Post on 15-Jul-2020
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PRODUKTE UND DIENSTLEISTUNGEN
PRODUKTE UND DIENST LEISTUNGEN
Das extreme Niedrigzinsniveau mit Null- und Negativ-zinsen, eine hohe Regulierungsdichte sowie ein inten-siver Wettbewerb stellen die deutsche Kreditwirtschaft weiterhin vor große Herausforderungen. Zusätzliche Implikationen höheren Ausmaßes zieht die Digitalisierung nach sich. Die technologische Entwicklung schreitet in extrem schnellem Tempo voran, der Wettbewerbsdruck durch Nichtbanken wie PayPal, Google, Amazon und Facebook oder kleinen, aber hoch innovativen FinTechs nimmt zu. Die neuen Mitspieler aus dem In- und Ausland entwickeln kundenorientierte Angebote, die vormals eine exklusive Domäne der Kreditwirtschaft gewesen sind. Im Windschatten des langen wirtschaftlichen Aufschwungs in Deutschland haben sich zudem Risiken im Finanzsystem aufgebaut: Geopolitische Spannungen haben zugenom-men, Handelskonflikte drohen zu eskalieren und weiter-hin ist unklar, welche ökonomischen Auswirkungen der Brexit konkret auf die Finanzwirtschaft haben wird.
Angesichts dessen kommt es künftig noch stärker darauf an, die Vorteile und Chancen neuer Entwicklungen zu erkennen und zu nutzen. Die effektive Vernetzung mit Zulieferern und Bankdienstleistern wie die VÖB-Service GmbH gewinnt wei-ter an Bedeutung. Wir wollen Teil allumfassender Lösungen sein. Unter dem Leitthema „Zukunft gemeinsam gestalten“ möchten wir den Blick nach vorne lenken und mit unseren Kunden, Kolleginnen und Kollegen, mit Partnern sowie un-serer Muttergesellschaft, dem Bundesverband Öffentlicher Banken Deutschlands (VÖB), den digitalen Wandel aktiv gestalten und bei der Bewältigung der Aufgaben proaktiv handeln. So entsteht für alle Beteiligten ein besonderer Mehrwert. Die Digitalisierung bietet uns durch mannigfal tige technische Möglichkeiten neue Rahmenbedingungen für ein effizientes und vernetztes Arbeiten, auch an verteilten Standorten. Dadurch, kombiniert mit agilen Arbeitsformen, gewinnen alle Beteiligten mehr Raum für Innovationen, für bessere Dienstleistungen und neue Produkte.
Als ein Anbieter von Speziallösungen für die Kreditwirt-schaft gliedert sich unser Angebot in die vier Leistungs-
felder Bankensoftware, Academy, Informationsdienste und Beratung. Die Kernkompetenzen umfassen spezielle bankfachliche und regulatorische Themen. Mit der Aca-demy of Finance betreiben wir eine der größten kredit-wirtschaftlichen Akademien in Deutschland, die zudem Bildungseinrichtung der HypZert GmbH für angestellte sowie freiberuflich tätige Immobiliengutachter ist. Unsere Experten entwickeln Produkte und Dienstleistungen in enger Zusammenarbeit mit unseren Kunden und Partner-unternehmen. Zudem versuchen wir, die Digitalisierung auch mit dem Themenkomplex Nachhaltigkeit in einen harmonischen Einklang zu bringen. Dies kommt u. a. in unserer Entsprechenserklärung zum Deutschen Nachhal-tigkeitskodex (DNK) zum Ausdruck. Das Bekenntnis zum DNK ist Teil einer umfassenden Nachhaltigkeitsstrategie, die unsere Offenheit für Nachhaltigkeitsthemen und lang-fristige Veränderungsbereitschaft zeigt.
Wichtig ist uns auch eine enge Vernetzung mit unseren Kunden und Partnern. Durch Konnektivität streben wir eine Organisation der Menschen in Netzwerken an. Unser Colla-boration-Ansatz zielt auf die kooperative Zusammenarbeit von VÖB-Service mit allen Stakeholdern im Rahmen von unternehmensinternen und unternehmensübergreifenden Geschäftsprozessen ab – und hat sich bereits als fester Bestandteil des Alltags etabliert. Wir wollen mit unserer täglichen Arbeit dazu beitragen, dass unsere Kunden ihre spezifischen betriebswirtschaftlichen und regulatorischen Anforderungen erfüllen können. Noch wichtiger wird unser Collaboration-Ansatz bei Produkten oder Leistungen, die erst noch kundenspezifisch konfiguriert werden müssen. Der Erfolg und die Zufriedenheit unserer Kunden stehen dabei an erster Stelle. Dies ist unser Geschäftszweck.
Ihr
Stephan Henkel
VorwortDer Geschäftsführung
4 VÖB-Service
Als Spitzenverband der Deutschen Kreditwirtschaft bün-deln und vertreten wir die Interessen unserer Mitglieder gegenüber Parlamenten, Regierungen, Aufsichts- und Regulierungsbehörden sowie in den Medien und der Öffentlichkeit in Deutschland und Europa. Wir informie-ren unsere Mitglieder schnell und mit hoher fachlicher Kompetenz über neue gesetzgeberische und regulato-rische Anforderungen und deren Auswirkungen. Unsere Mitglieder wollen wir mit unserer Arbeit entlasten und optimal unterstützen.
Unserer 100-prozentigen Tochtergesellschaft, der VÖB-Service GmbH, kommt dabei eine zentrale Rolle zu. Wäh-rend der Verband neben dem fachlichen und politischen Lobbying auch standardisierte Lösungen anbietet, steht VÖB-Service mit individuellen Antworten an der Seite der Banken. Nach dem Motto „Lobbyarbeit und Lösungen aus einer Hand“ komplementiert VÖB-Service unsere Verbandsarbeit, indem unsere Tochter auf den steigenden Bedarf der Mitglieder nach institutsspezifischen Produk-ten und Dienstleistungen reagiert. Heute posi tioniert sich VÖB-Service mit ihren Kernkompetenzen als Manufaktur für Speziallösungen in der Kreditwirtschaft, bei der die originäre Zielgruppe die VÖB-Mitgliedsinstitute bilden. Daneben spricht unsere Tochtergesellschaft mit ihrem Produkt- und Dienstleistungsportfolio alle Institute der Kreditwirtschaft an.
Die gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen an Kreditinstitute werden auch weiterhin hohe Ansprüche an jede Bank stellen. VÖB-Service bietet für diese Anforde-rungen die entsprechenden Maßanfertigungen. Die Re-gulatorik stellt jedoch nicht die einzige Herausforderung dar. Die Digitalisierung ist längst dabei, auch die Kredit-wirtschaft zu revolutionieren. Dies zieht einerseits die Weiterentwicklung von Geschäftsmodellen und anderer-seits neue Anforderungen an die Informationstechnologie nach sich. VÖB-Service widmet sich diesen Herausforde-rungen und entwickelt Dienstleistungen sowie Produkte zur Gestaltung dieses Wandels.
Den Wandel in der Kreditwirtschaft können wir aber nicht nur dadurch gestalten, indem wir an Prozessen und Organisationsformen arbeiten. Das wichtigste Asset – ganz gleich ob in einer Bank oder im Verband – sind und bleiben die Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter. Es reicht nicht aus, Strukturen zu verbessern, sondern es gilt, die eigenen Mitarbeiter fit für die Zukunft zu machen. Weiterbildung ist daher ein zentrales Geschäftsfeld von VÖB-Service in der hauseigenen Academy of Finance. Sie ist eine der größten kreditwirtschaftlichen Akademien in Deutschland. Das Leistungsspektrum umfasst eine umfangreiche Auswahl von offenen Seminaren, Inhouse-Trainings, Fachtagungen und Zertifikatslehrgängen sowie eine Reihe digitaler Formate (Webinare, Web Based Trainings u. a. m.), primär aus den Bereichen Compliance, Risikomanagement, Digitalisierung und Regulierung.
Der Bankensektor ist grundlegenden Veränderungen aus-gesetzt. Die Regulierung bindet umfangreiche Kapazitäten und verursacht enorme Kosten. Durch die Digitalisierung treten ganz neue Wettbewerber in traditionellen Bankge-schäften auf. Schließlich setzt die Niedrigzinspolitik der Europäischen Zentralbank das klassische Margengeschäft der Kreditinstitute unter Druck. Angesichts dieser funda-mentalen Herausforderungen brauchen Banken einen starken Dienstleister. VÖB und VÖB-Service sind dieser starke Dienstleister.
Ihre
Iris Bethge, Hauptgeschäftsführerin Bundesverband Öffentlicher Banken Deutschlands , VÖB, e.V.
VÖB und VÖB-Service Gemeinsam stark
5VÖB-Service
Inhaltsverzeichnis
Unser Leistungsspektrum .............................................................................. 8
Bankenportal ................................................................................................ 10
Bankensoftware ............................................................................................ 12
Beratung ........................................................................................................ 30
Academy ........................................................................................................ 38
Informationsdienste .................................................................................... 42
VS-Allgemein .................................................................................................. 52
7VÖB-Service
Unser Leistungsspektrum
Die VÖB-Service GmbH ist ein Anbieter von Speziallösun-gen für die Kreditwirtschaft. Das Angebot gliedert sich in die vier Leistungsfelder Bankensoftware, Beratung, Academy und Informationsdienste. Die Kernkompeten-zen umfassen spezielle bankfachliche und regulatorische Themen und Fragestellungen, insbesondere im Hinblick auf Regulierung, Risiko- und Versicherungsmanagement, Compliance, Förder- und Kreditgeschäft sowie Digitalisie-rung. Als Tochtergesellschaft des Bundesverbandes Öf-fentlicher Banken Deutschlands e. V. (VÖB) bietet die VÖB-Service den Verbandsmitgliedern passgenaue Lösungen an, um die Institute zu entlasten. Alle Dienstleistungen werden grundsätzlich auch Dritten zur Verfügung gestellt. So zählen neben den öffentlichen Banken auch Spar-kassen, private Banken und kreditgenossenschaftliche Institute zu den Kunden von VÖB-Service. Hinzu kommen etliche Geschäftsbeziehungen und Partnerschaften aus der Immobilienwirtschaft und der Assekuranz, aus Bera-tungsgesellschaften sowie öffentlichen Einrichtungen.
BankensoftwareIn diesem Leistungsfeld werden standardisierte und in-dividualisierte Softwarelösungen für die Kreditwirtschaft gebündelt. Die entwickelten Produkte unterstützen den Handel mit OTC-Derivaten, das Fördergeschäft und die beleglose Darlehensverarbeitung sowie die Umsetzung regulatorischer Anforderungen und gesetzlicher Vorgaben für Banken, Kapitalverwaltungsgesellschaften und Ver-sicherungen. Durch den Einsatz der Bankensoftware von VÖB-Service können Geschäftsprozesse optimiert, Kosten reduziert und somit die Effizienz gesteigert werden.
BeratungDie VÖB-Service stellt ihren Kunden ein weit gefächertes Spektrum hoch entwickelter Beratungsleistungen zur Verfügung, die sich durch umfangreiches Spezialwissen auszeichnen. Das Leistungsspektrum reicht von der singu-lären Projektunterstützung bis hin zur Umsetzung von ge-schäftskritischen Auslagerungen. Ausgewiesene Experten und Branchenkenner unterstützen in einem gemeinsa-
Pascal Witthoff +49 228 8192-273 pascal.witthoff@ voeb-service.de
BEDARV®Beleglose DarlehensVerarbeitung
CASH & GOPrepaid-Handys online aufladen
CCPSKreditkartenprüfsystem
IBANPrüfsystem für internationale Bankkontonummern
INVESTINFORM®Finanz- und Fördermittelberatung
KFW-INTEGRATIONSERVERDFÜ-Anbindung Ihrer Geschäftspartner
ORCOperational Risk Center
LEDISNetting Solution
COMFIP®Businesslogik Fördermittel und Finanzierungen
VIAVÖB-ImmobilienAnalyse
DCCdynamic currency conversion
OSISOpen Systems Integration Server
DMS³Dokumenten-Management-System
FPCFinancial Product Center
ECMEnduser Computing Management
RWCRegulatory Workflow Center
„Wissen, was Banken brauchen“
bankensoftware
E-VERGABEPLATTFORMFür alle Arten der Vergabe
AUSSCHREIBUNGENManagement aller Vergabeverfahren
LEDIS SERVICESBeratungs- und Projektleistungen
OPENBOOK-VERFAHRENHard- und Software
Das Versicherungstestat
RISIKO- UND VERSICHERUNGSANALYSE
VERSICHERUNGSMAKLERBeratung und Betreuung
BAIT-CHECKEin schneller Überblick
CYBER VERSICHERUNGVersicherungsschutz gegen Cyberrisiken
ITGOV IT-STRATEGIECHECK Im Kontext der Geschäfts- und Risikostrategie
ITGOV SELFASSESSMENT WEB Prüfung der Leistungsfähigkeit
ITGOV QUALITÄTSSICHERUNG IT-STRATEGIEAufsichtskonforme Darstellung
ITGOV INDIVIDUELLE BERATUNGFür alle Fragen der IT-Governance
D&O-VERSICHERUNGVersicherungsschutz für Manager
beratung
VERFASSER
8 VÖB-Service
men Netzwerk mit renommierten Partnern u. a. in Fragen des Versicherungsmanagements und der Risikoanalyse, bei der Prozess- und Managementberatung, bei Vergabe-verfahren sowie bei Compliance und IT-Governance.
AcademyIn der Academy of Finance sind sämtliche Bildungs-angebote zusammengefasst, die der Qualifizierung von Mitarbeitern, Teams und ganzen Unternehmenseinheiten in der Kreditwirtschaft dienen. Wichtige Weiterbildungs-themen der Branche werden hier in großer Methodenviel-falt vermittelt – sei es über klassische Präsenztrainings, Webinare, Blended-Learning-Angebote oder Web Based Trainings (WBT). Neben erprobten und zunehmend zer-tifizierten Weiterbildungskonzepten an den Standorten Bonn (Hauptsitz), Hamburg, Berlin und Frankfurt am Main werden auch individuelle Inhouse-Lösungen angeboten. Die Academy of Finance ist eine der größten kreditwirt-schaftlichen Akademien in Deutschland, die zudem Bildungseinrichtung der HypZert GmbH für angestellte sowie freiberuflich tätige Immobiliengutachter ist.
InformationsdiensteHier vereint die VÖB-Service sämtliche Produkte und Dienstleistungen, deren Kern die Sammlung, Recher-che, Aufbereitung, Bewertung und Bereitstellung von branchenspezifischen und entscheidungsrelevanten Informationen bilden. Die Fachinformationsdienste unterstützen Institute und Unternehmen des Finanz- und Assekuranzmarktes bei der Eruierung und Bewertung von regulatorischen Fragestellungen sowie bei der Ableitung entsprechender Entscheidungen und Prozesse.
INHOUSE-SEMINAREMaßgeschneiderte Lösungen
FACHSEMINAREBasis-, Vertiefungs- & Expertenwissen
TAGUNGENAktuelle Themen im Fokus
LEHRGÄNGEPraxisnahe & komplexe Wissensvermittlung
MYACADEMYDas individuelle Bildungsprogramm
DIGITALE FORMATEWebinare & Zertifikatslehrgang „Digitale Kompetenz“
MANAGEMENTSEMINAREExklusive Kooperation mit Janus
academy
IMMOMENTObjekt- und Standortinformationen
DAKORDatenkonsortium OpRisk
LEGICHECKLegitimationschecklisten
ITGOV SUITEStrategische und operative IT-Steuerung
ÖFFSCHORÖffentliche Schadenfälle OpRisk
RECHTSGUTACHTENInsolvenzfeste Wertpapierverwahrung im Ausland
TEAM RADARRegulatorisches Compliancemanagement
RADARRegulatorischer Informationsdienst
informationsdienste
Produktauszug
9VÖB-Service
BANKENPORTALDer digitale Service für Kunden
Mit dem Bankenportal der VÖB-Service GmbH erhalten alle unsere Kunden über ein „Single-sign-on“-Verfahren den direkten Zugriff auf sämtliche Produkte, die durch den Kunden jeweils lizenziert wurden und bei VÖB-Service betrieben werden, sowie den Zugriff auf weitere Dienstleistungen und Services. Damit wird das digitale Angebot für Kunden weiter ausgebaut. Das Bankenportal wird außerdem auch von allen Mitarbeiterinnen und Mit-arbeitern der VÖB-Service genutzt. Nach fast einem Jahr Entwicklungsarbeit wurden die erste und zweite Stufe des neuen Online-Kundenportals freigeschaltet. Weitere Anwendungszugänge folgen nun mit den nächsten Aus-baustufen.
Alle Nutzer des neuen und kostenfreien Bankenportals können ihr Dashboard zudem individuell gestalten und persönliche User-Profile anlegen. Die auf „SharePoint“ basierende Webanwendung bietet den Kunden ein zentrales Zugriffsportal, das mit individuellen Verlin-kungen (Widgets) versehen werden kann. Die intuitive Benutzeroberfläche zeigt die lizenzierten Anwendungen, Lösungen und Informationssysteme. Zusätzlich kann jeder Anwender seinen persönlichen Login-Bereich visuell und inhaltlich individuell gestalten. So ist es problemlos möglich, eigene Kachel-Links zu regelmäßig genutzten Webservices im Inter- und Intranet zu setzen. Das neue Webdesign gestaltet sich durchweg responsiv und kann sowohl über Desktop-Computer als auch über Tablets und Smart phones aufgerufen werden.
Das Portal zeigt alle Kernfunktionalitäten sowie eine Übersicht aller Anwendungen in digitalem Format und ermöglicht jedem einzelnen Kunden einen transparenten Überblick über die vom eigenen Institut lizenzierten VÖB-Service-Anwendungen, den Userkreis sowie den zentralen Ansprechpartner im eigenen Unternehmen für das Ban-kenportal. Zusätzliche Funktionen, wie beispielsweise die Einstellung der Startanwendung nach Login und die mögli-che Kommunikation mit anderen Anwendern des eigenen Unternehmens, steigern den Mehrwert zusätzlich. Schon
jetzt nutzen die User den direkten Zugang zu lizenzierten Produkten wie beispielsweise dem LeDIS Teamroom, der ITGov-Suite, Legicheck u. v. m. Zusätzlich werden die Nutzer über den eingebetteten Newsfeed tagesaktuell über relevante Neuigkeiten informiert. Im Bankenportal besteht die Möglichkeit, sich über weitere, teilweise direkt buchbare Dienstleistungen, zu erkundigen. Spezifische Anfrageformulare stellen bei jedem Anliegen und jeder Anfrage sofort den Kontakt zum richtigen Ansprechpartner her – die Wege sind also kurz.
Das Bankenportal steht aktuell in der zweiten Ausbau-stufe zur Verfügung und wird bereits heute von mehreren tausend Anwendern genutzt. In den nächsten Bankenpor-talerweiterungen sollen weitere VÖB-Service-Lösungen direkt erreichbar sein, u. a. Web Based Trainings (WBT) aus den Bereichen Regulierung und Bankenaufsicht oder die Produkte RADAR, ÖffSchOR. Informationen über aktuelle Fachtagungen der VÖB-Service und Veranstaltungen des BANKENNETZWERKS werden zeitnah zugänglich sein und die Teilnahme kann dann komfortabel über das Portal gebucht werden.
Das Bankenportal dient der Bündelung von Produkten und Dienstleistungen des Unternehmens sowie der In-tensivierung des Kundenkontaktes und Optimierung des Kundendienstes von VÖB-Service.
Wer kann das Bankenportal nutzen? Öffentliche Banken, Privatbanken, Genossenschaftsbanken, Tochtergesell-schaften ausländischer Banken, Bausparkassen, Versiche-rungen, Wirtschaftsprüfer, Immobiliengesellschaften und weitere Kunden der VÖB-Service.
Ihre Vorteile → Der Zugriff erfolgt über Single-sign-on. → Sie haben alle Produkte und Dienstleistungen auf
einen Blick. → Sie erhalten weitere Informationen über Produkte und
Veranstaltungen.
ANSPRECHPARTNER
Pascal Witthoff +49 228 8192-273 pascal.witthoff@ voeb-service.de
10 VÖB-Service
→ Das Dashboard ist personalisierbar und Sie können eigene Nutzerkacheln definieren.
→ Sie haben die Möglichkeit der internen Kontaktauf-nahme und Vernetzung.
→ Das Portal lässt sich leicht und verständlich bedienen.
Wie melden Sie sich im Bankenportal an? Sie können das Bankenportal nutzen, wenn Sie in einem Unter-nehmen im kreditwirtschaftlichen oder finanznahen Umfeld tätig sind. Entweder werden Sie im Zuge einer
Produkt-Dienstleistungslizenzierung für das Bankenpor-tal freigeschaltet, oder Sie beantragen die Freischaltung über die Startseite des Bankenportals oder die Home-page der VÖB-Service eigenständig. Nachdem Sie von einem Administrator freigeschaltet wurden, erhalten Sie Ihre persönlichen und änderbaren Login-Daten. Sie sind nun für die Nutzung des Bankenportals berechtigt und können alle freigeschalteten Programme nutzen sowie Ihr persönliches Dashboard einrichten.
11VÖB-Service
bankensoftware
BeDarV® ist eine Kreditsachbearbeitungssoftware, die alle Stationen im Workflow einer Förderkreditsachbear-beitung digital gestaltet. Die webbasierte Software bietet Schnittstellen zur Integration Ihrer vor- und nachgelager-ten Systeme sowie zu den Diensten der Förderbanken, da-mit Sie Ihre Prozesse möglichst effizient abbilden können. BeDarV® ist für den Einsatz bei Hausbanken (z. B. Sparkas-sen), Durchleitinstituten (z. B. Landesbanken) sowie allen direktakkreditierenden Banken modular aufgebaut.
Unsere Dokumentenerstellung bietet Ihnen die Mög-lichkeit, vorgangsbezogene Strukturdaten mit Ihren individuellen Layout- und Textvorgaben vollautomatisch zu kombinieren. Damit generieren Sie Kundenverträge und sonstige Dokumente auf Knopfdruck und reduzie-ren damit den manuellen Erstellungsaufwand sowie die Wahrscheinlichkeit von Eingabefehlern.
Wir entwickeln BeDarV® serviceorientiert, sodass An-wendungsfunktionen flexibel wiederverwendet werden können. Somit lassen sich förderfachliche Teilfunktionen, wie beispielsweise die Plausibilisierung von Antragsdaten oder die Dokumentenerstellung, ohne erkennbaren Me-
dienbruch für den Anwender in die eigenen Systeme und Prozesse integrieren.
Ihre Vorteile mit BeDarV®
→ Schnelle und effiziente Abwicklung von Fördermittel-krediten.
→ Erhebliche Reduzierung der Stückkosten. → Schnellere Durchlaufzeiten. → Eine höhere Qualität der Anträge und somit weniger
Rückfragen. → Keine Ablehnung von Anträgen aus formalen Gründen. → Entfall von Mehrfacherfassungen.
Gerne stellen wir Ihnen BeDarV® im Rahmen einer persön-lichen Präsentation vor.
BeDarV®-Kunden sind z. B.:Bayerische Landesbank sowie die bayerischen Sparkas-sen, Commerzbank AG, DKB Deutsche Kreditbank AG, OLB Oldenburgische Landesbank AG, SIKB Saarländische Investitionskreditbank AG sowie die saarländischen Hausbanken.
Björn Schmidt, +49 228 8192-141, bjoern.schmidt@ voeb-service.de Mehr Informationen unter www.voeb-service.de/bedarv
ANSPRECHPARTNER
BEDARV®Digitale Förderkreditbearbeitung
Elektronischer Nachrichtenaustausch Prozessunterstützung
BDO 2.0
SB light
Sofortzusage WoWi
Sofortzusage Gewerbe
Abruf/Auszahlung
Verwendungsnachweis
Tilgungszuschuss
Freier GSV
Dateianhänge
Prolongationen
Zins/Tilgung/Provision
Tilgungsplanänderungen
Schnittstellen
Beratung InvestInform®
Vermittlerplattform
OSPlus/-Kredit/-NEO
Kontoanlage/-aktualisierung
DMS-Archiv
Kontonummernreservierung
Workflowunterstützung
Belegha�e Erfassung*
Wiedervorlage
E-Mail-Benachrichtigung
Dokumentenerstellung(Verträge etc.)
Effektivzinsberechnung
DSGVO Löschkonzept
Antrag
Entscheidung
Abruf/Auszahlung
Freier GSV
Dateianhänge
GuW-Darlehen
für alle Saarländischen
Hausbanken
Antrag
Entscheidung
Abruf/Auszahlung
Freier GSV
Dateianhänge
AntragEntscheidung
Abruf/AuszahlungFreier GSV
Dateianhänge
*: Integration ohne elektronischen Datenaustausch
AUSZUG BEDARV®-FUNKTIONSÜBERSICHT
13VÖB-Service
Marcus Paetzold, +49 228 8192-140,
marcus.paetzold@ voeb-service.de
Mehr Informationen unter
www.voeb-service.de/ investinform,
www.voeb-service.de/ comfip
ANSPRECHPARTNER
bankensoftwareberatungacademyinformationsdienste
InvestInform® ist eine auf Webtechnologien basierende Software für die Finanzierungs- und Fördermittelberatung. Im Bereich Recherche filtern Sie aus rund 2.500 Förderpro-grammen der Bundesrepublik, der Bundesländer und der EU die richtigen Programme für Ihre Kunden heraus und erhalten einen effizienten Überblick zu tagesaktuellen Kon-ditionen und Veränderungen in der Fördermittellandschaft.
Der Bereich Beratung unterstützt Sie bei der Zusammen-stellung und Berechnung von Fördermitteln für die Vor-haben Ihrer Kunden. Mit dem Investitionsrechner für die Gewerbe-, Wohnungsbau- und Kommunalfinanzierung sowie dem Finanzrechner mit Fördermitteloption und der Ergänzung um Bürgschaftsdaten sowie Bauspartarife, berechnen Sie selbst komplexeste Vorhaben Ihrer Kunden mühelos und erzeugen auf Wunsch maßgeschneiderte Beratungsdokumentationen.
Die in InvestInform® abgebildete Businesslogik zu Förderprodukten einschließlich der zugrunde liegenden Datenbanken kann mit dem Produkt ComFiP® in beliebige Dritt- oder Eigenanwendungen integriert werden.
InvestInform®-Kunden sind z. B.:Bayerische Landesbank, Commerzbank AG, KfW Kreditan-stalt für Wiederaufbau, Oldenburgische Landesbank AG, SIKB Saarländische Investitionskreditbank, COMPEON, Sparkassen in Bayern und im Saarland, verschiedene Industrie- und Handelskammern, diverse Wirtschafts-berater.
Bau-finanzierung
Gewerbe-finanzierung
InformationRecherche
FinanzierungBeratung
Kommunal-finanzierung
INVESTINFORM®
INVESTINFORM®Finanz- und Fördermittelberatung
14 VÖB-Service
Recherche-
team
• Fördermittelrechner
• Produktauswahl
• Konditionen
• Dokumente
• Produktinformationen
Förderangebote
COMFIP®-INTEGRATION
Fördermitteldatenbank ComFiP®
als Schaufenster
Förderbanken
Mittelgeber
laufende Aktualisierung
Portale
PlattformenInvestInform.de
Bankanwendungen
Schn
ittst
elle
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DIGITALES SCHAUFENSTER
Damit die Förderung adressatengerecht an-kommt, muss nachvollziehbar sein, welche Produkte für den Kunden und dessen Finanzie-rungsvorhaben zur Verfügung stehen. Das digitale Schaufenster der VÖB-Service GmbH unterstützt diesen strategischen Ansatz. Dabei werden tages-aktuelle und zentral gepflegte Informationen über Förderinstrumente mit digitalen Schnittstellen zur Verfügung gestellt. Unser Produkt ComFiP®, in dieser Form einmalig und konkurrenzlos in ganz Deutschland, bietet dafür die Basis und umfasst Kredite und Zuschüsse der EU, alle bundeswei-ten Förderungen bis hin zu Förderprodukten auf Landesebene. Unterstützt werden gleichermaßen Vorhaben im Wohnungsbau sowie gewerbliche und kommunale Finanzierungen. Ergänzt wird die Datenbasis durch Bauspartarife und Bürgschaften. Mit den vorhandenen Schnittstellen lassen sich einfache Konditions- und Produktselektionen sowie komplexe Projektabfragen erstellen, die umfassende Finanzierungsvorschläge mit dazu passenden Finanzierungsbausteinen erzeugen.
Darüber hinaus können weitere Anwendungen, Plattformen oder Portale integriert werden.
Die gesamte Businesslogik rund um Fördermit-tel und FinanzierungenComFiP® ist ein Framework von Programm- und Datenbankmodulen, das zur einfachen Integration in beliebige Anwendungen konzipiert und entwickelt wurde. Mit den von ComFiP® bereitgestellten Funktionalitäten lassen sich Finanzierungen von Investitionen im gewerblichen Bereich oder im privaten Wohnungsbausektor mit oder ohne Einbeziehung öffentlicher Fördermittel darstellen und optimieren.
ComFiP®-Kunden sind z. B.:Bayerische Landesbank, Commerzbank AG, KfW Kreditanstalt für Wiederaufbau, Oldenburgische Landesbank AG, SIKB Saarländische Investiti-onskreditbank, COMPEON, Sparkassen in Bayern und im Saarland, verschiedene Industrie- und Handelskammern, diverse Wirtschaftsberater.
COMFIP®Digitales Schaufenster für Fördermittel
15VÖB-Service
Zielsystem
Protokollsteuerung (PST)
TBFW (X.400/Telebox)FTP/SFTPE-MailSOAP (Webservice Client/Server)JDBCHTTP (z. B. für REST-Services)
E/A-Steuerung und Partnerkonfiguration
Formatbeschreibung FormatbeschreibungBearbeitungstabellen
GUI-basierte Konfiguration
Eingangsformat
Individuelle FormateKonvertierung
MappingregelnVorbelegung
Verarbeitungslogik
Ausgangsformat
Individuelle Formate
PST-Eingang PST-Ausgang
Au
sga
ng
spa
rtn
er
Quellsystem
Ein
ga
ng
spa
rtn
er
Ausgangs-
archiv
Eingangs-
archiv
Verarbeitung
Mit unserem Kooperationsprodukt OSIS (Open System Integration Server) bieten wir kostengünstige und zuver-lässige Middlewarelösungen zur Integration Ihrer Partner in die hausinternen Prozesse und Systeme an. Vernetzen Sie sich mit Ihren Geschäftspartnern und wäh-len Sie flexibel aus einer Vielzahl von verfügbaren Über-tragungswegen. Egal ob Sie Webservices anbieten oder bedienen wollen, ob Sie Daten per E-Mail austauschen oder verschlüsselte Übertragungstunnel verwenden wollen – für unsere Datendrehscheiben sind alle gängigen Kommunikationsprotokolle verfügbar.
Das Produkt OSIS ist ein Kommunikationsserver sowie ein Konverter, mit dem unterschiedliche Ein- und Ausgangs-formate individuell hinterlegt werden können. OSIS ermöglicht es, mit unterschiedlichen Geschäftspartnern in unterschiedlichen Formaten zu kommunizieren – ohne
resultierenden Implementierungsaufwand für ihre eige-nen Systeme. Gerne entwickeln wir passgenau auf Ihre Anforderungen zugeschnittene zukunftssichere und ska-lierbare Schnittstellenformate. OSIS bietet alternativ aber auch die Möglichkeit, die vorhandenen Schnittstellen Ihrer Partner und/oder die Ihrer internen Systeme einfach und kostengünstig abzubilden. Somit bieten Ihnen unsere Middle warelösungen die Vorteile einer modernen Vernet-zung ohne großen Implementierungsaufwand.
OSIS ersetzt die aufwändige Schnittstellenprogrammie-rung durch die Konfiguration einer intelligenten Tech-nologie. So entsteht für Ihr Unternehmen eine zentral konfigurier- und überwachbare Plattform mit transparen-ten und zuverlässigen Informationsflüssen. Kurz: OSIS ist Ihre moderne Datendrehscheibe.
Björn Schmidt, +49 228 8192-141, bjoern.schmidt@
voeb-service.de Mehr Informationen
unter www.voeb-service.de/
osis
ANSPRECHPARTNER
OSISMiddlewarelösungen/Datendrehscheibe
OSIS
bankensoftwareberatungacademyinformationsdienste
16 VÖB-Service
Nutzen Sie die VÖB-ImmobilienAnalyse, um die Qualität von Immobilien zu beurteilen und die Chancen und Risi-ken Ihrer Immobilien standardisiert zu ermitteln.
Unsere Dienstleistungen Sie greifen per Internet-Browser SSL-verschlüsselt auf die Anwendung zu. Wir übernehmen für Sie die gesamte technische Betreuung in unserem Rechenzentrum. Sie erfassen die Stammdaten Ihrer Immobilie und starten die Analyse je nach Objektart. Anhand der Adresse wird sofort automatisch die Marktnote für Ihre Immobilie ermittelt. Diese aktualisieren wir für Sie jährlich auf Basis soziode-mografischer, wirtschaftlicher und objektartspezifischer Kennzahlen auf Kreisebene. Für Wohnobjekte wird zu-sätzlich eine lokale Markteinschätzung auf Stadtteil- bzw. Gemeindeebene erzeugt. Sie vervollständigen die übrigen Messstandards für die Kriteriengruppen „Standort“,
„Objekt“ und „Qualität des Cashflows“. Alle Ergebnisse werden mit der Marktnote zu einer Gesamtnote zusam-mengeführt. Dank der übersichtlichen Aufbereitung sehen Sie die positiven und negativen Eigenschaften Ihrer Immobilie auf einen Blick.
Ihre Vorteile mit der VÖB-ImmobilienAnalyse → Sie erhalten für Ihre Immobilien detaillierte Qualitäts-
beurteilungen – auch hinsichtlich ihrer Nachhaltigkeit. → Grafiken verdeutlichen die einer Immobilie anhaften-
den Chancen und Risiken. → Sie können Ihre Immobilien mit anderen vergleichen,
denn die Messstandards sind vereinheitlicht und für jede Objektart nachvollziehbar festgelegt.
→ Sie müssen auch bei Nutzung einer gängigen Bewer-tungssoftware nicht auf die VÖB-ImmobilienAnalyse verzichten, denn diese steht Ihnen auch dort integriert für die Qualitätsbeurteilung zur Verfügung.
→ Sie verfügen mit dem integrierten Werkzeug „VÖB-PortfolioAnalyse“ über ein aktives Steuerungsinstru-ment für Ihre Immobilienportfolios.
→ Für die maschinelle Weiterverarbeitung der Analysen in Ihrem Haus stellt Ihnen die VÖB-ImmobilienAnalyse leistungsfähige Schnittstellen zur Verfügung.
→ Sie erhalten mit dem integrierten Werkzeug „Portfo-lioKompakt“ eine automatisierte und georeferenzierte überschlägige Beurteilung Ihrer Immobilienportfolios. Ihre Immobilienbestände werden automatisch impor-tiert und die Messstandards anhand von Kunden- und Adressdaten abgeleitet. Die Georeferenzierung und Ermittlung von Standortfaktoren ist eine kosten-pflichtige Zusatzleistung, die wir in Zusammenarbeit mit der Firma Immodata über die Online-Plattform IMMOMENT anbieten.
VÖB-ImmobilienAnalyse-Kunden sind z. B.: Landesbank Baden-Württemberg, LB ImmoWert, Helaba Immobilienbewertung, NORD/LB Norddeutsche Landes-bank, WERITAS GmbH, diverse Sachverständige.
Patrick Kroll, +49 228 8192-145, patrick.kroll@ voeb-service.de
Marcus Paetzold +49 228 8192-140, marcus.paetzold@ voeb-service.de Mehr Informationen unter www.voeb-service.de/via
ANSPRECHPARTNER
VIAVÖB-ImmobilienAnalyse
17VÖB-Service
bankensoftwareberatungacademyinformationsdienste
Nicht zuletzt die Bankenkrise hat gezeigt, dass es wichti-ger denn je ist, aufsichtsrechtlich anerkannte Kreditrisiko-minderungstechniken zu nutzen, um handlungsfähig zu bleiben, Eigenkapitalkosten zu senken und die Handels- und Kreditlinien optimal auszunutzen. Auch die adäquate Berücksichtigung der Eigenkapitalkosten beim „Pricing“ der Geschäfte spielt in einem sich ändernden Wettbe-werbsumfeld eine wichtige Rolle.
Unser ProduktDie aufsichtsrechtlichen Anforderungen für die risikore-duzierende Anrechnung durch Netting und Sicherheiten bei Derivatgeschäften sind streng und wurden durch die aufsichtsrechtlichen Vorgaben zu Clearingpflicht und Risi-kogewichtung noch komplexer. Dies führt zu einem hohen Arbeitsaufwand in den Banken, der durch den Einsatz von LeDIS erheblich reduziert werden kann.
So setzt die risikomindernde und eigenkapitalsparende Nutzung des Nettings voraus, dass anhand von Rechts-gutachten die Wirksamkeit und Durchsetzbarkeit der Netting- und Collateralvereinbarungen belegt werden können. Um zu ermitteln, ob eine Einzeltransaktion „net-ting“- und „besicherungsfähig“ ist, sind die Inhalte der Rechtsgutachten sämtlicher der im Rahmen der einzel-nen Transaktion betroffenen Jurisdiktionen relevant. Die hierfür am Markt einschlägigen Rechtsgutachten bereitet die VÖB-Service GmbH elektronisch auf, LeDIS prüft die relevanten Inhalte online oder in einem sog. Batchlauf. Jede Einzeltransaktion wird dabei automatisch mit einem positiven oder negativen „Flag“ versehen. Um die Ergeb-nisse der Prüfung in Folgesystemen differenziert weiter-zuverarbeiten, wird LeDIS zwischen die Handels- und Risikomanagement-/Meldewesensysteme geschaltet.
Die Funktionalitäten von LeDIS als Rahmenvertrags-/Gutachtendatenbank ermöglichen zudem eine revisions-sichere Versionierung und Historisierung der im Vier-Augen-Prinzip freigegebenen Daten, eine leistungsfähige und intelligente Suchfunktion über alle Vertragsfelder,
Exportfunktionen, Standardschnittstellen zur Weitergabe der Vertragsdaten an andere Systeme sowie die Möglich-keit, PDF-Formulare (z. B. des Bank-Verlags) automatisch durch LeDIS füllen zu lassen.
Durch die ständige und zeitnahe Anpassung von LeDIS an aktuelle aufsichtsrechtliche Entwicklungen hat der LeDIS-Kunde jederzeit die Möglichkeit zu prüfen, ob seine Vertrags- und Gutachtenbestände den aktuellen regulato-rischen Anforderungen entsprechen.
Im Rahmen einer „digitalen Offensive“ von VÖB-Service wurde in einem ersten Schritt der LeDIS *VERTRAGSGE-NERATOR entwickelt. Hiermit können alle relevanten Bestandsverträge durch eine zeitgleich ausgeführte Typwechselfunktion aktualisiert werden. Des Weiteren ist es möglich, durch die Funktion „Massenerzeugung von Druck-Dokumenten“ den Schriftverkehr mit den Vertrags-partnern zu erleichtern. Diese Funktion kann sowohl für die Vertragsdokumentation als auch für die entsprechen-den Anschreiben genutzt werden.
Einen weiteren Schritt geht die VÖB-Service mit der Entwicklung einer Vertragsabschluss-Plattform auf Blockchain-Basis. Mit dieser Anwendung soll es möglich sein – jeweils individualisiert – neue, bzw. Anpassungen bestehender Verträge rechtswirksam „per Knopfdruck“ mit Vertragspartnern zu vereinbaren. Hier ist eine Stan-dardschnittstelle zu LeDIS geplant.
LeDIS-Komponenten → LeDIS *NETTING und LeDIS *COLLATERAL – Netting
und Collateral (inkl. Variation Margin) → LeDIS *IM – Initial Margin → LeDIS *REPO – Repo/Wertpapierleihe → LeDIS *CCP – Clearing über zentrale Kontrahenten → LeDIS *ETD – Exchange Traded Derivatives → LeDIS *VERTRAGSGENERATOR – Massenverarbeitung
von Verträgen
Petra Gerdemann, +49 228 8192-168,
petra.gerdemann@ voeb-service.de
Mehr Informationen unter
www.voeb-service.de/ledis
LEDISNetting Solution
ANSPRECHPARTNER
18 VÖB-Service
→ LeDIS *KVG – Gruppenlösung für Kapitalverwaltungs-gesellschaften
Ihre Vorteile mit LeDIS → Sie senken Ihre Eigenkapitalkosten durch die Optimie-
rung der Netting- und Besicherungseffekte. → Sie erhalten eine erhebliche Unterstützung bei der
Reduzierung und dem „Monitoring“ Ihres Adressaus-fallrisikos.
→ Geschäftsbeziehungen können risikoadäquater be-wertet werden.
→ Sie verfügen über ein „robustes“ Risikomanagement-verfahren.
→ Sie verfügen über rechtlich wirksame Netting- und Besicherungsvereinbarungen.
→ Sie werden bei der Erfüllung der aufsichtsrechtlichen Gutachtenpflichten unterstützt.
→ Die Auslastung der Groß- und Millionenkreditgrenze wird vermindert.
→ Sie verfügen über aktuelle Gutachten- und Vertrags-bestände.
LeDIS-Kunden sind z. B.:Aareal Bank AG, Bayerische Landesbank, DekaBank, DVB Bank SE, DZ Bank AG, EAA Erste Abwicklungsanstalt, Helaba Invest Kapitalanlagegesellschaft, Hamburg Com-mercial Bank AG, IKB Deutsche Industriebank AG, Kreis-sparkasse Köln, Landesbank Baden Württemberg, Land-wirtschaftliche Rentenbank, LBBW Asset Management Investmentgesellschaft, Landesbank Hessen-Thüringen, KfW-Bankengruppe, NORD/LB Norddeutsche Landes-bank, Postbank, Raiffeisenlandesbank Niederösterreich-Wien, Raiffeisenlandesbank Oberösterreich, Sparkasse KölnBonn, Zürcher Kantonalbank.
DATA INPUT
DATA OUTPUT
TRADING SYSTEM(e.g. OTC-, Repo-Transactions)COUNTERPARTY
DATA SYSTEM
RISK MANAGEMENT
SYSTEMREPORTING
SYSTEMCOLLATERAL MANAGEMENT
SYSTEM
LEGAL OPINIONS(e.g. on behalf of ISDA, ICMA,
Dt. Kreditwirtscha�)TRANSACTION
COUNTERPARTY DATA
LEDISNetting Solution
(e.g. ISDA, GMRA, CLEARING)
Export of contract details, timings,counterparty data etc. and necessarylegal data for successive systems
LEGAL OPINIONS(configurated in LEDIS)
MASTERS AGREEMENTS(e.g. ISDA, GMRA, CLEARING)
TRANSACTION-Flagged
LEDIS
LEDIS
19VÖB-Service
bankensoftwareberatungacademyinformationsdienste
Posteingang
E-Mail-Management
DMS3/eAkteOpen+
Digitalisierung/
Indexierung
Registrierung/
Vorgangszuordnung
Aufgaben- und Geschä�s-
prozesssteuerung
Genehmigung/
Signierung
Finalisierung
Zustellung
Ablegen
Archivierung
Einsichtnahme
DOKUMENTENLEBENSZYKLUS
Die runde Lösung für den DokumentenlebenszyklusDas organisationsoptimierte Dokumenten-Management-System DMS³ stellt eine einfache und effektive Schnittstel-le für die strukturierte Archivierung und Recherche von Informationen zur Verfügung. Die intuitive, in Windows bzw. im Browser integrierte Oberfläche ermöglicht das komfortable Arbeiten mit den archivierten Daten. Durch den vorhandenen Web-Client stehen die Hauptfunktionen ortsunabhängig zur Verfügung. Die einfache und einheit-liche Integrationsmöglichkeit in bestehende und neue Anwendungen erlaubt den organisatorisch notwendigen Flächeneinsatz. Jedes Dokument wird versioniert, verwal-tet und mit definierbaren selbsttragenden Indexwerten versehen. Dadurch wird ein fachanwendungsunabhängi-ges Life-Cycle- und Dokumentenarchivierungsmanage-ment auf gesicherter Zugriffsbasis ermöglicht.
eAkteOpen+ | elektronischer AktendiensteAkteOpen+ ist ein einfach zu bedienendes elektroni-sches Aktensystem (elektronischer Aktendienst). Es bietet die Möglichkeit, prozessorientierte (z. B. Antragsakten, Auftragsakten, Genehmigungsakten) und objektorientierte (z. B. Maschinenakten, Personalakten, Sicherheitenakten)
elektronische Akten aufzubauen und zu verwalten. Der Dienst unterstützt neben der Verwaltung der Akten auch die dazu notwendigen Dokumentenerstellungsarbeiten und die gesicherten Kommunikationsabläufe (Workflows).
Funktionsübersicht | DMS³/eAkteOpen+ → Dokumentenmanagement
Mit DMS³/eAkteOpen+ verfügen Sie über ein Enterprise Content Management (ECM) zur gesicherten Ablage und Archivierung von Dokumenten. Jedes Dokument wird ver-sioniert, verwaltet und mit definierbaren, selbsttragenden Indexwerten versehen.
→ VorlagenmanagementVorlagen werden zentral verwaltet und können jederzeit angepasst, versioniert und archiviert werden.
→ Elektronisches AktenmanagementDer eAktendienst ist einfach zu konfigurieren und bildet Vorgänge und Objekte auf Basis der gesicherten DMS-Dokumentenstruktur ab. Dabei können Aktenvorblätter, Registerstrukturen, Rechteprofile, elektronische Einsicht-nahme u. a. m. definiert werden.
Björn Schmidt, +49 228 8192-141, bjoern.schmidt@
voeb-service.de Mehr Informationen
unter www.voeb-service.de/
dms3
ANSPRECHPARTNER
DMS³Dokumenten-Management-System
20 VÖB-Service
→ Dokumenten-KonvertierdienstSie können Dokumente zentral und automatisch in Lang-zeitformate (PDF/A, Tiff) umwandeln.
→ DokumentenerstellungsdienstDMS³ ist ein zentraler Dienst für die wirtschaftliche Doku-mentenerstellung mit effektiver Text-Daten-Integration innerhalb der eAkte und der Workflows für Word- und Open-Office-Vorlagen.
→ Office- IntegrationFür die Arbeitsplatzsysteme mit Office-Produkten stellen wir komfortable Archivierungsfunktionen innerhalb der Produkte zur Verfügung. Sie erhalten aktive Indexierungs-unterstützungen und direkte Aktenintegrationen.
→ LangzeitarchivierungSie profitieren von einer gesicherten Ablage für hohe Dokumentenmengen mit schnellen Zugriffsmöglichkeiten und einheitlichen Ablagestrukturen. Unsere Langzeitga-
rantie: Fachanwendungsunabhängige Metadatensätze, normierte Formate und offengelegte Aktenstrukturen.
→ E- Mail-ArchivierungEs steht sowohl client- als auch serverseitige E-Mail-Archivierung für verschiedene Systeme zur Verfügung. So werden jeweils direkte Zuordnungen zu den eAkten über die interpretierbaren E-Mail-Informationen gewährleistet.
→ PosteingangsmanagementDer strukturierte, elektronische Posteingang wird zentral oder dezentral organisiert. Dabei können verschiedene Quellen für eingehende Dokumente integriert und auf elektronischem Weg, personen- oder vorgangsbezogen, verteilt werden.
DMS³-Kunden sind z. B.:Bayerische Landesbank, BayernLabo, Land Berlin, Stadt Mainz, Stadt Nürnberg.
21VÖB-Service
bankensoftwareberatungacademyinformationsdienste
Dirk Schuster, +49 228 8192-169,
dirk.schuster@ voeb-service.de
Mehr Informationen unter
www.voeb-service.de/ecm
ANSPRECHPARTNER ECM (Enduser Computing Management) ist eine web-basierte Softwarelösung unseres Kooperationspartners interexa AG, die Sie unternehmensweit beim Management Ihrer individuellen Datenverarbeitung (IDV) unterstützt.
Unser ProduktSie können ECM sowohl zum Klassifizieren Ihrer Daten als auch zur Umsetzungskontrolle und für das Reporting nutzen. Sie können Altdaten übernehmen und Daten exportieren. Sie haben vielfältige Filtermöglichkeiten und können tabellarische und grafische Reports nach Risiko- und Berichtsrelevanz definieren, erstellen und verwalten. Dabei ist es möglich, beliebige IDV-Softwareversionen mit Testplänen, Testdaten und Dokumentationen nachvoll-ziehbar und wiederherstellbar zu archivieren.
Sie sind mit ECM in jeder Hinsicht flexibel: Die Software ist dank modernster Webtechnologie plattformunabhängig sowie mehrsprachig und mandantenfähig. Sie können den Nutzerkreis jederzeit beliebig erweitern.
Ihre Vorteile mit ECM → Sie sparen Zeit und Geld, denn Sie erfassen und pfle-
gen Ihre verschiedenen IDV-Anwendungen, wie z. B. Excel-Sheets und Access-Datenbanken, mit nur einem Programm.
→ Ihr IDV-Management ist aufsichtskonform (BAIT) und revisionssicher, rechtliche Anforderungen werden erfüllt und alle Daten werden vollständig historisiert.
→ Sie profitieren von höchster Datensicherheit, denn ECM verwendet ein individuelles rollenbasiertes Berechtigungskonzept und einen verschlüsselten Datentransfer (SSL).
ECM-Kunde ist z. B.:Deutsche Postbank AG.
Anforderung Dokumentation ECM-Module
Versionierung
Historisierung
Datensicherung
Berechtigung
Schutzbedarf
Anwendungsentwicklungsprozess
Umsetzung
Test
Betrieb/
Support
Inbetriebnahme
Freigabe
IDV-Anwendungsregister (ECM-IN)Erfassung & Pflege
von IDV-Anwendungen
IDV-Monitoring (ECM-MM)Maßnahmenmanagement &
Umsetzungskontrolle
IDV-Archivierung (ECM-SA)Strukturierte Archivierung
von IDV-Anwendungen
IDV-Reporting (ECM-RA)Definition, Verwaltung & Erstellung
von tabellarischen/grafischen Berichten
DER IDV-PROZESS
ECMEnduser Computing Management
22 VÖB-Service
CASH & GO
Zur Aufladung von Gesprächsguthaben auf Prepaid-Han-dys hat sich mit Cash & Go ein Online-Aufladeverfahren etabliert, das die VÖB-Service GmbH in Zusammenarbeit mit der VÖB-ZVD Processing GmbH für die wichtigen deutschen Mobilfunkunternehmen anbietet. Prepaid-Aufladungen können beispielsweise an Geldautomaten oder im Homebanking-Portal für die Mobilfunkunterneh-men Telekom, Vodafone und O2 sowie deren Submarken vorgenommen werden.
Bereits heute sind eine Vielzahl verschiedener Endgeräte wie Geldautomaten, POS-Terminals, aber beispielsweise auch Online-Banking-Systeme an die POA-Ladezentrale der VÖB-ZVD Processing GmbH angeschlossen.
Dabei nutzen wir je nach POS unterschiedliche Verfahren.
Für das Aufladen direkt im Shop oder am SB-Terminal bietet sich unser Handelsverfahren an, für das Aufladen am Geldautomaten das Bankenverfahren.
Wir stellen die Zahlungsverkehrsdaten, richten Zugänge bei Banken und Kunden ein und stellen eine störungsfreie Abwicklung sicher.
Bieten Sie Ihren Kunden eine einfache und schnelle Möglichkeit, Ihre Prepaid-Mobilfunkkonten aufzuladen – sicher, komfortabel und preiswert!
Sie können wählen, ob Sie eine komfortable, kumulierte Kundenverrechnung wählen oder eine direkte Belastung Ihres Kontos. Fragen Sie uns nach Cash & Go und generie-ren Sie Umsatz in einem wachsenden Markt.
Ihre Vorteile mit Cash & Go → Sie bekommen mit Cash & Go eine attraktive und
sichere Möglichkeit, Prepaid-Handys online über Ihre Systeme aufzuladen.
→ Sie generieren interessante Provisionserträge.
Cash & Go Kunden sind z. B.:Deutsche Postbank AG, DKB Deutsche Kreditbank AG, UMT Peaches Mobile GmbH.
Wolfgang Busch, +49 228 8192-142, wolfgang.busch@ voeb-service.de Mehr Informationen unter www.voeb-service.de/cash-go
ANSPRECHPARTNER
POS-Terminal AutorisierungssystemM
obilfunkbetreiber
Netzbetrieb
Kopfstelle
Merchant-Server
POA-Ladezentrale
Geldautomat
SB-Automat
InternetOnline-Banking
Online-Shopping Systeme der ZVD-Processing GmbH
CASH & GOPrepaid-Handys online aufladen
23VÖB-Service
bankensoftwareberatungacademyinformationsdienste
Sie benötigen für eine Applikation einen schnell verfüg-baren Betreiber?
Sie suchen eine bewährte und private Cloud, in der Sie kritische Geschäftsprozesse auslagern können?
In unserem Rechenzentrum bieten wir Ihnen eine Umge-bung, in der Sie Ihre oder Anwendungen der VÖB-Service GmbH nutzen können. Sie erhalten einen Rundum-Ser-vice bestehend aus Administration, Sicherung, Updates und Benutzerbetreuung.
PraxisbeispielWir betreiben für Sie das VÖB-Service Produkt RWC:
→ Ausführung auf getrennten Systemen (Applikation/Daten).
→ Getrennte Umgebung für Produktion, Test, Abnahme. → Permanente Administration und Überwachung der
Systeme.
→ Inklusive Update und Release-Zyklen für das VÖB-Service Produkt RWC.
Der Zugang wird über das informative Bankenportal der VÖB-Service gewährleistet.
Ihre Vorteile mit Cloud Computing → Der Serverstandort befindet sich in Deutschland. → Wir gewährleisten eine hohe Verfügbarkeit, 24 Stun-
den, 7 Tage die Woche . → Sie bekommen kurzfristig eine Privat Cloud für Ihre
Anwendung bereitgestellt. Es erfolgt eine Rundum- Betreuung der gesamten IT-Services. Für Sie ist keine Installation notwendig. Sie kümmern sich ausschließ-lich um Ihre wichtigste Aufgabe: Erfassung und mana-gen Ihrer Daten.
→ Individuelle Anforderungen sind in Absprache möglich.
Wobei können wir Sie unterstützen? Ein individuelles Angebot erstellen wir gerne auf Anfrage.
Wolfgang Busch, +49 228 8192-142, wolfgang.busch@
voeb-service.de Mehr Informationen
unter www.voeb-service.de/
cloud-computing www.voeb-service.de/
sicherer-datenraum
ANSPRECHPARTNER
CLOUD COMPUTINGIhre Private Cloud bei VÖB-Service
24 VÖB-Service
Sie wollen Dokumente und Informationen sowohl mit in-ternen Mitarbeitern als auch externen Dienstleistern oder Kunden teilen und gemeinsam bearbeiten?
Die VÖB-Service GmbH stellt Ihnen exklusiv und privat Datenräume zur Verfügung. Arbeiten Sie sowohl mit Ihren Mitarbeitern als auch mit externen Gästen gemeinsam an Dokumenten in einer geschätzten und sicheren Umge-bung und dies sogar gleichzeitig in Echtzeit.
Mit einer vorkonfigurierten Umgebung bieten wir Ihnen diesen Service out-of-the-box und somit standardisiert an. Individuelle Ausprägungen und Funktionserweiterun-gen ergänzen Ihren persönlichen Datenraum.
Die Daten bewahren wir geschützt in unserem hausei-genen Rechenzentrum auf. Zugang gewährleistet das informative Bankenportal der VÖB-Service.
Ihre Vorteile mit dem sicheren Datenraum → Collaboration in geschützter und sicherer Umgebung. → Word- und Excel-Dokumente online und gemeinsam
bearbeiten. → PDF-Dokumente optional mit Wasserzeichen. → Standardisierter Datenraum mit individueller Ausprä-
gung. → Hohe Verfügbarkeit 24/7. → Der Serverstandort liegt in Deutschland.
Welche Datenräume dürfen wir für Sie bereitstellen? Ein individuelles Angebot erstellen wir gerne auf Anfrage.
SICHERER DATENRAUMIhr privater Datenraum zur Collaboration bei VÖB-Service
SICHERER DATENRAUM
25VÖB-Service
bankensoftwareberatungacademyinformationsdienste
Patrick Jendro +49 228 8192-202
patrick.jendro@voeb-service.de
ANSPRECHPARTNER
Regulatorisches Portfolio
ZentralesTracking
DezentraleBewertung und
Verantwortichkeitfür Umsetzung
Regulatorische Vorgaben aus Datendiensten
Sonstige regulatorische Vorgaben
zentrale Koordination des „regulatorischen Portfolios“
Institutsinterne
Vorgaben
Prüfungs-
feststellungen
Revisions-
feststellungen
(z. B. )RADAR
Bereich A Bereich B Bereich C Bereich D Bereich E Bereich F
RWC | REGULATORY WORKFLOW CENTER
RWC ist die Standardlösung zum Management regula-torischer Anforderungen im Finanzumfeld mit einem besonderen Fokus auf die regulatorische Compliance. RWC unterstützt Sie optimal im Umgang in Ihrem regula-torischen Prozess, von der Identifizierung neuer Normen über die institutsindividuelle Bewertung bis zur Imple-mentierung in Ihrem Haus. Die zentrale Stelle für das regulatorische Compliance-Management hat mit RWC das richtige Hilfsmittel, um Ihren Controlling- und Berichts-pflichten nachkommen zu können. Profitieren Sie von ei-ner markterprobten Standard-Lösung, die gemeinsam mit Finanzinstituten entwickelt wurde und sich in der Praxis bei Unternehmen verschiedener Größen bewährt hat.
Ihre Vorteile mit RWC → Mit RWC erfüllen Sie die aufsichtsrechtlichen Vorga-
ben, wie sie in den MaRisk (AT 4.4.2) bzw. § 39 Abs. 6 BWG oder den EBA-Guidelines on internal Governance gefordert werden.
→ Es gibt die Möglichkeit einer Standardanbindung an externe Informationsdienste (RADAR).
→ Sie können sich ein vollständiges regulatorisches Port-folio mit internen und externen Vorgaben aufbauen.
→ Sie haben die Möglichkeit zur Integration eines indivi-duellen Wesentlichkeitsverfahrens.
→ Kommentieren und binden Sie weitere Informationen (u. a. Dokumenten-Upload) ein.
→ Normen können in institutsspezifischen Themen gebündelt werden.
→ Es gibt die Möglichkeit zur Definition von Verantwort-lichen und Maßnahmen.
→ Sie erhalten ein unterstützendes Umsetzungscontrol-ling zur Wahrung von Fristen.
→ RWC ermöglicht Reportings und Auswertungen (u. a. automatisierte Compliance Reports).
→ Standard-Workflows sind individuell anpassbar, es können flexible Rollen- und Berechtigungssysteme konfiguriert werden, und RWC ist mandantenfähig.
→ Eine Revisions- und Prüfungsfähigkeit wird durch eine Historisierung sichergestellt.
→ Mit der Nutzung von RWC sparen Sie Ressourcen ein und vermeiden Doppelarbeit.
RWC-Kunden sind z. B.:Bank für Sozialwirtschaft, Berliner Sparkasse, Landes-bank Hessen-Thüringen Girozentrale, NRW.BANK
RWCRegulatory Workflow Center
Samuel Stott +49 228 8192-184
samuel.stott@voeb-service.de
26 VÖB-Service
ORC
✓ Reporting- und Auswertungsmöglichkeiten
✓ Individuell anpassbare Standardworkflows
✓ Flexibles, konfigurierbares Rollen- und Berechtigungssystem
✓ Historierung (Revisions- und Prüfungsfähigkeit)
✓ E-Mail Anbindung
✓ Dokumenten Upload
✓ Modularer Aufbau
Risiko-
Ereignisse
Risiko-
Analyse
Risiko-
Simulation
Risiko-
Maß-
nahmen
Risiko-
Indi-
katoren
Risiko-
Checkpoints/
Profile
Kapital-
ermittlungSteuerung
Reporting
Identi-
fizierung
Über-
wachung
ORC
ORC ist eine Gesamtlösung zum Management operatio-neller Risiken. Es unterstützt Sie unternehmensweit beim gesamten Controlling- und Managementprozess Ihrer operationellen Risiken.
Unsere DienstleistungenSie können mit ORC Daten dezentral erfassen und zentral analysieren. Reports erstellen Sie rollenspezifisch zentral und dezentral. Risikoberichte stellen Sie zentral bereit. Sie können Ihre Risikoüberwachung, Ihre Revision und Ihr Management sowie alle relevanten Fachbereiche in den Nutzerkreis aufnehmen. Ihre institutsspezifischen Geneh-migungsverfahren werden als Workflow abgebildet. ORC ist mandantenfähig.
Wir haben ORC zusammen mit unserem Kooperations-partner interexa AG aufgebaut. ORC wird von den Vertre-tern aus den Fachbereichen der VÖB-Mitgliedsinstitute im Rahmen des Arbeitskreises ORC laufend weiterentwickelt.
Nehmen Sie auch an unseren Schadenfallkonsortien ÖffSchOR und/oder DakOR teil, reichern Sie Ihren Risiko-
managementprozess zusätzlich mit externen Schadenfall-daten an. Mehr dazu lesen Sie auf den Seiten 48 und 49.
Ihre Vorteile mit ORC → Sie steuern Ihr Controlling und Ihr Management
individuell nach Ihrer eigenen Philosophie. → Sie nutzen ORC weitestgehend plattformunabhän-
gig und bei Bedarf auch in mehreren Sprachen. Sie genießen höchste Datensicherheit durch ein flexibles rollenbasiertes Berechtigungskonzept und Revisions-sicherheit durch Historisierung der Daten.
→ Sie greifen auf die Daten über Ihren Internet-Browser zu, haben also keinen Installationsaufwand am Arbeitsplatz.
→ Sie können ORC an Ihre speziellen Anforderungen und die sich ändernden Rahmenbedingungen fast ohne Programmieraufwand anpassen.
→ Sie profitieren von modernster Webtechnologie, das heißt höchster Kompatibilität, Stabilität und Geschwindigkeit.
ORC-Kunden sind z. B.:Mehr als 40 Banken in Deutschland, Österreich und der Schweiz.
Dirk Schuster, +49 228 8192-169, dirk.schuster@ voeb-service.de Mehr Informationen unter www.voeb-service.de/ orc
ANSPRECHPARTNER
ORCOperational Risk Center
27VÖB-Service
bankensoftwareberatungacademyinformationsdienste
Das Digital Complaint Center (DCC) ist die Software-Lösung für das institutseigene Beschwerdemanagement unseres Kooperationspartners interexa AG. Sie bietet ein digitales Beschwerderegister, in dem alle Arten von Beschwerden (Wertpapier und sonstige) kategorisiert, strukturiert hinterlegt, bearbeitet und reportet werden können.
Unser ProduktDCC ist webbasiert und plattformunabhängig. Alle Daten sind unternehmensweit im Zugriff und können workflow-gestützt ohne Medienbrüche be- und verarbeitet werden. DCC umfasst drei Module, die es ermöglichen, die an beliebiger Stelle erfassten Beschwerden zentral struktu-riert abzulegen und gleichzeitig dezentral zugänglich zu machen. Alle relevanten Informationen zur Beschwer-deaufnahme, -bearbeitung und -lösung stehen jederzeit standardisiert, klassifiziert und kontextbezogen für den unternehmens- bzw. konzernweiten Zugriff zur Verfü-gung. Zusätzlich wird der gesamte Prozess der Beschwer-debearbeitung revisionssicher digitalisiert.
Ihre Vorteile mit DCC → Sie erfüllen die aufsichtlichen Anforderungen. → Sie nutzen ein elektronisches Beschwerderegister für
das gesamte Unternehmen. → Alle relevanten Informationen und Aktivitäten werden
standardisiert dokumentiert. → DCC unterstützt die Analyse der Beschwerdeabwicklung. → DCC ermöglicht die Ableitung von Maßnahmen und
deren Umsetzung zur Vermeidung gleichartiger Be-schwerden in der Zukunft.
→ Die Steuerung und Kontrolle des Beschwerdeprozes-ses wird durch ein effektives Informationsmanage-ment mit vielfältigen Dokumentations- und Auswer-tungsmöglichkeiten gewährleistet.
→ Umfangreiche Report- und Auswertungsmöglichkei-ten ermöglichen die Berichterstellung mit wenigen Klicks.
→ Sie sparen unternehmensweit Zeit, Kosten und Res-sourcen bei der kundenorientierten Bearbeitung von Beschwerden.
Bostjan Godler +49 228 8192-185,
bostjan.godler@voeb-service.de
Mehr Informationen unter
www.voeb-service.de/ dcc
ANSPRECHPARTNER
Erfassung &
Bearbeitung
Maßnahmen &
Umsetzung
Analyse &
Reporting
Zentrales Beschwerderegister(Wertpapierbeschwerden & sonstigeBeschwerden) inkl. KategorisierungZentrale Dokumentation vonAktivitäten & Einbindung weitererInformationenFristenüberwachungErstellung von Anschreiben(Eingangsbestätigung,Zwischenbescheid, Abschlussbescheid)
Maßnahmenerfassung & -nachverfolgungZuweisung derUmsetzungsverantwortungDokumentation der UmsetzungVerknüpfung von Beschwerden zuMaßnahmen (m:n)Verknüpfung mit Schadensfällen
Erstellung von BerichtenAd-hoc-, zeit- oder ereignisgesteuertesReporting mit automatisiertemVersand der BerichtsergebnisseFrei definierbare CockpitsEinbindung von Word- und Excel-Templates
• • ••
••
•
••
•
•
••
DCC
DCCDigital Complaint Center
28 VÖB-Service
FPC ist die ganzheitliche IT-Lösung für das zentrale Infor-mations- und Prozessmanagement Ihrer Finanzprodukte unseres Kooperationspartners interexa AG. Die Datenbank ermöglicht eine zentrale aufsichtskonforme Steuerung des von den MaRisk geforderten Prozesses für Finanz-produkte, die Ablage der erforderlichen Dokumentatio-nen sowie einen dezentralen Zugriff auf alle relevanten Informationen. Alle Produktinformationen stehen damit jederzeit standardisiert und klassifiziert zur Verfügung.
Unser ProduktFPC ist webbasiert und plattformunabhängig. Die Lösung ermöglicht Ihnen unternehmensweit den Zugriff auf Infor-mationen und die Verwaltung von Informationen zu allen verfügbaren Produkten sowie deren workflowunterstützte Einführung und Änderung. Sie können User, Berechtigun-gen, Datenstrukturen, Benutzeroberflächen, Reports und Verarbeitungsregeln ohne großen Aufwand anpassen.
Ihre Vorteile mit FPC → Sie nutzen einen verbindlichen Produktkatalog mit
eindeutigen Produktdefinitionen und haben damit eine sichere Entscheidungsgrundlage.
→ Sie haben die redundanzfreie Übersicht über alle Produkte sowie ihren Genehmigungsstatus und können flexibel alle relevanten Organisationseinhei-ten elektronisch einbinden. Sie profitieren damit von einem dynamischen Informationsfluss zwischen allen Prozessbeteiligten in Ihrem Produktmanagement – und Sie optimieren Ihre Time-to-Market.
→ Sie erhalten jederzeit eine Darstellung aller relevanten Daten für das Risikocontrolling, den bilanziellen Aus-weis und die Behandlung im externen Meldewesen.
→ Ein weiterer Mehrwert für Sie ist der integrierte Geneh-migungsprozess zur strukturierten Einbindung aller relevanten Fachbereiche bei der Einführung neuer Produkte sowie der Produktänderung.
→ Transparente Abläufe gewährleisten eine effektive/effiziente Steuerung und Überwachung des Produkt-portfolios.
→ Sie sparen unternehmensweit Zeit, Kosten und Res-sourcen bei der Einführung neuer Produkte.
FPC-Kunden sind z. B.:Kreditinstitute des öffentlich-rechtlichen und des privaten Bankensektors.
Antragvorbereitende
Maßnahmen
abschließende
Beurteilung
Fachabteilungen
NPP-Koordination
antragstellende
Bereiche
BereitstellungTestphase
DER NEW PRODUCT PROCESS
FPCFinancial Product Center
Olaf Zißner, +49 228 8192-132, olaf.zissner@ voebservice.deMehr Informationen unter www.voeb-service.de/ fpc
ANSPRECHPARTNER
29VÖB-Service
beratung
Beim OpenBook-Verfahren übernimmt die Abteilung Ver-gabemanagement die Durchführung der Beschaffung von Produkten mit geringem Wert, die bisher von öffentlichen Auftraggebern per Angebotsvergleich beschafft werden mussten.
Die erzielbaren Preisvorteile durch den Angebotsvergleich stehen oft nicht in sinnvoller Relation zu den verursachten Prozesskosten (Personal/Zeit).
Die Lösung: Das OpenBook-Verfahren.Für jedes angefragte Produkt werden den Kunden drei Vergleichsangebote geliefert, inklusive der Einkaufsprei-se und sämtlicher Kaufnebenkosten. Die Angebote sind vergaberechtskonform und revisionssicher dokumen-tiert. Sämtliche Kosten werden durch uns automatisch minimiert. Aufwändige Nachfragen bei diversen Liefe-ranten entfallen. Interne Beschaffungsprozesse werden vereinfacht und beschleunigt, da nur noch ein einzelner Point-of-Contact benötigt wird, der gleichsam für volle Transparenz und Effizienz im Einkauf sorgt.
Wir legen für Sie die Kosten und Kalkulation offen und schaffen völlige Transparenz in Ihrem Einkauf
Auf Wunsch beschaffen wir die Leistungen auch in Ihrem Namen.
Beispiel:Sie beschaffen 20 Stück LTO-Datenbänderca. netto EK pro Stück: 20,00 € Gesamt netto Volumen: 400,00 € geplant
Angebot Lieferant A: 20,20 € frachtfreiAngebot Lieferant B: 20,10 € frachtfreiAngebot Lieferant C: 19,95 € zzgl. 9,00 € Fracht
Vergleich:A 404,00 € B 402,00 € C 408,00 €
Die Bestellung geht an Lieferant B.Einsparung durch Bietervergleich: 2,00 € bzw. 6,00 €
Wie hoch sind Ihre Prozesskosten, um max. 6 € einzusparen?
Wolfgang Busch, +49 228 8192-142, wolfgang.busch@ voeb-service.de Mehr Informationen unter www.voeb-service.de/openbook
ANSPRECHPARTNER
TYPISCHER BESCHAFFUNGSPROZESS
Lieferantenauswählen
Angebotsaufforderungerstellen
Angebotsaufforderungversenden
(z. B. per Fax, E-Mail, Post)
Angebotvergleichen
evtl. Rückfragen vonLieferanten beantworten
Bestellungversenden
(z. B. per Fax, E-Mail, Post)
Wareneingang undKontrolle
Rechnungprüfen
Au�ragsbestätigungprüfen
OPENBOOK-VERFAHRENHard- und Software
31VÖB-Service
bankensoftwareberatungacademyinformationsdienste
Sie müssen Vergabeverfahren und öffentliche Aus-schreibungen durchführen? Wir bringen das notwendige Know-how mit und unterstützen Sie im gesamten Verga-beverfahren. Das schont Ihre Ressourcen und bringt Sie schneller ans Ziel.
Wir unterstützen Sie während der kompletten Ausschrei-bung und nutzen unsere Erfahrung und die Vorteile unse-rer eVergabeplattform. Unsere Beschaffungsberatung hilft Ihnen bei allen förmlichen Vergabeverfahren national und EU-weit.
Unsere Dienstleistungen:Sie definieren Ihren Bedarf und legen Ihr Beschaffungsziel fest. Wir unterstützen Sie bei allen Schritten Ihrer Ausschrei-bung: Bei der Bedarfsdefinition und Marktevaluation. Verga-beunterlagen erstellen wir auf Grundlage neuster Rechtspre-chung und Marktveränderungen.
Neben den Vergabeunterlagen stimmen wir mit Ihnen die Eignungs- und Zuschlagskriterien ab, damit Sie das wirtschaftlichste Angebot erhalten.
Die Veröffentlichung, ganz gleich ob national oder europa-weit, führen wir rechtssicher elektronisch durch. Wir sor-gen dafür, dass Ihr Beschaffungsvorgang die gewünschte Aufmerksamkeit am Markt erhält. Die Entgegennahme der Angebote und deren Auswertung können wir vollständig oder in Abstimmung mit Ihnen übernehmen.
Für Ihren Abgleich mit dem geplanten Budget und Ihre interne Genehmigung erhalten Sie von uns eine Entschei-dungsvorlage auf Basis von Preisspiegeln. Abschließend erstellen wir den Vergabevermerk und die Vergabeakte, mit der Sie Ihre Ausschreibung jederzeit dokumentieren und nachvollziehen können.
Während des Ausschreibungsprozesses haben Sie über unsere IT-Tools jederzeit Einblick über den aktuellen Stand sowie zu detaillierten Arbeitsschritten.
Vorgehensweise → Auswahl des passenden Vergabeverfahrens. → Erstellung der Vergabeunterlagen und Verträge. → Leistungsbeschreibung erstellen/prüfen sowie Eig-
nungskriterien und Wertungsmatrix/Zuschlagskriteri-en festlegen.
→ Zeitmanagement des Vergabeverfahrens. → Veröffentlichung der Auftragsbekanntmachung. → Angebote prüfen und werten. → Organisation und Moderation von Verhandlungsge-
sprächen. → Formulierung des Vergabevorschlags. → Zuschlag, Vertragsschluss und Bekanntgabe des ver-
gebenen Auftrags. → Vergabevermerk und Abschlussdokumentation.
Ihre Vorteile mit unserer Ausschreibungsunterstützung → Sie sparen Zeit und Ressourcen, die für das Vorberei-
ten und Abwickeln einer Ausschreibung nötig sind. → Sie profitieren von unserem Know-how und unserer
Erfahrung: Damit Ausschreibungen für Sie zum Erfolg werden, weisen wir Sie auf Stolpersteine hin und zeigen Ihnen die möglichen Szenarien für Ihren kon-kreten Fall auf. So erhalten Sie das wirtschaftlichste Angebot maßgeschneidert für Ihre Ansprüche.
→ Sie haben jederzeit den akkuraten Überblick: Dank ei-ner detaillierten Terminplanung sind sämtliche Fristen frühzeitig festgelegt und werden während der Vergabe eingehalten.
→ Sie haben die Sicherheit, die Sie für die Durchführung einer Ausschreibung brauchen.
→ Wir arbeiten vergaberechtskonform nach VgV, UVgO, VOL und GWB.
Ausschreibungsmanagement-Kunden sind z. B.:Deutsche Bundesbank, Landwirtschaftliche Rentenbank, Landeskreditbank Baden-Württemberg – Förderbank – (L-Bank), Sächsische Aufbaubank (SAB).
Wolfgang Busch, +49 228 8192-142,
wolfgang.busch@voeb-service.de
Mehr Informationen unter
www.voeb-service.de/ausschreibungen
www.voeb-service.de/evergabeplattform
ANSPRECHPARTNER
AUSSCHREIBUNGENManagement aller Vergabeverfahren
32 VÖB-Service
Sparen Sie Zeit und behalten Sie den Überblick über Ihre Verfahren. Nutzen Sie unsere eVergabeplattform, Ausschreibungen können schnell und einfach komplett online erstellt werden. Angebote können elektronisch angenommen und ausgewertet werden. Sparen Sie Zeit und behalten Sie den Überblick!
Der aktuelle Stand Ihrer Verfahren kann jederzeit online eingesehen werden. Die notwendige Dokumentation des Verfahrens läuft vollautomatisch mit, Ihr Aufwand redu-ziert sich drastisch.
Ihre Vorteile → Verkürzen Sie Ihre Vergabeverfahren durch eine
komplette elektronische Bearbeitung von der Bereit-stellung der Angebotsaufforderung bis zum elektroni-schen Angebot der Bieter.
→ Eine umfangreiche Lieferantendatenbank erleichtert Ihnen die Recherche nach potenziellen Bietern für Ihre Ausschreibung.
→ Sie benötigen nur drei Angebote für den Angebotsver-gleich? Auch in diesem Fall können Sie Angebotsauf-forderungen an Bieter versenden, einen Preisspiegel erstellen lassen und den Zuschlag dem wirtschaftlich günstigsten Bieter erteilen.
Unser Angebot für SieErgänzen Sie Ihre Ausschreibungen und Vergabeverfahren mit unserer elektronischen Vergabeplattform. Durch den einfachen Einsatz erreichen Sie zügig und rechtskonform Ihre Umsetzungsziele.
Wir beraten Sie gerne.
E-VERGABEPLATTFORMFür alle Arten der Vergabe
33VÖB-Service
Philipp Schmiel, +49 228 8192-124, philipp.schmiel@
voeb-service.de Mehr Informationen
unter www.voeb-service.de/ versicherungsanalyse
www.voeb-service.de/ versicherungsmakler
ANSPRECHPARTNER Neutrale, qualifizierte Risiko- und VersicherungsanalysePassen Art und Umfang Ihrer Versicherungen zu Ihrem tatsächlichen Risiko und zu Ihrer individuellen Risiko-philosophie? Mit unserer produkt- und provisionsunab-hängigen Analyse bieten wir Ihnen die Möglichkeit, Ihre Versicherungen auf den Prüfstand zu stellen. Individuell und präzise optimieren wir Ihren betrieblichen Versiche-rungsschutz.
Unsere DienstleistungenWir analysieren für Sie Ihre betrieblichen Versicherungen im Hinblick auf die Marktgängigkeit Ihrer Prämien und Ihrer Bedingungen sowie im Hinblick auf Ihre Versiche-rungssummen, eventuelle Deckungslücken und eine Über- oder Unterversicherung. Wir nutzen dabei unsere Erfahrungen von mehr als 100 durchgeführten Analysen bei Landesbanken, Förderbanken, Bausparkassen und Sparkassen.
Wir klären gemeinsam mit Ihnen die Frage, ob es für Sie sinnvoll ist, Schäden bis zu einem bestimmten Limit selbst zu tragen.
Wir geben Hinweise zu einer Optimierung der Kommuni-kationsstruktur zwischen der Versicherungsabteilung und allen für das Management operationeller Risiken relevan-ten Abteilungen.
Wir beraten, für welche Risikoszenarien andere Risikobe-wältigungsmaßnahmen besser geeignet sind als Versiche-rungen.
Ihre Vorteile mit der Risiko- und Versicherungsanalyse → Sie erhalten ein Testat über die Deckungssituation im
Bereich der operationellen Risiken. → Sie optimieren Ihre Versicherungsbedingungen. → Sie gestalten Ihre Prozesse in der Versicherungsver-
waltung effizienter. → Sie decken Prämieneinsparpotenziale auf.
Risiko- und Versicherungsanalyse-Kunden sind z. B.: Landesbanken, Förderbanken, Bausparkassen und über 80 Sparkassen.
Eint
ritts
wah
rsch
einl
ichke
it
Hoch
Mittel
NiedrigKlein-
schädenGeringeSchäden
MittlereSchäden
Groß-schäden
Katastrophen-schäden
Schadenshöhe
Minimieren Meiden
Selbst tragen Versichern
RISIKO- UND VERSICHERUNGSANALYSE
bankensoftwareberatungacademyinformationsdienste
Das Versicherungstestat
RISIKO- UND VERSICHERUNGSANALYSE
34 VÖB-Service
Ihr VersicherungsmaklerSeit dem 1. Juli 2006 ist die VÖB-Service GmbH selbststän-diger Versicherungsmakler für Banken.
Mit einem auf Bankrisiken spezialisierten Team bieten wir alle Dienstleistungen eines Vollmaklers. Von der Risiko-analyse über die Risikoplatzierung und Vertragsverwal-tung bis hin zur Schadenbetreuung.
Der VÖB-Service Versicherungsmakler ist damit Ihr Interessenvertreter in sämtlichen Versicherungsangele-genheiten.
Unsere Dienstleistungen Insbesondere bei den Versicherungen
→ Managementhaftpflicht-Versicherung (D&O-Versicherung),
→ Vermögensschadenhaftpflicht-Versicherung (E&O-Versicherung),
→ Vertrauensschadenversicherung,
→ Strafrechtsschutzversicherung, → Cyber-Versicherung
verfügt der VÖB-Service Versicherungsmakler über genaue Kenntnis der Marktmöglichkeiten und geeigneter Risiko-träger. So können risikoadäquate Versicherungslösungen zu bestmöglichen Konditionen ausgearbeitet werden.
Ihre Vorteile mit uns als Versicherungsmakler → Sie profitieren von unserer langjährigen Erfahrung und
Expertise als bankspezifischer Versicherungsmakler. → Die Bedingungswerke, der von uns vermittelten
Versicherungen, werden von uns individuell auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt.
→ Sie gewinnen durch unsere Servicebereitschaft und unsere erstklassigen Kontakte zu Versicherungsgesell-schaften.
Versicherungsmakler-Kunden sind z. B.:Landesbanken, Förderbanken, Sparkassen und Bauspar-kassen.
VERSICHERUNGSMAKLERBeratung und Betreuung
35VÖB-Service
Eine flexible und sachgerechte IT-Governance, bestehend aus Management, Organisationsstrukturen und Prozes-sen, muss gewährleisten, dass die Informationstechnolo-gie (IT) die Unternehmens- und Risikostrategie nachhaltig und flexibel unterstützt. Hierbei steht die Erreichung der gesetzten Unternehmensziele im Fokus der ganzheitli-chen Betrachtung.
Zum Erhalt und Ausbau der Wettbewerbsfähigkeit ist die Ausrichtung an bewährten (Branchen-) Standards ebenso erforderlich wie die angemessene Erfüllung der aktuellen regulatorischen Anforderungen.
Hierbei gilt es, nachvollziehbare Entscheidungen unter Berücksichtigung von Nutzen, Risiko und Kosten zu tref-fen und umzusetzen.
Mit unserem individuellen Beratungsangebot bieten wir Instituten punktuelle und schnelle Hilfe zu allen Fragen der IT-Governance an. Dem Manufakturgedanken der VÖB-Service GmbH folgend, implementieren wir gemein-sam mit Ihrem IT-Management passgenaue Lösungen für Ihre spezifischen Anforderungen.
Auf der Basis etablierter Vorgehensmodelle stellen wir Ihnen hierzu individuelle Lösungen u. a. zu folgenden Themenbereichen zur Verfügung:
→ Erarbeitung der IT-Strategie in Abstimmung mit den Unternehmenszielen und unter angemessener Berücksichtigung der gesetzlichen und aufsichtsrecht-lichen Anforderungen.
→ Unterstützung bei der Konzeption, Optimierung und Implementierung von Standards, wie z. B. COBIT, ITIL oder BSI Grundschutz.
→ Unterstützung bei der Implementierung und Fort-schreibung der Informationssicherheitsorganisation.
→ Aufbau und Fortschreibung von Kennzahlen- und Reportingsystemen.
→ Unterstützung bei der Schutzbedarfsbewertung im Zusammenspiel zwischen Prozessen, IT-Systemen/An-wendungen, Infrastruktur und Informationen/Daten.
→ Konzeption, Optimierung und Implementierung von Verfahren und Prozessen zum Notfallmanagement und zur Business-Impact-Analyse.
→ Qualitätssicherung, Review und Unterstützung bei der Fortschreibung der schriftlich fixierten Ordnung (sfO).
→ Konzeptionelle Unterstützung bei der Überprüfung und Optimierung der Risikosteuerung (OpRisk).
→ Durchführung von Inhouse-Schulungen und Informa-tionsveranstaltungen.
Nutzen Sie die langjährigen Erfahrungen unserer Exper-ten aus großen IT-Governance-Projekten. Sie verfügen über Zertifizierungen in den wesentlichen Methoden und Themenstellungen der IT-Governance und werden Sie professionell unterstützen.
Olaf Zißner +49 228 8192-132,
olaf.zissner@ voeb-service.de
Mehr Informationen unter
www.voeb-service.de/ itgov-individuelle-
beratung
ANSPRECHPARTNER
bankensoftwareberatungacademyinformationsdienste
IT GOVINDIVIDUELLEBERATUNGFür alle Fragen der IT-Governance
36 VÖB-Service
Beratungs- und Projektleistungen im DerivatgeschäftDie ständig neuen und komplexen regulatorischen Anfor-derungen für die risikoreduzierende Anrechnung durch Netting und Sicherheiten bei Derivatgeschäften führen zu einem hohen Prüf- und Arbeitsaufwand in den Fachab-teilungen der Banken. Hier stehen jedoch häufig immer weniger Ressourcen zur Verfügung. Wir bieten rund um unsere Softwarelösung LeDIS ein umfangreiches Portfolio an Beratungs- und Projektleistungen. Unser Team besteht aus erfahrenen Juristen, Bankfachleuchten und IT-Exper-ten, die sich auf dieses Geschäftsfeld spezialisiert haben.
Unterstützung bei der Erfassung und Aktualisierung Ihrer Daten in LeDISWir sichten und klären zunächst Ihren Vertrags- und Gutachtenbestand. Gemeinsam mit Ihren Ansprechpart-nern erfolgt dann eine Priorisierung und Abstimmung der Vorgehensweise. Wir geben dabei konkrete Vorschläge und Entscheidungshilfen für die Abbildung Ihrer individu-ellen Vertrags- und Gutachtenwelt in LeDIS. Anschließend erfolgt eine kompetente Erfassung der Gutachten, Ver-träge und Vertragspartner unter Berücksichtigung Ihrer individuellen Erfassungskonventionen. Wir bieten hier sowohl das komplette Setup und die Erstbefüllung von LeDIS als auch die Aktualisierung von bereits vorhande-nen Datenbeständen an.
LeDIS Prozessunterstützung und -optimierungGemeinsam mit den Fachleuten in der Bank ermitteln wir den Status quo und werten die Prozesse rund um LeDIS aus, analysieren gemeinsam mit Ihren Fachleuten die Netting- und Collateralthematik aus den unterschiedlichsten Blick-winkeln und geben Ihnen abschließend einen detaillierten Überblick über Ihre Optimierungspotenziale. Darüber hinaus zeigen wir Ihnen konkrete Handlungsvorschläge auf.
LeDIS Beratungs- und ProjektleistungenDie Banken stehen angesichts der Umsetzung der Vielzahl neuer regulatorischer Anforderungen vor zunehmenden Herausforderungen. Unser Experten-Team unterstützt bei
der Umsetzung der Anforderungen im LeDIS-Umfeld, so z. B. mit Beratungsprojekten zu CCP, den Anforderungen zu geclearten und börslich gehandelten Derivaten und schließlich mit der Umsetzung der Anforderungen zur Variation und Initial Margin.
Beratung, Software-Engineering, ProdukteinführungEffektive und effiziente IT-Lösungen entscheiden in hohem Maße über Ihre Leistungsfähigkeit. Nutzen Sie für Ihre Softwareerstellung, -integration und -einführung un-ser umfassendes Beratungs- und Dienstleistungsangebot der IT-Services für Banken.
Unsere DienstleistungenZweckmäßige und angemessen realisierbare Lösungen für Sie sind das Ziel unserer Konzeption. Wir nutzen mo-dernste Analyse und Designmethoden, um Funktionalität und Ergonomie der Anwendung exakt auf Ihre Bedürf-nisse auszurichten. Die Umsetzung erfolgt nach Ihren Vorgaben mit aktuellen Entwicklungsumgebungen unter Verwendung aktueller Standards. Wir unterstützen bei der Integration von Anwendungen in Ihre Systemlandschaft. Wir planen Ihre Softwarearchitektur, erstellen Schnittstel-len und implementieren die gewünschten Konnektoren.
Ihre Vorteile mit LeDIS *SERVICES und IT-Services für Banken
→ Sie entlasten Ihre internen Ressourcen. → Die Eigenkapitalbelastung durch Optimierung der
Netting- und Besicherungseffekte wird reduziert. → Eine stete Aktualität der Vertrags- und Gutachtenbe-
stände ist gesichert. → Sie haben einen hohen Zusatznutzen durch regelmä-
ßigen intensiven, kompetenten fachlichen Austausch. → Sie erhalten eine maßgeschneiderte Lösung. → Es entstehen Kostenersparnisse durch Synergieeffekte
bei Gemeinschaftsprojekten mit mehreren Banken.
LEDIS SERVICESBeratungs- und Projektleistungen
Petra Gerdemann, +49 228 8192-168, petra.gerdemann@ voeb-service.de Mehr Informationen unter www.voeb-service.de/ledis-services
ANSPRECHPARTNER
37VÖB-Service
academy
Erfolgsfaktor Mensch – Erfolgsfaktor Bildung
Um beruflich erfolgreich zu sein, sind eine gute Ausbil-dung, eine gute Weiterbildung und die Bereitschaft zu permanentem Lernen entscheidend. Durch die Digi-talisierung verändern sich Berufe grundlegend, völlig neue entstehen. Die kontinuierliche Weiterbildung der Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter wird deshalb in Zukunft immer stärker über den wirtschaftlichen Erfolg von Unter-nehmen entscheiden. Die Kompetenzen und Fähigkeiten eines jeden Einzelnen sind in Summe das Kernkapital eines Gesamtunternehmens. Der Mensch muss deshalb im Mittelpunkt jeder Transformation stehen – der Mensch mit seinen Fähigkeiten, persönlichen Kontakten und Interessen, mit seinen Ideen, Hoffnungen und Visionen für sich und die Organisation, für die er arbeitet.
Seit der Firmengründung im Jahr 1991 hat die VÖB-Ser-vice GmbH deshalb einen Dienstleistungsschwerpunkt auf Weiterbildungen und Fachqualifizierungsangebote in der Kredit- und Immobilienwirtschaft gelegt. Die Academy of Finance bietet als Manufaktur im Bildungsbereich der VÖB-Service die Produkte offene Seminare, Inhouse-Seminare, Lehrgänge und Fachtagungen in den Kernthe-men Bankenaufsicht und Regulierung, Compliance und Risikomanagement, Digitalisierung, Immo bilien- und Kreditgeschäft, Personalmanagement und Organisation an. Klassische Seminar- und Konferenzangebote werden durch digitale Bildungsangebote ergänzt. Dazu zählen die Komponenten Web Based Trainings (WBTs), Webinare und E-Learnings.
Die Teilnehmer und Teilnehmerinnen können sich somit modern, ressourcenschonend und lerneffektiv ihr eigenes Blended-Learning-Programm über die Academy of Fi-nance zusammenstellen.
WEB BASED TRAININGSDie zwei Web Based Trainings (WBTs) „Angemessene Risikokultur gemäß MaRisk 6.0“ und „Regulatorische
Anforderungen an die Vergütungssysteme in Banken“ wurden von der Academy of Finance zusammen mit Bran-chenexperten in Eigenentwicklung produziert.
Das Web Based Training „Angemessene Risikokultur gemäß MaRisk 6.0“ vermittelt Basiswissen über alle wich-tigen risikokulturellen Aspekte. Nach erfolgreicher Absol-vierung dieser Schulung sind den Nutzern die wesentli-chen Anforderungen an eine angemessene Risikokultur geläufig. Sie lernen Key-Faktoren und Key-Indikatoren einer angemessenen Risikokultur kennen. Sie verstehen die Bedeutung und Notwendigkeit der Risikokultur für einen nachhaltigen Geschäftserfolg.
Das Web Based Training „Regulatorische Anforderungen an die Vergütungssysteme in Banken“ vermittelt den Nutzern die Grundlagen für die personalwirtschaftliche Umsetzung der aufsichtsrechtlichen Anforderungen an die Vergütungssysteme von Banken in Deutschland. Nach der erfolgreichen Absolvierung können Sie die Vorausset-zungen für die Anwendung der vergütungsbezogenen Vor-schriften auf Institute, Gruppen und Mitarbeiter nennen, die Aufgaben und Verantwortlichkeiten der unterschiedli-chen Gremien und Fachfunktionen im Vergütungsprozess verstehen sowie die allgemeinen Anforderungen an die Ausgestaltung und Umsetzung der Vergütungssysteme, die von allen Instituten zu erfüllen sind, beschreiben. Zudem haben Anwender einen Überblick über die Beson-derheiten für die Identifizierung und Vergütung der so genannten Risk Taker in den als bedeutend eingestuften Instituten und kennen die Anforderungen an die Offenle-gung von Vergütungsangaben.
WEBINAREMit Webinaren, die i. d. R. eine Veranstaltungsdauer von ca. 90 Minuten aufweisen und vollständig digitalisiert sind, wird eine kompakte und aktuelle Wissensvermittlung von Fachthemen sichergestellt. Die Webinare lassen sich per
Reinhard Zschäbitz +49 228 8192-281, reinhard.zschaebitz@ voeb-service.de Mehr Informationen unter www.voeb-service.de/academy
ANSPRECHPARTNER
39VÖB-Service
bankensoftwareberatungacademyinformationsdienste
1-Klick ohne Medienbrüche über eine Desktopsoftware oder eine Web-App aufrufen, die vollständig online über einen Browser ausgeführt wird. Während der Web-Session sind Kurzumfragen möglich und es können Echtzeitanaly-sen durchgeführt werden. Die Teilnehmer können inner-halb des Webinars mit dem Referenten per Chat und in der abschließenden Diskussionsrunde live kommunizieren.
E-LEARNINGSDie Academy of Finance bietet mit dem Format des E-Learnings ein vollkommen zeit- und ortsunabhängiges Lernformat an. Im Rahmen unserer Mediathek werden über 50 E-Learnings in Form von aufgezeichneten Webi-naren zu allen Themenbereichen (siehe Übersicht offene Seminare) angeboten.
OFFENE SEMINAREDas Angebot der Academy of Finance für Fachspezialis-ten in der Kredit- und Immobilienwirtschaft ist geprägt von Aktualität, Qualität und Nachhaltigkeit. Das offene Seminarprogramm umfasst jährlich rund 400 Seminare, die an den Standorten in Bonn (Hauptsitz), Frankfurt/Main, Berlin, Hamburg und München veranstaltet werden. Somit gewährleistet die Academy of Finance eine hohe terminliche Flexibilität sowie räumliche Nähe zu den Kunden in der Finanzindustrie. Die Vernetzung von Basis-, Vertiefungs- und Spezialisten-Seminaren ermöglicht es den Teilnehmern, effizient zu lernen und das persönliche Kompetenzprofil zielgerichtet zu erweitern. Das Bildungs-programm umfasst insgesamt zwölf Fachthemenfelder:
1. Bankenregulierung und -aufsicht/Risikomanagement/Gesamtbanksteuerung
2. Compliance/Geldwäsche/Datenschutz3. Digitalisierung4. Finanzen/Bilanzen/Rechnungswesen5. Grundlagen des Bankgeschäfts6. Handel/Treasury/Kapitalmarkt7. Immobilien8. Informationstechnologie (IT)9. Kreditgeschäft10. Kundenbetreuung Firmen- und Privatkunden11. Organisations-/Team-/Persönlichkeitsentwicklung12. Stabsbereiche Recht und Zahlungsverkehr
Alle Themenfelder lassen sich mit digitalen Formaten, wie Webinaren und E-Learnings, sinnvoll ergänzen und kombinieren.
INHOUSE SEMINARENeue Normierungen, regulatorische Neuerungen und nicht zuletzt prozessuale Änderungen führen immer wieder zu neuen Aufgabenbündeln oder aber Dezentrali-sierungsbestrebungen. Die hierdurch stetig wachsenden Anforderungen an die Wissensprofile von Teams sind in Teilen manchmal nicht in dem erforderlichen Verhältnis von Zeit und Nutzen mit den ausgestalteten offenen Semi-naren abzudecken.
Maßgeschneiderte Qualifizierungskonzepte bieten die größte Flexibilität und kommen immer dann infrage, wenn der Kunde maximale inhaltliche Integrität bei einem spezifischen Lernthema wünscht oder die Inhalte vorwie-gend im Kontext zu unternehmensspezifischen Prozessen und Aufgaben vermittelt werden sollen. Grundsätzlich bietet die Academy of Finance zu sämtlichen Themen-feldern des offenen Seminarprogramms die Möglichkeit der Individualisierung in Form von Inhouse-Seminaren an. Die individuellen Aufgaben und Fragestellungen des Teilnehmerkreises bestimmen dabei den Umfang und die Thementiefe des Inhouse-Seminars.
LEHRGÄNGEDie Academy of Finance kommt in immer größerem Maße mit neuen Lehrgängen und Kursen der erhöhten Nachfrage im Bereich des persönlichen Kompetenzauf-baus und dem Wunsch nach zertifizierten Lehrgangsan-geboten nach. Dies resultiert zum einen aus dem sich zunehmend konsolidierenden Bankenmarkt, zum ande-ren aus den fortschreitenden regulatorischen Anforde-rungen. Diesem Trend folgend, werden diverse Lehrgänge angeboten, deren Aktualität, Qualität und Leistung über Kooperationen mit namhaften Experten sowie Hochschu-len gesichert werden. Dazu zählen u. a. die EBS Universität für Wirtschaft und Recht, die Hochschule Bonn-Rhein-Sieg (H-BRS) oder die Hochschule Trier. Zum Lehrgangsange-bot der Academy of Finance zählen u. a.:
40 VÖB-Service
→ Zertifizierter Praxislehrgang „Bankenregulierung und Bankenaufsicht“
→ Zertifizierter Praxislehrgang „Portfolio- und Risikoma-nager“
→ Zertifizierungslehrgang „Experte Bankenaufsichts-recht“
→ „Zertifizierter IT-Governance Manager“ → „Zertifizierter Fördermittelberater (VÖB)®“ → Lehrgang mit Hochschulzertifikat „Certified Compli-
ance Officer (CCO)“ → Zertifikatslehrgang „Digitale Kompetenz“
FACHTAGUNGENErgänzend zu den umfangreichen Weiterbildungsange-boten veranstaltet die Academy of Finance gemeinsam mit dem Bundesverband Öffentlicher Banken Deutsch-lands e. V. (VÖB) jedes Jahr eine Vielzahl an Fachtagun-gen und Konferenzen zu aktuellen Entwicklungen in der Kreditwirtschaft. Die Veranstaltungen dienen zur Wis-sensvermittlung, zum fachlichen Austausch mit Fach- und Führungskräften und geben ausreichend Gelegenheit zum instituts- und sektorübergreifenden Networking. Jedes Jahr referieren und diskutieren bekannte Experten aus Wissenschaft und Praxis, von Kreditinstituten, Verbänden und Bankaufsichtsbehörden (BaFin, Bundesbank, EBA, EZB, BSI) im Rahmen der Tagungen und Kongresse der Academy of Finance.
MANAGEMENTSEMINAREIn Kooperation mit der Janus GmbH & Co. KG bietet die Academy of Finance Seminare für Führungskräfte und Mitglieder des Unternehmensmanagements an. Ein Schwerpunkt liegt in der Organisations-, Team- und Persönlichkeitsentwicklung. Im Programm finden sich unter anderem Themen wie „Konfliktmanagement“, „Per-sönlichkeit und Kommunikation“, „Gruppendynamik“, „Führungsstile“ und „Selbstmanagement“.
DAS BANKENNETZWERKHier werden Fachveranstaltungen und Community-Akti-vitäten zu bankbetrieblichen und finanzwirtschaftlichen Themen organisiert und realisiert. Die Veranstaltungen
bieten Möglichkeiten zum Networking sowie zum offenen und kritischen Dialog. Angesprochen werden Mitarbeiter, Fach- und Führungskräfte von Kreditinstituten, Kapital-anlagegesellschaften und anderen Finanzdienstleistern. Die Veranstaltungen an unterschiedlichen Finanzplätzen in Deutschland liefern Ideen und geben Impulse für die praktische Arbeit und die strategische Ausrichtung im na-tionalen und internationalen Bank- und Finanzgeschäft. Das Bankennetzwerk fungiert dabei als Think-Tank und Kommunikationsplattform.
41VÖB-Service
informationsdienste
LEGICHECKLegitimationschecklisten
Legicheck ist ein Informationssystem, das zur Legitimati-onsprüfung ausländischer Gesellschaften und natürlicher Personen im Rahmen einer Kontoeröffnung in Deutsch-land dient.
Unsere DienstleistungenIn sogenannten Länderchecklisten werden Aussagen zu den vorzulegenden und zu prüfenden Dokumenten sowie zu den verschiedenen Gesellschaftsformen und ihren Ver-tretungsverhältnissen getroffen. Besonderheiten werden unter den jeweiligen Gesellschaftsformen hervorgehoben. Die Länderchecklisten werden von VÖB-Mitgliedsinstitu-ten und der S CountryDesk GmbH, dem internationalen Netzwerk der Sparkassen-Finanzgruppe zur Unterstüt-zung von Auslandsengagements der Sparkassen, paten-schaftlich betreut.
Der Bestand umfasst zurzeit 50 patenschaftlich durch die Mitglieder von Legicheck betreute Länderchecklisten, die in einem regelmäßigen Turnus aktualisiert werden.
Ihre Vorteile mit Legicheck → Sie nutzen Legicheck im Rahmen der Geldwäsche-
prüfung nach § 8 Geldwäschegesetz (GwG) und § 154 Abgabenordnung (AO).
→ Sie profitieren von einer kostengünstigen Lösung. → Sie nutzen den Vorteil von regelmäßigen Aktualisie-
rungen der Länderchecklisten.
Legicheck-Kunden sind z. B.:Bayerische Landesbank, Landesbank Hessen-Thüringen, Hamburg Commercial Bank AG, Landesbank Baden-Würt-temberg, Landesbank Berlin/Berliner Sparkasse, NORD/LB Norddeutsche Landesbank Girozentrale, S Country-Desk GmbH.
Frank Reiff, +49 228 8192-160, frank.reiff@ voeb-service.de Mehr Informationen unter www.voeb-service.de/legicheck
ANSPRECHPARTNER
43VÖB-Service
Neue Normen
RADAR (gesamt)
Neue Normen (ab 2016)
Bezug zur Kreditwirtscha
250
2008 2016 2017 2018
59
399
493
562
192157
203 202
256
349392 399
499
618
2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
500
750
250
500
750
NORMEN
bankensoftwareberatungacademyinformationsdienste
RADARInformationsdienst für die regulatorische Compliance
Was ist RADAR?RADAR ist das Basiswerkzeug für die regulatorische Com-pliance, das Ihnen einen Überblick über die kredit- und versicherungswirtschaftlich relevanten Regulierungsvor-haben auf deutscher, österreichischer, europäischer und internationaler Ebene bietet und Sie fortlaufend auf dem aktuellen Stand der regulatorischen Neuerungen hält. RADAR bietet sowohl wesentliche Informationen über die neuesten Entwürfe und Änderungen im Normgebungs-prozess sowie zu bestehenden regulatorischen Anforde-rungen im Finanzbereich.
Warum benötigen Sie RADAR?Jährlich müssen Finanzdienstleister eine Vielzahl an regulatorischen Anforderungen im Blick behalten. Das Zahlenmaterial aus der RADAR-Datenbank zeigt die Belas-tung für die Branche. Allein im Jahr 2018 sind beispiels-weise 562 neue kreditwirtschaftlich relevante Vorhaben veröffentlicht worden. Bei Druck der Broschüre umfasste der Bestand über 3.600 Normen.
Mit RADAR kann die Vielzahl an regulatorischen Anforde-rungen überblickt und systematisch bearbeitet werden.
Ein starkes TeamVom ersten Entwurf bis zur Finalisierung der Regulie-rungsinitiative wird der RADAR-Nutzer von den Redak-tionsteams, in denen die Kompetenzen anerkannter Experten der Unternehmensberatung SKS Unterneh-mensberatung, der Deloitte Wirtschaftsprüfungsge-sellschaft in Deutschland, der Unternehmensberatung Deloitte Financial Advisory in Österreich sowie der VÖB-Service GmbH gebündelt werden, begleitet.
RADAR-Kunden sind:Über 150 Unternehmen mit unterschiedlichsten Ge-schäftsmodellen, Größen und Eigentümerstrukturen. Die User sind hierbei international, national und regio-nal tätig, mit einem Schwerpunkt auf Deutschland und Österreich. Zu den RADAR-Kunden der Finanzwirtschaft zählen insbesondere:
Patrick Jendro +49 228 8192-202
patrick.jendro@voeb-service.de
Samuel Stott +49 228 8192-184
samuel.stott@voeb-service.de
Mehr Informationen unter
www.voeb-service.de/radar
ANSPRECHPARTNER
44 VÖB-Service
RADAR STORY
GoLive
Beginn der RADAR-Aufbereitung von
regulatorischen Informationen
von neun Urhebern.
myRADAR
Bereitstellung des Moduls zur
individuellen Klassifizierung
von RADAR-Informationen.
Bestandsnormen
Darstellung sämtlicher
kreditwirtscha�lich relevanter
Normen für Deutschland.
Versicherung
Erweiterung von RADAR um
Inhalte mit versicherungs-
wirtscha�licher Relevanz.
Neue Volltextsuche & Design
Eine neue Volltextsuche ergänzt
das neue Design.
teamRADAR
Standardlösung unterstützt bei
der Bewertung regulatorischer
Anforderungen.
Vernetzung
Hyperlinks vernetzen RADAR-
Informationen untereinander.
Österreich
Regulatorische Informationen aus
Österreich finden Berücksichtigung.
Rechtsprechung
Erweiterung des RADAR-
Leistungsumfangs um
kreditwirtscha�lich
relevante Urteile.
RADAR-App
RADAR-Informationen ab sofort
auch über Google PlayStore und
Apple® AppStore verfügbar.
Regulatory Workflow Center
Unterstützung in der Bearbeitung
der regulatorischen RADAR-Informationen
durch die Workflowlösung RWC.
Cockpit
Bereitstellung von grafischen
Auswertungen über zentrale
Cockpits möglich.
MarkUp-Modus
Nachverfolgung von Änderungen,
jetzt auch optisch unterstützt.
Ausweitung
Internationale Urheber zählen
nun ebenfalls zum RADAR-
Leistungsumfang.
2009 2010
2011 2012
2013 2014
2015 2016 2017
2018
2019
→ Kreditinstitute, Banken, Sparkassen, → Kapitalanlagegesellschaften, → Versicherungsunternehmen, → FinTech-Unternehmen, IT-/Software-Dienstleister, → Wirtschaftsprüfer.
RADAR-App – Compliance on the goMit der RADAR-App für das Smartphone oder Tablet werden regulatorische Informationen überall verfügbar. Durch die intuitive Suche werden Informationen schnell gefunden, diese können als Favoriten gespeichert werden und durch die Anbindung an den E-Mail-Client werden Informationen durch ein paar Klicks weitergeleitet.
Modul BestandsnormenMit dem RADAR-Bestandsnormenmodul überblicken Sie die bestehenden regulatorischen Anforderungen im Finanzbe-reich. Die strukturierte Auflistung der geltenden Vorschriften unterstützt Sie bei der Kontrolle, dass die wesentlichen Vorgaben von Ihrem Institut eingehalten werden. Lassen Sie sich zusätzlich relevante Änderungen am Regulierungsrah-men anzeigen, und verfolgen Sie hierarchische Zusammen-hänge zwischen den einzelnen Vorschriften.
45VÖB-Service
Was ist teamRADAR?teamRADAR ist die schlanke und effiziente Lösung zum institutseigenen Compliance-Management der regula-torischen RADAR-Informationen. teamRADAR bietet eine workflowgestützte Weiterverarbeitung der RADAR-Infor-mationen ohne Medienbrüche und leistet einen wesentli-chen Beitrag zur Prozesseffizienz.
Argumente für teamRADARteamRADAR unterstützt Ihre internen Prozesse im Sinne eines Best-Practice-Ansatzes:
→ Die Relevanz und Wesentlichkeit einer RADAR-Norm durch verschiedene (alle) Abteilungen sowie die Zu-ordnung von Verantwortlichkeiten werden bewertet.
→ Normen werden durch zusätzliche institutsspezifische Informationen angereichert.
→ Normen werden aus dem weiteren Informations- und Bearbeitungsprozess ausgesteuert.
→ Sie erhalten eine zeitnahe Übersicht über alle für Ihr Institut relevanten regulatorischen Änderungen aus RADAR.
→ teamRADAR ermöglicht eine zentrale Koordination des RADAR-Normenportfolios für den dezentralen Zugriff.
→ Mit teamRADAR haben Sie Ihren institutsspezifischen Umsetzungsgrad im Blick.
→ Sie erhalten E-Mail-Benachrichtigungen, sofern neue Aufgaben zugeteilt werden.
→ Normencluster werden gebildet und zu zusammen-hängenden regulatorischen Anforderungen gebündelt.
→ Sie erhalten eine prüfungsfähige Ablage aller erfassten Informationen durch eine Historisierung.
→ Standardisierte Reports für unterschiedliche Inte-ressensgruppen (regelmäßig und ad hoc) werden eingebunden.
→ Die Möglichkeit zur Erfassung von institutsspezi-fischen eigenen Normen und Einbindung in den Workflow-Prozess.
teamRADAR-Kunden sind z. B.:Bankhaus Lampe KG, NORD/LB Luxembourg S.A. Covered Bond Bank, Degussa Bank AG, Sberbank Europe AG, M.M. Warburg & CO (AG & Co.) KGaA, Oberbank AG, Volkskredit-bank AG, Bank für Tirol und Vorarlberg AG
Compliance-Beau�ragter
Regulatorische Vorgaben
Bereich A Bereich B Bereich C Bereich D Bereich E Bereich F
RADARRegulatorischer Informationsdienst
Eigene Normen und Vorgaben
des Unternehmens
TEAMRADAR
bankensoftwareberatungacademyinformationsdienste
TEAMRADARRegulatorisches Compliance-Management
ANSPRECHPARTNER
Patrick Jendro +49 228 8192-202
patrick.jendro@voeb-service.de
Samuel Stott +49 228 8192-184
samuel.stott@voeb-service.de
Mehr Informationen unter
www.voeb-service.de/teamradar
46 VÖB-Service
RECHTSGUTACHTENInsolvenzfeste Wertpapierverwahrung im Ausland
Führt eine Bank Wertpapierverwahrung im Ausland durch, steht diese vor diversen Unsicherheiten hinsicht-lich deren Rechtswirksamkeit. So muss beispielsweise sichergestellt werden, dass die segregierten Kunden-wertpapiere vor dem Zugriff Dritter, insbesondere im Insolvenz fall, geschützt sind. Dies geschieht durch die Bewertung der rechtlichen Situation im Lagerland mittels entsprechender Rechtsgutachten.
Eine individuelle Gutachtenbeauftragung würde für die Institute einen erheblichen finanziellen und organisato-rischen Aufwand bedeuten. Deshalb wurde im Jahr 2014 ein verbandsübergreifender DK-weiter Ansatz angestrebt. Ziel war es, die Verwahrstellen weitestgehend von dem administrativen und organisatorischen Aufwand, der mit der Beauftragung der jeweiligen Kanzleien einhergeht, zu entlasten und Preissynergien zu erzielen.
Im Jahr 2015 startete schließlich das gemeinsame Projekt mit zunächst 16 Teilnehmerbanken aus allen drei Säulen der Kreditwirtschaft. Mittlerweile konnten weitere Teil-nehmerbanken gewonnen werden.
Insgesamt wurden Rechtsgutachten zu über 60 Rechts-ordnungen eingeholt. Die beauftragten Kanzleien begut-achten im Rahmen eines regelmäßigen Gutachtenupdate-Prozesses zunächst für einen Zeitraum bis 2020 die Rechtsentwicklung in den jeweiligen Rechtsordnungen.
Die VÖB-Service GmbH übernimmt dabei die komplette Steuerungs- und Koordinierungstätigkeit des Gutach-tenerstellungs- und Gutachtenaktualisierungs-Prozesses und ist zentraler Ansprechpartner für alle Fragen der teilnehmenden Banken und Kanzleien. Im Laufe des Begutachtungs-Prozesses ergaben sich weitere Anforde-rungen, sodass die VÖB-Service ihr Angebot erweiterte. So erfolgte unter der Koordination der VÖB-Service und Einbindung der teilnehmenden Institute die Anpassung des Gutachten-Auftragsschreibens an die aktuellsten aufsichtsrechtlichen Vorgaben. Über die 59 Standard-
Gutachten hinaus holt VÖB-Service im Einzelauftrag auch Gutachten für exotischere Rechtsordnungen ein. Ein weiteres Angebot ist der Report-Service, bei dem die Teilnehmerbanken Gutachten-Kurzzusammenfassungen erhalten, die den Arbeitsprozess weiter erleichtern.
Eine Fortsetzung des Projektes ist ab 2021 geplant. Wei-tere interessierte Banken können sich dann dem Projekt anschließen.
Ihre Vorteile mit Rechtsgutachten → Es entstehen Kostenvorteile durch gemeinschaftliche
Einholung der Gutachten. → Sie sparen personelle Ressourcen ein. → Sie erfüllen die aktuellen aufsichtsrechtlichen Anfor-
derungen. → Sie erhalten eine individuelle Betreuung. → Durch dieses Gemeinschaftsprojekt ist eine gemein-
schaftliche Interessensvertretung entstanden. → Sie stehen im ständigen fachlichen Austausch.
Teilnehmer-Banken sind z. B.:B. Metzler seel. Sohn, & Co. KG, Bayerische Landesbank, Deutsche WertpapierService Bank AG, DZ BANK AG, Evangelische Bank eG, Frankfurter Volksbank eG, Ham-burger Sparkasse AG, Landesbank Baden Württemberg, M.M.Warburg & CO (AG & Co.) KGaA, Sparkasse KölnBonn.
Karin Schneider +49 228 8192-112 karin.schneider@ voeb-service.de Mehr Informationen unter www.voeb-service.de/rechtsgutachten
ANSPRECHPARTNER
47VÖB-Service
ÖFFSCHORÖffentliche Schadenfälle OpRisk
bankensoftwareberatungacademyinformationsdienste
Die operationellen Risiken, denen ein Finanzinstitut ausgesetzt ist, verändern sich permanent. Hier gilt es, den Überblick zu bewahren: Was sind die größten Risiken? Welche neuen Bedrohungen kommen auf uns zu? Was können wir aus den Schäden anderer lernen?
ÖffSchOR ist eine Informationsdatenbank mit öffentlich bekannt gewordenen Schadenfällen aus operationellen Risiken ab einer Schadensumme von 100.000 Euro bei Banken und Versicherungen. Die digitale Schadenfall-sammlung enthält zusätzlich interessante Risikoszenarien und Reputationsrisiken, aus denen operationelle Schäden entstehen könnten. Als Quellen dienen Print- und Online-Medien.
Die VÖB-Service GmbH übernimmt zentral für alle Kunden die Recherche, strukturelle Erfassung und Klassifizierung der Schadenfälle. Die Kategorisierung der Fälle ist nach CRR-Vorgaben standardisiert.
Die Datenbank ist voll digitalisiert und wird auf den VÖB-Service-eigenen Servern betrieben, der Zugang erfolgt
per Internet. Sie enthält über 2.800 Fallbeschreibungen, die nach Verlustereigniskategorien, Geschäftsfeld, Region oder anderen Kriterien ausgewertet werden können. Die Kunden sind eng in die Entwicklung der Datenbank und die Qualitätssicherung der Fälle eingebunden.
Ihre Vorteile mit ÖffSchOR → Externe Daten ermöglichen Ihnen das Lernen aus den
Schäden anderer. → Sie verbreitern Ihre Datenbasis zu seltenen, aber extrem
hohen Schäden. Die Datenbank kann Ihren Experten Anhaltspunkte für das Schadenpotenzial solcher Risi-ken liefern.
→ Sie verfügen über einen ständig aktualisierten Daten-bestand. Ein monatlicher Newsletter informiert Sie über die aktuellen Veröffentlichungen.
→ Sie können die Daten für mehrere Aufgaben nutzen: OpRisk-Management, Risk Assessment, Szenarioana-lyse, Compliance, Risikoanalyse, Betrugsprävention, Reputationsrisikomanagement, Versicherungsanalyse.
→ Im ÖffSchOR-Cockpit stehen Ihnen stets aktuelle Aus-wertungen und Diagramme zur Verfügung.
Petra Ludwig, +49 228 8192-175,
petra.ludwig@ voeb-service.de
Dagmar Dilg-Günther, +49 228 8192-166,
dagmar.dilg-guenther@ voeb-service.de
Mehr Informationen unter
www.voeb-service.de/oeffschor
Kriterium
Klassifikation• Schadenfall• Risikoszenario• Primäres RepRisk
80 %17 %
48 %28 %
3 %
61 %15 %20 %
• Deutschland, Österreich, Schweiz• restl. Europa inkl. GB• USA
• Bruttoschaden > 1 Mio. Euro• Bruttoschaden > 10 Mio. EuroSchadenhöhe
Region
Anteil
DER ÖFFSCHOR-DATENBESTAND
ANSPRECHPARTNER
48 VÖB-Service
DAKORDatenkonsortium OpRisk
DER DAKOR-DATENAUSTAUSCHPROZESS
liefert spezifizierte,anonymisierte Rohdatengemäß VÖB-Datenstandard
• überprü� und skaliert Daten
• (Schadenhöhe)
• beachtet Anonymisierungsregeln
• und andere Filterregeln
• stellt statistische Parameter
• unter verschiedenen Verteilungs-
• annahmen bereit
• stellt zusätzlich jedem Institut alle
• anonymisierten Schadenfalldaten
• zur Verfügung (unskalierte Daten)
Mitgliedsinstitutdes Konsortiums
erhält vollständig anonymisierteSchadendaten und weiterestatistische Werte für das eigeneRisikomanagement
Die VÖB-Service GmbH
als Treuhänder
DakOR ist das Bankenkonsortium zum Austausch anony-misierter Schadenfalldaten aus operationellen Risiken im Finanzbereich.
Unsere DienstleistungenAlle Mitglieder erheben die Daten nach einer einheit-lichen, gemeinschaftlich verabschiedeten und aufsichts-konformen Methode. Eine entsprechende Meldegrenze gewährleistet zahlreiche Daten auch im niedrigeren Schadenbereich. Alle Daten werden anonymisiert ausge-tauscht.
Wir übernehmen die Rolle des Treuhänders, organisieren den quartalsweisen Datenaustausch, sorgen für einen rei-bungslosen Ablauf des Betriebes und unterstützen Sie als Mitglied in fachlichen Fragen. Die Teilnahme am Konsorti-um steht prinzipiell allen Finanzinstituten offen.
Ihre Vorteile mit DakOR → Sie optimieren Ihre interne Risikosteuerung im OpRisk. → Der Datenaustausch bietet Ihnen eine umfangreiche
Basis für Risiko-Assessments/Szenarioanalysen, für
die Risikosensibilisierung von Mitarbeitern sowie für Quantifizierungen.
→ Sie verbessern signifikant Ihre Datenbasis in relevan-ten Bereichen.
→ Sie profitieren von einer einheitlichen, aufsichtskon-formen Erhebungsmethode mit einer Datenhistorie seit 2005.
DakOR-Mitglieder sind z. B.:BayernLB, Landesbank Berlin Holding AG, DZ BANK AG, Helaba, Hamburg Commercial Bank AG, IKB Deutsche Industriebank AG, Investitionsbank Berlin, KfW Banken-gruppe, LBBW, NORD/LB Norddeutsche Landesbank.
Dirk Schuster, +49 228 8192-169, dirk.schuster@ voeb-service.de Mehr Informationen unter www.voeb-service.de/dakor
ANSPRECHPARTNER
49VÖB-Service
bankensoftwareberatungacademyinformationsdienste
Mehri Jumaniyazova, +49 228 8192-173,
mehri.jumaniyazova@ voeb-service.de
ANSPRECHPARTNER Die ITGov Suite ist das modulare Informationssystem zur Abbildung der IT-Governance in Ihrem Institut. Es ergänzt die im Institut etablierten Verfahren, Prozesse und Doku-mentationen mit dem Ziel, diese perspektivisch vollständig innerhalb der ITGov Suite abzubilden. Die Notwendigkeit einer individuellen und ressourcenangepassten Implemen-tierung wurde bereits bei der Konzeption berücksichtigt und ermöglicht die Einführung in einer auf das jeweilige Kreditinstitut angepassten „Schrittgeschwindigkeit“, wobei jede Phase entsprechende Mehrwerte generiert.
Neben der Entwicklung eines effizienten, funktional umfas-senden und benutzerfreundlich aufgebauten Systems hat die VÖB-Service GmbH zusätzlich großes Augenmerk auf die Möglichkeit der funktionalen Einbindung in bestehende Infrastrukturen gelegt. Die Inhalte sind nachvollziehbar und stringent anhand aufsichtsrechtlicher Vorgaben abgeleitet und in diesem Informationssystem zusammengeführt.
IT-Strategieerstellungsprozess und IT-StrategieIn diesem Modul werden die zur Erstellung und Fort-schreibung der IT-Strategie erforderlichen Teilschritte auf- und durchgeführt sowie nachhaltig dokumentiert.
Es wird eine stringente Verbindung zu den Vorgaben aus der Geschäfts- und Risikostrategie sowie weiteren, z. B. regulatorischen Vorgaben, hergestellt und abgebildet. Zur besseren Orientierung sind sowohl Geschäfts- als auch Ri-sikostrategie in der jeweils aktuellen Version hinterlegbar.
Die ebenfalls bei der Definition der IT-Strategie und der IT-Ziele zu berücksichtigenden Auswirkungen auf die IT aus der Umfeldanalyse (IT-SWOT) werden ebenso doku-mentiert wie die Ergebnisse aus dem Selfassessment. Die sich ergebenden Zusammenhänge werden in Form einer Zielkaskade in einem weitestgehend automatisierten Verfahren dargestellt und schaffen somit ein Höchstmaß an Transparenz und Steuerbarkeit.
Ihre Vorteile → Es ist ein Vier-Augen-Prinzip integriert. → Sie erhalten automatische Erinnerungen für Aktivitä-
ten. → Änderungen werden in einer hinterlegten
Änderungsverfolgung/-historie vermerkt. → Sie verfügen über Ziel-Kennzahlen und eine Maßnah-
menkaskade.
Kennzahlen und Maßnahmen der IT-StrategieInnerhalb dieses Moduls erfolgen die Definitionen der IT-Ziel-Kennzahlen und deren Verknüpfung mit den defi-nierten IT-Zielen der Bank.
Die Kennzahlen werden mit einer mittelfristigen Planung unterlegt und aktiv gesteuert. Ferner werden die Maßnah-men definiert, die zur Erreichung der IT-Ziele erforderlich sind und mit den Kennzahlen verknüpft. Auch Maßnah-men werden aktiv gesteuert.
Über den jeweiligen Status wird laufend und anlassbezo-gen berichtet.
Ihre Vorteile → Ihre mittelfristige Planung wird abgebildet. → Sie erkennen frühzeitig Indikatoren bei Abweichungen. → Unser System beinhaltet ein integriertes, frei definier-
bares Ampelsystem. → Sie erhalten ein einfaches Monitoring Ihrer Maßnahmen.
SelfassessmentDas Modul Selfassessment ermöglicht dem Institut, die Leistungsfähigkeit und den Status quo des im Hause etablierten Ordnungsrahmens der IT-Governance zu überprüfen.
Das Selfassessment kann durch die Leiter der Bereiche Or-ganisation, Informationstechnologie, Risikomanagement, Banksteuerung, Vorstandsstab, Revision sowie durch den Informationssicherheitsbeauftragten anhand des von der
Bostjan Godler +49 228 8192-166,
bostjan.godler@ voeb-service.de
Mehr Informationen unter
www.voeb-service.de/itgov-suite
50 VÖB-Service
ITGOV SUITEStrategische und operative IT-Steuerung
VÖB-Service bereitgestellten Fragenkatalogs durchgeführt werden. Die Ergebnisse werden grafisch aufbereitet.
Ihre Vorteile → Der Fragenkatalog und Aktualisierungen (z. B. BAIT)
werden durch VÖB-Service laufend erweitert und durchgeführt.
→ Audits werden historisiert. → Die Entwicklung ist über einen längeren Zeitraum
darstellbar. → Die Darstellung von Einzel- und Gesamtergebnissen ist
grafisch aufbereitet. → Die hinterlegten Fragen für das jeweilige Institut wer-
den bewertet. → Es werden Konsequenzen und Auswirkungen abgeleitet.
ProzessmodellDas Prozessmodell ist mehrschichtig angelegt. Es dient als Nachschlagewerk und Orientierungshilfe und gibt interes-sierten Kreditinstituten einen Einblick in die Ausrichtung der Prozesse der IT-Governance auf Basis von etablierten Standards nach COBIT 2019. Es vermittelt hierbei einen Überblick über die von diesen Standards geforderten Aus-prägungen der Prozesse und den erforderlichen Umfang, zunächst unter besonderer Berücksichtigung der Erfüllung regulatorischer Anforde rungen.
Über die Rubrik „Prozessmodell Operativ“ haben die Insti-tute die Möglichkeit, nach und nach, das eigene gelebte Pro-zessmodell der IT-Governance aufzubauen und abzubilden.
Die Nachschlagewerke geben hierbei Hilfestellung für die Ausgestaltung und Detailtiefe der jeweiligen Prozesse. Es gibt den Instituten somit die Möglichkeit, mit den Prozes-sen „klein“ zu starten und über die Zeit den Detailierungs- und Reifegrad der eigenen Prozesse der IT-Governance in einer für das jeweilige Institut angemessenen und leistbaren Geschwindigkeit sukzessive zu steigern.
Ihre Vorteile → Sie erhalten eine geführte Roadmap auf Basis des
etablierten Standards COBIT. → Sie haben die Möglichkeit, das eigene Prozessmodell
der IT-Governance zu Individualisieren.
Die ITGov Suite unterstützt Sie in der Erfüllung und Einhal-tung der aufsichtsrechtlichen Vorgaben. Bei der Einführung in Ihrem Institut begleiten wir Sie Ihrem Bedarf entspre-chend. Auf Wunsch stehen wir auch beratend zur Seite.
Die Inhalte der ITGov Suite werden durch die VÖB-Service kontinuierlich fortgeschrieben und erweitert.
ITGOV SUITE
51VÖB-Service
Die VÖB-Service GmbH als ArbeitgeberModern und zukunftsorientiert
In allen Fachabteilungen der VÖB-Service GmbH arbeiten hoch motivierte und engagierte Mitarbeiterinnen und Mit-arbeiter, die unternehmerisch denken, flexibel handeln und innovative Lösungen erarbeiten. Die effiziente, vertrauens-volle und zuverlässige Zusammenarbeit der Kolleginnen und Kollegen ist die Voraussetzung und die Quelle unseres Erfolgs. Deshalb leisten wir bei der adäquaten Anwendung von Kompetenz und Fachwissen, bei der persönlichen Wei-terentwicklung sowie bei der Vereinbarkeit von Beruf und Familie Unterstützung. Die interne Organisationsstruktur ist schlank und anpassungsfähig aufgebaut. Hierarchie-stufen gibt es nur, soweit sie erforderlich und sinnvoll sind. Entscheidungen werden zeitnah und transparent getroffen sowie auf eine größtmögliche gemeinsame Basis gestellt. Die Fachkräfte und Spezialisten arbeiten in Teams mit weit-reichender Entscheidungskompetenz.
„Zukunft gemeinsam gestalten“: mitmachen, mit-wirken, mitgestalten
Agilität und interdisziplinäre Projektarbeit sind bei VÖB-Service eine Selbstverständlichkeit. Im Rahmen von Innovationsteams werden regelmäßige Ideenzeiten abgehalten, auch gemeinsam mit Kunden und Partnern. Mit wiederkehrenden Design-Thinking-Workshops soll die Kundenorientierung weiter ausgebaut werden. Perma-nente Ideen-Boards, Arbeitsgruppen zu unserem Leitbild, zur internen Vernetzung sowie zur steten Optimierung der Prozesse bieten dem gesamten Kollegium die Möglich-keit, sich in der Unternehmens- und Produktentwicklung einzubringen sowie an den internen Entscheidungspro-zessen zu partizipieren.
Zusätzlich zeichnet sich die VÖB-Service durch sichere Arbeitsplätze, das persönliche Umfeld, den achtsamen
Umgang miteinander sowie durch ein modernes und zeitgemäßes Arbeiten aus.
„Gesunde Zukunft der Mitarbeiter“: Firmenlauf, E-Bikes, Gesundheit
Moderne Anreizmodelle, flexible Arbeitszeitregelungen und Angebote für mobiles Arbeiten sind ein wesentlicher „Motivationsfaktor“. Dies prägt und formt auch unser Selbstverständnis als zukunftsorientierter und nachhalti-ger Arbeitgeber. Gemeinsame Firmenläufe, Sommer- und Weihnachtsfeste sowie Klausurtagungen mit der gesam-ten Belegschaft, Jobtickets, E-Bikes für alle Mitarbeiter und das hauseigene Mitarbeiter- und Gästerestaurant tragen ergänzend zu einem guten Arbeitsklima bei.
Im Jahr 2017 hat die VÖB-Service erstmals eine Entspre-chenserklärung zum Deutschen Nachhaltigkeitskodex (DNK) vorgelegt. Anwender müssen dabei 20 Nachhaltig-keitskriterien und ergänzende nichtfinanzielle Leistungs-indikatoren erfüllen. Der DNK macht Nachhaltigkeits-leistungen sichtbar, mit einer höheren Verbindlichkeit transparent und besser vergleichbar. Die Stakeholder können alle relevanten Informationen zu ökologischen, sozialen und Governance-Aspekten (ESG) einholen. Darü-ber hinaus ist die VÖB-Service Mitglied im Unternehmens-netzwerk „Erfolgsfaktor Familie“, das sich für familienbe-wusste Personalpolitik engagiert. Es ist eine gemeinsame Initiative des Bundesfamilienministeriums sowie des Deutschen Industrie- und Handelskammertags und wird im Rahmen des ESF-Bundesprogramms „Vereinbarkeit von Familie und Beruf gestalten“ von der Europäischen Union gefördert. Soziales Engagement durch Patenschaf-ten und Spenden sowie gesellschaftliche Verantwortung runden unser Bild ab.
53VÖB-Service
Als Servicegesellschaft des Bundesverbandes Öffentlicher Banken Deutschlands, VÖB, ist es uns ein Herzensanlie-gen – neben den Kompetenzen in den Leistungsebenen Bankensoftware, Beratung, Academy und Informations-dienste – zusätzlich einen Veranstaltungsservice in Bonn auf hohem Niveau anbieten zu können. Aus dem Selbst-verständnis einer Manufaktur hegt die VÖB-Service GmbH den Anspruch, sämtliche Leistungen aus einer Hand zu offerieren.
Tagungs- und VeranstaltungsserviceSie planen eine Veranstaltung und suchen nach den passenden Räumlichkeiten? Für Ihre Besprechungen, Seminare und feierlichen Empfänge finden Sie bei uns einen exklusiven, ansprechenden Rahmen in zentraler, verkehrsgünstiger Lage von Bonn.
Bonn-Bad Godesberg: Das bedeutet Tradition und Welt-offenheit. Bekannt geworden als „Diplomaten-Stadtteil“ wurde hier lange Zeit deutsche Geschichte geschrieben. Heute steht Bad Godesberg für Kultur und ist ein Treff-punkt für Menschen aus allen Nationen der Welt. In dieser Umgebung bieten wir Ihnen mit unseren Veranstaltungs-räumlichkeiten die Möglichkeit, in entspannter Arbeitsat-mosphäre zu tagen.
Unsere vier modernen Tagungsräume bieten Platz für bis zu 40 Personen, z. T. mit direktem Zugang zu unserer Ter-rasse im anliegenden Innenhof, auf dem Sie im Sommer auch speisen können. Zentral und verkehrsgünstig an der Godesberger Allee gelegen, befinden Sie sich nahe dem Bundesviertel und dem UN-Campus.
Unsere Dienstleistungen → Professioneller Besprechungs- und Tagungsservice:
Wir bieten Ihnen ein maßgeschneidertes Angebot nach Ihren speziellen Wünschen oder die Abrechnung nach Tagungspauschalen – ganz nach Ihren individuellen Anforderungen.
→ Hauseigenes Gäste- und Mitarbeiterrestaurant:Unser Küchenchef verwöhnt Sie und Ihre Gäste mit erst-klassigen Kreationen und vielfältigen Büffetts. Die Speisen werden aus frischen Zutaten direkt in unserem Haus für Sie zubereitet.
→ Moderne Multimedia-Technik:Alle unsere Tagungsräume verfügen über eine hoch-wertige technische Kernausstattung – ein Beamer, eine Leinwand, ein Flipchart und eine Metaplanwand sowie ein Moderatorenkoffer sind in der Tagungspauschale enthal-ten. Selbstverständlich erweitern wir die Ausstattung gern nach vorheriger Rücksprache mit Ihnen.
Ihre Vorteile mit unserem Tagungs- und Veranstal-tungsservice
→ Ihren individuellen Wünschen entsprechend, bieten wir Ihnen passend zum Anlass und zur Gruppengröße ge-eignete Räumlichkeiten und hochwertigen Service an.
→ Ob Kaffee oder Komplett-Catering, Technik oder Personal: Wir beraten Sie gerne und stehen Ihnen vor, während und nach der Veranstaltung zur Seite, damit Ihr Event ein voller Erfolg wird.
Wir nehmen Service wörtlich und unterstützen Sie sehr gerne bei der Umsetzung Ihrer Veranstaltung.
Katharina Friedrich, +49 228 8192-125
tagungsmanagement@ voeb-service.de
Mirja Raab, +49 228 8192-226,
tagungsmanagement@ voeb-service.de
Mehr Informationen unter
www.meeting.voeb-service.de
ANSPRECHPARTNER
54 VÖB-Service
In unserem Gäste- und Mitarbeiterrestaurant public bieten wir Ihnen unter der Woche eine täglich frische, vielfältige und saisonal angepasste Küche. Neben unserem Antipasti-, Salat- und Dessertbüfett finden Sie jeden Mittag verschie-dene Hauptgang-Kreationen, auch vegetarische Menüs sind im Angebot enthalten. Bei schönem Wetter können Sie es sich in unserem ruhig gelegenen Garten gemütlich machen.
AktionsmittwochAlle 14 Tage bieten wir Ihnen eine Besonderheit. Der Aktionsmittwoch steckt immer voller Überraschungen. Ob kulinarische Genüsse ferner Länder oder passend zur Jah-reszeit – lassen Sie sich von uns verwöhnen! Das aktuelle Motto finden Sie in unserem Speiseplan vor Ort und auf unserer Homepage.
Tischreservierungen → Gruppen → Kollegenkreise → Business Lunch
Runden Sie Ihren Tag mit einem leckeren Mittagessen ab! Mit gastronomischer Raffinesse und hausgemachten Köstlichkeiten verwöhnen wir Sie und Ihre Gäste!
TagungslocationWir bieten die Möglichkeit, Tagungsräume zu buchen. Ger-ne richten wir Ihre Veranstaltung mit einem geschmack-vollen Erlebnis und einem Auge für das Detail in unseren Räum lich keiten ganz nach Ihren individuellen Vorstellun-gen aus. Sprechen Sie uns einfach an!
ÖffnungszeitenMontag – Freitag 11:30 – 13:30 Uhr (an Feiertagen geschlossen)
55VÖB-Service
GESCHÄFTSFÜHRER
STEPHAN HENKEL
TEL -1 30
BEREICHSLEITER
STEFAN HIRSCHMANN
TEL -2 23
BEREICHSLEITER
HOLGER HEUSCHEN
TEL -1 64
Bankenaufsicht
academy of finance
Versicherungen
finanzen/controlling
marketing/Backoffice VertrieB
it-serVices für Bankenniederlassung Hamburg
non-financial riskfördergeschäft
interne serVices
recht
interne it
VergaBemanagement
ABTEILUNGSLEITER
BJÖRN SCHMIDT
TEL -1 41
ABTEILUNGSLEITERIN
KATHARINA FRIEDRICH
TEL -1 25
ABTEILUNGSLEITERIN
PETRA GERDEMANN
TEL -1 68
ABTEILUNGSLEITER
LEIF RASCH
TEL -1 56
ABTEILUNGSLEITER
WOLFGANG BUSCH
TEL -1 42
ABTEILUNGSLEITER
ANDREAS KÜSTER
TEL -1 95
ABTEILUNGSLEITER
PASCAL WITTHOFF
TEL -2 73
NIEDERLASSUNGSLEITER
JAN GRONEWOLD
TEL 040 879797-010
ABTEILUNGSLEITER
OLAF ZIßNER
TEL -1 32
ABTEILUNGSLEITER
FRANK REIFF
TEL -1 60
ABTEILUNGSLEITER
REINHARD ZSCHÄBITZ
TEL -2 81
ABTEILUNGSLEITER
PHILIPP SCHMIEL
TEL -1 24
OrganigrammDie Übersicht
56 VÖB-Service
StandorteBundesrepublik Deutschland
Bonn
Hamburg
HAUPTSITZ BONN
Godesberger Allee 88 53175 BonnTelefon: +49 228 8192-0Fax: +49 228 8192-222Postanschrift:Postfach 20 13 5553143 Bonn
→ BONN
NIEDERLASSUNG HAMBURG
Gertrudenstraße 320095 HamburgTel.: +49 40 879797-0Fax: +49 40 879797-77
→ HAMBURG
57VÖB-Service
58 VÖB-Service
59VÖB-Service
ImpressumHerausgeberVÖB-Service GmbHGodesberger Allee 88 · 53175 BonnTelefon: +49 228 8192-0Telefax: +49 228 8192-222E-Mail: info@voeb-service.dewww.voeb-service.de
Redaktion: Dr. Stefan Hirschmann, Pascal Witthoff, Ann-Christin Frommer, Jessica Backhaus, Lea BorgschulteLayout/Herstellung: DCM Druck Center Meckenheim GmbHLektorat/Schlussredaktion: Ulrike Ascheberg-Klever | www.pressebuero-ascheberg.deRedaktionsschluss: Juni 2019
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