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Finanzierungsalternativen für Startups - INTERACTIVE COLOGNE, HGNC Start-up Day 2014
Date post:27-May-2015
Category:Small Business & Entrepreneurship
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Description:
Vortrag ber "Finanzierungsalternativen fr Startups" von Prof. Dr. Kai Thierhoff whrend der INTERACTIVE COLOGNE 2014 beim HGNC Start-up Day, 20.05.2014. Welche Finanzierungsmglichkeiten gibt es fr Startups? Was sind die Vor- und Nachteile der einzelnen Finanzierungsquellen? Welche Quelle kann in welcher Phase genutzt werden?
Transcript:
<ul><li> 1. hgnc Startup Day Thierhoff Consulting 2014 1 Fragen die beantwortet werden: Wo gibt es Geld? Was sind die Vor- und Nachteile der einzelnen Finanzierungsquellen? Welche Quelle kann in welcher Phase genutzt werden? Finanzierungsalternativen fr Startups </li></ul> <p> 2. hgnc Startup Day Thierhoff Consulting 2014 2 Finanzierungsquellen fr Grnder StartUpTeam Crowdfunding &amp; Crowdinvestment Angels &amp; Venture Capital Banken &amp; Kredite ff. Frderung Inkubatoren /Accelerators 3. hgnc Startup Day Thierhoff Consulting 2014 3 Team &amp; FFF Best practice: Sparhandy.de - Immer in der frhen Phase sinnvoll! - Aus dem Cashflow wachsen gehrt auch hierzu -------------- Vor- &amp; Nachteile Man bleibt unabhngig! Ist sein eigener Boss! - Aber: Langsameres Wachstum als bei Nutzung aller Geldquellen! 4. hgnc Startup Day Thierhoff Consulting 2014 4 Die Crowd! Best practice: The Dash - Investment vs. Funding aus der Crowd - Beispiele: Startnext / Kickstarter und Seedmatch - Funding: bei Projekten und Produkten Man erhlt Vorkasse! Und gewhrt keine Anteile! - Unterschtzt: Das eigene Marketing! 5. hgnc Startup Day Thierhoff Consulting 2014 5 Best practice: The Dash 6. hgnc Startup Day Thierhoff Consulting 2014 6 Die Crowd! Best practice: Ao Terra! - Investment: Beteiligung am Unternehmen ber partriarisches Nachrangdarlehen! (seedmatch) - Investoren investieren zwischen 250 und 10.000 Euro! - Kndbar nach 5 / 7 Jahren, dabei Bewertung des Unternehmens - Zinsen und Bonuszinsen (Exitbeteiligung) - Regulatorisch gibt es Restunsicherheiten! 7. hgnc Startup Day Thierhoff Consulting 2014 7 Best practice: Ao Terra! 8. hgnc Startup Day Thierhoff Consulting 2014 8 Die Crowd! / FUNDING Vorteile und Nachteile Viele Vorteile, wenig Nachteile! Man gibt keine Anteile ab, erhlt aber sofort das Kapital und zwar ohne produziert zu haben! - Nachteil: Nur fr Produkte / Projekte sinnvoll! - Abhngig vom Marketing! 9. hgnc Startup Day Thierhoff Consulting 2014 9 Die Crowd! / INVESTMENT Vorteile und Nachteile Man gibt zwar Anteile ab, Investoren reden aber nicht mit! Vorteile beim Marketing durch Einbindung der Investoren! - Man wird die Investoren erst spt wieder los! - Die Bewertungsart ist zwar festgelegt, das Ergebnis aber sehr vage vom heutigen Standpunkt aus gesehen! 10. hgnc Startup Day Thierhoff Consulting 2014 10 Angels &amp; Venture Capital! Eigenkapitalinvestoren!! (Details im nchsten Vortrag!) - Angels: Vermgende Privatpersonen, die in junge Unternehmen investieren! - VC: Venture Capital Unternehmen sind meist Fonds, die professionell Geld von Investoren in Startups anlegen! - Angels gut in frher Phase, VC eher etwas spter! - Angels / Angelsyndikate typisch: 10 T bis 500 T - VC: Seed ab 500 T bis zu 5 Mill , im Einzelfall auch deutlich mehr! - HTGF: Seedkapital fr junge Unternehmen!!! 11. hgnc Startup Day Thierhoff Consulting 2014 11 Angels &amp; Venture Capital! Vorteile und Nachteile - Angels und VC: Sind dauerhaft im Unternehmen - Reden und entscheiden mit - Erhalten zum Teil erhebliche Veto/ Minderheitenrechte - Sichern sich ber diverse Vertragsklauseln ab - Sind nicht leicht zu finden und zu berzeugen! - Das Geschftsmodell ist ehrgeizig und nur wenige Startups erfllen die Anforderungen! 12. hgnc Startup Day Thierhoff Consulting 2014 12 Bankkredite fr Grnder grundstzlich erhltlich, aber Sicherheiten notwendig Aufgabe der Banken ist es, Ertrge zu erzielen mit wenig Risiko Brgschaften erhhen die Sicherheiten nur, wenn Sie werthaltig sind Landesbrgschaften ber die Brgschaftsbanken erhltlich Kredite hufig langfristig vergeben, d.h. Zinsen entstehen auf jeden Fall Kontokorrentkredite nur, wenn Liquidittsbedarf zeitlich begrenzt ist Aber: Zinsen fallen (in voller Hhe) nur an, wenn der KK auch in Anspruch genommen wird Kreditvergabe gerne gegen gleich hohe werthaltige Sicherheiten StartGeld derzeit bei 2,65% Sparkassen, NRW Bank, KfW, VR-Banken / Raiffeisenbanken Schwierig bei Internet Startups! Banken und Kredite 13. hgnc Startup Day Thierhoff Consulting 2014 13 Banken und Kredite Vorteile und Nachteile: keine Mitspracherechte von Gesellschaftern hufig gnstiges Geld (das aber zurckgezahlt werden muss) auch lange Laufzeiten mglich tilgungsfreie Anlaufzeiten Sicherheiten durch BB ersetzbar, aber dies mindert nicht das Risiko des Grnders Risiko bleibt allein beim Grnder Teuer wenn schlechtes Rating Teilweise erheblicher Kommunikationsbedarf mit der Bank Bindet Sicherheiten Warenlager + Forderungen als Sicherheit nicht / selten anerkannt 14. hgnc Startup Day Thierhoff Consulting 2014 14 ffentliche Frderungen Zuschsse, Zinssubventionen, Forschungsfrderungen ffentliche Frderungen flieen ber viele Wege und haben sehr unterschiedliche Zielsetzungen! Land, Bund, EU sind die Geldgeber! - Grnderzuschuss! Fr Grnder aus der Arbeitslosigkeit, frher sehr erfolgreiche, jetzt aus Kostengrnden (fast) abgeschafft. 6 Monate Arbeitslosengeld whrend man schon gegrndet hat! 15. hgnc Startup Day Thierhoff Consulting 2014 15 ffentliche Frderungen EXIST Grnderstipendium: Fr Studierende bis zu 5 Jahre nach Abschluss. 2.000 Euro (bald mehr) monatlich fr 12 Monate zuzglich Investitionszuschsse von bis zu 17 T und 5 T fr Coaches! Ab 2015: 2500 fr Absolventen und bis zu 34.000 Euro Zuschuss fr Investitionen! 16. hgnc Startup Day Thierhoff Consulting 2014 16 17. hgnc Startup Day Thierhoff Consulting 2014 17 18. hgnc Startup Day Thierhoff Consulting 2014 18 19. hgnc Startup Day Thierhoff Consulting 2014 19 20. hgnc Startup Day Thierhoff Consulting 2014 20 - Innovationsgutschein: 15 T zuzglich 3 T Eigenanteil fr Forschung und Entwicklung an ffentliche Hochschulen. - Innovationsassistent derzeit ausgesetzt vom Land: Aber sehr gutes Programm! 22 (15) T pro Jahr fr 2 Jahre fr einen Mitarbeiter mit gerade abgeschlossenem Studium! - ZIM Forschungsprogramm: Ca. 160 T Zuschuss fr Forschung und Entwicklung! - IKT Innovativ: Zuschsse fr Forschung von IKT Unternehmen! Aber: zwei mal pro Jahr nur Einreichung! - Neues Programm der EU: Horizon 2020: 79 Mrd. in 7 Jahren! ffentliche Frderungen 21. hgnc Startup Day Thierhoff Consulting 2014 21 Verwendungsgebundene Zuschsse Unternehmensberatung und Coaching: - Beratungsprogramm Wirtschaft NRW: 50% Zuschuss von max. 3.200 Euro. Nur vor der Grndung! - Grndercoaching Deutschland: ber KfW. 50% Zuschuss (in Einzelfllen 90%) von max. 6.000 Euro - Beratungsfrderung BafA: 2 x 50% von max. 3.000 Euro. Frhestens 1 Jahr nach Grndung ffentliche Frderungen 22. hgnc Startup Day Thierhoff Consulting 2014 22 Vorteile und Nachteile: Zuschsse, die nicht rckzahlbar sind, man gibt keine Anteile ab! - Aber: zeitaufwendig / teils lange Bearbeitungslaufzeiten / Entscheidungszyklen - administrativer Aufwand in der Abwicklung ffentliche Frderungen 23. hgnc Startup Day Thierhoff Consulting 2014 23 Inkubatoren / Acceleratoren Programme von Unternehmen, die gezielt junge Unternehmen aufbauen! Hufig: Unternehmen bekommen Bros, Infrastruktur, Steuerberatung / Buchhaltung und / oder Infoabende / Coachings, Untersttzung bei der Programmierung, ffnung von Netzwerken! Manchmal auch Cash! Beispiele: Wayra Epic Ventures Hub:Raum You Is Now (Scout Gruppe) Microsoft Accelerator Berlin Gegenleistung des Betreibers: Manchmal Anteile am Unternehmen! 24. hgnc Startup Day Thierhoff Consulting 2014 24 Vorteile und Nachteile: Schnelles loslegen mit der Idee Schnelle Nutzung der Infrastruktur und des Netzwerkes Ruf des Unternehmens wird gesteigert! - Aber: teilweise hohe Anteile am Unternehmen, trotz geringer Betrge! - In einigen Fllen sind Zweitrunden oder Exits an Gruppen die im Wettbewerb mit den Inkubatorbetreibern stehen nicht einfach mglich Inkubatoren / Acceleratoren 25. hgnc Startup Day Thierhoff Consulting 2014 25 Vielen Dank! Fragen? Kontakt: Prof. Dr. Kai Thierhoff www.thierhoff-consulting.de info@thierhoff-consulting.de www.facebook.com/thierhoffconsulting Tel.: 0221. 430 75 68 - 0 </p>
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