Post on 22-Aug-2020
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Raiffeisenverband Salzburg eGen Investorenpräsentation rvs.at
GründungDie Raiffeisen Organisation wurde von Friedrich Wilhelm Raiffeisen (1818-1888) gegründet –einem der wichtigsten Sozialreformer im 19. Jahrhundert.
IdeeDie ursprüngliche Idee war „Hilfe zur Selbsthilfe“ für die ländliche Bevölkerung. Die Genossenschaften waren nicht auf Gewinn, sondern auf Förderung ihrer Mitglieder ausgerichtet.
Geschichte Nur zehn Jahre nach der Gründung der ersten Raiffeisenkasse in Österreich (1886) gab es schon600 Banken, die im Raiffeisensystem organisiert waren. Die regionalen Genossenschaftengründeten die Raiffeisen Landesbanken (wie den Raiffeisenverband Salzburg, 1905) und die Raiffeisen Zentralbank (1927) auf Bundesebene.
Grundprinzipien Die Zusammenarbeit in der Raiffeisengruppe basiert auf den Grundprinzipien Solidarität, Subsidiarität und Regionalität.
n n n Raiffeisen
Raiffeisenverband Salzburg2
n n n Raiffeisen Bankengruppe (RBG) Österreich
Aufbau3-stufiger Aufbau der Raiffeisen Bankengruppe (RBG) Österreich
Raiffeisenverband Salzburg 3
SEKUNDÄRSTUFE8 Raiffeisen Landesbanken bilden die Sekundärstufe und halten 58,8% der Raiffeisen Bank International AG (RBI). Der Anteil des
Raiffeisenverbandes Salzburg beträgt 3,6%. Sonstige Aktionäre halten die restlichen 41,2% der RBI.
PRIMÄRSTUFE Die Primärstufe der Raiffeisen Bankengruppe (RBG) Österreich umfasst 386 selbstständige Raiffeisenbanken.
EIGENTÜMER
TERTIÄRSTUFERaiffeisen Bank International AG (RBI)
Raiffeisen Bankengruppe (RBG) Österreich – Eckdaten
01.01.2018 01.01.2019
Anzahl Raiffeisenbanken 431 411
Anzahl Filialen 1.593 1.546
Anzahl Mitglieder 1.719.571 1.709.347
Anzahl Funktionäre 5.051 4.885
Anzahl Mitarbeiter (inkl. Versicherungen, Vorsorgekasse ...) 31.656 32.369
Bilanzsumme in Mio. EUR (IFRS) 285.985 299.593
Forderungen an Kunden in Mio. EUR 97.426 106.387
Kundeneinlagen in Mio. EUR (inkl. Bauspareinlagen) 163.711 174.204
Quelle: raiffeisenverband.at
4 Raiffeisenverband Salzburg
n n n Raiffeisen Bankengruppe (RBG) Salzburg
MarktforschungRaiffeisen als Marktführer mit größtem Kundenanteil im Bundesland Salzburg
50
40
30
20
10
0
Gesamtkundenanteil
50,0%
Rai
ffei
sen
25%
K1
10%
K2
K2
50
40
30
20
10
0
44%
20%
K1
7%
K2
Gesamtkundenanteil bzw. Hauptkundenanteil in %, Vergleich der vier führenden Banken im Bundesland SalzburgQuelle: Integral Retail Banking Report – Salzburg Zusatz. n = 15.000 Interviews (ethoodenmix), Feld: 2019
Hauptkundenanteil
Über
450.000 Kunden
K2
5Raiffeisenverband Salzburg
Rai
ffei
sen
7%8%
Raiffeisen Standorte im Bundesland Salzburg
6 Raiffeisenverband Salzburg
Raiffeisen Bankengruppe (RBG) Salzburg –die Nummer Eins im Bundesland
n Raiffeisenverband Salzburg (RVS) mit 14 Filialen n 48 selbstständige Raiffeisenbanken mit 68 Filialen
Ergibt in Summe 119 besetzte Bankstellen mit rund3.200 Mitarbeitern (inkl. Warenbetriebe) und 12 SB-Filialen
Stand: 8. Juni 2020
PINZGAUPONGAU
TENNENGAU
FLACHGAU
LUNGAU
NiedernsillPiesendorf
Rauris
SaalfeldenLeogang
Maishofen
Unken
St. Johann
Grödig
Straßwalchen
Michaelbeuern
St. Georgen
Oberndorf
Bad Hofgastein
Großarl
MittersillRB Oberpinzgau
•Hinterglemm
Zell am See
St. Martin
Radstadt
Wagrain
Schwarzach
Werfen
Hüttau
AnnabergAbtenau
Golling
Oberalm
St. GilgenFaistenauFaistenau
Thalgau
Hof
Lamprechts-hausen
Nußdorf
SchleedorfSchleedorf •
•Viehhofen
•Wieserhaus
SaalbachSaalbach
Lofer•
Weißbach
Hollersbach•
Stuhlfelden•
•Dienten
Maria AlmRB Hochkönig
•EmbachTaxenbach
Fusch
Bruck•Kaprun
• Thumersbach
•Bad Gastein
Dorfgastein•
• HüttschlagZederhaus •
Muhr ••
Unternberg
•Ramingstein
• Obertauern
•
Filzmoos•
Eben•
• St. Martin
• Flachau
•Kleinarl
Tenneck
• Werfenweng
St. Veit•Goldegg
Lungötz
•Rußbach
GaißauAdnet•
• Bad VigaunHallein
• Puch
•Himmelreich
Fuschl•
Strobl •
•Koppl
Ebenau
Plainfeld •
• Elixhausen
• Neumarkt
Bürmoos •• Berndorf
• MattseeSeeham •
•Obertrum
NiederalmSTADT SALZBURG
•Elsbethen-Glasenbach
RaiffeisenverbandRaiffeisenverbandSalzburgSalzburg
ItzlingItzling•• GniglGnigl
••
•• SchallmoosSchallmoos
•• AltstadtAltstadt
•• ParschParsch
•Aigen
••AlpenstraßeAlpenstraße••
Morzg-NonntalMorzg-Nonntal
••Leopoldskron-MoosLeopoldskron-Moos
Großgmain
Anif
Wals
AltenmarktAltenmarkt
•Uttendorf
Burgfried
•Krimml
Bramberg•Neukirchen
•Wald•
Anthering
Mariapfarr•
Mauterndorf•
St. Michael ••
St. Margarethen
TamswegRB Lungau
•Bergheim
•Hallwang
RB Flachgau MitteEugendorfEugendorf
Schüttdorf
• St. Koloman
Kuchl
• Henndorf
KöstendorfKöstendorf RB Wallersee RB Wallersee
SeekirchenRB Salzburger Seenland
Mühlbach
Pfarrwerfen
Bischofshofen
Maxglan
Liefering•
Siezenheim•
Raiffeisen Bankengruppe (RBG) Salzburg – Eckdaten (aggregiert)
in MEUR (aggregiert) 31.12.2018 31.12.2019 Veränderung
Bilanzsumme 16.486 17.050 564 3,4%
Forderungen an Kunden 9.874 10.396 523 5,3%
Verbindlichkeiten gegenüber Kunden 10.131 10.679 548 5,4%
Hartes Kernkapital (CET 1) 1.247 1.316 69 5,6%
Kernkapitalquote (CET 1) 13,4% 13,3% -0,1%-Punkte
Eigenmittel 1.401 1.450 49 3,5%
Eigenmittelquote (Gesamtrisiko) 15,1% 14,6% -0,5%-Punkte
Betriebsergebnis 86,5 101,5 15 17,4%
Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit 107,8 100,3 -7 -6,9%
Return on Equity (RoE, vor Steuern) 8,5% 7,4% -1,1%-Punkte
Quelle: Raiffeisenverband Salzburg, Geschäftsbericht 2019
7
Übersicht
Raiffeisenverband Salzburg
Raiffeisen Bankengruppe (RBG) Salzburg – Aufbau
91 sonstigeGenossenschaften im Land
Salzburg
8 selbstständige Lagerhäuser
48 selbstständige Raiffeisenbanken
Eigentümer
Dienstleister
Gelb = Raiffeisen Bankengruppe Salzburg · Grün = Salzburger Lagerhaus (Raiffeisen Salzburg Ware)
8
Revisionsverband
RVS WareRVS Bank
Privat- und Geschäftskunden
(mit 14 RVS-Filialen)
Firmenkunden
Generaldirektion und Stabsstellen
Unternehmens-steuerung
Servicecenter Bank
29 RVS Lagerhaus Filialen
8 RVS Lagerhaus Technik Werkstätten
Raiffeisenverband Salzburg eGen
Raiffeisenverband Salzburg
Raiffeisen Bankengruppe (RBG) Salzburg – Sicherungseinrichtungen
Einlagensicherung Austria GmbH – ESA
n Trägerin der Einlagensicherung für alle österreichischen Banken (mit Ausnahme des Sparkassensektors). n Wahrnehmung aller Aufgaben der gesetzlichen Einlagensicherung gemäß dem Einlagensicherungs- und Anlegerentschädigungsgesetz (ESAEG). n Beteiligung des Raiffeisenverbandes Salzburg eGen an der Einlagensicherung Austria GmbH – ESA.
Raiffeisen-Kundengarantiegemeinschaft Salzburg
n Gemeinschaft bestehend aus dem Raiffeisenverband Salzburg und 43 selbstständigen Salzburger Raiffeisenbanken.n Solidarische Garantie der zeitgerechten Erfüllung aller Kundeneinlagen über die gesetzliche Einlagensicherung hinaus bis zu 100%.
Salzburger Raiffeisen-Garantiefonds
n Einrichtung des Raiffeisenverbandes Salzburg und aller selbstständigen Salzburger Raiffeisenbanken.n Gewährleistet bei Bedarf Unterstützungs- und Sanierungsmaßnahmen für in wirtschaftliche Schwierigkeiten geratene Mitgliedsgenossenschaften.
Institutsbezogenes Sicherungssystem
n Der Raiffeisenverband Salzburg ist Mitglied eines auf Bundesebene begründeten Sicherungssystems des österreichischen Raiffeisensektors.n Zweck dieser Einrichtung ist die Erhaltung eines nachhaltig wirtschaftlich gesunden Zustands der angeschlossenen Kreditinstitute sowie insbesondere die Sicherstellung der Solvenz der teilnehmenden Banken.
9Raiffeisenverband Salzburg
10 Raiffeisenverband Salzburg
Land Salzburg – Wirtschaftsleistung
Bruttoregionalprodukt (BRP) in EUR je Einwohner
n Spitzenposition bei BRP je Einwohner
n Signifikant höheres BRP als wirtschaftsstarkes Bayernn Salzburg und Wien bilden mit Abstand höchstes BRP je Einwohner
50.000
45.000
30.000
15.000
Bayern
Wien
Steiermark
Oberösterreich
Salzburg
Tirol
Bruttoinlandsprodukt (BIP) zu laufenden Marktpreisen nach NUTS-2-Regionen in EUR je Einwohner · Letzte Aktualisierung: 23.03.2020 · Exportierte Daten: 17.04.2020 · Quelle: Eurostat
2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
Quelle: Statistik Austria, regionale Gesamtrechnungen, Stand 12/2019Bruttowertschöpfung zu Herstellerpreisen nach Wirtschaftsbereichen und Bundesländern, laufende Preise, ESVG 2010
Land Salzburg – Wirtschaftsleistung
Bruttowertschöpfung (BWS) nach Branchen
n Dienstleistungen, Industrie und Handel als wichtigste Wirtschaftsklassen.n Gesamtbruttowertschöpfung in Salzburg beträgt rund 26,0 Mrd. EUR in 2018 (vorläufige Werte).
1%
26%
18%
16%
15%
10%
8%
6%
Dienstleistungen
Industrie
Handel
Gebietskörperschaften
Fremdenverkehr
Verkehr, Information und Kommunikation
Bauwesen
Land- und Forstwirtschaft
11Raiffeisenverband Salzburg
Land Salzburg – Arbeitsmarkt
Arbeitslosenquote (ALQ) in %
12
10
8
6
4
2
0
2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
Bayern
Wien
Steiermark
Oberösterreich
Salzburg
Tirol
Arbeitslosenquote in % (2009-2018), Internationale Definition · Quelle: Eurostat
12 Raiffeisenverband Salzburg
n n n Raiffeisenverband Salzburg (RVS)
13Raiffeisenverband Salzburg
Rechtsform, Geschäftszweck
Rechtsform
n Eingetragene Genossenschaft (eGen) - vormals: registrierte Genossenschaft mit beschränkter Haftung (reg. Gen.m.b.H.) Firmenwortlaut seit 2013: Raiffeisenverband Salzburg eGenn Banklizenz - Konzession für alle Bankgeschäfte gemäß Bescheid der FMA vom 11.08.2003 - seit Aufnahme der Geschäftstätigkeit
Geschäftszweck
n Förderung des Erwerbs und der Wirtschaft der Mitglieder.n Wahrnehmung und Vertretung der Interessen der Mitglieder.n Förderung des Genossenschaftswesens im Land Salzburg.
Wesentliche Inhalte der Satzung
n Raiffeisenverband Salzburg als Zentralinstitut und zentrale Geldausgleichsstelle der selbstständigen Raiffeisenbanken des Landes Salzburg.n Beschränkung der Mitgliedschaft auf Salzburger Genossenschaften nach System von Friedrich Wilhelm Raiffeisen.
Raiffeisenverband Salzburg – KI-Gruppe und Konsolidierungskreis
n Raiffeisenverband Salzburg als übergeordnetes Institut einer Kreditinstituts-Gruppe gem. § 30 BWGn Verpflichtung für den Raiffeisenverband Salzburg zur Erstellung eines Konzernabschlusses für die Kreditinstituts-Gruppe gem. § 59 Abs. 1 BWG
Weiß = Kreditinstituts-Gruppe · Rot = at Equity-Unternehmen · Stand: Dezember 2019
14
Value-Holdings Vermögens-Management GmbH RVS Anteils- und Beteiligungsverwaltung GmbH
Agroconsult Austria GmbH Unternehmensbeteiligung GmbH
Fremdenverkehrs GmbH (at Equity)
Industriebeteiligung GmbH
West Consult Objekterr.- und Verw.-II Ges.m.b.H
West Consult Leasing Ges.m.b.H
SABAG Schulen Errichtungs- und Vermietungs GmbH
Kienberg Panoramastraße Errichtungs GmbH
WECO REHA Leasing GmbH
BVG Liegenschaftsverwaltung GmbH
Heimat Österreich gemeinnützige Wohnungs- und Siedlungsgesellschaft m.b.H. (at Equity)
SABAG Projekterrichtungs- und Vermietungs GmbH
PMN Beteiligungs und Finanzberatungs GmbH
Tinca-Beteiligungs GmbH
VisVitalis Lizenz- und Handels GmbH
Value-Holdings Fondsvermittlung GmbH
Konzernkonsolidierungskreis
Unwesentliche Tochterunternehmen der KI-Gruppe
Revisionsverband RVS WareRVS Bank
Raiffeisenverband Salzburg eGen (RVS)
Raiffeisenverband Salzburg – Kreditinstituts-Gruppe und Konsolidierungskreis
Raiffeisenverband Salzburg
Techno-Z Verbund Teilkonzern (at Equity) Hobex AG (at Equity) PPP Projektentwicklungs Gesellschaft m.b.H. Teilkonzern, Sbg. (at Equity)
Raiffeisenverband Salzburg – Struktur
Raiffeisenverband Salzburg als gemischter Verband
n Bankgeschäftn Warengeschäftn Revisionsverband zur Prüfung der Mitgliedsgenossenschaften
15
Revisionsverband
RVS WareRVS Bank
Privat- und Geschäftskunden
(mit 14 RVS-Filialen)
Firmenkunden
Generaldirektion und Stabsstellen
Unternehmens-steuerung
Servicecenter Bank
29 RVS Lagerhaus Filialen
9 RVS Lagerhaus Technik Werkstätten
Raiffeisenverband Salzburg eGen (RVS)
Raiffeisenverband Salzburg
Raiffeisenverband Salzburg – Eckdaten
RVS Konzern / Kreditinstituts-Gruppe
in Mio. EUR / in % IST 2018 IST 2019 + / -
Bilanzsumme 7.668 7.747 1,0%
Forderungen an Kunden 3.579 3.796 6,1%
Verbindlichkeiten gegenüber Kunden 2.861 2.919 2,1%
Betriebsergebnis 49 51 4,0%
EGT 41 54 32,4%
CET1-Quote 12,3% 12,9% 0,6 PP
Eigenmittelquote 14,7% 14,9% 0,2 PP
Cost-Income-Ratio Bank 66,0% 67,5% 1,5 PP
Return on Equity vor Steuern 7,4% 9,1% 1,7 PP
NPL-Quote 2,2% 2,0% -0,2 PP
16 Raiffeisenverband Salzburg
Quelle: Raiffeisenverband Salzburg, Geschäftsbericht 2019
17Raiffeisenverband Salzburg
Raiffeisenverband Salzburg – Eigentümer
Eigentümerstruktur des Raiffeisenverbandes Salzburg
n Raiffeisenverband Salzburg überwiegend im Eigentum der 48 selbstständigen Raiffeisenbanken des Landes Salzburg (Raiffeisenbanken halten 89,34% der Geschäftsanteile des Raiffeisenverbandes Salzburg).n Weitere Salzburger Genossenschaften und Sonstige halten restliche 10,66% der Geschäftsanteile des Raiffeisenverbandes Salzburg.
Kategorie GA-Betrag Anteil
Raiffeisenbanken und -kassen 66.097 89,34%
Lagerhausgenossenschaften 7.128 9,63%
Sonstige Mitglieder 762 1,03%
Summe 73.987 100,00%
Geschäftsanteile Raiffeisenverband Salzburg in TEUR per 31.12.2019
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Raiffeisenverband Salzburg – Leitbild
Raiffeisen. Meine Salzburger Bank. Mein Salzburger Lagerhaus.
n Als tief in der Region verwurzeltes Unternehmen erbringen wir seit über 100 Jahren hochwertige Dienstleistungen in den Bereichen Bank, Revision und Warenbetriebe. Damit unterstützen und fördern wir unsere Mitglieder und Kunden in ihrer wirtschaftlichen Entwicklung.
n Über unsere genossenschaftliche Struktur stehen wir im Eigentum von über 100 Genossenschaften und somit über 90.000 SalzburgerInnen. Als unabhängiger und selbstständiger Teil der Raiffeisenorganisation Österreich gestalten wir die Zukunft des Verbunds mit.
n Wir sind ein nachhaltig verlässlicher Partner für unsere Kunden und Mitglieder. Vertrauen, Sicherheit und langfristige Beziehungen sind für uns wichtiger als kurzfristige Gewinne.
n Unsere MitarbeiterInnen sind kompetent, engagiert und arbeiten gemeinsam und aktiv am Erfolg unseres Unternehmens, unserer Kunden und Mitglieder.
n Nachhaltiges Wirtschaften erlaubt uns, unsere Verantwortung für die Entwicklung der Region und der dort lebenden Menschen im Sinne der „Idee Raiffeisen“ wahrzunehmen.
Raiffeisen Salzburg – einzigartig und unverzichtbar für meine Region.
Geschäftsberichte Raiffeisenverband Salzburg:rvs.at/finanzinformationen
Impressum: Medieninhaber: Raiffeisen Medienverein Salzburg, 5020 SalzburgTitelbild: © SalzburgerLand Tourismus · Stand: Juli 2020
Raiffeisenverband Salzburg
19Raiffeisenverband Salzburg
Raiffeisenverband Salzburg eGenUnternehmenssteuerungMarie Theres Schweiger, MSc Schwarzstraße 13-15 · 5020 Salzburg Tel.: +43 662 8886-0 E-Mail: info@rvs.at · rvs.at