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Vermögensaufbau mit ETFs – extra: SparplanSo finden Sie den Richtigen ... und so ordern Sie ihn

Edda Vogt, Fabienne Lindner, Deutsche Börse AG

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Themen

§ Aufwärmen:Definition, Vor- und Nachteile

§ Startblock:Persönliche Situation, Depot, Anlageform

§ LaufIn zehn Schritten zum ETF

§ Auf der Zielgeraden

Vermögensaufbau mit ETFs

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Jack Bogle

Vermögensaufbau mit ETFs

Wer hat‘s erfunden?

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Wer empfiehlt‘s?

§ Warren Buffet

§ Dt. Verbraucherzentralen

§ Gerd Kommer

§ Morningstar

§ Jens Weidmann

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Zum Aufwärmen:Definition, Vor- und Nachteile

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ETFs sind…

§ börsengehandelt

§ an einen Index gekoppelt

§ passives Fondsmanagement

§ Sondervermögen

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Passives Management

… rentiert meist besser als aktives.

Vermögensaufbau mit ETFs

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Vergleich europäischer Aktien-Fonds mit Benchmarks

Quelle: SPIVA. spindices.com/research

Vermögensaufbau mit ETFs

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Quelle: SPIVA. spindices.com/research

Vermögensaufbau mit ETFs

Vergleich europäischer Aktien-Fonds mit Benchmarks

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Kosten

1,5% > 1,2% > 0,4% > 0,19%

Laufende Kosten

§ Depotkosten

§ Gesamtkostenquote bei Fonds

Einmalige Kosten

§ Bankspesen

§ Orderkosten

§ Indirekte Orderkosten

§ Steuern

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Passives Management

… rentiert meist besser als aktives.

Aber nicht immer!

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Breite Risikostreuung

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Branchen im DAX

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Breite Risikostreuung

Achten Sie auf die Indexzusammensetzung: Branchen, Länder, etc.

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Im Startblock: Situation, Depot, Anlageform

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Im Startblock: Persönliche Situation

§ Was ist mein Anlagehorizont, bzw. wie viel Cash brauche ich wann?

§ Wie viel Risiko möchte ich eingehen für welche Chancen?

§ Auf welche Assetklassen verteilt sich sinnvollerweise mein Vermögen?

§ Wieviel Zeit möchte ich in das Thema investieren?

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18Vermögensaufbau mit ETFs

Anlageidee

Depotbank = Sparplan-Anbieter

ETF

ETF

Depotbank

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Kostenvergleich Depot- und Orderkosten

Basis: 20 Käufe/Verkäufe im Jahr mit durchschnittlicher Ordergröße von 2.500 €Quelle: brokervergleich.de

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Kostenvergleich Depot- und Orderkosten

§ brokervergleich.de

§ Finanztest (4€)

§ Finanztip

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ETF-Sparplan

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§ Ab 25 Euro/monatlich

§ Ein Sparplan = Ein ETF

Pro§ Kleine Beträge möglich

§ Disziplinierung

Kontra

§ Achtung, Kosten!

§ Eingeschränkte ETF-Auswahl

§ Fehlende Transparenz: Ort, Zeit der Ausführung

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Sparplan

Vermögensaufbau mit ETFs

§ Kleine Beträge möglich

§ Achtung Kosten!

§ Disziplinierung

Quelle: brokervergleich.de

23Vermögensaufbau mit ETFs

Quelle: extraetf.de

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Robo-Advisor

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Der Lauf:Zehn Schritte zum ETF-(Sparplan)

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Zehn Schritte zum ETFSchritt 1: Aufwärmen und startbereit machen –

Basiswissen, Depot, Situation

Schritt 2: Wählen Sie eine Anlageklasse

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Zehn Schritte zum ETFSchritt 1: Aufwärmen und startbereit machen –

Basiswissen, Depot, Situation

Schritt 2: Wählen Sie eine Anlageklasse

Schritt 3: Wählen Sie einen Markt

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Zehn Schritte zum ETFSchritt 1: Aufwärmen und startbereit machen –

Basiswissen, Depot, Situation

Schritt 2: Wählen Sie eine Anlageklasse

Schritt 3: Wählen Sie einen Markt

Schritt 4: Breiter Index und/oder spezielles Thema?

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Zehn Schritte zum ETF

Wertpapierauswahl

Schritt 1: Aufwärmen und startbereit machen –Basiswissen, Depot, Situation

Schritt 2: Wählen Sie eine Anlageklasse

Schritt 3: Wählen Sie einen Markt

Schritt 4: Breiter Index und/oder spezielles Thema?

Schritt 5: Thesaurierend oder ausschüttend?

Schritt 6: Bestimmen Sie die Art der Indexabbildung

Schritt 7: Mit oder ohne Wechselkursabsicherung?

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Zehn Schritte zum ETFSchritt 1: Aufwärmen und startbereit machen –

Basiswissen, Depot, Situation

Schritt 2: Wählen Sie eine Anlageklasse

Schritt 3: Wählen Sie einen Markt

Schritt 4: Breiter Index und/oder spezielles Thema?

Schritt 5: Thesaurierend oder ausschüttend?

Schritt 6: Bestimmen Sie die Art der Indexabbildung

Schritt 7: Mit oder ohne Wechselkursabsicherung?

Schritt 8: Wählen Sie den ETF

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ETF-Suche

§ boerse-frankfurt.de

§ JustETF

§ ExtraETF

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Zehn Schritte zum ETFExkurs: Aufbau von ETF-Namen

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Zehn Schritte zum ETFSchritt 8: Wählen Sie den ETF

§ Gesamtkostenquote pa

§ ETF-Tests

§ Größe des verwalteten Vermögens

§ Tracking Error (Vergleich der Performance von ETF mit Index)

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Zehn Schritte zum ETFSchritt 1: Aufwärmen und startbereit machen –

Basiswissen, Depot, Situation

Schritt 2: Wählen Sie eine Anlageklasse

Schritt 3: Wählen Sie einen Markt

Schritt 4: Breiter Index oder spezielles Thema?

Schritt 5: Thesaurierend oder ausschüttend?

Schritt 6: Bestimmen Sie die Art der Indexabbildung

Schritt 7: Mit oder ohne Wechselkursabsicherung?

Schritt 8: Wählen Sie den ETF

Schritt 9: Richten Sie Sparplan (und ggf. Dauerauftrag) ein

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Zehn Schritte zum ETFSchritt 1: Aufwärmen und startbereit machen –

Basiswissen, Depot, Situation

Schritt 2: Wählen Sie eine Anlageklasse

Schritt 3: Wählen Sie einen Markt

Schritt 4: Breiter Index oder spezielles Thema?

Schritt 5: Thesaurierend oder ausschüttend?

Schritt 6: Bestimmen Sie die Art der Indexabbildung

Schritt 7: Mit oder ohne Wechselkursabsicherung?

Schritt 8: Wählen Sie den ETF

Schritt 9: Richten Sie Sparplan (und ggf. Dauerauftrag) ein

Im Ziel: Lehnen Sie sich entspannt zurück!

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ETF-Webinare für Anleger

§ 21. Oktober: ETFs bewerten

§ 28. Oktober: Megatrends Cloud-Technologie

Alle Termine auf boerse-frankfurt.de/webinare.

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Semianre der Capital Markets Academy

Deutsche Börse Group 37

Seminar für Frauen:

§ ETFs und nachhaltiges Investieren (23. November 2019)

§ Finanzplanung und Geldanlage (15. Februar 2020)

Abendseminare:

§ Ihr Weg zur Börse

Weitere Seminare auf academy.deutsche-boerse.com

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Informationen für Anlegerinnen

§ boerse-frankfurt.de/etf

§ Börse Frankfurt-Newsletter für ETFs (Dienstag)

§ ETF-Handbuch

§ Seminare

§ E-Learning

§ Hotline +49 / 69 211 1 8310, Börsentäglich von 9 bis 18 Uhr

§ E-Mail: redaktion@deutsche-boerse.com

Edda Vogt, Deutsche Börse AG.

Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit.

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Disclaimer

Alle in dieser Unterlage enthaltenen Informationen können ohne Vorankündigung geändert werden und werden ohne Übernahme von Haftung und Garantie, weder ausdrücklich noch stillschweigend bezüglich Aktualität, Genauigkeit, Vollständigkeit, Richtigkeit oder der Verwendbarkeit für einen bestimmten Zweck zur Verfügung gestellt. Diese Publikation wird nur aus Gründen der Kundenannehmlichkeit zur Verfügung gestellt und stellt weder eine rechtliche oder finanzielle Beratung noch eine verbindliche Verpflichtung der Frankfurter Wertpapierbörse, der Deutsche Börse AG oder einer ihrer Tochtergesellschaften dar.

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