IZOBRAŽEVALNI PROGRAM WIENER STÄDTISCHE ......IZOBRAŽEVALNI PROGRAM WIENER STÄDTISCHE...

IZOBRAŽEVALNI PROGRAM WIENER STÄDTISCHE

ZAVAROVALNICE

Avgust, 2019

WIENER STÄDTISCHE Versicherung AG Vienna Insurance GroupWIENER STÄDTISCHE ZAVAROVALNICA Podružnica v Ljubljani,

Cesta v Kleče 15, 1000 Ljubljana, tel. +386(0) 1 300 17 00, fax: +386 (0) 1 300 17 09

IZOBRAŽEVALNI PROGRAM WIENER STÄDTISCHE ZAVAROVALNICE

1 avgust 2019

Spoštovani poslovni partner, z veseljem vam predstavljamo program našega izobraževanja, ki je skladen z direktivo o distribuciji zavarovalnih produktov 2016/97 in Sklepom AZN o podrobnejših pogojih za stalno poklicno usposabljanje zavarovalnih zastopnikov in zavarovalnih posrednikov. Stalno poklicno usposabljanje posameznega zavarovalnega zastopnika oziroma zavarovalnega posrednika mora skupaj obsegati najmanj 15 ur poklicnega usposabljanja v posameznem koledarskem letu (lahko tudi v drugih zavarovalnicah oz. institucijah, določenih z direktivo IDD). Izobraževalni program je namenjen vsem zavarovalnim zastopnikom, posrednikom in zaposlenim

sodelavcem zavarovalnice.

Moduli:

1. Zavarovalna pogodba

Zavarovalna pogodba vsebuje:

- Definicija in načela zavarovalne pogodbe ter osnove zavarovalnega prava

- Ključna določila zavarovalne pogodbe

- Opravljanje zavarovalnih poslov in pravila za distribucijo zavarovanj

- Varstvo potrošnikov

- Reševanje sporov iz zavarovalnih pogodb

- Varstvo osebnih podatkov, preprečevanje pranja denarja

- Davčna obravnava in davčne posledice zavarovalnih pogodb, socialno – pravni vidiki

zavarovalnega posla

2. Prodaja zavarovalnih produktov

Prodaja zavarovalnih produktov vsebuje:

- Prodajne veščine in etika

- Prodajni proces in izobraževanje v skladu z direktivo IDD

- Poprodajne aktivnosti

3. Splošna znanja o življenjskih zavarovanjih

Splošna znanja o življenjskih zavarovanjih vsebuje: - Finančna pismenost in finančna tveganja

- Organizacija pokojninskega sistema in prejemkov

- Naložbene možnosti in davčni predpisi

- Opredelitev potreb in zahtev

- Zavarovanje za smrt in ostale vrste življenjskih zavarovanj, dodatna zavarovanja in opcije

- Ciljne skupine strank


2 avgust 2019

4. Splošna znanja o premoženjskih zavarovanjih

Splošna znanja o premoženjskih zavarovanjih vsebuje:

- Temeljne prvine

- Osnovni pojmi premoženjskih zavarovanj

- Pomembna določila zavarovalnega kritja premoženjskih zavarovanj

- Uveljavljanje premoženjske škode

- Zavarovanje finančnih interesov

5. Osnovno izobraževanje za življenjska in premoženjska zavarovanja:

Osnovno izobraževanje vsebuje: - Osnovne informacije o produktih

- Seznanitev s programi in izpolnjevanjem ponudb

- Proces sklenitve pogodbe

6. Nadaljevalno izobraževanja za življenjska in premoženjska zavarovanja:

Nadaljevalno izobraževanje vsebuje:

- Analiza trga in prednosti naših produktov

- Ciljne skupine strank za posamezne produkte

- Aktualne teme s področja življenjskih in premoženjskih zavarovanj

Zavedamo se, da je vaš čas dragocen, zato je struktura izobraževanj oblikovana učinkovito in vsebuje le nujno potrebne informacije, ki jih potrebujete za kvalitetno delo s strankami. Pred prijavo na izobraževanje vam priporočamo, da si ogledate vsebino programa in se na podlagi tega lažje odločite, katere teme želite spoznati bolj poglobljeno. Želimo vam, da bi se na naših izobraževanjih dobro počutili in dobili odgovore na vsa vprašanja, s katerimi se srečujete pri vašem vsakodnevnem delu!


3 avgust 2019

Naslov: ZAVAROVALNA POGODBA I. Namen:

Izpopolnitev znanja o splošnih in pravnih osnovah zavarovalništva. Seznanitev z veljavnimi predpisi s področja zavarovalništva. Poznati pravilno izvajanje postopkov pri distribuciji zavarovanj in izvajanju zavarovalnih poslov.

Kratek povzetek:

Zgodovina in razvoj zavarovalništva

Kako je nastalo in se razvijalo zavarovalništvo do današnjih dni? Temeljni kamni razvoja zavarovalništva.

Načela zavarovalništva

Kaj je zavarovanje in kdaj je možno? Kateri pogoji morajo biti izpolnjeni?

Definicija in načela zavarovalne pogodbe

Kaj je zavarovalna pogodba, njen pojem in narava? Kje in kako so določena bistvena določila zavarovalne pogodbe?

Klasifikacija zavarovanj

Kako delimo zavarovanja? Kaj so zavarovalne vrste?

Zakonski okvir zavarovalne dejavnosti

Kdo sestavlja zavarovalno dejavnost? Kateri predpisi veljajo zanjo?

Ključna določila zavarovalne pogodbe

Preučili bomo temeljne značilnosti zavarovalne pogodbe in vloge oseb, ki nastopajo v njej. Opisali bomo zavarovalna kritja, zavarovalni primer in medsebojne dajatve iz zavarovalne pogodbe ter pravice in obveznosti pogodbenih strank. Spoznali se bomo z določili glede sklenitve, trajanja, prekinitve in izteka zavarovalne pogodbe.

Pravila za opravljanje zavarovalnih poslov

Kaj so zavarovalni posli in kdo jih lahko opravlja? Pravila in predpisi za delovanje zavarovalnic, zavarovalnih zastopnikov in posrednikov.

Ciljna skupina: Zavarovalni zastopniki, posredniki, zaposleni sodelavci zavarovalnice. Trajanje izobraževanja: 4 ure


4 avgust 2019

Naslov: ZAVAROVALNA POGODBA II. Namen:

Izpopolnitev znanja o splošnih in pravnih osnovah zavarovalništva. Seznanitev z veljavnimi predpisi s področja zavarovalništva. Poznati pravilno izvajanje postopkov pri distribuciji zavarovanj in izvajanju zavarovalnih poslov.

Kratek povzetek:

Distribucija zavarovalnih produktov

Uvedba in implementacija direktive IDD in pravila delovanja distributerjev v skladu z zahtevami IDD. Spremembe v prodajnem procesu zaradi IDD.

Varstvo pravic zavarovalcev in potrošnikov

Preučili bomo pravila in zahteve za varstvo potrošnikov pri izvajanju zavarovalnih poslov, vključno s pogoji za oglaševanje, sklepanje zavarovanj in določili zavarovalne pogodbe.

Reševanje sporov iz zavarovalnih pogodb

Spoznali bomo pravila pri internem pritožbenem postopku, izvensodnem reševanju sporov in mediaciji. Pregledali vlogo varuha pravic s področja zavarovalništva ter lastnosti sodnega reševanja sporov.

Varstvo osebnih podatkov

Pregledali bomo pravila glede varstva osebnih podatkov pri izvajanju zavarovalnih poslov.

Preprečevanje pranja denarja Katere ukrepe izvajamo za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma? Kaj je pregled stranke? Kaj je pregled PEP?

Davčna obravnava in davčne posledice zavarovalnih pogodb

Obravnavali bomo davčne vidike in posledice zavarovalnih pogodb za zavarovalca, zavarovanca, upravičenca, zavarovalnega zastopnika ali posrednika in zavarovalnico.

Socialno – pravni vidiki zavarovalnega posla Povezava zavarovalnih poslov s socialnimi zavarovanji. Vloga zavarovanj pri zagotavljanju socialne varnosti in stabilnosti finančnega sistema.



5 avgust 2019

Naslov: PRODAJA ZAVAROVALNIH PRODUKTOV

Namen:

Izpopolnitev znanja na področju prodaje zavarovalnih produktov. Pregled posameznih

faz prodajnih procesov, uporaba prodajnih tehnik in pomen etike, vpliv IDD na prodajo

ter izobraževanje in poprodajne aktivnosti.

Kratek povzetek:

Prodajne veščine in etika

Pregled posameznih faz prodajnega procesa: pridobitev kontakta, dogovor termina,

priprava na razgovor, uvodni del razgovora, razgovor in zaključek razgovora.

Obravnava procesa prodajnega razgovora: pomen prvega vtisa, neverbalne

komunikacije, tehnike vprašanj, aktivnega poslušanja, etike v prodaji, obravnava

ugovorov in učinkovito zaključevanje prodajnega razgovora.

Prodajni proces in izobraževanje v skladu z direktivo IDD

Seznanitev s temami:

- Izobraževanje v skladu z IDD

- Dokument z informacijami o produktu

- IDD in zavarovalni naložbeni produkti

- Test primernosti in ustreznosti

- Povzetek prodajnega razgovora in ponudba

- Razvoj produktov in ciljni trgi

- Podatki o distributerju

- Analiza potreb in zahtev stranke

- Svetovanje in priporočanje

Poprodajne aktivnosti

Pregled posameznih poprodajnih aktivnosti, ki vplivajo na zadržanje stranke in

nadaljnjo prodajo.

Ciljna skupina: Zavarovalni zastopniki, posredniki, zaposleni sodelavci zavarovalnice.

Trajanje izobraževanja: 4 ure


6 avgust 2019

Naslov: SPLOŠNA ZNANJA O ŽIVLJENJSKIH ZAVAROVANJIH Namen:

Seznanitev s področjem življenjskih zavarovanj, opredelitev osnovnih pojmov povezanih z življenjskimi zavarovanji. Poznavanje vseh vrst življenjskih zavarovanj in možne oblike dodatnih zavarovanj.

Kratek povzetek:

Finančna pismenost in finančna tveganja Opisali bomo vrste naložbenih produktov, opredelili njihovo izpostavljenost različnim tveganjem. Znotraj tega opredelimo prednosti in slabosti posameznih naložbenih možnosti. Dotaknem se tudi področja splošnega poznavanja različnih produktov v Sloveniji.

Organizacija pokojninskega sistema in prejemkov Predstavimo organizacijo pokojninskih sistemov v zgodovini. Omenili bomo tudi druge možnosti socialnih prejemkov in vpliv teh na izpolnjevanje vseh potreb zavarovancev. S tem nakažemo na nujnost ustrezne zaščite vseh slojev prebivalcev.

Naložbene možnosti in davčni predpisi Strukturirano prikažemo različne naložbene možnosti in opišemo vse varčevalne produkte. Ločeno bomo prikazali ustrezne davčne predpise za vsak produkt in vpliv teh na ustreznost v določeni življenjskih situaciji.

Opredelitev potreb in zahtev Za uspešno in ustrezno sklenitev življenjskih zavarovanj je pomembna tudi natančna opredelitev potreb in zahtev, kar bomo prikazali v tem poglavju. Pojasnili bomo vpliv pravilne opredelitve na segmentacijo strank po različnih produktih.

Zavarovanje za smrt, ostale vrste življenjskih zavarovanj, dodatna zavarovanja in opcije Opišemo splošne značilnosti življenjskih zavarovanj za riziko smrti in razloge za potrebo po tej obliki zavarovanja. Kasneje opišemo še glavne značilnosti ostalih vrst življenjskih zavarovanj. Dodatno predstavimo še vse možne oblike dodatnih zavarovanj.

Ciljne skupine strank Za vse opisane vrste življenjskih zavarovanj in dodatnih zavarovanj bomo napravili pregled ciljnih skupin, posebej pa omenili, komu določen produkt izrecno ni namenjen.

Ciljna skupina: Zavarovalni zastopniki, posredniki, zaposleni sodelavci zavarovalnice. Trajanje izobraževanja: 5 ur


7 avgust 2019

Naslov: SPLOŠNA ZNANJA O PREMOŽENJSKIH ZAVAROVANJIH Namen:

Seznanitev s področjem premoženjskih zavarovanj, opredelitev osnovnih pojmov povezanih s premoženjskimi zavarovanji. Poznavanje vseh vrst premoženjskih zavarovanj in možne oblike dodatnih zavarovanj.

Kratek povzetek:

Temeljne prvine Pregledali bomo temeljne prvine, ki jih moramo določiti pri vsakem zavarovanju. Razdelitev zavarovalnih vrst v premoženjskih zavarovanjih in opredelitev zavarovalnih produktov. Primerjava paketnih produktov, ki vključuje več zavarovalnih vrst in posameznih zavarovanj po zavarovalnih vrstah. Dotaknili se bomo potrebnih pogojev za sklenitev premoženjskih zavarovanj.

Osnovni pojmi premoženjskih zavarovanj Pogledali si bomo razliko med zavarovanjem stvari in zavarovanjem premoženjskih interesov. Spoznali bomo različne načine sklepanja zavarovanj in razliko med škodnimi in vsotnimi zavarovanji in njihove značilnosti. Prav tako bomo pregledali različne oblike odškodbenih načinov, kot so zavarovanje na dejansko vrednost, na novo vrednost, dogovorjeno vrednost, I. riziko in drugo.

Pomembna določila zavarovalnega kritja premoženjskih zavarovanj Določitev ustrezne zavarovalne vsote in vpliv podzavarovanja ter načela prepovedi bogatenja. Kaj so to zavarovane nevarnosti. Kaj je to franšiza ali soudeležba zavarovanca in kakšne oblike franšiz poznamo ter njihov vpliv in namen. Kaj je predmet zavarovanja pri premoženjskih zavarovanjih.

Uveljavljanje premoženjske škode Kdaj lahko uveljavljamo škodo, kaj moramo storiti v primeru zavarovalnega primera? Postopek določanja temelja, torej pogled s strani zavarovalnice o poteku reševanja škode, kot je določitev temelja za izplačilo, potrditev kritja, določitev višine škode (delna ali totalna), vpliv plačila premije na obstoj zavarovalnega kritja, vpliv zavarovalne vsote na višino škode, soudeležba ob škodi in izplačilo škode.

Zavarovanje finančnih interesov Katera zavarovanja so to in za kaj so nujno potrebna. Osnovni pogled na odgovornost zasebnika in zakonske podlage ter temeljne predpostavke odškodninske odgovornosti. Pogodbena razmerja in obseg kritja. Način obračuna odškodnine in razlika z zavarovalnino.

Ciljna skupina: Zavarovalni zastopniki, posredniki, zaposleni sodelavci zavarovalnice. Trajanje izobraževanja: 5 ur


8 avgust 2019

Naslov: OSNOVNO IZOBRAŽEVANJE UFOS Namen: Prva seznanitev s produktom naložbenega življenjskega zavarovanja UFOS, predstavitev vsebine in lastnosti produkta, pridobitev bistvenih znanj in sposobnosti za sklepanje zavarovanja UFOS, določitev ciljnega trga in določitev potreb strank, ki jih ta produkt naslavlja. Kratek povzetek:

Osnovne informacije o produktu

Udeležencem predstavimo kdo vse se lahko zavaruje, omejitve pristopne starosti, višina dovoljene premije, čas plačevanja premije, trajanje zavarovanja, delna izplačila in višina kritja za riziko smrti.

Posebne vsebine za seznanitev potrošnikov

To poglavje obsega predstavitev področja varstva osebnih podatkov, ukrepe pri

preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma, davčne predpise v

zavarovalništvu.

Seznanitev s programom in izpolnjevanje ponudbe

V tem delu izobraževanja obdelamo teme kot so : informacija o stroških, izbira sklada v skladu z VAG, delovanje Lock-in mehanizma, oblike možnih dodatnih zavarovanj s svojimi značilnostmi, možne spremembe police, delni dvig kapitala, odpoved, kapitalizacija, opis glavnih upravljavcev, opis pomembnejših skladov, razredi tveganja pri skladih in učinke povprečnega stroška.

Pravilen postopek distribucije naložbenih zavarovanj

V zadnjem obdobju so se pojavile nove zakonodajne zahteve pri distribuciji zavarovanj. Predstavili vam bomo dokumente s ključnimi informacijami (KID) za naložbena zavarovanja, podrobneje predstavili vsebino ključnih podatkov za vlagatelje, dokumente z informacijami o zavarovalnem produktu (IPID), pokazali izpolnjevanje vprašalnika o potrebah in zahtevah ter izpisa povzetka prodajnega razgovora. Poseben poudarek bomo namenili vrstnemu redu potrebnih dokumentov in njihovem pomenu pri distribuciji zavarovanj.

Proces sklenitve pogodbe

Predstavitev informativnega izračuna, na kaj moramo biti pozorni pri izbiri skladov, priprava ponudbe in opis dokumentov, ki jih prejme stranka ter kaj poslati na zavarovalnico. V praktičnem delu se napravi testna ponudba v programu VIGO. Svetovalcem, ki bodo začasno uporabljali ročne ponudbe, se predstavijo postopki pri tovrstnem sklepanju.



9 avgust 2019

Naslov: NADALJEVALNO IZOBRAŽEVANJE UFOS Namen:

Nadaljevalno izobraževanje je namenjeno izkušenim zastopnikom, ki že nekaj časa sklepajo naložbena zavarovanja UFOS Premium. S tem izobraževanjem jim bomo predstavili najbolj priljubljene sklade, ki so jih izbrale naše stranke, narejena bo primerjava z naložbenimi zavarovanji na slovenskem trgu in predstavljen »cost-averaging« efekt UFOS Premium-a,

Kratek povzetek:

Predstavitev najbolj priljubljenih skladov znotraj UFOS

Po pregledu portfelja naložbenih zavarovanj UFOS smo dobili nabor najbolj priljubljenih skladov znotraj UFOS. Za te sklade bomo napravili pregled njihovega delovanja, prikazali njihovo strukturo, pregledali njihovo donosnost v različnih časovnih obdobjih in ocenili njihovo tveganost. Posebno pozornost bomo namenili izboru 10 skladov, ki so opisani v usmeritvah ob sklepanju naložbenega življenjskega zavarovanja UFOS Premium. Prikazali bomo vpliv naložbenega profila zavarovalca na oceno primernosti in ustreznosti.

Prednosti UFOS v primerjavi s podobnimi produkti

Napravljena bo primerjava med naložbenimi zavarovanji na slovenskem trgu, prikazana bo struktura stroškov, možen nabor izbranih skladov po produktih. Namen je udeležencem podati realno sliko in izpostaviti prednosti našega produkta. Ponovili bomo pomen podatkov predstavljenih v dokumentih s ključnimi informacijami (KID).

“Cost-averaging” efekt in naložbeni horizont

Udeležence bomo seznanili s t.i. »cost-averaging« efektov, predstavili definicijo, predstavili, zakaj so tovrstni produkti namenjeni dolgoročnejšim naložbam, kako se vrednost premoženja spreminja skozi čas in kaj to pomeni za končno donosnost produkta.

Ciljna skupina: Zavarovalni zastopniki, posredniki, zaposleni sodelavci zavarovalnice. Trajanje izobraževanja: 2 uri


10 avgust 2019

Naslov: OSNOVNO IZOBRAŽEVANJE KLASIČNA ŽZ Namen: Namen je uvod v klasična življenjska zavarovanja, opis vseh vrst zavarovanj kot so življenjsko zavarovanje za primer smrti in doživetja, življenjsko zavarovanje za primer smrti in vse oblike rentnih zavarovanj. Obširno so opisane tudi vse oblike dodatnih zavarovanj, njihove glavne značilnosti in posebnosti. Udeleženci pridobijo osnovno znanje o življenjskih zavarovanjih, načinu sklepanja in opredelitvi ciljnih skupin za vsak produkt. Kratek povzetek:


Predstavimo različne oblike življenjskih zavarovanj, njihove glavne značilnosti, možne pristopne starosti, trajanje zavarovanj, katera dodatna zavarovanja so pri katerih obliki možna, kaj so osnovna kritja za vsak produkt.

Posebne vsebine za seznanitev potrošnikov

To poglavje obsega predstavitev področja varstva osebnih podatkov, ukrepe pri preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma, davčne predpise v zavarovalništvu.


Za vsak produkt posebej navedemo njegove tehnične lastnosti. Pri tem obrazložimo pojme kot so pristopna starost, opredelitev zdravstvenega stanja in njegov vpliv na sprejem v zavarovanje, navedemo nevarne poklice, kjer so potrebna doplačila premije, podamo seznam športnih dejavnosti in njihov vpliv na višino premije. Slušatelji so seznanjeni z obliko potrebne dodatne medicinske dokumentacije, pojasnimo jim kakšna so začasna kritja in kdaj nastopijo, kakšni so načini plačevanja premije in dinamika. Posebej jim predstavimo tabelo premijskih bonusov in kako ta deluje in kdaj se uporablja. Podrobno je razložena vsaka oblika dodatnega zavarovanja, ki jih priključimo k vsakem produktu. V nadaljevanju sledi opis možnih sprememb po produktih, opominjevalni postopek, kaj pomeni storno z možnostjo obnove, kaj je kapitalizacija zavarovanja, kdaj je možen odkup, kdaj predujem. Tema tega sklopa predstavitve je tudi obdavčitev izplačil življenjskih zavarovanj in razlaga pojma skupne obrestne mere.

Pravilen postopek distribucije klasičnih življenjskih zavarovanj

V zadnjem obdobju so se pojavile nove zakonodajne zahteve pri distribuciji

zavarovanj. Predstavili vam bomo dokumente s ključnimi informacijami (KID),

podrobneje predstavili vsebino ključnih podatkov za vlagatelje, dokumente z

informacijami o zavarovalnem produktu (IPID), pokazali izpolnjevanje vprašalnika o

potrebah in zahtevah ter izpisa povzetka prodajnega razgovora. Poseben poudarek

bomo namenili vrstnemu redu potrebnih dokumentov in njihovem pomenu pri

distribuciji zavarovanj.


V tem delu izobraževanja razložimo za vsak produkt vse potrebne korake pri sklepanju ponudb. Udeleženci izvedo, katere dokumente prejme stranka, kakšno dokumentacijo morajo poslati na zavarovalnico, predstavimo jim informativni izračun, ki ga morajo znati pravilno predstaviti bodočim zavarovancem.



11 avgust 2019

Naslov: NADALJEVALNO IZOBRAŽEVANJE KLASIČNA ŽZ Namen: Izkušenim zastopnikom nuditi pomoč pri strokovni argumentaciji o potrebi po sklenitvi življenjskega zavarovanja. V tem kontekstu bodo strokovno predstavljene različne vrzeli, ki jih pomagajo zapolniti različni produkti. Napravljena bo analiza slovenskega tržišča na področju življenjskih zavarovanj in ocenjene bodo ciljne skupine za različne produkte. Kratek povzetek:

Pokojninska in varnostna vrzel

S statističnimi podatki bomo predstavili pomen pokojninske in varnostne vrzeli v prihodnosti. Izračun posamične vrzeli bo v pomoč pri oceni višine potrebnega zavarovalnega kritja. Na ta način bodo slušatelji pridobili dodatne izkušnje in argumente pri prodaji življenjskih zavarovanj, strankam bodo lažje predstavili njihove resnične potrebe.

Analiza trga in prednosti produktov Wiener Städtische

Analizirali bomo trenutno stanje na trgu klasičnih življenjskih zavarovanj, napravili primerjavo med različnimi ponudnik in pregledali, kaj so prednosti in slabosti trenutne ponudbe na slovenskem tržišču.

Ciljne skupine za posamezne produkte

Napravljena bo ocena primernost posameznih produktov za različne segmente strank, saj je ta ocena pomembna za delovanje izkušenih zastopnikov. Ponovili bomo pomen podatkov predstavljenih v dokumentih s ključnimi informacijami (KID). Prikazali bomo vpliv naložbenega profila zavarovalca na oceno primernosti in ustreznosti.

Pripis dobička in skupna donosnost klasičnih ŽZ

Razložili bomo način pripisovanja dobička naših klasičnih življenjskih zavarovanj. Naredili bomo primerjavo med različnimi definicijami pripisa dobička in razložili pojem skupne donosnosti pri klasičnih varčevalnih življenjskih zavarovanjih, ki v Sloveniji ni dovolj poznan.



12 avgust 2019

Naslov: OSNOVNO IZOBRAŽEVANJE TOP- 400 Namen:

Seznanitev s produktom nezgodnega zavarovanja TOP-400, predstavitev vsebine in lastnosti produkta, pridobitev bistvenih znanj in sposobnosti za sklepanje zavarovanja TOP-400, določitev ciljnih strank in določitev potreb strank, ki jih ta produkt naslavlja.

Kratek povzetek:


Opisali bomo pojem nezgode, več oblik njegove definicije in primerjali z definicijo nezgode po ZPIZ. Vključili bomo statistične podatke o poškodbah v Evropi. Opis podatkov o poškodbah v Sloveniji in primerjava s številkami v Evropi. Predstavitev nadomestil s strani države, kar predstavlja uvod v potrebo po sklenitvi tovrstnega zavarovanja.


V tem delu predstavimo osnovne značilnosti TOP-400, kot so trajanje zavarovanja, vrste nezgodnih zavarovanj TOP-400, dinamika plačevanja premije, načine plačevanja premije, vrste zavarovanih rizikov, omejitve pri sklepanju. Opišemo različne nevarnostne razrede, razložimo, kako poteka izračun progresivne invalidnosti. Del vsebine je tudi predstavitev nevarnih poklicev in posebnih športnih dejavnosti, ki vplivajo na določitev cene nezgodnega zavarovanja TOP-400.


Sklop prikazuje postopke pri sklenitvi ponudbe in police. Udeležence seminarja seznanimo z uporabo spletnega programa za TOP-400, ki je osnova za sklepanje teh zavarovanj. Predstavili jim bomo dodatne obrazce, ki jih potrebujejo. Naredili bomo predstavitev sklepanja ponudbe s pomočjo spletne aplikacije.

Varnostna vrzel

Varnostna vrzel predstavlja osnovni pripomoček pri prodaji vsake vrste zavarovanj. Pri TOP-400 bomo predstavili tveganja, ki smo jim vsakodnevno izpostavljeni in kakšna vrzel pri tem nastane za potencialne stranke. S pomočjo tega dela dobijo svetovalci vpogled v koristi, ki jih morajo predstaviti stranki.

Prednosti produkta

V tem delu dobijo slušatelji kratek pregled produktov na slovenskem trgu s poudarkom na prednostih produktov Wiener Städtische zavarovalnice. Pri tem se bomo osredotočili na glavne konkurente.

Ciljna skupina strank

Iz poglavja varnostna vrzel in prednosti produkta bomo na koncu z udeleženci skupaj prišli do nabora ciljnih strank za TOP-400.

Ciljna skupina: Zavarovalni zastopniki, posredniki, zaposleni sodelavci zavarovalnice. Trajanje izobraževanja: 1,5 ure


13 avgust 2019

Naslov: OSNOVNO IZOBRAŽEVANJE MULTI PROTECT Namen: Seznanitev s produktom življenjskega zavarovanja Multi Protect, predstavitev vsebine in lastnosti produkta, pridobitev bistvenih znanj in sposobnosti za sklepanje zavarovanja Multi Protect, določitev ciljnih strank in določitev potreb strank, ki jih ta produkt naslavlja. Kratek povzetek:


Opisali bomo pojem funkcionalne nezmožnosti, potrebe po negi, kritičnih bolezni in rakavih obolenj. Vključili bomo statistične podatke o številu tovrstnih poslabšanj zdravstvenega stanja v Sloveniji.


V tem delu predstavimo osnovne značilnosti produkta Multi Protect, kot so trajanja zavarovanja, dinamika plačevanja premije, načine plačevanja premije, oblike izplačevanja odškodnine. Posebej prikazujemo vse vrste kritih poslabšanj zdravstvenega stanja in njihovo pojavnost v Sloveniji. Zaradi specifičnosti produkta pregledamo novosti, ki predstavljajo nadgradnjo kritij, ki jih ponujajo nezgodna in ostala klasična življenjska zavarovanja. Prikažemo, kako in zakaj so kritja znotraj tega produkta posebnost in kaj moramo biti pozorni pri razlaganju kritih nevarnostih. Skupaj odgovorimo na najpogosteje postavljena vprašanja, povezana s tem produktom.


Sklop prikazuje postopke pri sklenitvi ponudbe in police. Udeležence seminarja seznanimo z uporabo spletnega programa WINKO, ki je osnova za sklepanje teh zavarovanj. Naredili bomo predstavitev sklepanja ponudbe s pomočjo spletne aplikacije, s čimer se dotaknemo tudi določitve višine kritja in ustrezne premije. Znotraj tega vključujemo prikaz povzetka prodajnega razgovora, vsebino dokumenta z informacijami o zavarovalnem produktu in ostalih pravil za distribucijo zavarovanj.


Predstavitev zaključimo z določitvijo nabora ciljnih strank za Multi Protect. Ciljna skupina: Zavarovalni zastopniki, posredniki, zaposleni sodelavci zavarovalnice. Trajanje izobraževanja: 1,5 ure


14 avgust 2019

Naslov: OSNOVNO IZOBRAŽEVANJE ZA STANOVANJSKE HIŠE IN OPREMO Namen:

Pridobitev znanja na osnovnem nivoju za zavarovanje stanovanjskih nepremičnin in stanovanjske opreme. Po opravljen izobraževanju je agent sposoben sam zavarovati stanovanjsko hišo ali stanovanje ter ustrezno določiti ciljno skupino za katere je produkt primeren.

Kratek povzetek:


Udeležencem predstavimo komu je produkt namenjen in stanje na trgu. Osnove produkta in njegove značilnosti (zavarovane nevarnosti, predmet zavarovanja, odbitne franšize, nova vrednost, amortizacija).Predstavitev dodatnih zavarovanj, kot so različni paketi ali zavarovanja proti naravnim nesrečam.


Predstavitev zloženke WS za stanovanjske nepremičnine in seznanitev s programom za izdelovanje ponudb, postopek izpolnitve obveznih polj, predmet zavarovanja, pravilna določitev zavarovalnih vsot, kaj lahko zavarujemo, izbira kritij izbira popustov, vinkulacijska potrdila, pro-rata premija itd…

Pravilen postopek distribucije premoženjskih zavarovanj


zavarovanj. Predstavili vam bomo dokumente z informacijami o zavarovalnem

produktu (IPID), pokazali izpolnjevanje vprašalnika o potrebah in zahtevah strank ter

izpis povzetka prodajnega razgovora. Poseben poudarek bomo namenili vrstnemu

redu potrebnih dokumentov in njihovem pomenu pri distribuciji zavarovanj.


Predstavitev informativnega izračuna, na kaj moramo biti pozorni pri izbiri dodatnih paketov (paket vrt, prosti čas, asistenca), vprašanja glede škodnih dogodkov iz preteklosti, sklenitev končne pogodbe za podpis, ter pojasnili katere dokumente mora prejeti zavarovalnica za pravilno policiranje.


Predstavitev zaključimo z določitvijo nabora ciljnih strank za Zavarovanje hiš in stanovanjske opreme.



15 avgust 2019

Naslov: NADALJEVALNO IZOBRAŽEVANJE ZA STANOVANJSKE HIŠE IN OPREMO Namen:

Poglobitev poznavanja produkta s pomočjo konkretnih primerov, pridobitev prodajnih veščin, pridobivanje uporabnih informacij za izdelavo primerne ponudbe, ugotavljanje potreb zavarovancev.

Kratek povzetek:

Poglobitev poznavanja produkta

Primerjava kritij Classic Plus in Premium Plus, opredelitev posameznih zavarovanih nevarnosti in predmetov zavarovanja s pomočjo konkretnih primerov, ugotavljanje bistvenih razlik med kritji, opis konkurenčnih prednosti, izpostavljanje bistvenih prednosti, vprašanja in odgovori zastopnikov.

Pridobitev prodajnih veščin

Mehka znanja, nastop ob prihodu k stranki, spoznavanje prodajnega procesa in s pomočjo opazovanja uspešno zaključiti prodajni razgovor.

Ugotavljanje potreb zavarovancev za pripravo primerne ponudbe

Priprava na prihod k stranki, kdo sploh stranka je, lokacija predmeta zavarovanja. Postavljanje ključnih vprašanj: morebitne izkušnje z zavarovalnicami, zavarovanji ali morda celo slaba izkušnja – iskanje rešitve, če bi zavarovanje bilo sklenjeno pri WS. Ali obstaja nevarnost, ki jih posebej skrbi, vzpostaviti dodatno stopnjo zavedanja nepričakovanih dogodkov na podlagi življenjskega stila zavarovanca (otroci, vrednostni predmeti, posebnosti hiše ali stanovanja oziroma opreme), najti ugodnost ali posebnost, ki je značilna prav za posameznega zavarovanca.



16 avgust 2019

Naslov: OSNOVNO IZOBRAŽEVANJE ZA BUSINESS CLASS Namen:

Pridobitev znanja na osnovnem nivoju za zavarovanje mikro in malih podjetij (pravnih oseb). Po opravljenem izobraževanju je agent sposoben zavarovati podjetja, ki opravljajo enostavne dejavnosti ter ustrezno določiti ciljno skupino za katere je produkt primeren.

Kratek povzetek:


Udeležencem predstavimo komu je produkt namenjen in stanje na trgu. Osnove produkta, njegova sestava in značilnosti (zavarovane nevarnosti, predmet zavarovanja, odbitne franšize, nova vrednost, amortizacija). Predstavitev dodatnih zavarovanj, in njihovo kombiniranje z osnovnimi nevarnostmi. Predstavitev posebnih paketov za posebne dejavnosti.


Predstavitev zloženke WS za Business class, seznanitev z BC programom za izdelovanje ponudb WINKO, postopek izpolnitve obveznih polj, obseg kritij, predmet zavarovanja, pravilna določitev zavarovalnih vsot, kaj lahko zavarujemo, izbira kritij izbira popustov vinkulacijska potrdila, pro-rata premija itd…


Predstavitev informativnega izračuna, na kaj moramo biti pozorni pri izbiri posameznih paketov (mali, srednji, veliki). Vprašanja glede škodnih dogodkov iz preteklosti, sklenitev končne pogodbe za podpis.

Pravilen postopek distribucije premoženjskih zavarovanj


zavarovanj. Predstavili vam bomo dokumente z informacijami o zavarovalnem

produktu (IPID), pokazali izpolnjevanje vprašalnika o potrebah in zahtevah strank ter

izpis povzetka prodajnega razgovora. Poseben poudarek bomo namenili vrstnemu

redu potrebnih dokumentov in njihovem pomenu pri distribuciji zavarovanj.


Predstavitev informativnega izračuna, na kaj moramo biti pozorni pri izbiri dodatnih paketov (paket vrt, prosti čas, asistenca), vprašanja glede škodnih dogodkov iz preteklosti, sklenitev končne pogodbe za podpis, ter pojasnitev, katere dokumente mora prejeti zavarovalnica za pravilno policiranje.


Predstavitev zaključimo z določitvijo nabora ciljnih strank za Business Class zavarovanje.



17 avgust 2019

Naslov: NADALJEVALNO IZOBRAŽEVANJE ZA BUSINESS CLASS Namen:

Poglobitev poznavanja produkta s pomočjo konkretnih primerov, pridobitev prodajnih veščin, pridobivanje uporabnih informacij za izdelavo primerne ponudbe, ugotavljanje potreb zavarovancev.

Kratek povzetek:

Poglobitev poznavanja produkta

Primerjava kritij (mali, srednji, veliki), opredelitev posameznih zavarovanih nevarnosti in predmetov zavarovanja s pomočjo konkretnih primerov, ugotavljanje bistvenih razlik med kritij, opis konkurenčnih prednosti, izpostavljanje bistvenih prednosti, vprašanja odgovori zastopnikov.

Pridobitev prodajnih veščin

Mehka znanja, nastop ob prihodu k stranki, spoznavanje prodajnega procesa in s pomočjo opazovanja uspešno zaključiti prodajni razgovor.

Ugotavljanje potreb zavarovancev za pripravo primerne ponudbe

Priprava na prihod k stranki, kdo sploh stranka je, lokacija predmeta zavarovanja. Postavljanje ključnih vprašanj: morebitne izkušnje z zavarovalnicami, zavarovanji ali morda celo slaba izkušnja – iskanje rešitve, če bi zavarovanje bilo sklenjeno pri WS. Ali obstaja nevarnost, ki jih posebej skrbi, vzpostaviti dodatno stopnjo zavedanja nepričakovanih dogodkov na podlagi dejavnosti podjetja.


Date post:	13-Aug-2020
Category:	Documents
Upload:	others
View:	5 times
Download:	0 times

IZOBRAŽEVALNI PROGRAM WIENER STÄDTISCHE ......IZOBRAŽEVALNI PROGRAM WIENER STÄDTISCHE...

Documents