Post on 05-Jan-2016
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Ihre Notfallstrategien
- damit der Notfall nicht zum Zufall wird -
Referent:
Unfälle mit Personenschaden 310.900 / Jahr
Herzinfarkt-Tote mehr als 60.153 / Jahr
Ereignisse, die Sie zum Handeln zwingen!
Statistik
Mann über Bord !!
Haben Sie schon mal darüber nachgedacht?
Wie geht es weiter?
Wenn Sie länger oder sogar ganz ausfallen?
Familie / Privat Firma / Beruf
Mann über Bord !!
● Wer führt das Unternehmen, wenn Sie plötzlich durch Unfall oder Krankheit ausfallen?
● Gibt es eine Vertretung mit Vollmachten und Zugang zu allen relevanten Informationen, um den Geschäftsbetrieb geordnet fortzuführen?
● Wer weiß von informellen und persönlichen Absprachen, die Sie mit Kunden, Zulieferern und Banken haben?
● Ist Ihre Familie abgesichert, wenn Ihnen etwas passiert?
● Was sind die ersten Schritte im Fall des Falles, und wo befinden sich die notwendigen Dokumente?
Mann über Bord !!
Mögliche Gefahren und Risiken:
● Handlungsunfähigkeit aufgrund fehlender Vollmachten
● Fehlende Informationen über:
a) Zukünftige Ziele
b) Wichtige Ansprechpartner, z.B. bei Kunden/Banken/Lieferanten
c) Prozess- und Arbeitsabläufe
● Fehlende Zugangsdaten für die Abwicklung der lfd. Geldtransaktionen
(Passwörter, Pin und Tan,…)
● Aufwendiges Suchen von Unterlagen
Mann über Bord !!
Sinn und Zweck:
• Partner, Kinder oder Mitarbeiter müssen in angemessener Zeit
reagieren können
• Wichtige Daten, Dokumente und Unterlagen nicht erst im Ernstfall
zusammensuchen
Die Rettung:
Der SOS-Ordner
Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH
• Strategie
• Organisation
• Sicherheit
Der SOS - Ordner
SOS steht für …
UnternehmenskontinuitätErhaltung des VermögensAbsicherung der Familie
UnternehmenskontinuitätErhaltung des VermögensAbsicherung der Familie
Anstreben eines Zieleslangfristig und planvollverfügbare Ressourcen
Anstreben eines Zieleslangfristig und planvollverfügbare Ressourcen
Sicherung der persönlichen Zukunft
Verantwortung für Mitarbeiter
Sicherung der persönlichen Zukunft
Verantwortung für Mitarbeiter
Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH
Teil 1: Betriebliches
Der SOS - Ordner
Was gehört alles in den Ordner?
SOS
Teil 2: Privates
SOS
Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH
Teil 1: Unternehmensplanung mit dem SOS-Ordner
Stellvertreter?• Wer soll Sie im Krankheitsfall vertreten?
• Welche Befugnisse soll er/sie haben?
Wichtig: Beziehen Sie Ihren Stellvertreter in-spe von Anfang an auch in strategische Planungen mit ein.
Vertretungsplan mit entsprechenden Vollmachten (Notprokura)
Der betriebliche SOS-Ordner
Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH
Der betriebliche SOS-Ordner
Wer ist im Notfall zu benachrichtigen?• Personen aus der Familie
• Vertrauensperson des Geschäftsinhabers
• Mitarbeiter, mit Infos wie die Notfallsituation zu kommunizieren ist
• Wichtige geschäftliche Ansprechpartner
Liste mit Namen und Adressen
Wer kann welche Aufgaben übernehmen?
Wer braucht hierfür welche Informationen?
Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH
Der betriebliche SOS-Ordner
Zu welchen Banken bestehen Geschäftsbeziehungen?
• Ansprechpartner und Kontaktdaten
• Kontokorrent- /Darlehens-/Tages- und Termingeldkonten
• Bankschließfächer
• Welche Personen haben Bankvollmacht?
Wer sind die wichtigsten Kunden und Geschäftspartner?
Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH
Der betriebliche SOS-Ordner
Informationen / Unterlagen:• Grundbesitz
• Gesellschaftsbeteiligungen und Mitgliedschaften
• Versicherungen (Absprechpartner, versicherte Risiken, …)
• Testament oder Erbvertrag?
• Zusammenstellung aller Zugangsdaten und Kennwörter
=> Bank, PC, Server, Kontaktdaten EDV-Administrator,…
• Schlüsselverzeichnis
• Zugang zu Tresor bzw. Kassette
• Wichtige Verträge
Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH
Der private SOS-Ordner
Teil 2: Private Vorsorgeplanung mit dem SOS-Ordner
Was möchten Sie auf jeden Fall oder auf keinen Fall?
Im Rahmen von:
• Vertretungsregelungen
• Nachfolgeregelungen
- Gesetzliche Erbfolge
- Testament
- Erbvertrag
Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH
Informationen / Unterlagen:
Vollmachten / Verfügungen
• Verfügungsvollmacht insbesondere im Finanzbereich (Konten/Depot)
• Betreuungs- oder Vorsorgevollmacht im Krankheitsfall
• Patientenverfügung (ob und wie in bestimmten Situationen ärztlich behandelt werden soll)
• Bestattungsverfügung
Der private SOS-Ordner
Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH
Vermögenswerte
• Grundbesitz
• Private Girokonten, Sparbücher, Depots
• Bausparverträge
• Anteile an Gesellschaften
Schulden und Verpflichtungen
• Kredite, Hypotheken, Grundschulden
• Unterhalt
• Bürgschaft
Sonstige Verträge
Der private SOS-Ordner
Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH
Der SOS-Ordner
Wichtig !!
► Wer hat Kenntnis von dem SOS Ordner?
► Wo befindet sich der SOS Ordner?
► Regelmäßige Aktualisierung!
Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH
Unsere Leistungen …
Vorsorge Variante 1: „Kompakt“
• SOS – Ordner mit Register sowie Inhaltsverzeichnis
• Vorbereitete Arbeitsunterlagen mit Checklisten und
• Update-Erinnerung nach 12 Monaten
SOS
Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH
Vorsorge Variante 2: „Klassik“
• SOS – Ordner mit Register sowie Inhaltsverzeichnis
• Vorbereitete Arbeitsunterlagen mit Checklisten
• Interview in der Kanzlei
• Abschlussgespräch mit den von Ihnen bestückten Ordner
• Update-Erinnerung
Unsere Leistungen …SOS
Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH
Vorsorge Variante 3: „Premium“
• SOS – Ordner mit Register sowie Inhaltsverzeichnis
• Vorbereitete Arbeitsunterlagen mit Checklisten
• Interview wahlweise in der Kanzlei oder vor Ort bei dem Mandanten
• Zusammenfassung der vom Mandaten zu beschaffenden Unterlagen
• Einarbeitung der vom Mandanten bereitgestellten Daten,
• Zusätzliche Archivierung der Daten durch einscannen in der Kanzlei
• Update-Erinnerung nach 12 Monaten
Unsere Leistungen …SOS
Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH
SOS Unsere Leistungen …
„Kompakt“ „Klassik“ „Premium“
• SOS – Ordner mit Register sowie Inhaltsverzeichnis
• Vorbereitete Arbeitsunterlagen mit Checklisten und
• Update-Erinnerung nach 12 Monaten
„Kompakt“
+
• Interview in der Kanzlei
• Abschlussgespräch mit den von Ihnen bestückten Ordner
„ Kompakt“ + „Klassik“
+
• Interview wahlweise vor Ort bei Ihnen
• Zusammenfassung der zu beschaffenden Unterlagen
• Einarbeitung der bereitgestellten Daten
• Zusätzliche digitale Archivierung in der Kanzlei
Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH
• Strategie
• Organisation
• Sicherheit
Der SOS - Ordner
SOS steht für …
SOS
Verwirklichung Ihrer Ziele:
Unternehmenskontinuität
Erhaltung des Vermögens
Absicherung der Familie
Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH
Der SOS – Ordner
Die praktische Hilfe im Notfall,
damit der Notfall nicht zum Zufall wird !!
Der SOS-OrdnerSOS
Wir beraten Sie gern, Ihr Sievert - Team
Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH
SOS Unsere Leistungen …
„Kompakt“ „Klassik“ „Premium“
• SOS – Ordner mit Register sowie Inhaltsverzeichnis
• Vorbereitete Arbeitsunterlagen mit Checklisten und
• Update-Erinnerung nach 12 Monaten
„Kompakt“
+
• Interview in der Kanzlei
• Abschlussgespräch mit den von Ihnen bestückten Ordner
„ Kompakt“ + „Klassik“
+
• Interview wahlweise vor Ort bei Ihnen
• Zusammenfassung der zu beschaffenden Unterlagen
• Einarbeitung der bereitgestellten Daten
• Zusätzliche digitale Archivierung in der Kanzlei