suite einzubinden. So können,
ohne die E-Banking-Plattform zu verlassen, Transaktionen, Abrechnungen und Details
der Kreditkarten abgefragt werden. Die lückenlose Saldoübersicht ist gewährleistet. Und
die Geoblocking Funktionalität mit dabei.
Zahlungsscanner mit SmartphoneDie CLX.PaymentScanner App macht die Kamera von Smartphones zum Scanner. Das
heikle Eintippen der Codierzeile von Einzahlungsscheinen entfällt. Erfasste Zahlungen
können im E-Banking weiter verarbeitet werden oder – sofern ein Finanzinstitut eine Mo-
bile Banking-Anwendung unterstützt – direkt via Mobile Banking übermittelt werden. Mit
der CLX.PortalApp und CLX.MobileBanking stehen ausser der Scanningfunktion weitere
fortschrittliche Möglichkeiten offen.
9Bewährte Plattform für nationale und internationale Transaktionen.
E-Rechnungen - bequem und effizientDie CLX.E-Banking Software Suite von CREALOGIX bietet auch Anschluss an PayNet
oder andere Anbieter für die Verarbeitung von elektronischen Rechnungen. Damit pro-
fitieren die Bankkunden von den vielfältigen Vorteilen der E-Rechnung. Ohne Medien-
bruch, administrieren sie ihren gesamten elektronischen Rechnungsverkehr bequem und
effizient. Über eine Erweiterung sind zudem die dauerhafte Freigabe sowie die Erkennung
von PayNet-fähigen Rechungssteller möglich.
10Bewährte Plattform für nationale und internationale Transaktionen.
Konto- und Steuerbelege, Transaktionsabrechungen und viele andere Bankdokumente werden
zur Information an die Kundschaft versendet. Dieser Service verursacht administativen Aufwand,
der nicht notwendig ist. Diese können direkt im Internet-Banking hinterlegt werden. Der Kund-
schaft ist somit freigestellt, wann welche Daten auf Papier benötigt werden.
Dokumente und Reports
Bankdokumente bequem im E-BankingMonat für Monat fallen grosse Mengen von Bankdokumenten an. Mit der Virtualisierung
dieser administrativen Dienste kann sowohl Zeit als auch Geld gespart werden. Konto-
auszüge, Vermögensausweise, Produktinformationen und sogar Video- oder Audiomit-
teilungen werden der Kundschaft effizienter und bequemer direkt im E-Banking bereitge-
stellt. Damit steht es den Benutzern offen, welche Dokumente zu welchem Zeitpunkt in
gedruckter Form benötigt werden.
Informationen für SteuerzweckeDiese Funktion stellt sicher, dass der Benutzer jederzeit auf Dokumente zugreifen kann,
die zu Steuerzwecken benötigt werden. Die Vorteile dieses Services liegen sowohl bei der
Kundschaft also auch beim Finanzinstitut. Während die Kunden spontan und unabhängig
gewünschte Unterlagen erstellen können, entfällt bei der Bank der Aufwand für adminis-
trative Aufgaben dieser Art.
CLX.eSafe - Internet Datensafe LösungInternet Datensafes erlauben es Benutzern, ihre Dokumente, Daten und Passwörter si-
cher aufzubewahren und auf diese jederzeit und von überall geschützt zuzugreifen. Inter-
net Datensafes entwickeln sich heute zum wichtigen Instrument, um Daten und Kommu-
nikation in Kundenbeziehungen zu schützen, operative Kosten zu senken und natürlich
um den eigenen Produkten einen Konkurrenzvorteil durch erhöhten Kundennutzen zu
verschaffen.
Periodische Reports - Individuell und einmaligFür individuelle und einmalige Informationsbedürfnisse bietet das Adhoc-Reporting in-
teressante Möglichkeiten. Über eine übersichtliche Plattform kann jeder Anwender be-
stimmte Daten nach Belieben abfragen und wenn gewünscht in einem Dokument zusam-
menfassen oder ausdrucken. Wiederkehrende Abfragen können gespeichert und in einer
Liste abgelegt werden.
11Bankdokumente direkt im E-Banking hinterlegt.
CLX.Dashboard - Die persönliche EinstiegsseiteMit dem CLX.Dashboard der CLX.E-Banking Software Suite lassen sich die umfangrei-
chen und vielfältigen Funktionen einfach darstellen und schnell zugänglich machen. Um
optimalen Komfort für jeden Anwender gewähren zu können, dürfen in allen Bereichen
individuelle Grundeinstellungen vorgenommen werden.
Sei es Alerts, die auch im Stream (persönliches Logbuch des Benutzers) des CLX.Dash-
board angezeigt werden sollen oder häufig benutzte Funktionen, die als Favorit direkt
auf der Einstiegsseite zugänglich gemacht werden. Dieses erhöht den Nutzen und die
Effizient jeder Internet-Banking-Plattform und erleichtert die Nutzung und somit die Zu-
friedenheit der Kundschaft.
CLX.Campaigner - Die passende AnspracheDas effiziente Instrument für Cross- und Upselling durch zielgruppen-orientierte Ei-
genwerbung. Direkt im Internet Banking werden mit dem CLX.Campaigner Bankdienst-
leistungen und Produkte angeboten, die dem Profil einer bestimmten Kundengruppe
entsprechen. Der Erfolg der Kampagne können laufend erhoben werden. Aufgrund der
ermittelten Resultate können jederzeit die Inhalte optimiert und die Selektion der Ziel-
gruppe verfeinert werden. Mit dem CLX.Campaigner erhalten Finanzinstitute ein wir-
kungsvolles Hilfsmittel, um die Kundenrentabilitität zu steigern.
CLX.Analytics - Erfolge messenCLX.Analytics unterstützt bei der Optimierung der Benutzerfreundlichkeit, gibt Auskunft
über die Performance und erhöht die Trefferquote bei Kampagnen mit dem CLX.Cam-
paigner.
Die Applikation nutzt Funktionen von bestehenden Analysetools. Dabei werden Herkunft
des Besuchs, Klickpfade, Verweildauer und Ausstiegsseiten festgehalten. Damit können
E-Banking-Kunden wiedererkannt und beim nächsten Besuch noch treffender bedient
werden.
Im Bereich Kommunikation bietet die CLX.E-Banking Software Suite zahlreiche Funktionen,
die genau diese Eigenschaften stärken und den Weg zu einem innovativen Angebot frei machen
Vom Kampagnenmanagement Tool - um Kunden innerhalb von CLX.E-Banking auf Angebote
aufmerksam zu machen - bis zur Messung des Erfolges der Kampagnen bis hin zur sicheren Kom-
munikation via Mail oder SMS bieten diverse Module echten Mehrwert für eine kontext-relevante
Ansprache der Kunden.
Kommunikation
12Module für eine zielgruppen-gerechte Ansprache
Alerting – Meldungen automatisiertAutomatisch generierte Meldungen in Bezug auf Konto und Portfolio stärken das Ver-
trauen der Kundschaft und erhöhen die Sicherheit. Die Alerting-Funktion von CREALO-
GIX meldet automatisch bestimmte Aktivitäten und Ereignisse wie z.B. Kontostand, ein-
und ausgehende Zahlungen, Erreichen der Limite, Termine für Handelsaufträge und so
weiter. Der Kanal ist frei wählbar. Ob via E-Mail, SMS oder über eine Smartphone App
bestimmt der User.
Secure Messaging – sicher kommunizierenIn der geschützten Umgebung der CLX.E-Banking-Lösung können Benutzer und Finanz-
institut Informationen austauschen. Eine vollständige Integration in das Mailsystem der
Bank ermöglicht den Austausch von verschlüsselten Nachrichten. Auf diesem zuverlässi-
gen Weg werden Mitteilungen samt Anhang von der Bank zum Kunden oder umgekehrt
übermittelt. Die Bank kann zudem auch Mitteilungen an alle Internet-Banking-Anwender
verschicken.
13Module für eine zielgruppen-gerechte Ansprache.
CLX.MobileSecurity - Immer sicher unterwegsIn Zusammenarbeit mit der ETH Zürich (Eidgenössische Technische Hochschule) und der
Sicherheitsindustrie hat CREALOGIX ein Produkt entwickelt, das Sicherheit und Mobilität
auch auf dem bewährten Zweitkanal bietet. CLX.MobileSecurity basiert auf dem bewähr-
ten Zweifaktoren-Prinzip und bietet dieselbe Sicherheit, wie eine Desktop-Anwendung.
Client Security - Gehärtete ApplikationenZur Client Security gehören der CLX.SecureBrowser, CLX.Sentinel 2.0 und der CLX.Sen-
tinelDisplay.
Der CLX.SecureBrowser
Das Herzstück aller CREALOGIX Sicherheitslösungen ist der gehärtete Bowser. Von Grund
auf unter Berücksichtigung der Sicherheitsgrundsätze gebaut und architektonisch gehär-
tet, um alle bekannten Angriffe abzuwehren.
Der CLX.Sentinel 2.0
Ein USB-Stick, der es in sich hat: Modernste Anti-Schadsoftware-Technologie, gehärtete
Applikationen, integrierte Smartcard und mehrfach partitionierter Flash-Speicher.
Der CLX.SentinelDisplay
Die High-End-Lösung von CREALOGIX. Einzig der CLX.SentinelDisplay vereint die Funk-
tionen eines Smartcard-Readers der Klasse 3 mit der Flexibilität eines Smart-USB-Device
und der Stärke gehärteter Applikationen.
Mobiler TAN - CLX.FotoTAN oder SMSSicherheit im Zahlungsverkehr bieten SMS oder der CLX.FotoTAN. Sowohl beim Einwäh-
len ins E-Banking als auch bei einer Zahlungsfreigabe erhalten die Kunden via Smartphone
ein einmaliges Passwort. Beim Login dient der so übermittelte mobile TAN als zweites
Merkmal beim Authentifizieren, bei der Zahlungsfreigabe zur Bestätigung der Richtigkeit.
Drei Sicherheitsgrundsätze sind bei Internet-Banking-Systemen allgemein anerkannt: Verfügbar-
keit, Vertraulichkeit und Integrität. Dabei ist das Hauptziel jeder verbesserten Validierungsmethode
für Transaktionen aus der Sicht des Endnutzers: Weniger Schadsoftware-Angriffen ausgesetzt zu
sein und gleichzeitig die Anzahl berechtigter Transaktionen erhöhen.
E-Banking Sicherheitsprodukte
14Verfügbarkeit des Systems, Vertraulichkeit Daten, Integrität der Transaktion.
Serverseitiges, regelbasiertes SicherheitspaketDie E-Banking Software Suite von CREALOGIX bietet einen hohen Schutz gegen poten-
zielle Angriffe auf das System. Angefangen bei der verschlüsselten URL zwischen Web-
Entry-Server und Browser über die Smart-Form- und Smart-Value-Protection bis hin zur
Erkennung von Unregelmässigkeiten und weiteren Kontrollmechanismen sind umfangrei-
che und bewährte Verkehrungen seit vielen Jahren Standard. Mit den Security Packages
von CREALOGIX sind Bank und Kunden gegen alle bekannten Gefahren grösstmöglich
gesichert.
15Verfügbarkeit des Systems, Vertraulichkeit Daten, Integrität der Transaktion.
Multikanal-Unterstützung
Modernes E-Banking zeichnet sich durch grenzenlose Möglichkeiten und verknüpfte Systeme aus.
Die CLX.E-Banking Software Suite von CREALOGIX erfüllt diesen Anspruch. Als eine der ersten
Lösungen überhaupt, bringt sie die wichtigen Funktionen im Internet Banking auf mobile Geräte.
Sie ist offen für soziale Medien und ermöglicht einen einfachen Austausch von Informationen
zwischen Kundschaft und Bank. Die Funktionen verbinden einzelne Kanäle und sind offen ge-
genüber Software von Drittanbietern. Damit können Finanzangelegenheiten ohne Medienbruch
abgewickelt werden, was sowohl für den Benutzer als auch für die Bank wertvolle Vorteile bringt.
CLX.MobileBanking - eine Lösung, viele GeräteJederzeit und überall auf das E-Banking zugreifen zu können, entspricht einem wachsen-
den Bedürfnis bei Bankkunden. Mit CLX.MobileBanking ist eine umfassende und erprob-
te Lösung zum Einsatz bereit. Die Applikation unterstützt alle wichtigen Funktionen des
Internet Bankings und läuft auf Smartphones, iPads und Tablets. CLX.MobileBanking setzt
auf HTML5 und Rich Internet Architektur und ist für alle gängigen Geräte zugänglich.
Der perfekte Portaleinstieg für Ihr Mobile Banking und andere Anwendungen: Mehr
Details zur CLX.PortalApp
CLX.PaymentScannerDie CLX.PaymentScanner App macht die Kamera von Smartphones zum Scanner. Das
heikle Eintippen der Codierzeile von Einzahlungsscheinen entfällt. Erfasste Zahlungen
können im E-Banking weiter verarbeitet werden oder direkt im Mobile Banking über-
mittelt werden. Mit der CLX.PortalApp und dem CLX.Mobile Banking stehen ausser der
Scanningfunktion weitere fortschrittliche Möglichkeiten offen.
Verbindung BuchhaltungssoftwareDie CLX.E-Banking Software Suite bietet eine bequeme Brücke zwischen Internet Banking
und gängigen Buchhaltungsprogrammen wie Paymaker, Businessmaker, Mammut und
anderen. Über einen sogenannten Comfort Link werden DTA-Dateien übertragen sowie
ESR-Files, Buchungen im MT 940-Format und Depot- resp. Portfoliodaten im Format MT
571 herunter geladen. Diese Funktion steigert bei kleinen und mittleren Unternehmen
die Effizienz in der Administration und die vereifacht die Bearbeitung der Aufträge bei
der Bank.
16Mobiles Banking und Schnittstellen zu Services von Drittanbietern.
E-Banking Sicherheit.
Das Konzept von CREALOGIX garantiert ein verlässliches
Fundament, um Bankgeschäfte sicher zu erledigen. Es kom-
biniert forensische Massnahmen mit modernsten Metho-
den zur Authentifizierung und verbindet sie mit externen
Zusatzkomponenten. Damit schafft das Konzept die Basis
für den Erfolg mit Mobile Banking. E-Banking Sicherheit
von CREALOGIX ist skalierbar und geniesst bei Kunden
hohe Akzeptanz.
17Sicherheit auf allen Kanälen.
Mobile Sicherheit
Die Basis von CLX.MobileSecurity ist eine gehärtete, native Wrapper App (CLX.PortalApp).
Die Lösung ist vielseitig skalierbar. Dabei kann CLX.MobileSecurity mit Tokes oder nur mit Soft-
ware erweitert werden um die Sicherheit genau gemäss den Kundenbedürfnissen zu skalieren.
Unterstützt werden alle gängigen mobilen Geräte (Plattform-unabhängig). Die Tokens sind die
Komponenten für die eine sichere Authentifizierung auf zwei Kanälen.
Die Vorteile:· ausgewogener Schutz, Einfachheit und Kosteneffizienz in einer Lösung
· vielseitg skalierbar
· Zweifaktoren-Prinzip gilt in der Schweiz als Standard, weltweit bewährt
· macht E-Banking mobil, und dies ohne Einschränkung des Komforts
CLX.PortalAppDie CLX.PortalApp ist das Portal für verschiedene Funktionen. Es handelt sich hier um eine
gehärtete Wrapper App. Durch die Härtung wird zusätzliche Sicherheit geboten. Weiter
kann sie
· Zugang zum CLX.MobileBanking gewähren,
· den CLX.PaymentScanner aktivieren,
· eine Website verlinken oder
· Dokumente zugängig machen.
Sie kann über die bekannten Plattformen distribuiert werden und unterstützt die gängis-
ten mobilen Betriebssysteme.
Mobiler Audio-TokenDer Audio-Token ist einfach, kompakt und bietet viel zusätzliche Sicherheit für unter-
wegs. Eine sichere Verbindung zum E-Banking ist im Nu hergestellt: Token in den Audio-
ausgang, über den alle Smartphone, Tablets und Desktop-Computer verfügen, einstecken
und fertig. Schon kann sich der Benutzer zweifelsfrei Identifizieren und Transaktionen
bestätigen. Ein kleiner integrierter LCD-Screen ermöglicht eine weitere Bestätigung von
Transaktionsangaben, was einen betrügerischen Vorgang praktisch verunmöglicht.
18Sichere Authentifizierung für unterwegs.
Authentifizierung mit NFC-KarteAls Alternative zum Audio-Token kann auch über eine NFC-Karte barrierefreien Zugang
zum Internet Banking hergestellt werden. Die Near-Field-Communication erfreut sich
weltweit breiter Akzeptanz und wird von vielen mobilen Geräten unterstützt.
Die Authentifizierung mit dem E-Banking ist sehr einfach und schnell: NFC-Smartcard an
das NFC-fähige Gerät halten und auf Freigabe warten.
CLX.FotoTANDiese innovative Lösung bietet Sicherheit über die Kamera der Smartphones. Die Bank
übermittelt einen zweidimensionel, verschlüsselten Code (QR-Code). Darin sind sämt-
liche Daten enthalten, welche für die eindeutige Identifizierung benötigt werden. Wird
der Code fotografiert, entschlüsselt die App den Code und zeigt darauf die einmaligen
Zugangsdaten an. Die Authentifizierung mit CLX.FotoTAN ist damit sicher, einfach und
komfortabel.
19Sichere Authentifizierung für unterwegs.
Client Security
Finanzinstitute haben in den vergangenen Jahren enorme Anstrengungen unternommen, um die
Sicherheit ihrer Systeme zu gewährleisten. Aus diesem Grund wurden die kriminellen Aktivitäten
verlagert und treffen immer häufiger den Endbenutzer. Die Massnahmen der Client Security von
CREALOGIX setzen genau dort an.Als Basis wird der speziell gehärtete Browser CLX.SecureBrowser
angeboten, der vor allen heute bekannten Angriffen schützt. Ergänzt wird der CLX.SecureBrowser
durch den CLX.Sentinel und den CLX.SentinelDisplay, womit das bewährte Zweifaktoren-Prinzip
erreicht wird. In der CLX.SecureApps Suite sind weitere Massnahmen zusammengefasst, die
Schutz vor böswilligen Überraschungen bieten.
CLX.SecureBrowser – wahrhaftig gehärtetDer CLX.SecureBrowser ist vom Mozilla Firefox kaum zu unterscheiden, von Grund auf
unter Berücksichtigung der Sicherheitsgrundsätze gebaut und architektonisch gehärtet,
um vor allen heute bekannten Angriffen zu schützen. Durch die einfache Distribution
und Installation ist der CLX.SecureBrowser für die Bank eine kostengünstige und rasch
umsetzbare Massnahme für höhere Sicherheit.
· Herunterladen und Internet Banking geniessen
· Blockiert alle bekannten Cyberangriffe auf E-Banking
· Schützt vor Angriffen, die von Firewalls oder Antivirenprogrammen nicht erkannt werden
· Schützt den Datenverkehr auf dem PC beim E-Banking (selbst wenn der PC bereits in-
fiziert ist)
CLX.Sentinel – Einfach und skalierbarEingebettet in einem normalen Standard-USB-Stick liefert der CLX.Sentinel unschlagbare
Sicherheit für E-Banking- Transaktionen. Er ist robust, handlich und findet überall Platz.
Der CLX.Sentinel mit modernster Anti-Schadsoftware-Technologie, einer Smartcard und
einem mehrfach partitionierten Flashspeicher. Gebaut, um gezielten Angriffen und Ha-
ckeraktivitäten zu widerstehen.
Eine Standardausrüstung des CLX.Sentinel beinhaltet nebst dem CLX.SecureBrowser zum
sicheren Surfen im E-Banking weitere Komponenten wie
· CLX.SecurePDF zur Anzeige und Verwendung von PDF-Dateienwie zum Beispiel Bank-
dokumente
· CLX.SecureFiles, ein Datenexplorer für die Verwaltung von Dateien, die in einem ver-
schlüsselten Dateiensystem gespeichert werden
20PKI-unterstützte Sicherheit für Online Transaktionen.
CLX.SentinelDisplay – Weltklasse-Innovation in Ihrer HandDie einzige Lösung auf dem heutigen Sicherheitsmarkt, welche die Funktionen eines
Smartcard-Readers der Klasse 3 mit der Flexibilität eines Smart-USB-Device und der Stärke
gehärteter Anwendungen vereint.
CLX.SentinelDisplay ist darauf ausgerichtet, den Kampf gegen Angriffe auf Finanzdienste
für die nächsten Jahre zu führen und kombiniert dabei Display-basierte Transaktionssig-
nierung und Out-of- Band-Verifizierung in einem einzigen Gerät.
CLX.SecureApps SuiteDamit kein Schleichweg mehr gefunden wird, sorgen weitere Applikationen für zusätzli-
che Sicherheit. Zusammengefasst in der CLX.SecureApps Suite sind gehärtete Anwendun-
gen mit unterschiedlichen Wirkungsbereichen.
· CLX.SecurePC-Scanner überwacht permanent den Hostcomputer und prüft Daten beim
Speichern auf aktive Bedrohungen
· CLX.SecurePDF kann PDF-Dateien anzeigen und überprüfen.
· Für die Verwaltung von Dateien, die in einem verschlüsselten System gespeichert und
für das Betriebssystem unsichtbar sind, ist der CLX.SecureFiles zuständig CLX.SecureSer-
ver bietet Fernzugriff und Verteilung von CLX.SecureApps, einschliesslich Endpoint-Ma-
nagement, Anwendungslizenzierung und -widerruf, Sicherheitsupdate-Dienstleistungen
· CLX.SecureMail kann alles, was ein Mailprogramm kann. Ausser dass er keine Spuren
hinterlässt und für maximale Sicherheit sorgt
Gehärtete Applikationen können über die CREALOGIX Hardware (Plug-and-play) oder
Zero Footprint USB-Tokens bereitgestellt oder auf den PC des Nutzers heruntergeladen
werden.
21PKI-unterstützte Sicherheit für Online Transaktionen.
Um ihren Kunden Sicherheit zu bieten ohne dabei auf die Benutzerfreundlichkeit zu verzichten,
haben Banken schon seit längerem den SMS-TAN als Login- und Transaktionsbestätigungsver-
fahren entdeckt. Dieses Authentifizierungsverfahren ist denkbar einfach und wurde global als ein
weiterer Standard aufgenommen. Mit der Möglichkeit Codes in verschlüsselten zweidimensionalen
Bildern (sogenannte QR-Codes) wiederzugeben ergibt das alternative Login- und Transaktions-
bestätigungsverfahren mit Foto-TAN eine kosteneffiziente Alternative.
Mobiler TAN mit SMS oder Foto-TAN
CLX.FotoTAN – einmaliger Code als Foto-TANDiese innovative Lösung CLX.FotoTAN bietet Sicherheit über die Kamera der Smartpho-
nes. Der E-Banking Server übermittelt einen verschlüsselten, optischen Code (QR-Code).
Darin sind sämtliche Daten enthalten, welche für die eindeutige Identifizierung benötigt
werden. Mit der dazugehörigen App wird der einmalige Zugangscode gescannt und ent-
schlüsselt. Die Authentifizierung mit CLX.FotoTAN ist damit sicher, einfach und komfor-
tabel – aber vorallem kosteneffizient.
SMS als mobiler TANSicherheit im Zahlungsverkehr bietet SMS als mTAN. Sowohl beim Einloggen ins E-Ban-
king als auch bei einer Zahlungsfreigabe erhalten die Kunden via Smartphone ein ein-
maliges Passwort. Beim Login dient der so übermittelte mTAN als zweites Merkmal beim
Authentifizieren, bei der Zahlungsfreigabe zur Bestätigung der Richtigkeit.
22Einfache Authentisierung und Transaktionsbestätigung.
Produktmerkmale:URL Verschlüsselung:
· alle URLs innerhalb der Applikation werden zur Laufzeit verschlüsselt
· URLs sind nur innerhalb der aktuellen Sitzung gültig
· Schutz gegen XSRF (cross site reqst forgery) Attacken
Smart Form und Smart Form Value Protection:
· Airlock Produkt bereits eingebaut
· Kryptografischer Schutz von Web Formularen
Request Validator:
Starker Schutz gegen Session Hijacking / Cookie Stealing
Anomaly Detection:
· Datenbasis für Auswertungen / Session Analysen über einen längeren Zeitraum
· Datenbasis, um neue Request Validator Rules vor Einführung zu prüfen
Die CLX.E-Banking Software Suite von CREALOGIX bietet einen hohen Schutz gegen potenzielle
Angriffe auf das System. Angefangen bei der verschlüsselten URL zwischen Web-Entry-Server
und Browser über die Smart-Form- und Smart-Value-Protection bis hin zur Erkennung von Un-
regelmässigkeiten und weiteren Kontrollmechanismen sind umfangreiche und bewährte Verkeh-
rungen seit vielen Jahren Standard. Mit den Security Packages von CREALOGIX sind Bank und
Kunden gegen alle bekannten Gefahren grösstmöglich gesichert.
Serverseitiges, regelbasiertes Sicherheitspaket
23 Forensische Sicherheitsmassnahmen - im E-Banking integriert.
Der Kunde wählt den Bankkanal.Mit der Lösung von CREALOGIX erhalten Bankkunden die Freiheit, die sie sich wünschen.
Verschiedene weltweit erhobene Studien belegen, dass dieses Bedürfnis nicht latent, son-
dern deutlich vorhanden ist und laufend wächst. Kunden wollen den Kanal selbst wählen,
über den sie ihre Bankgeschäfte tätigen. Diesen für die Bank vitalen Paradigmenwechsel
unterstützt das Konzept Bank 2.0 von CREALOGIX. Die Lösung besteht nicht aus ver-
schiedenen Silos. Alle verschiedenen Komponenten basieren auf EINER einzigen Platt-
form.
Durchgängiges Design auf allen Geräten.Erfolgt der Einstieg ins Online Banking über Personalcomputer, Laptop, Tablet oder Smart-
phone: Für die Kundschaft präsentiert sich die Anwendung immer gleich. Das CLX.E-
Banking GUI 2.0 bietet Komfort, Flexibilität und Übersicht. Funktion und Handhabung
sind unabhängig vom Bildschirmformat. Einmal gelernt, bleibt gelernt. Mit der Mög-
lichkeit, auf jedem Endgerät verschiedene Favoriten anzulegen, lässt sich jeder Kanal auf
die individuellen Bedürfnisse und die gewünschten Funktionen anpassen. Ein deutliches
Plus an Klarheit, Effizienz und Sicherheit für die Bankkunden und dadurch auch für das
Finanzinstitut.
Optimale Sicherheit – unabhängig vom Ort.CREALOGIX hat die heutigen Sicherheitsstandards für Desktop-Anwendungen mobil ge-
macht. Die bekannte Identifikation über zwei Komponenten ist dabei ebenso umgesetzt,
wie der Browser, der unabhängig von Gerät und Hersteller funktioniert.
Das Sicherheitskonzept CLX.MobileSecurity für mobile Anwendungen setzt auf eine ge-
härtete Wrapper App, welche als Portaleinstieg Zugang zu allen mobilen Diensten der
Bank führt.
Ein E-Banking, das jederzeit und vor allem auch an jedem Ort verfügbar ist. Dann, wenn man’s
braucht. Und in genau der Form und Ausführung, wie man es sich wünscht. Dabei schafft das
CLX.MobileBanking neue Möglichkeiten und neue Realitäten. Als Teil der CLX.E-Banking Soft-
ware Suite bietet CLX.MobileBanking das, was Ihre Kunden sich wünschen: ein vollständiges
E-Banking auf mobilen Kanälen. Und damit den Bankschalter in der Hosentasche, perfekt und
sicher integriert im Smartphone. Oder in der Aktentasche, als leistungsfähige Lösung für iPad und
Tablets.
Multidevice-fähiges Mobile Banking
24Eine Lösung, viele Kanäle.
Personal Finance Management
Personal Finance Management (PFM) bietet völlig neue Ansätze zur Verwaltung der persönlichen
Finanzen. Im Kern ist PFM eine individualisierte Finanzsoftware – hoch entwickelt, automatisiert
und visuell sehr ansprechend. Die clevere Verschmelzung von Finanzsoftware und Web 2.0 gene-
riert Mehrwert für Banken – und selbstverständlich für deren Kunden. Im Resultat: Gewinner auf
allen Seiten und ein vielseitiges Instrument für Banken, die Beziehung zu ihren Kunden nachhaltig
zu stärken. Das persönliche Management der eigenen Finanzen wird spannend und eröffnet Ihren
Kunden völlig neue Einsichten und Möglichkeiten.
Private Finanzen besser verwalten.Die Applikation bietet den Benutzern eine ganzheitliche Betrachtung ihrer Einnahmen
und Ausgaben, indem sämtliche Daten ihrer Konten und Kreditkarten intgriert im E-Ban-
king genutzt und angezeitgt werden.
Den Finanzüberblick wird mit aussagekräftigen Grafiken, Berichten und anderen kon-
text-orientierten Informationen verdeutlicht. Die PFM-Lösung ordnet alle Ausgaben auto-
matisch in Kategorien und vergleicht sie mit Durchschnittswerten. So lassen sich Budgets
modifizieren und finanzielle Ziele erreichen.
Ganz im E-Banking integriert.Die Lösung für Personal Finance Management ist eine webbasierte Finanzsoftware. Kon-
zipiert als Modul lässt sie sich in bestehende Online-Systeme integrieren und läuft bei
Kunden auf allen gängigen Betriebssystemen. Aufwand und Kosten für die Bank sind
gering. Die PFM-Lösung kann extern über CREALOGIX erfolgen.
Personal Finance Management stärkt die Beziehung zum Kunden in dreifacher Hinsicht:
· vertiefte Kenntnis der Finanzlage
· erhöhtes Potenzial für Cross-Selling
· optimierte Kundenrendite
Stärkere Bindung zur Bank.Die Lösung für Personal Finance Management von Menia und CREALOGIX passt sich der
Bank an. Die Benutzeroberfläche kann auf die Vorgaben der Corporate Identity adaptiert
werden und trägt so als weiterer Touchpoint zur Stärkung des Marke bei.
Mit PFM von CREALOGIX bietet die Bank ihren Kunden ein Tool, das Sicherheit im Um-
gang mit Finanzen gibt und die Kunden beim Umsetzen von Plänen unterstützt. Die Ap-
plikation schafft so eine neue Plattform, die für Begeisterung und damit für Vertrauen
sorgt.
25Personal Finance Management
CLX.Abaxx – Die Portallösung von CREALOGIX
CLX.Abaxx operiert unter den Prämissen und Nutzungsgewohnheiten von Web 2.0 und verbin-
det unter diesem Segel die Anforderungen von Unternehmen mit den Wünschen ihrer Kunden.
Im Resultat präsentiert CREALOGIX eine modulare und flexible Portallösung, die Online-Vertrieb
und -Services über jeden gewünschten Kanal möglich macht. Die Referenzarchitektur von CLX.
Abaxx führt die verschiedenen Benutzerrollen, Kanäle und die notwendigen Dienste zusammen.
Starke Basis, grosses Potenzial.CLX.Abaxx schafft das Fundament für erfolgreiches Online Banking für Privat- und Ge-
schäftskunden. Es verbindet die Anforderungen von Finanzinstituten mit den Wünschen
ihrer Kunden und ermöglicht, ungenutztes Potenzial auszuschöpfen. Dadurch entsteht für
beide Seiten ein Mehrwert.
Für die Kundschaft, weil E-Banking über Internet und über mobile Geräte möglich ist und
maximale Freiheit bietet. Für das Finanzinstitut, weil die Portallösung modular konzipiert
ist, vorgefertigte Geschäftsvorfälle und -prozesse anbietet und so jederzeit auf Bedürfnisse
und Interessen von beiden Seiten ausgebaut werden kann.
Vielseitiger Nutzen ab Start.Als modular konzipiertes Bankportal lässt sich CLX.Abaxx schnell und kostengünstig ein-
führen. Geschäftsprozesse wie Transaktionen, Kollaborationen und kanalübergreifender
Vertrieb sind bereits fertig vorhanden und können je nach Ausbaustrategie erweitert wer-
den. Eine Individualisierung steht jedoch stets im Vordergrund.
Dank effizienter Werkzeuge zur Konfiguration und diverser Schnittstellen für Erweiterun-
gen ist sichergestellt, dass das Portal ausbaufähig und wartbar bleibt. Neue Funktionen
und nützliche Erweiterungen können so jederzeit integriert werden, was die Attraktivität
des E-Bankings bei Kunden auf lange Sicht garantiert.
Punkt für Punkt ein Vorteil.Die wichtigsten Bausteine des Bankportals CLX-Abaxx:
· User Interface: Benutzerfreundliche Benutzeroberfläche für alle Geräte.
· Process: Zur Abbildung und Integration von Geschäftsabläufen.
· Online Banking: Für alle wichtigen alltäglichen Bankgeschäfte.
· Online Brokerage: Grundaufgaben für Wertpapierhandel und Depotmanagement.
· E-Safe: Elektronisches Schliessfach für persönliche Dokumente.
· Messaging: personalisierter Versand von Nachrichten auf allen Kanälen.
26Finanzportale
Mehr als E-Banking.Zusätzlich zu den Funktionen für effizientes Online Banking stellt das Bankenportal CLX.
Abaxx weitere Funktionen zur Verfügung. Dazu gehören Portlets. Mit diesen dynami-
schen Websites kann das Portal laufend ausgebaut und an neue Anforderungen ange-
passt werden. Zusammen mit dem Portal Builder und dem Content Management System
bleibt die Lösung offen für jede neue Idee. Sehr hilfreich beim Management von Prozessen
ist der Process Modeler. Er bildet Geschäftsprozesse ohne Medienbruch ab, lässt sie
modellieren, optimieren, dokumentieren und kontrollieren. Schnell, flexibel und ohne pro-
funde Programmierkenntnisse. Die TeamLounge bietet virtuelle Team- und Projekträume.
In einer geschützten Umgebung lassen sich so Dokumente, Informationen und Kalender
nutzen.
27Finanzportale
CLX.AdviceManager Software Suite.
Die CLX.AdviceManager Software Suite ist die umfas-
sendste Font-Office-Plattform für die Vermögensverwal-
tung. Sie besteht aus fünfzig einsatzbereiten Modulen,
welche die Prozesse bei Verwaltung und Betrieb schlanker
und die Arbeit des Beraters transparenter machen. Die
Durchgängigkeit des Systems schafft die Voraussetzungen
für die heute gefragte hybride Beratung und eröffnet neue
Perspektiven für externe Vermögensverwalter.
28 Advice Manager Software Suite
CLX.AdviceManager
Die CLX.AdviceManager Software Suite ist die führende Lösung für Finanzdienstleister. Dem Ver-
mögensberater und seinen Kunden steht damit eine Plattform zur Verfügung, die eine grosse
funktionale Bandbreite aufweist. Sie unterstützt bei der Beratung und erleichtert Vertriebsprozesse.
Schwerpunkte liegen in der Portfolioberatung und im Portfoliomanagement, in der Finanzplanung
und in einem kanalübergreifenden Customer Relationship Management.
CLX.AdviceManager und seine Vorteile· Analyse und Management von Portfolios
· Ganzheitliche Beratung mit Finanzplanung und Themenberatungen
· Kanalintegration und Überleitung von Online-Kunden zum Berater
· Standardisierte und haftungssichere Anlageberatung
· Übersichtliche und grafisch unterstützte Darstellung
· Mit führenden Finanzdienstleistern entwickelt
· Über 50 Module untereinander vernetzt
· Modulare Software ermöglicht stufenweise Funktionserweiterungen
· Modernste Technologie für Mobile und Web
Die flexible Standardlösung.Die Software Suite wird laufend an neue Technologien angepasst. Zudem wird die Ap-
plikation permanent auf neue Endgeräte adaptiert sowie mit fachlichen Impulsen und
Markttrends abgestimmt. Der CLX.AdviceManager ist mit modernster Technologie ent-
wickelt und verwendet HTML 5, J2EE, SOA und MDA. Damit kann die Lösung vielseitig
mit der Systemlandschaft der Bank interagieren. Enterprise-Adaptoren sorgen für die Un-
terstützung aller gängigen Middlewares und Schnittstellen.
Dokumentation einfach und klar.Protokolle der geführten Beratungen, Aktionen und Transfers erhöhen die Transparenz
und geben Sicherheit. Ein Archiv listet sämtliche Rapporte auf, was die Kundenhistorie je-
derzeit nachvollziehbar und auch später verständlich macht. Aus diesen Unterlagen kann
der Anlageberater zudem wertvolle Informationen für neue Angebote und Folgegeschäfte
gewinnen.
Alle Details zum CLX.AdviceManager
www.advice-manager.com
29Die Vermögensberatung der Zukunft.
Hybride Beratungslösung
Kaum ein Finanzinstitut ist heute mehr in der Lage zwischen Online- und Beratungskunden zu
unterscheiden. Die Kundenreise geht oft über verschiedene Etappenziele und ist jedes Mal ver-
schieden. Dazu nutzen Bankkunden alle möglichen Wege, um Ihre Geldgeschäfte zu tätigen. Sie
sind dadurch umfassender informiert und besser vorbereitet, wenn sie ihren Kundenberater kon-
taktieren. Das neue Kundenverhalten erhöht die Anforderungen an die Beratung. Sie muss nicht
nur über dieselben Informationen verfügen sondern auf demselben Kanal präsent sein, wenn sie
der Kunde sucht. Die hybriden Beratungslösungen von CREALOGIX bestehen aus einem Cockpit
inklusive CRM, das die Kundenberater bei ihrer täglichen Arbeit hilfreich unterstützt
Klare Sicht für Kundenberater.Ob Tablet, Personal Computer oder Smartphone: Die Kundenberater sind jederzeit bereit,
sich zum Beispiel in eine Portfolio-Analyse einzuschalten mit der sich ein Anleger aktuell
beschäftigt. Sie können die Kunden begleiten, gemeinsam am Bildschirm verschiedene
Szenarien simulieren oder weiterführende Informationen geben. Wünscht der Kunde, den
Rest des Prozesses ohne Begleitung zu erledigen, zieht sich der Berater zurück.
Viele Kontaktpunkte, aber ein Prozess.Die hybride Beratungslösung, welche von CREALOGIX angeboten wird, geben den Kun-
den maximale Freiheit bei der Wahl des Kontaktkanals und dem Zeitpunkt der Kontakt-
aufnahme. Für das Finanzinstitut eröffnen sich neue Möglichkeiten in der individuellen
Beratung und Betreuung ihrer Kundschaft, ohne die Kontrolle über die Entwicklungen
und laufenden Geschäfte zu verlieren.
30Vermögensberatung 2.0
