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Sind wir alle Getriebene der Finanzmärkte? (Entwurf)

Subprime – Anatomie einer Krise

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Kreislauf der Krise

ISW 40

Kreislauf der Hypothekenkrise

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Steuererhöhungen der Großen Koalition

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2006: Geldvermögen steigt um 6 % auf 4,5 Billionen Euro

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Wenige haben fast alles

0,1%

99,9%

-1,6%

58,7%

-10,0% 10,0% 30,0% 50,0% 70,0% 90,0%

Anteil am Gesamtvermögen

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Wenige haben fast allesDie Verteilung des Vermögens* in Deutschland 2002

*Nettovermögen: Geldvermögen (Sparguthaben, Spar- und Pfandbriefe, Aktien, Investmentanteile), Immobilien, Versicherungen, Bausparguthaben, Wertpapiere, Termingelder, Lebensversicherungen, Verkehrswert von Immobilien abzüglich Bau- und KonsumschuldenQuelle: DIW-Wochenbericht, 45/2007.

unteren 50%

oberen 50%

ärmsten 10%

reichsten 10%

ver.di BundesvorstandBereich Wirtschaftspolitik

Die reichsten 10% besitzen 58,7% des gesamten Netto-vermögens.

Die ärmsten 10% haben Schulden in Höhe von 1,6% des gesamten Nettovermögens.

Die oberen 50% besitzen 99,9% des gesamten Netto-vermögens.

Die unteren 50% besitzen 0,1% des gesamten Netto-vermögens.

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Das Job-’Wunder’

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Steueroasen weltweit•  Amerika und Karibik Antigua und Berbuda* Cayman-Inseln New York Aruba Costa Rica St.

Lucia* Bahamas Dominica* St. Kitts und Nevis* Barbados Grenada St. Vincent und Grenadinen* Belize Montserrat* Turks- und Caicos-Inseln Bermuda Niederländische Antillen Uruguay*

• AfrikaLiberiaSeychellen*SüdafrikaMauritiusSão Tomé und Principe* Melilla *Somalia*  • Europa Alderney Island* Monaco Andorra Irland

(Dublin)* Niederlande Belgien* Inguschetien* Sark Campione d´Italia* Isle of Man Schweiz City of London Jersey Triest* Frankfurt Liechtenstein Türkische Republik Zypern* Gibraltar Luxemburg Zypern Guernsey Madeira*  Ungarn* Malta*   

• Mittlerer Osten und Asien BahrainLabuanSingapurDubaj*LibanonTel Aviv*HongkongMacao*Saipeh* 

• Indischer Ozean und PazifikCook-InselnMarshall-InselnTonga*MaledivenNauru*VanuatuMarianen-InselnSamoa*  Quelle: Economist Intelligence Unit, OECD, John Christensen und Mark Hampton. Erhältlich als     

Diese Liste von 73 Ländern und Hoheitsgebieten schließt Gebiete nicht mit ein, die Charakteristiken von Steueroasen aufweisen, aber nicht als solche genutzt werden, z.B. Neuseeland. Die 34 Hoheitsgebiete mit Sternchen * haben ihre Aktivitäten erst in den letzten 25 Jahren entwickelt. Mit diesen Ländern hat sich die Anzahl von Steueroasen in diesem Zeitraum verdoppelt. 

•  http://www.attac.de/steuerflucht/cms/pages/attac-aktionsplan/steueroasen.php?print=1

 

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Northern Rock

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Wie kommt das Geld in die Welt

Kaufkraft und Inflation: Werden viele Kredite vergeben, steigt die Geldmenge im System entsprechend an. Je nach Komponenten werden diese Geldmengen M1, M2 oder M3 genannt. Hier einige Zahlen:

USA M3 (jetzt nicht mehr veröffentlicht) ca. +10% im letzen JahrEuroraum M3 +8.5%China M2 + 17%Euroraum M1/M3 +300% in den letzten 20 JahrenQuelle: Eichelburg Feb.

2008

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US-Hypothekenkrise

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Woher kommt das Geld zurBankenrettung?

„Andernfalls wären massive Auswirkungen auf den Bankensektor mit entsprechenden Auswirkungen auf die Realwirtschaft zu befürchten.“ Finanzminister Peer Steinbrück

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Krisenzeichen

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Einzigartig: Abgabenlast in Deutschland nahm bei niedrigem Einkommen zu und

gleichzeitig bei hohen ab!

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Institutionelles Anlagevermögen

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Verhältnis der von Banken gehaltenen Derivate zum nominalen BIP

http://wirtschaft-querschuss.blogspot.com/2008/03/deutsche-bank-und-die-finanzkrise.html

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Die gefährlichste Blase?

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OECD plädiert für höhere Reichensteuern

Die Industrieländerorganisation OECD plädiert für höhereReichensteuern in Deutschland, um die hohe Abgabenlastder Arbeitnehmer zu senken. Die Organisation hält deutscheArbeitnehmer für überbelastet. (FTD vom 18.10.2007)

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Deutschlands Mitte schrumpft

Bröckelnde Mitte: Stabil ist die Lage nur noch ganz unten - wer einmal abgestürzt ist, hat kaum noch eine Chance

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Rutschbahn in die Armut

Armutsrisiko: Arbeitslosigkeit

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Kondratieff Zyklen• Ian Gordon aus Kanada weist diesem Zyklus noch vier Jahreszeiten (Phasen) zu:

a.) Frühling (Kondratieff-Spring - aktueller Zyklus-Beginn 1949): Die Wirtschaft erwacht nach der Schuldenabbau-Phase wieder. Die Stimmung ist optimistisch, aber man ist bei Kredit-Vergabe-/Aufnahme vorsichtig - nur für Investitionen

b.) Sommer (Kondratieff-Summer, Beginn im aktuellen Zyklus ca. 1966): Die Kreditvergabe wird stärker, Inflation setzt ein, Rohstoffe werden knapp, daher kommt es oft zu Resourcen-Kriegen (wie 1. Weltkrieg). Diese Phase endet nach einer Rezession (wie 1980-82).

c.) Herbst (Kondratieff-Autumn, Beginn im aktuellen Zyklus 1980): Das ist eine herrliche Zeit mit wenig Kriegen. Die Rohstoff-Knappheit geht zu Ende, dafür steigen die Papier-Werte von Anleihen, Aktien, Immobilien, d.h. Asset-Inflation aber wenig Verbraucherpreis-Inflation. Globalisierung durch neue Technologien. Die Konsum- und Staats-Verschuldung erreicht ungeahnte Ausmasse. Das legt den Keim zum Niedergang.

d.) Winter (Kondratieff-Winter, Beginn im aktuellen Zyklus 2000): Es ist Zeit für den Schulden-Abbau. Mit einem Börsencrash beginnt eine Zeit der Deflation, d.h. der Wert des Geld steigt gegenüber den Assets. Massive Bankrotte stürzen die Wirtschaft in eine 3..5jährige Depression. (Nach Eichelburg)