b+m FGCenter
Leistungsbeschreibung Endkreditnehmer Darlehensvertrag
b+m FGCenter Beratung
Benutzerhandbuch Vers. 2.3.0
September 2014
b+m FGCenter Beratung
Benutzerhandbuch Vers. 2.3.0
© b+m Informatik AG [email protected] September 2014 2/82
1 b+m FGCenter Beratung ........................................................................................... 4
1.1 Start der FGCenter Beratung ............................................................................... 5
1.2 Auswahl der Anwendungsfunktionen ................................................................. 6
2 Fördermittelhandbuch .............................................................................................. 7
3 Beratung .................................................................................................................... 9
3.1 Kurzberatung ...................................................................................................... 10
3.1.1 Info zur getroffenen Auswahl .............................................................................. 11
3.1.2 Investitionsplan .................................................................................................. 12
3.1.3 Programm Auswahl ............................................................................................ 13
3.1.4 Varianten Auswahl ............................................................................................. 14
3.1.5 Bürgschaft bearbeiten ........................................................................................ 15
3.1.6 Paket bearbeiten ................................................................................................ 16
3.1.7 Sonstiges ........................................................................................................... 17
3.1.8 Angebot Drucken ............................................................................................... 21
3.1.9 Hausbankdarlehen einfügen............................................................................... 24
3.1.10 Hausbankdarlehen bearbeiten ........................................................................... 25
3.1.11 Variante bearbeiten ............................................................................................ 27
3.1.12 Bearbeitung von Sonderzahlungen für Förderkredite bzw. Hausbankdarlehen .. 29
3.2 Langberatung ..................................................................................................... 31
3.2.1 Firmendaten ....................................................................................................... 32
3.2.2 Suchen über Liste Wirtschaftsbereiche / Branchen ............................................ 34
3.2.3 Zusatzfragen ...................................................................................................... 35
3.2.4 Beteiligungsverhältnisse ..................................................................................... 36
3.2.5 Natürlicher Gesellschafter .................................................................................. 37
3.2.6 Juristischer Gesellschafter ................................................................................. 38
3.2.7 Kommunaler Gesellschafter ............................................................................... 39
3.2.8 Investitionsplan –Allgemeine Investitionen- ........................................................ 40
3.2.9 Investitionsplan -Umwelt- ................................................................................... 41
3.2.10 Investitionsplan –FuE- (Technologie und Innovation) ......................................... 42
3.2.11 Investitionsplan -Fremdvermietung- ................................................................... 43
3.2.12 Förderprogramm Auswahl .................................................................................. 44
3.2.13 Informationen zu einer Variante ......................................................................... 46
3.2.14 Auswahl weiterer Varianten ................................................................................ 47
3.2.15 Anzeige und Bearbeitung von Bürgschaftsmöglichkeiten ................................... 48
3.2.16 Eigenmittel eingeben .......................................................................................... 49
3.2.17 Berücksichtigung der Finanzierung von Disagien ............................................... 49
3.2.18 Ergebnis Paket Übersicht ................................................................................... 51
3.2.19 Paket bearbeiten ................................................................................................ 53
3.2.20 Konditionenaktualisierung ohne erneute Paketberechnung ................................ 54
3.2.21 Variante bearbeiten ............................................................................................ 55
b+m FGCenter Beratung
Benutzerhandbuch Vers. 2.3.0
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3.2.22 Berechnungsinformationen zu einer Variante ..................................................... 58
3.2.23 Angebot Drucken ............................................................................................... 59
3.2.24 Historie des Beratungsfalles ............................................................................... 61
3.2.25 Beratungen exportieren ...................................................................................... 62
3.3 Funktionen und Anzeigen in der Navigationsleiste ......................................... 63
3.4 Symbol- und Funktionsübersicht ...................................................................... 64
4 Administrationsfunktionen ..................................................................................... 65
4.1 Institutsverwaltung ............................................................................................. 65
4.2 Bedienerverwaltung ........................................................................................... 66
4.2.1 Benutzer auswählen ........................................................................................... 66
4.2.2 Übersicht Benutzerauswahl ................................................................................ 67
4.2.3 Benutzer anlegen ............................................................................................... 68
4.2.4 Benutzergruppe bearbeiten ................................................................................ 70
5 Dienste ..................................................................................................................... 72
5.1 Hausbankdarlehen bearbeiten .......................................................................... 72
5.2 Institutsindividuelles Anschreiben ................................................................... 74
5.2.1 Institutsindividuelles Anschreiben importieren .................................................... 74
5.2.2 Auswahl des Anschreibens in der Beratung ....................................................... 75
5.2.3 Welche Daten erscheinen im Ausdruck .............................................................. 76
5.3 Automatische Löschung von Beratungsvorgängen ........................................ 81
6 Aufbewahrungsfristen ............................................................................................ 82
b+m FGCenter Beratung
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1 b+m FGCenter Beratung
FGCenter Beratung unterstützt das Förderkreditgeschäft in Verbindung mit b+m FGCenter Sachbearbeitung bei der Fall abschließenden Bearbeitung des Workflows in den Kreditinstituten.
Mit FGCenter Beratung wird die Beratung von öffentlichen Förderprogrammen der gewerblichen Wirtschaft durchgeführt. Die Erstellung von Kundenangeboten im wohnwirtschaftlichen bzw. landwirtschaftlichen Bereich wird durch eine Kurzberatungskomponente unterstützt.
Durch das Zusammenspiel von b+m FGCenter und FGCenter Beratung können öffentliche Fördermittel von der Beratung über die Antragstellung und die Zusagenbearbeitung bis zum maschinellen Abruf der Mittel online bearbeitet werden.
Funktionsabschnitt Beschreibung
Kurzberatung Durch Erfassung weniger Daten besteht die Möglichkeit zur Erstellung eines individuellen Kundenangebotes inkl. Tilgungsplänen in den Bereichen -Gewerbe, Agrar, Wohnungsbau und Infrastruktur-
Langberatung Mit Eingabe von detaillierten Investitions- und Kundendaten kann hier ein Gesamtüberblick über die möglichen Fördermittel für die geplante Investition erstellt werden.
FGCenter Beratung unterstützt die bezeichneten Funktionen in der Bank, indem es die Einbindung von hauseigenen Krediten im Rahmen eines möglichen Restfinanzierungsbedarfes umfasst.
Plausibilitätsprüfungen erleichtern die Datenerfassung und lenken den Anwender, da die Pflichtdatenfelder vorgangsbezogen gekennzeichnet und geprüft werden.
Nach Erfassung der relevanten Daten können die Beratungsergebnisse in Form eines Kundenangebotes inkl. Finanzierung- und Investitionsplänen sowie Tilgungsplänen zusammengefasst erstellt werden (PDF-Dokumente).
Bei Nutzung der Sachbearbeitungskomponente von b+m FGCenter, können aus den Beratungsdaten Kreditanträge für KfW-Fördermittel generiert werden.
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Benutzerhandbuch Vers. 2.3.0
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1.1 Start der FGCenter Beratung
Zum Starten der Anwendung wird die Benutzerkennung und das Passwort eingegeben und durch Klicken auf „Anmelden“ bzw. durch Betätigen der ENTER-Taste das Programm geöffnet. Zur Änderung des Passwortes kann nach Erfassung der Benutzerkennung und des Passwortes der Button „Benutzerdaten“ betätigt werden (Beschreibung s. Benutzer verwalten).
Abbildung 1 Anmelden an FGCenter Beratung
In Kapitel 3.4 befindet sich eine Tabelle von wiederkehrenden Funktionen oder Symbolen, die in den Eingabeseiten von FGCenter Beratung enthalten sind.
Außerdem erreichen Sie in der Anwendung über den Button die Online-Hilfe, die Ihnen eine übersichtliche Beschreibung aller Felder und Funktionen einer Maske bietet.
b+m FGCenter Beratung
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1.2 Auswahl der Anwendungsfunktionen
Die Funktionsbuttons auf der Auswahlseite werden dynamisch je nach Kompetenz aufgebaut.
Folgende Anwendungsfunktionen können im Startmenü des Institutes erscheinen. Die Auswahl der Anwendungsfunktionen wird kompetenzgesteuert angeboten.
Abbildung 2 Startmenü
Im Startmenü stehen dem Bediener (je nach hinterlegter Berechtigung) folgende Auswahlbuttons zur Verfügung:
Mit Fördermittel-Handbuch wird das aktuelle Fördermittelhandbuch angezeigt.
Über Beratung gelangt man in die Übersicht der gespeicherten Beratungsfälle.
Der Arbeitskorb zeigt die aktuellen Vorgänge in b+m FGCenter, die einem Benutzer zur Bearbeitung zugeordnet wurden (diese Funktion wird nur angeboten, wenn das Institut Nutzer von b+m FGCenter Sachbearbeitung ist).
Zuordnungsregeln / Ablaufregeln: Hier werden interne Ablaufregeln definiert.
Institut verwalten: Hier können Institute angelegt, bearbeitet und gelöscht werden.
Benutzer verwalten: Hier können Benutzer angelegt, bearbeitet und gelöscht werden.
Dienste umfasst die Konfiguration und Ausführung wiederkehrender Funktionen (hier Hausbankdarlehen).
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2 Fördermittelhandbuch
Abbildung 3 Handbuch
Das Handbuch enthält aktuelle Bundes- oder Landesförderprogramme mit den dazugehörigen Kreditkonditionen.
Hier befinden sich auch Richtlinientexte der Mittelgeber sowie Informationen über deren Vergabepraxis. Ergänzt wird dieses durch News aus allen Bereichen des Fördergeschäftes. In der Inhaltsübersicht im linken Bildteil der Maske können Förderprogramme nach verschiedenen Kriterien ausgewählt werden; diese werden dann im rechten Bildteil angezeigt.
Die Navigation im rechten Bildrand kann zum einen über die rechte Maustaste erfolgen.
Zusätzlich befindet sich jeweils am Ende der Seite der Button um die vorherige
Seite anzuzeigen. Mit dem Button wird an den Anfang des Dokumentes verzweigt.
b+m FGCenter Beratung
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Das Fördermittelhandbuch enthält vier Kapitel mit Informationen:
Konditionsübersicht (Darstellung der Laufzeitvarianten eines Fördermittels mit den gültigen Nominalzinssätzen, Effektivzinssatzes, Auszahlungskurs und tilgungsfreien Zeit)
Aktuelles (Tagesaktuelle Informationen zu Förderprogrammen, Konditionsänderungen, neue Dokumente etc.)
Förderprogramme (Richtlinientexte und kapitalbezogen aufgebaute Informationen)
Service (Daten zu Mittelgebern, Beratungsstellen, Glossar)
Die Inhalte der Kapitel können durch verschiedene Zugriffsmöglichkeiten erreicht werden:
Bundesländer (weitere Selektion durch Auswahl des Bundeslandes möglich)
Mittelgeber (weitere Selektion durch Auswahl des Fördermittelgebers)
Zeit (chronologische Auflistung der Artikel; der neueste Artikel erscheint als erster in der Liste)
Optional stehen die Auswahlpositionen:
Rundschreiben und
Margenübersichten
zur Verfügung.
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Benutzerhandbuch Vers. 2.3.0
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3 Beratung
In der Beratungsübersicht werden alle bisherigen Beratungsfälle des angemeldeten Bedieners aufgelistet.
Abbildung 4 Beratung
Felder / Funktion Beschreibung
Zeichen Kurzbezeichnung/Suchbegriff des Beratungsvorganges
Datum Datum des Vorganges
Kunde Name des Kunden
Berater Auswahl der Beratungsübersichten anderer Berater
Max. Treffer Festlegung der maximalen Zahl anzuzeigender Vorgänge
Suche starten Durch Eingabe von Suchkriterien in den Listen werden individuelle Suchergebnisse im Arbeitskorb dargestellt.
Einträge pro Seite Anzahl der anzuzeigenden Beratungsfälle auf der Maske.
Symbol zum Bearbeiten einer bestehenden Beratung
Symbol zum Löschen einer bestehenden Beratung
Symbol zum Speichern einer bestehenden Beratung in eine Datei
Kurzberatung Neue Kurzberatung aufrufen. Auch möglich über
Langberatung Neue Beratung aufrufen. Auch möglich über
Hauptmenü Sprung zurück in den Hauptdialog
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3.1 Kurzberatung
Abbildung 5 Kurzberatung
Felder / Funktion Beschreibung
Zeichen Kurzbezeichnung/Suchbegriff
Art des Antragstellers
Auswahlmöglichkeit Privat, Gewerblich oder Kommunal
Suche über PLZ/Ort
Hier kann über mindestens die ersten 2 Buchstaben eines Ortes oder
die ersten 2 Ziffern einer PLZ über den Button eine Suche ausgelöst werden.
Auswahl Ergebnisliste der o.g. Suchanforderung
Investitionsmotiv Bereich in dem die Investition getätigt werden soll.
Notizen Erfassungsmöglichkeit allgemeiner Informationen zum Vorgang
Navigationsleiste In der Navigationsleiste (linker Bildteil) wird die aktuelle Position des Beratungsprozesses dargestellt. Der Wechsel auf andere Erfassungsseiten kann jederzeit über die Navigationsleiste erfolgen.
Beenden Daten werden nach Bestätigung gespeichert. Hauptprozess wird beendet.
Abbrechen Daten werden nach Bestätigung nicht gespeichert. Hauptprozess wird nach Sicherheitsabfrage beendet.
Speichern Speichert die derzeitigen Eingaben
Weiter zum nächsten Dialog.
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3.1.1 Info zur getroffenen Auswahl
Auf dieser Seite werden weitere Informationen zum Investitionsort inkl. der Fördergebietszuordnung angezeigt.
Abbildung 6 Info zum Fördergebiet
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3.1.2 Investitionsplan
Abbildung 7 Kurzberatung Investitionsplan
Felder / Funktion Beschreibung
Antragsteller Die Daten für den Antragsteller.
Investitionsplan Alle Angaben in TEUR
Summe Die Summe aller Felder bis auf (-davon Warenlager)
Abbrechen Daten werden nach Bestätigung nicht gespeichert. Hauptprozess wird nach Sicherheitsabfrage beendet.
Beenden Daten werden nach Bestätigung gespeichert. Hauptprozess wird beendet.
Zurück zum vorherigen Dialog.
Speichern Speichert die derzeitigen Eingaben.
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3.1.3 Programm Auswahl
Abbildung 8 Kurzberatung Programm Auswahl
Felder / Funktion Beschreibung
Auswahlbox Auswahl Förderprogramm (Haken setzen zur Auswahl).
Programmname Verzweigung (Link) ins Handbuch für Informationen zu diesem Förderprogramm.
Name Auswahl der angebotenen Förderprogramme.
DSGV-Ratingklasse
Ratingnote des Kunden
Höhe Sicherheiten (TEUR)
Betrag der werthaltigen Sicherheiten
Abbrechen Daten werden nach Bestätigung nicht gespeichert. Hauptprozess wird nach Sicherheitsabfrage beendet.
Beenden Daten werden nach Bestätigung gespeichert. Hauptprozess wird beendet.
Zurück zum vorherigen Dialog.
Speichern Speichert die derzeitigen Eingaben.
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3.1.4 Varianten Auswahl
Abbildung 9 Kurzberatung Varianten Auswahl
Felder / Funktion Beschreibung
Für weitere Informationen zu dieser Programmvariante
Nom. Betrag in TEUR
Manuelle Betragseingabe in tausend Euro.
Kennzeichen bei vorhandener Bürgschaftsmöglichkeit
Zinssätze berechnen
Ermittlung des Endkreditnehmerzinssatzes bei RGZS-Programmen
Abbrechen Daten werden nach Bestätigung nicht gespeichert. Hauptprozess wird nach Sicherheitsabfrage beendet.
Beenden Daten werden nach Bestätigung gespeichert. Hauptprozess wird beendet.
Zurück zum vorherigen Dialog.
Speichern Speichert die derzeitigen Eingaben.
Weiter zum nächsten Dialog.
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3.1.5 Bürgschaft bearbeiten
Abbildung 10 Anzeige der Bürgschaftsmöglichkeiten
Felder / Funktion Beschreibung
Programmname Verzweigung (Link) ins Handbuch für Informationen zu dieser Bürgschaft.
Beenden Rücksprung zur Seite ‚Varianten zu den Programmen‘
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3.1.6 Paket bearbeiten
Auf dieser Seite stehen verschiedene Funktionen zur weiteren Bearbeitung des Finanzierungspakets zur Verfügung.
Abbildung 11 Paket bearbeiten
Felder / Funktion Beschreibung
Bearbeitung der Programmvariante
Für genaue Informationen zu diesem Förderprogramm im Handbuch.
Für genaue Informationen zu dieser Programmvariante
Abbrechen Daten werden nach Bestätigung nicht gespeichert. Hauptprozess wird nach Sicherheitsabfrage beendet.
Beenden Daten werden nach Bestätigung gespeichert.
Angebot drucken Angebot wird als PDF ausgedruckt; über ein Zwischenmenü können die auszudruckenden Dokumente angefordert werden
Zinssätze aktualisieren
Nach Aufruf einer gespeicherten Beratung und Auswahl der Ergebnisseite können Zinssätze nach ggf. zwischenzeitlicher Mittelgeberänderung aktualisiert werden.
Antrag anlegen Angebotsdaten der Kurzberatung werden an b+mFGCenter Sachbearbeitung übergeben
Hausbankdarlehen einfügen
Übernehmen eines Kreditmodells aus den Institutsdaten (Anlage s. Dienste)
Sonstiges Erfassung von Daten zu sonstigen Finanzierungsbausteinen
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Speichern neu Eröffnet eine weitere Dialogseite zur Erfassung einer neuen Kurzbezeichnung, unter der diese Beratung neu angelegt wird.
Zurück zum vorherigen Dialog.
Speichern Speichert die derzeitigen Eingaben.
3.1.7 Sonstiges
Über die Paketseite gelangt man über den Button „Sonstiges“ zu den Eingabemasken.
Zur Verbesserung des Kundenangebotsschreibens können Daten zu sonstigen Finanzierungsbausteinen wie z.B. Kontokorrentlinien und Sicherheiten erfasst werden. Diese Informationen vervollständigen das Angebotsschreiben. Die Erfassungsseite wird dem Button ‚Sonstiges’ auf der Paketseite aufgerufen.
Erfassungsseite vor Anlage von ‚Sonstigen Belastungen’, Sicherheiten’ und ‚Finanzierungsbausteinen’:
Abbildung 12 Sonstiges bearbeiten
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Erfassung von ‚Sonstigen Belastungen’
Erfassung von ‚Sicherheiten’
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Erfassung von ‚Finanzierungsbausteinen’
Erfassungsseite nach Anlage von ‚Sonstigen Belastungen’, Sicherheiten’ und ‚Finanzierungsbausteinen’:
Felder/Funktionen Beschreibung
Art Bezeichnung der Belastung, des Finanzierungsbausteines, der Sicherheit
Betrag Betrag in EUR
Beginn Beginn der ersten Zahlung der Belastung
Ende Datum der letzten Zahlung
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Rhythmus Monatlich, vierteljährlich, halbjährlich, jährlich
Neue sonstige Belastung
Öffnen der Erfassungsseite
Felder/Funktionen Beschreibung
Neuer Finanzierungs-baustein
Öffnen der Erfassungsseite
Neue Sicherheit Öffnen der Erfassungsseite
OK Eingabe bestätigen und zurück in die vorherige Dialogseite
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3.1.8 Angebot Drucken
Der Ausdruck der „Sonstigen Belastungen“; „Sicherheiten“ und ‚Finanzierungsbausteinen kann durch Auswahl auf der „Drucken“-Seite erfolgen.
Abbildung 13 Druckauswahl
Felder / Funktion Beschreibung
Anschreiben Auswahl der zu druckenden Seiten
Dokumente Auswahl der zu druckenden Seiten
Liste der relevanten Fördermittel
Auswahl der zu druckenden Seiten
Liste der Hausbankdarlehen
Auswahl der zu druckenden Seiten
Sonstiges Auswahl der zu druckenden Seiten
Individuelles Anschreiben
Auswahlliste mit institutsindividuellen Kundenanschreiben (sondern im Dienst hinterlegt)
Anrede Anrede im Anschreiben
Name Vorname Name im Anschreiben
Individuelle Anredezeile
Vorgabe der Kundenansprache; die Eintragung überlagert die maschinelle Ansprache
Individuelle Anschrift
Titel im Anschriftenfeld des Anschreibens
Straße Straße im Anschreiben
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PLZ Postleitzahl im Anschreiben
Ort Ort im Anschreiben
Individueller Text für das Anschreiben
Der hier eingefügte Text wird im Anschreiben angehängt.
Zurück Zurück in die vorherige Dialogseite
Drucken PDF-Ausdruck wird erzeugt.
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Informationen im Angebotsschreiben zu ‚Sonstigen Belastungen’:
Informationen im Angebotsschreiben zu ‚Sicherheiten’ und ‚Finanzierungsbausteinen’ :
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3.1.9 Hausbankdarlehen einfügen
Abbildung 14 Kurzberatung Hausbankdarlehen einfügen
Felder / Funktion Beschreibung
Bearbeitung des Darlehens
OK Zurück zum Dialog Paket bearbeiten
Abbruch Zurück zum Dialog Paket bearbeiten
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3.1.10 Hausbankdarlehen bearbeiten
Felder/Funktionen
Beschreibung
Kreditname Der Name wird aus den Institutsdaten übernommen und kann hier individuell angepasst werden
Bewilligungsbetrag Gewünschter Kreditbetrag
Auszahlungstermin Eingabe des Auszahlungstermins
Tilgungsrhythmus Auswahl des Tilgungsrhythmus (Verrechnung, Zahlung und Kontoführung werden analog behandelt).
Tag Tag des Tilgungstermins (Verrechnung, Zahlung und Kontoführung werden analog behandelt)
Monat Monat des Tilgungstermins (Verrechnung, Zahlung und Kontoführung werden analog behandelt)
Zinszahlungs-rhythmus
Eingabe des gewünschten Zinszahlungsrhythmus
Kontoführungs-rhythmus
Eingabe des gewünschten Kontoführungsrhythmus
Die Vorgaben für:
Nominalzins, Auszahlungssatz, Tilgungsfreie Zeit, Kontoführungspreis, Festzinsbindung, Laufzeit, Bereitstellungszins, Bereitstellungszins ab, Bearbeitungsgebühr sind gem. bankfachlicher Kreditvorgaben möglich.
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Berechnungsart Steuerung, welches Feld zur Berechnung benutzt wird (Laufzeit, Tilgungssatz oder Annuität/Tilgungsbetrag)
Laufzeit Gewünschte Laufzeit
Tilgungsbetrag Gewünschter Tilgungsbetrag (EUR)
Tilgungssatz Gewünschter Tilgungssatz
Berechnen Start der Kreditberechnung, die Felder können danach nicht mehr bearbeitet werden
Bearbeiten Freigeben der Felder zum Bearbeiten
Neue Sonderzahlung
Erfassung von Sonderzahlungen für das Hausbankdarlehen
Tilgungsplan Erzeugt den Tilgungsplan im PDF-Format
Abbrechen Zurück in die vorherige Dialogseite
OK Eingabe bestätigen und zurück in die vorherige Dialogseite
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3.1.11 Variante bearbeiten
Abbildung 15 Variante bearbeiten
Felder / Funktion Beschreibung
Antragsteller Name des Antragstellers / antragstellenden Firma
Betrag Darlehensbetrag eines Gesellschafters
Tilgungsfreie Zeit Angaben in Jahre/Monate Bei ganzen Jahren werden keine Monate angezeigt.
Auszahlungsdatum Vorgabe des Auszahlungsdatums (bei Abweichung vom Investitionsbeginn)
Provision p.a. Anzeige der Provision p.a. in Prozent
Nominal-Zinsspanne/-satz
Anzeige des Nominalzinssatzes oder der Nominalzinsspanne
Laufzeit Angaben in Jahre/Monate Bei ganzen Jahren werden keine Monate angezeigt.
Endkreditnehmer-zinssatz
Endkreditnehmerzinssatz in %
Angebotsmarge Anpassen
Bei manueller Änderung des Endkreditnehmerzinssatzes kann die dadurch veränderte Mittelgeber- bzw. Angebotsmarge ermittelt werden
Zinsreservierung Bei bestimmten Programmen ist eine Zinsreservierung möglich. Hier wird der reservierte Zinssatz eingetragen.
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Zinsreservierung berücksichtigen
Bei bestimmten Programmen ist eine Zinsreservierung möglich. Sollte bei einer Zusage des Mittelgebers ein anderer Zinssatz gültig sein, kann mit dieser Schaltfläche der reservierte Zinssatz als Endkreditnehmerzinssatz übernommen werden.
Margenvorstellung PI (%)
Vorgabe der Margenvorstellung der Bank
Kondition berechnen
Durchführung der Zinssatzermittlung; bei Überschreitung der max. möglichen Mittelgebermarge wird ein Hinweisfenster eingeblendet
Max. Marge Mittelgeber (%)
Anzeige der max. Marge, die durch den Mittelgeber möglich ist
Angebotsmarge PI Max. mögliche Angebotsmarge der Bank
Abbrechen Daten werden nach Bestätigung nicht gespeichert
OK Die Daten dieser Seite werden bestätigt und auf die Paketseite verzweigt
Auf dieser Seite können Daten der Förderprogrammvariante geändert werden. Die freigeschalteten Daten können überschrieben werden, wobei eine Prüfung auf Höchstbeträge, mögliche Laufzeiten, tilgungsfreie Zeiten nicht durchgeführt wird.
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3.1.12 Bearbeitung von Sonderzahlungen für Förderkredite bzw. Hausbankdarlehen
Geplante Sonderzahlungen (Sondertilgungen bzw. Tilgungszuschüsse) können für Förderkredite und Hausbankdarlehen zur Tilgungsplanerstellung erfasst werden. Die Erfassungsmöglichkeit bei Förderkrediten ist auf der Seite ‚Variante bearbeiten’ vorgesehen. Hier ist zu beachten, dass diese Option nur für Förderprogramme angeboten wird, in deren Richtlinie diese Möglichkeit ausdrücklich erlaubt ist.
Für Hausbankdarlehen befindet sich die Erfassungsmöglichkeit für Sonderzahlungen zusätzlich auf der Bearbeitungsseite des Hausbankdarlehens. Die Anlage erfolgt entweder über den Button ‚Neue Sonderzahlung’ oder über das ‚+’ – Zeichen in der Liste der Sonderzahlungen. Es können einzelne oder mehrere Sonderzahlungen, wiederkehrende Sonderzahlungen für einen bestimmten Zeitraum bzw. eine Anzahl von Sonderzahlungen in einem festgelegten Zeitraum erfasst werden. Sofern bei der Anlage festgestellt wird, dass die durch die Anzahl der anzulegenden Sonderzahlungen der Bewilligungsbetrag überschritten wird, erfolgt ein entsprechender Hinweis.
Standardmäßig wirkt sich eine Sonderzahlung laufzeitverkürzend und auf den Effektivzinssatz aus. Diese Modalitäten sind vorbelegt; durch Entfernen der jeweiligen Haken kann die Berechnung verändert werden.
Der Button ‚Neue Sonderzahlung’ auf der Seite ‚Variante bearbeiten’ für Fördermittel erscheint nur für bestimmte Programme:
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Anzeige der Sonderzahlungen für Hausbankdarlehen nach Berechnung:
Darstellung im Tilgungsplan:
Druck des Beratungsdatums:
Das Datum der Angebotserstellung wird auf jeder Seite des Angebotsschreibens dokumentiert
Datum im Ausdruck:
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3.2 Langberatung
Abbildung 16 Langberatung
Felder / Funktion Beschreibung
Zeichen Kurzbezeichnung/Suchbegriff
Suche über PLZ/Ort
Auswahl des Investitionsortes (steuert die erste Selektion der Förderprogramme). Hier kann über mindestens die ersten 2 Buchstaben eines Ortes oder die ersten 2 Ziffern einer PLZ über den
Button eine Suche ausgelöst werden.
Auswahl Ergebnisliste der o.g. Suchanforderung, bei mehreren Treffern erfolgt die Auswahl durch Markierung eines Eintrages (dunkel unterlegt)
Investitionsmotiv Bereich, in dem die Investition getätigt werden soll (Mehrfachauswahl möglich).
Notizen Allgemeine Hinweise zur durchgeführten Beratung
Historie Bearbeitungshistorie des Beratungsfalls
Abbrechen Daten werden nach Bestätigung nicht gespeichert. Hauptprozess wird nach Sicherheitsabfrage beendet.
Beenden Daten werden gespeichert. Hauptprozess wird beendet.
Speichern Speichert die derzeitigen Eingaben
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3.2.1 Firmendaten
Abbildung 17 Firmendaten
Felder / Funktion Beschreibung
Name Bezeichnung des Investors bzw. der investierenden Firma.
Straße/Hausnummer/PLZ/Ort
Ergänzende Angaben zum Investor bzw. der investierenden Firma.
Rechtsform Auswahlliste zur Festlegung der Rechtsform. Die Rechtsform beeinflusst die Steuerung der Teilhaberdaten.
Suchbegriff Hier kann über mindestens die ersten 2 Buchstaben einer Branche,
dann mit dem Button eine Suche ausgelöst werden.
Suchergebnisse Anzeige des Suchergebnisses.
Suche über Listen Öffnet einen Dialog zur Auswahl von Wirtschaftsbereich und Branche
Branchenkennziffer Nach erfolgter Identifikation der Branche wird die Branchenkennziffer dargestellt; die Branchenkennziffer kann auch direkt eingegeben werden
Umsatz des Vorjahres
Angabe in TEUR
Bilanzsumme Angabe in TEUR
Haftendes Eigenkapital
Angabe in TEUR
Mitarbeiter Personenanzahl
Bestehende Arbeitsplätze
Personenanzahl
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Neue Arbeitsplätze Personenanzahl
Sicherung von Arbeitsplätzen
Bestätigungsfeld
Investitionsbeginn Datum
Geschäftsaufnahme
Datum
DSGV-Ratingklasse
Zuordnung der investierenden Firma (steuert die Förderprogramm/Konditionsauswahl)
Höhe der Sicherheiten (TEUR)
Der hier erfasste Wert wird maschinell im Rahmen der späteren Paketberechnung prozentual den Förderprogrammen zugeordnet, bei denen eine Zinssatzermittlung durch das risikogerechte Zinssystem durchgeführt werden muss.
Abbrechen Daten werden nach Bestätigung nicht gespeichert. Hauptprozess wird nach Sicherheitsabfrage beendet.
Beenden Daten werden nach Bestätigung gespeichert. Hauptprozess wird beendet.
Zurück zum vorherigen Dialog
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3.2.2 Suchen über Liste Wirtschaftsbereiche / Branchen
Die Suche über Listen öffnet folgenden Dialog. Hier kann ein entsprechender Wirtschaftsbereich mit der dazugehörigen Branche ausgewählt werden.
Das ausgewählte Ergebnis wird in den Auswahlfeldern Wirtschaftsbereiche und Branche angezeigt.
Der Dialog kann über den Button „Abbruch“ (Auswahl wird verworfen) oder „OK“ (Auswahl wird übernommen) verlassen werden.
Die Auswahl des Wirtschaftsbereiches in der linken Liste steuert die Anzeige der Branchen in der rechten Liste. Die ausgewählten Einträge werden in die unteren Bestätigungsfelder übertragen. Die Übernahme in die Firmendatenseite erfolgt durch OK.
Abbildung 18 Suchen über Listen Wirtschaftsbereiche / Branchen
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3.2.3 Zusatzfragen
Abbildung 19 Zusatzfragen
Zu den bisherigen Eingaben sind eventuelle Zusatzfragen möglich, die an dieser Stelle angezeigt werden. Die Art der Zusatzfragen kann in Abhängigkeit des zu klärendes Sachverhaltes sowohl als JA/NEIN Option, als Betrag, Zahl oder Datum variieren.
Felder / Funktion Beschreibung
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3.2.4 Beteiligungsverhältnisse
Abbildung 20 Gesellschafter einfügen
Felder / Funktion Beschreibung
natürlich Öffnet Dialog zur Eingabe eines natürlichen Gesellschafters
juristisch Öffnet Dialog zur Eingabe eines juristischen Gesellschafters
kommunal Öffnet Dialog zur Eingabe eines kommunalen Gesellschafters
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Die Übersicht zeigt die angelegten Gesellschafter eines Unternehmens. Die Addition der Prozentanteile auf 100% wird geprüft. Fehlerhafte oder unvollständige Erfassungsdaten der Gesellschafter werden durch ein Ausrufungszeichen hinter dem Eintrag gekennzeichnet. Vollständige Eingaben erhalten einen grünen Haken.
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3.2.5 Natürlicher Gesellschafter
Die Anzeige erfolgt in Abhängigkeit zur vorher ausgewählten Rechtsform.
Abbildung 21 Natürlicher Gesellschafter
Felder / Funktion Beschreibung
Name Nachname des Gesellschafters
Vorname Vorname des Gesellschafters
Firmenanteil Angabe der Firmenbeteiligung in % oder als Bruch
Fachlich qualifiziert Spezifikation der Teilhabereigenschaft
Geschäftsführung Spezifikation der Teilhabereigenschaft
Geburtsdatum Geburtsdatum des Gesellschafters
Selbständig seit Zeitraum der bisherigen selbständigen Tätigkeit des Gesellschafters
Erwerb von Unter-
nehmensanteilen
Finanzielle Beteiligung des Gesellschafters an einem Unternehmen
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OK Daten werden gespeichert
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3.2.6 Juristischer Gesellschafter
Die Anzeige erfolgt in Abhängigkeit zur vorher ausgewählten Rechtsform.
Abbildung 22 juristischer Gesellschafter
Felder / Funktion Beschreibung
Weitere Felder Die Angaben in diesen Feldern steuern die Selektion der Fördermittel
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OK Daten werden nach Bestätigung gespeichert
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3.2.7 Kommunaler Gesellschafter
Die Anzeige erfolgt in Abhängigkeit zur vorher ausgewählten Rechtsform.
Abbildung 23 Kommunaler Gesellschafter
Felder / Funktion Beschreibung
Firmenanteil Die Angabe des Firmenanteils (%; Bruchteil) steuert die Fördermittelauswahl
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OK Daten werden nach Bestätigung gespeichert.
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3.2.8 Investitionsplan –Allgemeine Investitionen-
Abbildung 24 Investitionsplan Allgemein
Felder / Funktion Beschreibung
Investitionsbeträge Die Ermittlung der Bemessungsgrundlage für die ausgewählten Förderprogramme wird durch die Erfassung der Beträge gesteuert
Nicht förderfähige Investitionen
Ergänzend zu den förderfähigen Investitionsbeträgen wird hiermit eine Position weiterer Investitionen ermöglicht (z.B. private Anteile an der Gesamtinvestition, die Bezeichnung der Position ist frei wählbar)
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3.2.9 Investitionsplan -Umwelt-
Abbildung 25 Investitionsplan Umwelt
Felder / Funktion Beschreibung
Investitionsbeträge Die Ermittlung der Bemessungsgrundlage für die ausgewählten Förderprogramme wird durch die Erfassung der Beträge gesteuert
Investitionsmehr-kosten
Aufgrund beihilferechtlicher Vorgaben sind Investitionsmehrkosten gesondert darzulegen.
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3.2.10 Investitionsplan –FuE- (Technologie und Innovation)
Abbildung 26 Investitionsplan FuE
Felder / Funktion Beschreibung
Investitionsbeträge Die Ermittlung der Bemessungsgrundlage für die ausgewählten Förderprogramme wird durch die Erfassung der Beträge gesteuert
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3.2.11 Investitionsplan -Fremdvermietung-
Abbildung 27 Investitionsplan Fremdvermietung
Felder / Funktion Beschreibung
Vorhaben Angaben zum Vorhaben (Neubau / Kauf)
Investitionsbeträge Die Ermittlung der Bemessungsgrundlage für die ausgewählten Förderprogramme wird durch die Erfassung der Beträge gesteuert
Über den Informationsbutton können ergänzende Informationen zu der Investitionsposition aufgerufen werden
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3.2.12 Förderprogramm Auswahl
Abbildung 28 Förderprogramm Auswahl
Im Bereich „Art des Antragstellers“ kann zwischen den Alternativen ausgewählt werden. Es wird danach die Programmauswahl angepasst.
Es können Programme entfallen, wenn das Programm aufgrund der Programmbedingungen für die Firma / die Person nicht zulässig ist. Diese Programme sind dann mit entsprechendem Vermerk in der Negativliste zu finden.
Hingegen werden Programme in grün und kursiv erscheinen, wenn die Programmbedingungen im Beratungsfall (für Firma bzw. Person) erfüllt sind, jedoch nur die getätigte Auswahl "Art des Antragstellers" für das entsprechende Programm nicht zulässig ist.
Im Bereich „Sortierung der Programme im Paket“ kann die Zusammenstellung der berechneten Programme im Paket nach Zinssatz oder nach Haftungsfreistellung erfolgen.
Im Bereich „Nicht abschließend bewertete Programme“ wird in der Spalte „Seite“ angezeigt, auf welcher Dialogseite noch offene Fragen vorhanden sind. Die Verzweigung kann über die Navigationsleiste erfolgen.
Felder / Funktion Beschreibung
Auswahlbox Das auf Basis der Eingaben ermittelte Förderprogramm ist markiert.
Bearbeitung des Förderprogramms; es werden alle möglichen Laufzeitvarianten eines Förderprogramms angezeigt. Zusätzlich/alternativ zur maschinell ausgewählten Variante können weitere Varianten markiert und in die Finanzierung eingesetzt werden. Eine Betragsermittlung findet nur für eine Variante statt. Die Änderung
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des Betrages ist unter PAKET BEARBEITEN beschrieben
Informationen zu dieser Programmvariante
Zu diesem Förderprogramm gibt es mögliche Bürgschaften
Beenden Daten werden nach Bestätigung gespeichert. Hauptprozess wird beendet.
Abbrechen Daten werden nach Bestätigung nicht gespeichert. Hauptprozess wird nach Sicherheitsabfrage beendet.
Infoprogramme Anzeige einer Liste nicht rechenbarer Förderprogramme, die für das Vorhaben genutzt werden könnten
Negativliste Anzeige der ausgeschlossenen Förderprogramme inkl. Ausschlusstatbestand
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Weiter zum nächsten Dialog. Mögliche Fördermittelpakete werden ermittelt
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3.2.13 Informationen zu einer Variante
Abbildung 29 Varianteninformationen
Auf dieser Informationsseite werden die ausgewählte Ratingklasse und die Nominalzinsspanne bei Förderprogrammen bei risikogerechter Bepreisung der Mittelgeber dargestellt. Der Maximal- und Minimalbetrag der möglichen Förderung wird ebenfalls angezeigt.
Bei sonstigen Förderprogrammen erscheint hier der Nominalzinssatz der Laufzeitvariante.
Unter Hinweise werden Informationen dargestellt, die bei der Beantragung des Förderprogramms beachtet werden müssen, aber nicht Bestandteil der Auswahl innerhalb der Beratung sind.
Ferner werden die förderfähigen Investitionen in Einzel- oder Sammelpositionen mit dem jeweiligen Maximalprozentsatz tabellarisch aufbereitet.
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3.2.14 Auswahl weiterer Varianten
Abbildung 30 Variantenauswahl
Durch Markieren (Haken) können weitere Varianten in die Finanzierung eingesetzt werden. Die Übersicht zeigt den Variantenname, die Laufzeit und den Zins/die Zinsspanne.
Bei der Paketberechnung werden die zusätzlich ausgewählten Varianten nicht mit Beträgen dargestellt. Die Betragsermittlung erfolgt für die maschinell ausgewählte Variante. Die Betragsanpassungen können auf der Seite PAKET BEARBEITEN vorgenommen werden.
Weitere Informationen zur Variante (z.B.: Förderfähige Kosten) können über das ‚i‘ aufgerufen werden.
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3.2.15 Anzeige und Bearbeitung von Bürgschaftsmöglichkeiten
Nach Klick auf den -Button werden mögliche Bürgschaften für dieses Förderprogramm angezeigt. Links verzweigen zu weiteren Informationen.
Durch Markierung einer Bürgschaft kann die Bürgschaft als zusätzliche Sicherheit für das ausgewählte Förderprogramm eingesetzt werden. Die Bürgschaftskonditionen werden in einem zusätzlichen Fenster angezeigt. Die Provisionen fließen in den Zahlungs- und Tilgungsplan ein.
Abbildung 31 Anzeige und Auswahl möglicher Bürgschaften
Felder / Funktion Beschreibung
Auswahlbox Auswahl einer Bürgschaft
Bürgschaftsgrad Prozentuale Höhe der Bürgschaft im Verhältnis zum Kreditbetrag
Bürgschaftshöchstbetrag
Maximum der Bürgschaft in TEUR
Minimum/Maximum Anzeige der möglichen Verbürgungsgrade
Provision p.a. Angabe der Bürgschaftsprovision
Zahlung Angabe des Zahlungstermins und des Zahlungsrhythmus
Abbrechen Daten werden nach Bestätigung nicht gespeichert. Hauptprozess wird nach Sicherheitsabfrage beendet.
OK Daten werden in die Berechnung übernommen
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3.2.16 Eigenmittel eingeben
Abbildung 32 Eigenmittel eingeben und Disagiofinanzierung vorgeben
In der Programmnavigation wird nach der Seite ‚Auswahlliste Förderprogramme’ die Seite ‚Erfassung Eigenmittel/Disagiofinanzierung’ eingeblendet. Die Erfassung der EM sollte vor der Berechnung der Fördermittelpakete erfolgen.
Nur bei Änderung der Eigenmittel auf dieser Seite erfolgt eine Neuberechnung der Fördermittelpakete.
Die Erfassungsfelder für Eigenmittel werden personen-/firmenbezogen eingeblendet.
Sofern ein Förderprogramm in der Berechnung enthalten ist, welches Eigenmittel benötigt (zurzeit nur ERP-Kap. für Gründung;), werden die benötigten Eigenmittel dargestellt. Ein Hinweis weist auf die betroffenen Förderprogramme hin.
Die vorhandenen EM müssen in allen Fällen erfasst werden. Das kann bei Unterschreitung zum Ausschluss der o. g. Förderprogramme führen.
Felder / Funktion Beschreibung
Abbrechen Daten werden nach Bestätigung nicht gespeichert
Speichern Daten werden gespeichert
Beenden Beratung wird verlassen, die Daten werden gespeichert
3.2.17 Berücksichtigung der Finanzierung von Disagien
Die Steuerung der Disagiofinanzierung erfolgt durch Auswahl eines Buttons; die Erläuterungen zur Auswirkung werden angezeigt:
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Nur durch Fördermittel die Förderbeträge werden entsprechend erhöht; evtl. vorhandene Eigenmittel kürzen die Auszahlung; Vollfinanzierung möglich Nur durch Eigenmittel die Förderbeträge werden nicht erhöht; Eigenmittel kürzen die Auszahlung; Vollfinanzierung möglich Keine Finanzierung die Förderbeträge werden nicht erhöht; Eigenmittel kürzen die Bewilligung; es bleibt ggf. eine Finanzierungslücke in Höhe des Disagios
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3.2.18 Ergebnis Paket Übersicht
Abbildung 33 Ergebnis Paketseite
Felder / Funktion Beschreibung
Bearbeitung des Paketes
Subventionswert (Paketebene)
Anzeige des Subventionswertes des Fördermittelpaketes in €
Beihilfeintensität (Paketebene)
Anzeige der Beihilfeintensität des Fördermittelpaketes in %
Abbrechen Daten werden nach Bestätigung nicht gespeichert. Hauptprozess wird nach Sicherheitsabfrage beendet.
Beenden Daten werden nach Bestätigung gespeichert. Hauptprozess wird beendet.
Speichern neu Eröffnet eine weitere Dialogseite zur Erfassung einer neuen Kurzbezeichnung, unter der diese Beratung neu angelegt wird
Sort. nach Nom. Betrag
Sortierung der Pakete nach Höhe des Nominalbetrages des jeweiligen Paketes
Sort. nach Eff. Zins Sortierung der Pakete nach Höhe des durchschnittlichen effektiven Zinssatzes des jeweiligen Paketes (gewichtet nach Nominalbetrag)
Sort. nach HF Sortierung der Pakete nach durchschnittlicher Haftungsfreistellung des jeweiligen Paketes (gewichtet nach Nominalbetrag)
Sort. nach Laufzeit Sortierung der Pakete nach durchschnittlicher Laufzeit des jeweiligen Paketes (gewichtet nach Nominalbetrag)
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Löscht das Finanzierungspaket aus der Liste
Zurück zum vorherigen Dialog
Speichern Speichert die aktuellen Daten (ohne die Beratung zu verlasen)
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3.2.19 Paket bearbeiten
Abbildung 34 Paket bearbeiten
Felder / Funktion Beschreibung
Bearbeitung der Programmvariante bzw. Änderung der vorhandenen Eigenmittel
Programmname Informationen zu diesem Förderprogramm im Handbuch.
Informationen zu dieser Programmvariante.
Paket für Antragsteller aufklappen
Paket Hier wird (falls vordefiniert) eine Förderprogrammpaketbezeichnung angezeigt
Nom. Betrag Darlehensnominalbetrag
Auszahlung Nettodarlehensbetrag
Nominalzins (Spanne)
Angabe des Nominalzinssatzes; Anzeige der Zinsspanne bei Förderkrediten, die im risikogerechten Zinssystem der KfW geführt werden
Eff. Zins (Spanne)
Angabe des Effektivzinssatzes; Anzeige der Zinsspanne bei Förderkrediten, die im risikogerechten Zinssystem der KfW geführt werden
Laufzeit / Tilg. freie Zeit
Angabe der Darlehenslaufzeit und tilgungsfreien Zeit im Format Jahre/Monate. Bei ganzen Jahren werden keine Monate angezeigt.
Haftungsentlastung Angabe des Prozentsatzes einer möglichen Haftungsentlastung
Marge Angabe der Marge für die Bank
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Benötigte Eigenmittel
Anzeige der benötigten Eigenmittel
Subventionswert (Programmebene)
Anzeige des Subventionswertes des Förderprogrammes in €
Subventionswert (Paketebene)
Anzeige des Subventionswertes des Fördermittelpaketes in €
Beihilfeintensität (Programmebene)
Anzeige der Beihilfeintensität des Förderprogrammes in %
Beihilfeintensität (Paketebene)
Anzeige der Beihilfeintensität des Fördermittelpaketes in %
Angebot Drucken Angebot wird als PDF ausgedruckt ..........................................................................................
Zinssätze aktualisieren
Beschreibung s. unten
Antrag anlegen Datenübernahme in die Antragsverwaltung
Hausbankdarlehen einfügen
Ein Hausbankdarlehen kann als Modellrechnung aus den Institutsdaten übernommen werden.
Sonstiges Freie Erfassung von zusätzlichen wiederkehrenden Kosten; diese Kosten werden im Belastungsverlauf aufgenommen; Erfassung von Finanzierungsbausteinen bzw. Sicherheiten
Alle Programme Es werden alle Fördermittel des ausgewählten Paketes angezeigt. Fördermittel mit Betrag = 0 können bearbeitet werden und somit in die Beratung eingesetzt werden.
Antragsteller Paket für Antragsteller aufklappen
3.2.20 Konditionenaktualisierung ohne erneute Paketberechnung
Nach Aufruf einer gespeicherten Beratung und Auswahl der Paketliste können Zinssätze nach ggf. zwischenzeitlicher Mittelgeberänderung aktualisiert werden.
Der Button ‚Zinssätze aktualisieren’ löst diese Funktion aus. Eine Neuberechnung der Fördermittelpakete unterbleibt. Die vom Anwender vor der letzten Speicherung durchgeführten Anpassungen (Margen, TF, LZ etc.) bleiben erhalten.
Wenn ein Programm nicht mehr gültig ist, wird ein Hinweis ausgegeben. Die Paketberechnung muss erneut durchgeführt werden. Die individuellen Anpassungen werden gelöscht.
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3.2.21 Variante bearbeiten
Abbildung 35 Variante bearbeiten
Felder / Funktion Beschreibung
Antragsteller Name des Antragstellers / antragstellenden Firma
Betrag Darlehensbetrag eines Gesellschafters
Tilgungsfreie Zeit Angaben in Jahre/Monate Bei ganzen Jahren werden keine Monate angezeigt.
Auszahlungsdatum Vorgabe des Auszahlungsdatums (bei Abweichung vom Investitionsbeginn)
Provision p.a. Anzeige der Provision p.a. in Prozent
Nominal-Zinsspanne/-satz
Anzeige des Nominalzinssatzes oder der Nominalzinsspanne
Laufzeit Angaben in Jahre/Monate Bei ganzen Jahren werden keine Monate angezeigt.
Endkreditnehmer-zinssatz
Endkreditnehmerzinssatz in %
Angebotsmarge Anpassen
Bei manueller Änderung des Endkreditnehmerzinssatzes kann die dadurch veränderte Mittelgeber- bzw. Angebotsmarge ermittelt werden
Werthaltige Absicherung
Angabe in Prozent
Bonitätsklasse Auswahl der DSGV-Ratingklasse
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Margenvorstellung PI (%)
Vorgabe der Margenvorstellung der Bank
Kondition berechnen
Durchführung der Zinssatzermittlung; bei Überschreitung der max. möglichen Mittelgebermarge wird ein Hinweisfenster eingeblendet
Max. Marge Mittelgeber (%)
Anzeige der max. Marge, die durch den Mittelgeber möglich ist
Angebotsmarge PI Max. mögliche Angebotsmarge der Bank
Abbrechen Daten werden nach Bestätigung nicht gespeichert
OK Die Daten dieser Seite werden bestätigt und auf die Paketseite verzweigt
Auf dieser Seite können Daten der Förderprogrammvariante geändert werden. Die freigeschalteten Daten können überschrieben werden, wobei eine Prüfung auf Höchstbeträge, mögliche Laufzeiten, tilgungsfreie Zeiten nicht durchgeführt wird.
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3.2.21.1 Unterstützung bei der Ermittlung des Zinssatzes für Förderprogramme im risikogerechten Zinssystem
Durch die Erfassung des Absicherungsprozentsatzes wird die maschinelle Ermittlung des Endkreditnehmerzinssatzes aus der Bonitätsklassenzuordnung (sofern auf Firmendatenseite bereits erfasst) und dem Sicherheitenwert ermöglicht.
Durch den Button Berechnen wird die Ermittlung durchgeführt.
Zur Unterstützung der Margenermittlung für die Bank sind folgende Funktionen möglich:
Durch Erfassung der benötigten Marge der Bank im Feld Margenvorstellung wird die Marge vorgegeben, die die Bank für dieses Geschäft maximal benötigt.
Nach Ausführung der Funktion Berechnen wird im Feld max. Marge Mittelgeber der Margenanteil der Bank angezeigt.
Im Feld Angebotsmarge wird maschinell die mögliche Marge der Bank dargestellt. Sofern die Eingabe Margenvorstellung der Bank einen höheren Wert aufweist als die max. Marge des Mittelgebers, wird hier die Angebotsmarge auf die max. Marge des Mittelgebers reduziert. Der Endkreditnehmerzinssatz wird entsprechend berechnet.
Sofern die Margenvorstellung der Bank geringer ist als die max. Marge des Mittelgebers erscheint im Feld Angebotsmarge die Margenvorstellung der Bank. Der Endkreditnehmerzinssatz wird entsprechend berechnet.
Die Bonitätsklasse ist Bestandteil der Preisklassenermittlung für das Risikogerechte Zinssystem bzw. dient der Auswahl von Förderprogrammen und deren Konditionsvarianten. Die Eingabe kann sowohl auf der Firmendatenseite als auch in der Funktion „Variante Bearbeiten“ erfolgen. Sofern die Eingabe/Änderung der Bonitätsklasse in dieser Funktion erfolgt, können programmseitig verschiedene Prüfungen nicht mehr durchgeführt werden.
Grundsätzlich wäre es erforderlich bei Änderung der Bonitätsklasse den gesamten Beratungsvorgang erneut durchzurechnen. Es wurde entschieden, dass bei Änderung der Bonitätsklasse der nachfolgende Hinweis ausgegeben wird, um auf mögliche Auswirkungen hinzuweisen
Abbildung 36 Hinweismeldung
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3.2.22 Berechnungsinformationen zu einer Variante
Abbildung 37 Berechnungsinformationen
Im Bereich Förderung kann der Tilgungsplan dieses Förderprogramm aufgerufen werden. Hierzu steht eine detaillierte Darstellung auf Zahlungsterminebene und ein jährliche Darstellung zur Verfügung. Daten zu den Antragstellern, der Bemessung und der Förderbetrag ergänzen diese Informationen.
Im Bereich „Subventionswertberechnung“ werden Berechnungsdaten angezeigt. Diese Daten ermöglichen einen Nachvollzug der Ermittlung von Subventionswert (in €) bzw. der Beihilfeintensität (in %). Diese Werte werden auch in der Paketübersicht bzw. in der Paketliste angezeigt, um eine Vergleichbarkeit der Pakete zu ermöglichen. Im Ausdruck für den Kunden werden diese Daten übernommen.
Auf dieser Seite können Berechnungsinformationen zu den einzelnen Varianten eingesehen werden.
Diese Hinweise werden in verschiedenen Detaillierungsgraden angeboten. Bei Aufruf der Seite werden die Hinweise im Detaillierungsgrad 1 dargestellt. Tiefergehende Informationen können durch Wahl der Detaillierungstiefe 2 bzw. 3 aufgerufen werden.
Hierzu ist die Detaillierung zu ändern und über den Button HINWEISE ANZEIGEN die gewünschte Auswahl anzufordern.
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3.2.23 Angebot Drucken
Abbildung 38 Langberatung Drucken
Felder / Funktion Beschreibung
Angebotsdruck Zusätzlich ist zum Druck des Gesamtangebotes bei personenbezogener Förderung für jeden Antragsteller ein gesonderter Kundenausdruck möglich.
Anschreiben Auswahl der zu druckenden Seiten
Dokumente Auswahl der zu druckenden Seiten
Liste der relevanten Fördermittel
Auswahl der zu druckenden Seiten
Liste der Hausbankdarlehen
Auswahl der zu druckenden Seiten
Sonstiges Auswahl der zu druckenden Seiten
Individuelles Anschreiben
Auswahlliste mit institutsindividuellen Kundenanschreiben (sondern im Dienst hinterlegt)
Anrede Anrede im Anschreiben
Name Vorname Name im Anschreiben
Individuelle Anredezeile
Vorgabe der Kundenansprache; die Eintragung überlagert die maschinelle Ansprache
Individuelle Anschrift
Titel im Anschriftenfeld des Anschreibens
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Straße Straße im Anschreiben
PLZ Postleitzahl im Anschreiben
Ort Ort im Anschreiben
Individueller Text für das Anschreiben
Der hier eingefügte Text wird im Anschreiben angehängt.
Zurück Zurück in die vorherige Dialogseite
Drucken PDF-Ausdruck wird erzeugt.
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3.2.24 Historie des Beratungsfalles
Abbildung 39 Historie anzeigen
Die Historie bietet eine Übersicht der Zugriffe/Änderungen eines Beratungsfalles.
Je Beratungsfall werden die Änderungsaktivitäten des Bearbeiters dokumentiert. Sofern ein Beratungsfall bearbeitet wird, der zuvor einem anderen Mitarbeiter zugeordnet war, wird dieser Fall unter dem aktuellen Bearbeiter abgelegt und in der Historie wird der Vorgang und der ursprüngliche Bearbeiter dokumentiert.
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3.2.25 Beratungen exportieren
Zur Unterstützung bei der Klärung von Fragen zu Finanzierungsberatungen kann eine Beratung aus der Beratungsübersicht als Datei gespeichert werden und dem Support von b+m als Mail-Anhang übermittel werden. Damit kann auf den Versand von Bildschirmausdrucken verzichtet werden.
Beratungsübersicht:
Abbildung 40 Beratungsfall exportieren
Durch Auswahl des Speichersymbols an der rechten Bildschirmseite wird der Vorgang aktiviert.
Es öffnet sich ein Standard-Downloadfenster, in dem der Speicherort angegeben werden kann.
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3.3 Funktionen und Anzeigen in der Navigationsleiste
Die Ergebnisseite wird in der Navigationsleiste kursiv dargestellt, sofern noch keine Berechnung eines Fördermittelpaketes erfolgt ist.
Nach Erreichen der Förderprogrammauswahl ist ein Berechnungsvorgang möglich, der durch die WEITER-Taste ausgelöst werden kann.
Danach wird die Darstellung der ERGEBNIS-Seite in Normalschrift umgestellt. Ab diesem Zeitpunkt kann über die Navigationsleiste in die Erfassungsseiten verzweigt werden, um z.B. die bisherigen Eingaben zu prüfen. Die Änderung der Erfassungsdaten ist nicht möglich, da jede Änderung Auswirkungen auf die Förderprogrammauswahl bzw. auf die Paketberechnung haben kann. Die Erfassungsfelder sind nicht freigeschaltet.
Durch den Button BEARBEITEN auf den Erfassungsseiten können die Eingabefelder wieder freigeschaltet werden. Eine Sicherheitsabfrage weist auf die damit verbundene Löschung der Paketberechnung hin.
Ein Rücksprung auf die Ergebnisseite ist jederzeit möglich, sofern der BEARBEITEN-Button nicht aktiviert wurde.
Die Verzweigung von der Paketseite auf die Förderprogrammauswahl ist jederzeit möglich. Es können andere Förderprogrammvarianten ausgewählt und Pakete erneut berechnet werden.
In Abhängigkeit der erfassten Grunddaten wird die Navigationsleiste aufgebaut. D.h. der Investitionsplan Umwelt (s. links) erscheint nur, wenn als Motiv Umweltschutz gekennzeichnet wurde.
Seiten mit möglichen Zusatzfragen werden nur eingeblendet, wenn Fragen offen sind. Die Zusatzfragen werden an die jeweilige Hauptseite angehängt, deren Datenfelder mit den Zusatzfragen in direkter Verbindung stehen.
Jede Seite kann über die Navigationsleiste direkt aufgerufen werden. Übersprungene Seiten mit Pflichtfeldern werden mit einem Ausrufungszeichen markiert.
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3.4 Symbol- und Funktionsübersicht
Die nachfolgende Tabelle enthält die Beschreibung von wiederkehrenden Funktionen oder Symbolen, die sich auf den Erfassungsseiten befinden können. Diese Funktionen und Symbole haben immer dieselbe Bedeutung.
Mögliche Funktionen / Symbole
Bedeutung
Positionierungszeiger für die geöffnete Erfassungsseite
Bestätigung nach vollständiger Erfassung der Daten einer Seite.
Hinweiszeichen nach unvollständiger Erfassung der Daten einer Seite. Die Erfassungsseite kann ohne Prüfung dieser Pflichtfelder verlassen werden, indem über die Navigationsleiste Seiten aufgerufen werden, die mit einem blauen Hintergrund gekennzeichnet sind. Da hierbei die Pflichtfeldprüfung umgangen wurde, wird die Erfassungsseite mit einem Ausrufungszeichen gekennzeichnet.
* Die Kennzeichnung der Pflichtfelder erfolgt auf den Erfassungsseiten mit einem Stern.
Bearbeitung des Vorganges aus der Liste
Weiterleiten des Vorganges.
Löschen des Vorganges.
Hilfe
Abmelden
Weiter, nächste Maske, eingegebene Daten werden festgehalten.
Zurück, vorherige Maske
Beenden Daten werden bei Bedarf gespeichert. Hauptprozess wird beendet.
OK Verzweigung von einer Unterseite zurück zur aufrufenden Seite/Prüfung der Daten (Pflichtfeld)
Abbrechen Abbruch des Vorganges mit optionaler Abfrage. Daten werden verworfen.
Speichern Daten werden gespeichert, Verbleib auf der aktuellen Maske.
Historie Zeigt die bisherigen Aktivitäten im Vorgang.
Löschen Löscht den Vorgang bzw. die Daten der aktuellen Seite. Ein Hinweisfenster zeigt die zu löschenden Daten an.
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4 Administrationsfunktionen
4.1 Institutsverwaltung
Die Daten der Bank werden von b+m vor Freischaltung erfasst und können hier durch den Administrator der Bank auf die aktuellen Gegebenheiten angepasst werden. Insbesondere können hier die Werte zu maximalem Passwortalter, Mindestpasswortlänge und maximalen Login-Versuchen hinterlegt werden.
Hinweis:
Sofern im Feld maximales Passwortalter kein Eintrag vorhanden ist (s. Beispiel), wird ein neuer Benutzer bei Erstanmeldung nicht maschinell aufgefordert sein Passwort zu ändern.
Empfehlung:
Es wird eine Mindestpasswortlänge von 8 Zeichen und eine maximale Anzahl von Login-Versuchen von 3 empfohlen.
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4.2 Bedienerverwaltung
Der Administrator verwaltet Benutzer und Benutzergruppen im System. Ein Benutzer kann in mehreren Benutzergruppen enthalten sein, wobei die Gruppen keine hierarchische Struktur bilden.
Als Kompetenzen werden die Funktionen bezeichnet, die ein Benutzer ausführen darf. Die Menge der Funktionen lässt sich einteilen in Beratungs- und Administrator-Funktionen.
Kompetenzen können sowohl für eine Benutzergruppe als auch für einen Benutzer vergeben werden. Die Vergabe an einen Benutzer ist definiert durch die Berechtigung, die Elemen-tarfunktion innerhalb der gegebenenfalls angegebenen Parameter auszuführen. Die Kompe-tenzvergabe für eine Benutzergruppe bedeutet, dass alle Benutzer dieser Gruppe diese Kom-petenz erhalten.
Ist ein Benutzer in mehreren Benutzergruppen, so erhält er additiv die Kompetenzen jeder dieser Benutzergruppen.
4.2.1 Benutzer auswählen
Mit der Auswahl der Funktion „Benutzer verwalten“ werden alle Benutzer des Systems mit ihren Daten dargestellt. Als Administrator kann die Pflege der Benutzerdaten ausgehend von dieser Sicht vorgenommen werden.
In dieser Sicht können neue Benutzer angelegt, bestehende Benutzerdaten editiert und Benutzer aus dem System gelöscht werden. Zugleich dient diese Sicht als Einstieg in die Benutzergruppenverwaltung und die Kompetenzadministration.
Standardmäßig wird der gesamte Bestand an Benutzern dargestellt. Bei einer umfangreichen Anzahl von Benutzern kann die Darstellungsweise durch Filter verändert werden. Wenn im Feld Kennungsfilter ein oder mehrere Anfangsbuchstaben und dem Sternchen * als Platzhalter angegeben werden, so wird nach dem Betätigen des „Suche starten“-Knopfes eine entsprechende Teilmenge der Benutzer ausgegeben. Es kann auch die Benutzergruppe als Filter selektiert werden, so dass nur die Benutzer einer Benutzergruppe dargestellt werden. Auch eine Kombination dieser Filter ist möglich.
Die Bearbeitung und das Löschen bestehender Benutzer wird durch die Knöpfe vor jedem Tabelleneintrag ausgelöst.
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4.2.2 Übersicht Benutzerauswahl
Felder / Funktion Beschreibung
Kennungsfilter Angabe eines Suchfilters
Benutzergruppen-filter
Angabe eines Suchfilters
Suche starten Ausführen der Suche gem. Suchfilter
Einträge pro Seite Anzahl der anzuzeigenden Beratungsfälle auf der Maske
Historie Dokumentation aller Vorgänge in der Benutzerverwaltung
Neuer Benutzer Anlage eines neuen Benutzers
Neuer Pool Keine Funktion in FGCenter Beratung (nur b+m FGCenter Sachbearbeitung)
Benutzergruppen-
Bearbeitung
Anlage einer Benutzergruppe
Kompetenz-
Administration
Anlage neuer Kompetenzen (nur b+m FGCenter Sachbearbeitung)
b+m FGCenter Beratung
Benutzerhandbuch Vers. 2.3.0
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4.2.3 Benutzer anlegen
Ein neuer Benutzer kann durch das Betätigen des Buttons „Neuer Benutzer“ in der Benutzer-administration angelegt werden. Danach öffnet sich eine Sicht, welche die Benutzerdaten anzeigt.
Im ersten Abschnitt werden die Zugangsdaten des neuen Benutzers, die Kennung und das Passwort, angegeben. Diese sind zwingend erforderlich für das Anlegen des Benutzers im System. Bei der Anlage eines neuen Benutzers sollte ein Standardpasswort vergeben werden, welches beim ersten Anmelden des neuen Benutzers am System von diesem geändert werden muss.
Um eine Änderung des Standardpassworts bei der Erstanmeldung zu erzwingen, müssen folgende Einstellungen im System vorgenommen werden. Im Bereich Institut verwalten muss ein Wert für das maximale Passwortalter angegeben sein. Dem neu angelegten Benutzer muss die Kompetenz ‚Benutzer bearbeiten’ zugewiesen werden, damit er sein Passwort ändern kann.
Im zweiten Abschnitt werden die Benutzerdaten des Benutzers angegeben. Hier sind Name, Vorname und Telefonnummer des Benutzers zwingend vorgeschrieben.
Die Benutzereinstellungen im dritten Abschnitt dienen der Konfiguration des Benutzers in b+m FGCenter Sachbearbeitung und haben keine Auswirkungen in FGCenter Beratung.
Mit der Auswahl der Benutzergruppen wird der neue Benutzer in jeder ausgewählten Gruppe Mitglied. Zudem erhält er die Kompetenzen aller Benutzergruppen in denen er Mitglied ist.
Als Weiteres werden aus der Menge der Kompetenzen die für den Benutzer geltenden Zusatzkompetenzen ausgewählt.
Es können Kompetenzen auch selbst über die Kompetenzverwaltung erzeugt werden. Die hier ausgewählten Kompetenzen gelten zusätzlich zu den Gruppenkompetenzen des Benutzers. Diese Funktion hat für FGCenter Beratung keine Bedeutung.
Auswahlmaske s. Folgeseite
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Auswahlmaske Benutzerdaten:
Feld / Funktionen Beschreibung
Zugangsdaten Kennung und Passwort des Benutzers
Name/Kontakt/Abteilung/Telefon/
Telefax
Adressangaben
Benutzereinstellungen Nicht für FGCenter Beratung relevant
Email Nicht für FGCenter Beratung relevant
Benutzergruppen Zuordnung eines Benutzers in eine Gruppe
Sonderkompetenzen Vergabe von Kompetenzen außerhalb der Benutzergruppe
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4.2.4 Benutzergruppe bearbeiten
Ausgehend von der Benutzeradministration können Benutzergruppen bearbeitet bzw. angelegt werden. Da die Neuanlage der Bearbeitung entspricht, wird an dieser Stelle nur die Bearbeitung dargestellt.
In der ersten Sicht werden die Benutzergruppen des Systems dargestellt. In dieser Sicht können Benutzergruppen angelegt, bearbeitet und gelöscht werden. Wird eine Benutzer-gruppe zur Bearbeitung ausgewählt, zeigt eine weitere Sicht die Daten der Gruppe an.
Abbildung 41 Benutzergruppen anzeigen
Feld / Funktionen Beschreibung
Benutzergruppenbezeichnung Name der Benutzergruppe
Beschreibung Nähere Erläuterung der Benutzergruppe
Neue Gruppe Anlegen einer Benutzergruppe
Im ersten Abschnitt der Bearbeitungsmaske können die Bezeichnung und der Beschreibungs-text der Benutzergruppe geändert werden.
Im zweiten Abschnitt können zum einen die zuzuordnenden Benutzer aus der Menge aller verfügbaren Benutzer ausgewählt werden. Zum anderen können der Benutzergruppe eigene Kompetenzen zugewiesen werden.
Die zugewiesenen Kompetenzen gelten dann für alle Benutzer, welche dieser Benutzergruppe zugeordnet sind. Die Menge der Kompetenzen ist dieselbe wie in der Benutzerverwaltung.
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Sämtliche Kompetenzen im System beruhen auf den in der Kompetenzverwaltung adminis-trierten
Kompetenzen, d.h. neu erzeugte bzw. veränderte Kompetenzen werden auch an dieser Stelle
wirksam.
Abbildung 42 Benutzergruppendaten
Feld / Funktionen Beschreibung
Benutzergruppenbezeichnung Anzeige der ausgewählten Benutzergruppe
Beschreibung Bezeichnung der Gruppe
zugeordnete Benutzer Benutzer, die dieser Gruppe zugeordnet sind
Kompetenzen Kompetenzliste der Gruppe
Für FGCenter Beratung ergibt sich hier die Möglichkeit, die Kompetenzen Beratung, KBGewerbe und KBWohnungsbau in einer Gruppe zusammenzufassen, um die nachfolgende Vergabe an einzelne Benutzer zu vereinfachen (KB steht für Kurzberatung).
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5 Dienste
5.1 Hausbankdarlehen bearbeiten
Die Anwendungsfunktion -Dienste- ermöglicht die Bearbeitung institutsbezogener Daten. Für FGCenter Beratung steht hier die Bearbeitung von Hausbankdarlehen zur Verfügung:
Der Eintrag -Nächster Ausführungszeitpunkt- hat für FGCenter Beratung keine Bedeutung.
Nach Auswahl der Bearbeitungsfunktion für Hausbankdarlehen erscheint folgendes Fenster.
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Es können die klassischen Darlehensformen aufgerufen und mit Modellwerten hinterlegt werden.
Nach Aufruf dieser Darlehen im Rahmen einer Finanzierungsberatung können die voreingestellten Daten vom Kundenbetreuer überschrieben werden.
Eingabemaske Hausbankdarlehen bearbeiten:
Felder / Funktionen
Beschreibung
Kreditname Der Name kann individuell vergeben werden
Auszahlungssatz Vorgabe des Auszahlungssatz in Prozent
Effektivzinssatz Vorgabe des Effektivzinssatzes in Prozent
Zinssatz Vorgabe des Zinssatzes in Prozent
Festzinslaufzeit Vorgabe der Zinsbindungsfrist in Monaten
Laufzeit Vorgabe der Kreditlaufzeit in Monaten
Hausbankkredit Daten
Vorgabe der Daten für Termine und Rhythmen (Zinszahlung, Verrechnung, Zahlung und Kontoführung).
Bereitstellungszins Vorgabe des Bereitstellungszinssatzes in Prozent
Kontoführungspreis Vorgabe des Kontoführungspreises je Zeitraum
Tilgungssatz Vorgabe des Tilgungssatzes p.a.
Tilgungsfreie Zeit Vorgabe der tilgungsfreien Zeit in Monaten
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5.2 Institutsindividuelles Anschreiben
Der Administrator der Bank muss sich anmelden und den Dienst „Individuelles Beratungsanschreiben“ aufrufen.
5.2.1 Institutsindividuelles Anschreiben importieren
Nach der Anmeldung des Administrators muss der Dienst über den Button „Dienste“ wie folgt aufgerufen werden
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Nach Betätigung des Buttons wird folgendes Fenster dargestellt:
In dem Feld Dateiname kann ein beliebiges PDF-Dokument importiert werden.
In dem Feld Beschreibung (Pflicht) muss ein Text angegeben werden. Dieser erscheint dann in dem Druck-GUI in einer Auswahlliste.
5.2.2 Auswahl des Anschreibens in der Beratung
Das Druckauswahlmenü enthält bei Vorhandensein mehrerer institutsindividueller Anschreiben eine Auswahlliste der angelegten Anschreiben (s. Kapitel ‚DRUCKEN’)
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5.2.3 Welche Daten erscheinen im Ausdruck
Briefkopf:
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Briefende:
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5.2.3.1 Aus den Benutzerdaten
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5.2.3.2 Aus den Institutsdaten
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5.2.3.3 Aus dem Druckfenster
a b
c
d p
r
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5.3 Automatische Löschung von Beratungsvorgängen
Die Löschung von alten Beratungen kann durch Vorgabe eines Parameters eingestellt werden.
Durch Vorgabe eines Monatswertes wird bestimmt, welche Beratungen gelöscht werden sollen; der Abgleich der Daten erfolgt mit dem letzten Änderungsdatums einer Beratung.
Vorgabe des Monatswertes:
Änderungshistorie des Dienstes:
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6 Aufbewahrungsfristen
Bitte beachten Sie die jeweils gültigen gesetzlichen Aufbewahrungsvorschriften sowie die in Ihrem Hause geltenden Vorgaben.
Dies betrifft insbesondere die an Kunden ausgehändigten Vertragsdokumente für die i.d.R. eine 10-jährige Aufbewahrungsfrist gilt.
Sollten Sie sich nicht sicher sein, welche Regelungen anzuwenden sind, wenden Sie sich bitte an die in Ihrem Hause benannten Ansprechpartner, z.B. die Organisationsabteilung.