Post on 05-Apr-2015
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AMKT Stand 07/2008 Seite 1
Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:
Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer
Gute Beratung ab jetzt noch besser – mit den Kraftpaketen der LV 1871
Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge
Beraterinformation
Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden. Die Informationen haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.
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Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen
Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:
• Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie und die VersVermV 2007
• Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über den Versicherungsvertrag (VVG)
• Veränderte Rahmenbedingungen – durch die Abgeltungsteuer ab 2009
Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte Herausforderungen.
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Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei
Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:
• Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern
• Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer
• Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden
• Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote
• Praktische Bestandsverwaltung im Internet
für Vermittler: www.performer.lv1871.de
• Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell
• Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren
• Persönliche Betreuung vor Ort
NEU
NEU
NEU
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Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf
Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!
• Anleger und Sparer sind verunsichert
• “Steuerschutz-Modelle” werden stark
nachgefragt
• Banken drängen mit Dachfonds
auf den Markt
Viele Kunden brauchen Orientierung
Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht
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Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie
Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren
Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:
• Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei
während der Laufzeit
• Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert
entnehmen
Die LV 1871 leistet aktive Beratungs-
Unterstützung – mit umfangreichen
Service-Unterlagen Unterlagen verfügbarab August 2008
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1. Kapitel: Das Investment
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Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...
...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.
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Denn über das künftige Wachstum entscheidet...
der Investment-Kern
Chancenreiches Investment hoher Qualität
Viel Flexibilität für anspruchsvolle Anleger und ambitionierte Sparer
Deshalb...
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Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871
Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max
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Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte
Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen
Herausforderungen:
• Die Vorsorgelücke wird stetig größer
• Die Inflationsrate entwertet bestehende
Vermögen
• Das staatliche Rentensystem gerät ins
Wanken
Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge
benötigt ein renditestarkes Investment Die Aktienmärkte wachsen im langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.
Quelle: Morgan Stanley Capital Investment
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Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
AMKT Stand 07/2008 Seite 12
NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie
+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds
AMKT Stand 07/2008 Seite 13
Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
Professionelles Investment braucht umfangreiche
Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:
• Umfangreiche Fondsauswahl
• Aktive Vermögensverwaltung
• 3 Garantievarianten
• Intelligentes Anlagemanagement
zum An- und Ablauf
• Zukunftsorientiertes Investment
mit Nachhaltigkeitsfonds
NEU bei der LV 1871
jetzt neu: 50 Fonds
Mit starken Partnern
DER Trend!
Individuelle Lösung
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Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871
• 50 ausgewählte Einzelfonds
• 10 namhafte Fondsgesellschaften
• Top-Fonds aller Fondskategorien
(Assetklassen)
• Breites Länder- und Branchenspektrum
zur Anlagenstreuung (Diversifikation)
• Individuelle Portfoliozusammen-stellung
möglich (Asset Allocation)
NEU
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Breite Auswahl durch viele Anlageklassen: die Fondsauswahl der LV 1871
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Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen
• 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios
• Verschiedene Risikoklassen wählbar
• Von Fondsmanagement-Profis betreut
• Partner mit langjähriger Erfahrung und
großer Expertise
Vermögensverwaltungsfonds sind eine
komfortable Lösung für alle, die keine Zeit
für und/oder keine Erfahrung in der pro-
fessionellen Vermögensverwaltung haben
DJE Alpha Global P
DJE Vermögensverwaltungsfonds
DWS Vermögensmandate
• Defensiv• Balance• Dynamik
AMKT Stand 07/2008 Seite 17
Garantievarianten – gut gesichert investieren
3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:
• Keine Garantie: 100% Investment
für chancenorientierte Anleger
• Beitragserhalt
für die Grundsicherung Ihrer Anlage
• Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung
zur vollständigen Risikominimierung
Profitieren Sie bei allen Garantievarianten
von der Anlage der Überschüsse in die
von Ihnen gewählten Investmentfonds
Garantie/Sicherheit
Renditechance/
Risiko
Keine
Garantie:
100 %
Investment
Überschuss-
investment
Beitrags-
erhalt
Überschuss-
investment
Aktuell:
2,25 %
Garantie-
verzinsung
Keine Garantie Beitragserhalt Maximale Garantie
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Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft
• Aktuell gute Wertentwicklung von
Öko-Investments
• Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“
• Investment unterstützt menschenwürdige
Arbeit und ressourcenschonenden Umgang
mit der Umwelt
Investieren Sie mit gutem Gewissen in
chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“
Potential in der Zukunft
Nachhaltigkeits- und Ökofonds
• ComInvest Klima Aktien
• PANDA Vermögensmanagement DJE P
• Pioneer Funds Global Ecology
• DWS Invest Responsability
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2. Kapitel: Die Lösungen
AMKT Stand 07/2008 Seite 20
Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern
AMKT Stand 07/2008 Seite 21
Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer
Performer Max Performer Flex
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3. Kapitel: Performer Max
AMKT Stand 07/2008 Seite 23
Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment
• Intelligentes Anlaufmanagement
• Ab 10.000 EUR Anlagekapital
• 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen
• Aktive Vermögensverwaltung optional
• Portfolioanpassungen kostenfrei
• Depotübertragung möglich
• Steueroptimierte Entnahme
• 3 Garantievarianten
• Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich
• Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung
DAS HIGHLIGHT
für ANLEGER
AMKT Stand 07/2008 Seite 24
Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt
AMKT Stand 07/2008 Seite 25
Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können
Januar: Kauf von 120 Anteilen à 100 Euro pro Anteil
Fondswert: 12.000 Euro
31. Dezember: Besitz von 120 Anteilen zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil
Fondswert: 16.800 Euro
Wert des Fondskapitalsohne Anlaufmanagement
16.800,00 Euro
Wert des Fondskapitalsmit Anlaufmanagement
18.792,20 Euro
Kurswert in Euro
Anzahl gekaufter Anteile
Monatliche Investition von 1.000 Euro zum jeweiligen Kurs
31. Dezember: Besitz von 134,23 Anteilenzu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil
Fondswert: 18.792,20 Euro
AMKT Stand 07/2008 Seite 26
Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse
Günstiger Zeitraum zur Steueropti-
mierung. Durch die schritt-weise Auszahlung
von Kapitalerträgen versteuern Sie nur
das Nötigste.
17,72 %
30,04 %
42,00 %
30,50 %
19,13 %
Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast. Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.
AMKT Stand 07/2008 Seite 27
Fondspolicen – von der Steuer begünstigt
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice
• bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“
(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)
• für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen
aus ablaufenden Lebensversicherungen
Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der
Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).
Quelle: Eigene Berechnung
Einzahlung
Die Hälfte Ihres Ertragsist steuerfrei!
Erzielter Ertrag
AMKT Stand 07/2008 Seite 28
4. Kapitel: Performer Flex
AMKT Stand 07/2008 Seite 29
Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer
• Ab 25 EUR Monatsbeitrag
• Beitragspausen, -erhöhungen und -reduzierungen flexibel möglich
• Individuelles Portfolio oder aktive Vermögensverwaltung
• Portfolioanpassungen bis zu zwölf mal pro Jahr kostenfrei
• Optionales Ablaufmanagement
• Optionale Absicherungsoptionen(Hinterbliebenenversorgung, BU und Kindervorsorge)
• Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75 Jahren
• Individuelle Auszahlungsoptionen
Titelgrafik wird noch aktuell übernommen.
AMKT Stand 07/2008 Seite 30
Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter
• Rentenzahlungen werden
ertragsanteilbesteuert
• Steuersatz sinkt mit zunehmendem
Renteneinstiegsalter
• Anleger und Sparer profitieren bei
spätem Rentenbeginn
Mit steigendem Alter sinkt der Anteil des zu versteuernden Ertrags
AMKT Stand 07/2008 Seite 31
Performer Max und Flex:Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen
Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der
LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:
• Vollauszahlung (Kapitalisierung)
• Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten
• Flexible Rentenzahlung
• Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar
• Übertragung von Fondsanteilen in Depot
möglich
• Wiederanlage möglich
AMKT Stand 07/2008 Seite 32
LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil
Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften Überschüssen.
Lebensversicherung von 1871 a. G. MünchenMaximiliansplatz 5 · 80333 MünchenTelefon: 089/5 51 67 - 11 10Fax: 089/5 51 67 - 12 12E-Mail: info@lv1871.dewww.lv1871.de
Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.