Volksbank RaiffeisenbankMusterstadt

Internetvertrieb

Kommunikation

Max. dreizeilig: z. B. „Ein Vortrag von“, Funktion,Filiale, Datum, Motto etc.

Datum | Bankbezeichnung | Name des Vortragenden | Funktion2 |

Prozentanteil der Internet-Nutzer in den Altersgruppen

61

8985

8177

62

23

alle 14-19 J. 20-29 J. 30-39 J. 40-49 J. 50-59 J. ab 60 J.

Quelle: TNS Infratest, Finanzmarktdatenservice (Bevölkerungs-FMDS) 2008,Grundgesamtheit: Deutsche Wohnbevölkerung ab 14 Jahre, 30.000 Interviews

Hohe Internet-Nutzung in allen Altersklassen außer bei den älteren Menschen ab 60 J. => Potenzial für das Internetbanking

| Internet und Vertriebswegenutzung3 |

Produktnutzung von Onlinern

Quelle: TNS Infratest, e-FMDS 2008, Personen ab 14 Jahren, die regelmäßig Internet und E-Mail nutzen (Nutzung in den letzten 4 Wochen) und auch Bankgeschäfte online abwickeln; 8.000 Interviews

5

6

10

11

99

28

26

2

∆ Ø 2007 in %-Pkt.

Online-Antrag für Hypotheken-darlehen/Baufinanzierung

Kauf/Verkauf von festverzinslichen Wertpapieren

Online-Antrag für Ratenkredit/Anschaffungsdarlehen

Kauf/Verkauf von Fonds

Kauf/Verkauf von Aktien/Optionen/Futures/etc.

Kurzfristige Geldanlagen

Sparanlagen

Girokonto/Zahlungsverkehr/ Kontoführung

0

+1

0

-1

0

+4

-1

0

Angaben in %

Nennenswerte Nutzung von Spar- und Geldanlagen über den Onlinevertriebsweg bei Internetnutzern

3 | Bankbezeichnung | Name des Vortragenden | FunktionDatum |

Datum | Bankbezeichnung | Name des Vortragenden | Funktion4 |

Rahmenbedingungen

Kunden wünschen sich Mobilität und Flexibilität möchten Problemlösung und guten Service achten auf Preis-/Leistungsverhältnis Sind dem Angebot zahlreicher Wettbewerber

ausgesetzt

Volksbanken und Raiffeisenbanken möchten Kunden halten und Neukunden gewinnen möchten Kundenprofitabilität erhöhen möchten Allfinanzgeschäft betreiben müssen kostenoptimal arbeiten müssen Internetvertrieb ausbauen

Datum | Bankbezeichnung | Name des Vortragenden | Funktion5 |

Rahmenbedingungen

Marke „Volksbanken Raiffeisenbanken“

Hervorragenden Werten in den Bereichen „persönliche Beratung“ und „Seriosität“ stehen Defizite in der „Modernität“ und „Dynamik“ gegenüber

Kunden trauen im Allgemeinen Volksbanken Raiffeisenbanken nicht zu, beide Wertebereiche zu vereinbaren

Kunden suchen für „Banking jenseits der Geschäftsstelle“ häufig neue Bankverbindung bei Mitbewerbern

70 % der Bankkunden erwarten Freiheit bei Wahl des Zugangsweges

Zielsetzung für den Ausbau des Internet-Vertriebsweges

Qualitative Zielsetzung:

Verbesserung des Images

Gesteigerte Kompetenzzuschreibung - Modernität

Steigerung der Bekanntheit des Vertriebsweges Internet

Quantitative Zielsetzung:

Intensivierung des Vertriebsweges Internet

Intensivierung der Produkt-Abschlussquoten über Internetund damit Erhöhung der Vertriebsleistung

Datum | Bankbezeichnung | Name des Vortragenden | Funktion6 |

7 | 7 | 8. Juni 2009 |7 | BVR | Workshop "Potenzialprognose"7 | Bankbezeichnung | Name des Vortragenden | Funktion

Unsere VertriebswegeDie Kunden werden über alle Vertriebswege betreut… Stationärer

Vertriebelektr. Vertriebswege

Mobiler Vertrieb Telefon

Datum |

Internetvertrieb ausbauen

Im Rahmen der Geschäfts- und Risikostrategie

Im Rahmen der Multikanalstrategie

Entscheidung des Vorstands

Unter Einbeziehung aller Mitarbeiter

Datum | Bankbezeichnung | Name des Vortragenden | Funktion8 |

Ziele unserer Bank: Potenziale erschließen

Kundenbindung

•Durch attraktive Produktangebote

•Durch persönliche Kundenansprache auch im Internet

Neukundengewinnung

•Durch attraktive Produktangebote

•Durch Online-Marketingmaßnahmen

Aktive Kundenbetreuung nach Onlineabschluss

Datum | Bankbezeichnung | Name des Vortragenden | Funktion9 |

Ertragseinschätzung / - quantifizierung

Datum | Bankbezeichnung | Name des Vortragenden | Funktion10 |

Beispiele

- individuell

anpassen

Unser Online-Produktangebot

www.volksbank-musterstadt.de

Girokontomodell

Sparprodukt im Bereich Sparen und Anlegen

Im Bereich der kurzfristigen Geldanlage ein Tagesgeld / Festgeld-Konto

Im Bereich der Wohnungsbaufinanzierung ein Baufinanzierungs-Produkt – ggfs. forciert für den Bereich der Prolongation bei Festzins-Ausläufen

Im Bereich Finanzieren ein Standard-Konsumentenkredit

Datum | Bankbezeichnung | Name des Vortragenden | Funktion11 |

Beispiel/ Hier Ihr Angebot darstellen

Fragen zum Online-Produktangebot

Werden die Produkte auch im stationären Vertrieb angeboten?

• nein, die Produkte können über die Filiale nicht angeboten werden (spezielle Produktnummern)

• für die Kundenbedarfe stehen wie bisher über die Filiale andere Produkte zur Verfügung

Wieso erhalten die Kunden bessere Konditionen im Internet?

• die Kondition ist nur für die genannten einfachen Produkte besser

• der Kunde wird zu diesen Produkten nicht beraten und muss alle Eingaben selbst vornehmen

Datum | Bankbezeichnung | Name des Vortragenden | Funktion12 |

Beispiele

- individuell

anpassen

Fragen zum Online-Produktangebot

Wer ist für die Kunden verantwortlich, die Online abschließen?

• der Onlineabschluss wird von der Marktfolge bearbeitet

• die Kundenverantwortung verbleibt in der Filiale

• Nur-Onlinekunden werden den Filialen nach Wunsch des Kunden zugeordnet

Wie werden die Erträge zugeordnet?

• Internet-Abschlüsse werden dem zugeordneten Berater / Team angerechnet

• Zusätzlich erfolgt eine Ertragsbetrachtung für die virtuelle Filiale

Datum | Bankbezeichnung | Name des Vortragenden | Funktion13 |

Beispiele

- individuell

anpassen

14 | 14 | 8. Juni 2009 |14 | BVR | Workshop "Potenzialprognose"14 | Bankbezeichnung | Name des Vortragenden | Funktion

Vertriebswege miteinander verknüpfen

Stationärer Vertrieb

elektr. Vertriebswege

Mobiler Vertrieb Telefon

Verzahnungaller

Vertriebskanäle

Datum |

Aufbaustruktur

Datum | Bankbezeichnung | Name des Vortragenden | Funktion15 |

Beispiel/ Hier Ihre Struktur darstellen

Prozesslandkarte zeigt die relevanten Prozesse

Datum | Bankbezeichnung | Name des Vortragenden | Funktion16 |

Der genetische Code:

das Markensteuerrad der Volksbanken und Raiffeisenbanken

Datum | Bankbezeichnung | Name des Vortragenden | Funktion17 |

stabil

standhaft

gemeinschaftlich

auf Augenhöhe

demokratisch

nachhaltig

respektvoll

interessiert

wertorientiert

engagiertkonstant

verbunden

aufrichtig

verlässlich

wahrhaft

persönlich

einstehend

sozial integriert

bodenständig

heimatverwurzelt

„per du“

Hohe Sicherheitfür den Kunden

Übernahme-resistent

Partnerschaft stattGewinnmaximierung

Teil des Mittelstands

ZusammenarbeitStatt Unterordnung

Alle Finanzdienstleistungenaus einer Hand

Organisches, wertorientiertgewachsenes BankgeschäftBeratung und Produkte

für jede Lebensphase

Faire und sehrpersönliche Beratung

Aktiver Teil desgesellschaftlichen und

wirtschaftlichen Lebens

Teilhabe durch Mitgliedschaft

Hohe Entscheidungs-kompetenz vor Ort

Die Bank vor Ort

Datum | Bankbezeichnung | Name des Vortragenden | Funktion18 |

Kommunikationsziele für den Internetvertrieb/ Multikanal

Positionierung der einzelnen Volksbank Raiffeisenbank

•als kompetenten Partner auch über den Vertriebsweg Internet

•die aufgrund ihrer besonderen Kundennähe die Kundenwünsche kennt und über die jeweils geeigneten Servicewege mit dem Kunden kommuniziert

Lenkung der internetaffinen Kunden auf den Vertriebskanal Internet unter Herausstellung des Kundenutzens

Datum | Bankbezeichnung | Name des Vortragenden | Funktion19 |

Kommunikationskonzept

MarkenpositionierungDie Volksbanken Raiffeisenbanken sind die moderne Banken-gruppe, die nach dem einzigartigen „Genossenschaftlichen Grundprinzip“ arbeitet.

Basis-Positionierung„Jeder Mensch hat etwas, das ihn antreibt.“ - die Antriebe, Ziele und Wünsche der Kunden sind Ausgangspunkt für die ganzheitliche Beratung. Die Bankmitarbeiter gehen auf die Wünsche der Kunden ein und bieten auch über den Vertriebsweg Internet Produkte und Dienstleistungen an. Damit tragen die Volksbanken Raiffeisenbanken zur persönlichen Unabhängigkeit und finanziellen Freiheit der Kunden bei.

Datum | Bankbezeichnung | Name des Vortragenden | Funktion20 |

Kommunikation „Internetvertrieb“

Botschaft

Der Kunde erhält bei seiner Volksbank Raiffeisenbank moderne Services, leistungsstarke Produkte und ganzheitliche Beratung. Er kann auch über das Internet seine Bank zu jeder Zeit von jedem Ort erreichen und Produktangebote erhalten.

Datum | Bankbezeichnung | Name des Vortragenden | Funktion21 |

Primäre Kommunikationsaufgabe

Vertriebskanal Internet und die Leistungen an die infrage kommenden Zielgruppen bei geeigneten Anlässen vermarkten.

Herausstellen der Produktabschlussmöglichkeit im Internet => Volksbank Raiffeisenbank statt Direktbank

Wo möglich, Bezug zur persönlichen und ganzheitlichen Beratung (VR-FinanzPlan) herausstellen.

Kommunikationsmaßnahmen

Kommunikation mit verschiedenen Werbemitteln über verschiedene Kanäle

•für den Vertriebsweg Internet => Modernität, Kompetenz

•für konkrete Produktangebote im Internet

Datum | Bankbezeichnung | Name des Vortragenden | Funktion22 |