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Risikomanagement Betrachtungsweisen und · PDF file2/11/04 1 Risikomanagement +...

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2/11/04 1 Martens & Prahl Gerd Augustin GmbH Risikomanagement + Konzeptentwicklung Dipl.-Ing.(TH), Dipl.Wirt.-Ing.(FH), Jochen Link Wir optimieren Prozesse zur Reduzierung von Risiken und Kosten Risikomanagement Betrachtungsweisen und Beispiele
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Risikomanagement + KonzeptentwicklungDipl.-Ing.(TH), Dipl.Wirt.-Ing.(FH), Jochen Link

Martens & Prahl Gerd Augustin GmbH

Risikomanagement + KonzeptentwicklungDipl.-Ing.(TH), Dipl.Wirt.-Ing.(FH), Jochen Link

Wir optimieren Prozesse zur Reduzierung

von Risiken und Kosten

Risikomanagement Betrachtungsweisen und Beispiele

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Risikomanagement + KonzeptentwicklungDipl.-Ing.(TH), Dipl.Wirt.-Ing.(FH), Jochen Link

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Inhaltsübersicht1. Allgemeine Einführung

(gesetzliche Grundlagen, wofür)

2. Risikobereiche(Risikobereiche, Beispiele, Was wird wie umgesetzt)

3. Risikoverminderung / -Vermeidung(Vorteile, Auswirkungen, Zusammenhänge, …)

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Was ist ein Risiko?

• Möglichkeit, dass unerwünschte Ereignisse eintreten --> Vermögensverlust

• Möglichkeit, dass gewünschte Ereignisse nichteintreten --> nicht realisierte Chance

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Gefährliche Lücken

Nach einer Studie der Universität Kaiserslautern, so berichtet Dr. Reiner Hagemann, Vorstandsvorsitzender der Allianz Versicherungs-AG bei der Industrie-Pressekonferenz seines Hauses in München, weist das Risikomanagement in 60% der deutschen Unternehmen Mängel auf. Das sei nicht zuletzt auch im direkten Eigeninteresse der Versicherungsnehmer sehr bedenklich. Denn aus einer britischen Untersuchung bei vier Unternehmen habe sich ergeben, daß die nicht durch eine Versicherung abgedeckten Kosten eines Schadens die versicherten Kosten um das 8- bis 36-facheüberstiegen hätten. Eine US-Studie belegt außerdem, daß 43% der untersuchten, von einem Großbrand betroffenen Unternehmen trotz ausreichender Versicherung unmittelbar aufgeben mußten, weil sie durch den Zeitverlust bis zur Wiedereröffnung den Anschluß an ihre Märkte verloren hatten. Weitere 28% gaben innerhalb von 3 Jahren auf.

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Risikomanagement nach KonTraG

Wie werden technische Risiken behandelt? Beispielsweise IT, Feuer und Umweltrisiken

Allgemeine externe Risiken:Gesetzliche Vorschriften / Vertragliche RisikenTechnologiesprüngeNaturgewaltenPolitische Verhältnisse

Leistungswirtschaftliche Risiken:Beschaffung AbsatzProduktionForschung und Entwicklung

Finanzwirtschaftliche Risiken:MarktpreiseSchuldnerbonitätLiquidität / Kapitalmarkt

Risiken aus Corporate Governance:OrganisationFührungsstilKommunikationUnternehmenskultur

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Ermittlung der Einflüsse auf ein Unternehmen (Geschäftsmodelle)

PEST - Analysis(Influence: Political, Economics, Social, Technology)

SWOT - Analysis(Influence: Strength, Weaknesses, Opportunities, Threats

Porters 5 Forces(Influence: Bargaining power of suppliers,

Bargaining power of buyers,Threat of product substitution,Threat of new entrantsRivalry among existing companies)

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Unternehmensprozesse

Schwerpunkt Versicherung(Risikotechnisch / -organisatorisch)

Unternehmens Ziele

Abstimmung

Allgemeine externe Risiken Leistungswirtschafliche Risiken

Finanzwirtschaftliche Risiken Risiken aus Corporate Governance

Gesetze, Techno-Sprünge,Naturgefahren, Politik

Beschaffung, Absatz, Produktion, F+E

Markpreise, Schuldnerbonität,Liquidität / Kapitalmarkt

Organisation, Führungsstil,

Kommunikation,Unternehmenskultur

Überwachung

Information

Planung &Organisation

UnternehmensResourcen

Lieferung &Einführung

Beschaffung

Schwerpunkt der Risikobetrachtungvon Risikomanagement-Systemen (KonTraG) auf wirtschaftlicher Basis

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Interne und externe RisikotreiberInterne

Risiko-TreiberExterne

Risiko-TreiberUnternehmens-Leistung

Konzept+ Fokus

+ Aktualität

Ressourcen+ Finanzen

+ Kompetenzen

Prozesse+ Führung + Leistung

Markt+ Bevölkerung

Wettbewerb+ Struktur

+ Regularien

Gesellschaft+ Image

+ Akzeptanz

Issues+ Politik

+ Medien

StakeholderValue

Mitarbeiter

Kund

enProduktion

Gesellschafter

BankenF +

E

Organisation+ Kultur

+ Kommunikation

Mit Änderungen von K.Bockslaff, Verismo GmbH

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Vorgehensweise

Kostensenkung durch:SchadenvermeidungOptimierte AbläufePrämienreduzierung

Risiko-ermittlung

Kost

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senk

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Risiko-bewertung

Bewertung Sicher-heitsmaßanhmen

Risiko-optimierung

Absicherungs-lösung

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Risikobereiche einesUnternehmens

CorporateGovernance

Konzer

n

Segme

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Gesells

chafte

n

Profi

t Cent

er

ExterneRisiken

Leistungswirt-schaftliche Risiken

Finanzwirtschaft-liche Risiken

StrategischerManagement-

prozeß

Unterstützungs-prozesse

z.B. Finanzen

Kernprozesse

F&E

Produk

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Vertrie

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Kunde

n-die

nst

Beschaffung Produktion ...

Ebenen derRisikoidentifizierung

Frage 1 Frage 1Frage 1 Frage 1

Personal Organisation Kommunikation Integrität

Teilprozesse

Risikofelder

Risikoarten

Kern-/Unterstüzungs-Prozesse

Risikoidentifizierung

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Risikoermittlung - Risikobereiche

• IT• Feuer• Umwelt• Haftpflicht• Betriebsunterbrechung

(Ausfall von Unterstützungsprozessen)

• Organisatorische Risiken• Sabotage / Fraud

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IT-Risiken für das Unternehmen im Netzwerk

Legale Modems

Illegale Modems

AOL

Trusted (?)Third Partys

RemoteAccessInternetInternet

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Krisenszenarien: ÜberschwemmungHauptwasserleitung am Wochenende geborsten

Überschwemmung im Erdgeschoss, Hochwasser im Keller

Auswirkungen:Versorgung, die durch den Keller verläuft, während der Aufräumarbeiten unterbrochen. ErschwerterZugang zum Gebäude an diesem Tag

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Ursachen für Produkt Haftungsschäden

• Kürzere Entwicklungszeiten• kürzere Testphasen• viele Zulieferteile (ohne Eingangskontrolle, Lieferantenaudit?)• komplexere umfangreichere Komponenten• Kostendruck (Kosten für QM-Doku, Eing.-Kontrolle,... westliche Kosten)• „Organisation“ – komplexe Organisationsstrukturen bedingt auch durch Produkte

Rahmenbedingungen

Ursachen

• Systematische Fehler (Nichtbeachtung von Richtlinien, falsche Materialauswahl)

• Mangelnde Produktbeobachtung, Information (Gebr.-Anleitung)• Kommunikationsprobleme (Mängel intern verschweigen)• Zuständigkeiten?, Rückrufplan vorhanden?,

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Beispiel mit Folgen• Kabelbrand in einer Produktionshalle für Fahrzeuge

• Ertragsausfallschäden durch:- Rauchgasbeaufschlagung der im Produktionsprozess

befindlichen Fahrzeuge- Produktionsstillstand- Mehraufwendungen zur Beseitigung des entstandenen

Sachschadens (z.B. Selbstbehalt, Verwaltungskosten)- Mehraufwand zur Beseitigung der Lieferschwierigkeiten

(z.B. Überstunden)

• Schadenhöhe > 500 TEuro

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Risiko Verfahrensabläufe

Unterstützungsprozess Abteilung / Bereich

Abt

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Abt

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Abt

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Abt

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Abt

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Abt

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mögliche Fehlerquelle

Überwachungs-maßnahme

Tätigkeit A XTätigkeit B XTätigkeit C XTätigkeit D XTätigkeit E XTätigkeit F XTätigkeit ... XTätigkeit ... XTätigkeit ... XTätigkeit ... X

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Lösung: Prozessaufnahme

Aktivität 1

Beschreibungder einzelnen Tätigkeitenmit Kontrollen

Bestimmung von:- Prozesszielen- Risiken- KPI´s (Kennzahlen)- CSF´s (Kritische Erfolgsfaktoren)

X

Input Abt./Tätigkeit Output

Aktivität 2

Aktivität 3

Aktivität x

Y

KKontrolle Kx

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Vermeiden von Schäden durch lernen aus Schäden

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Informationsbedarf nach „Zwischenfall“

Informationszunahme in Betrieb nach Schadenfall

Informationswunsch der Öffentlichkeit

Zeit nach Schaden

Info

rmat

ions

umfa

ng

Dat

enve

rlauf

Schadeneintritt„schematisch“

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Auslöser für Großschädenindirekt beitragend direkt beitragend

Pfad derEreignis-

entstehung

Barrieren

Schweißen ohne Erlaubnis

Umfeld nichtbeachtet

Falsche Einschätzung

Unterschätzungbrandauswirkung

Selbstüber-schätzung

VeralterteTechnik

Keine Sicher-heitsorganisation

FehlendesSicherheits-bewußtsein

Kein Test- u. Freigabe Verfahren

Keine Doku von Programmtests

Entwickler stellt Programmin Produktion

Fehlerhafte Datenverarbeitung

MangelhaftesBenutzer-

berechtigungskonzept

Keine Geheimhaltung

Paßwörter

Keine Log-Files

Mehrere Benutzer mit übergeordneten Berechtigungen

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Aufwand für Sicherheit

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Klassifikation von KontrollenFunktion Beispiel

Präventive Kontrollen: Probleme vor Auftreten entdecken Qualifiziertes PersonalMonitoring Aktionen u. Inputs Trennung von Aufgaben

ZugangskontrolleÜbersichtliche AbläufePlausibilitäts-Checks

Entdeckende Kontrollen: Einsatz von Kontrollen die einen Kontrollpunkte in ProduktionFehler oder fehlerhafte Operation Fehlermeldungenentdecken und melden / reporten Reporting von Abweichungen

Interne Audits

Korrektive Kontrollen: Minimiert die Auswirkungen einerGefahr,Identifiziert die Ursache eines Problems,Korrigiert Fehler durch ein Problem,Modifiziert einen Prozess um einenzukünftigen Fehler zu vermeiden

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Kosten in Abhängigkeit der Reaktionszeit

Schaden/Kosten

AusfallAusfall--kostenkosten

NotfallNotfall Reaktionszeit

Wiederherstellkosten

kritischeAusfallzeit

Illiquidität?

Imageschaden?

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Aufgabe Notfall-ManagementAufgabe des Notfall-Managements ist es den Prozess einer „Notfallsituation“ aufzuhalten und mit geeigneten Maßnahmen auf die Normalsituation zurückzuführen.

Entscheidende Faktoren bei der Notfallplanung:Gewinn an Zeit, die man benötigt, um in einem schnell eskalierenden Prozess die richtigen Maßnahmen zu ergreifen.

Umsatz

Zeit

Ereignis„Notfallsituation“

Umsatzausfa

ll

Kundenverlust

Liquidität

Insolvenz

Krise bewältigt

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Entscheidungsprozess Risikomanagement

Risikobeeinflussung

Identifizierte RisikenIdentifizierte

RisikenIdentifizierte Risiken

Risikoanalyse

Risikofinanzierung

Eintrittswahrscheinlichkeit

Scha

denh

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Risikobewertung

Selbstbehalt + Finanz.-Lösung

Versicherung

Possible Maximum Loss

Risikooptimierung

Risikosteuerung / Kontrolle

Technisch + organisatorisch

Risikoreduzierung

Von:

- Wesentlichen und unwesentlichen - Beeinflußbaren und nicht beeinflußbarenRisiken

Beeinflußt

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Risiko-Absicherung

VerlusthöheVerlusthöhe

HäufigkeitHäufigkeit

Versichern Vermeiden

KontrollierenReduzieren

Akzeptieren Selbsttragen

Start: Analyse Ziel: Risiko-Absicherung

Ermittlung der:- Kritischen Bereiche - Verfügbarkeitsanforderungen- Erforderlichen Maßnahmen /

Ausweichmöglichkeiten- ...

Start „normalerweise“ bei Versicherungen

Versicherung:• Betriebs- + Produkthaftpflicht• Feuer + -BU• Elektronik-Versicherung• Maschinen-Versicherung• Inhalts-Versicherung• D & O• ...

Netz

Technische undorganisatorische Maßnahmen helfen Risiken zu vermeidenund führen zu einerangepassten Risikoabsicherung

Informationen gut für:- Festlegung SB´s- Verhandlungen mit VR- Kontrolle

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Vielen Dank fürIhre Aufmerksamkeit

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